眾籌出版融資的法律規(guī)范問題及防范策略研究

【摘 要】 文章就目前眾籌出版融資的法律規(guī)范性問題進行研究，從法律規(guī)范、權(quán)利義務、合同規(guī)范等方面入手，深入挖掘了眾籌出版融資在法律規(guī)范方面的諸多不足。在此基礎上，針對眾籌出版融資存在的問題，文章制定了相應的法律風險防范策略，從出臺立法、規(guī)范融資合同、統(tǒng)一程序標準方面給出了具體措施，以期構(gòu)建一個良好的眾籌出版融資環(huán)境。

【關(guān) 鍵 詞】眾籌；出版融資；法律規(guī)范

【作者單位】張麗平，張家口市委黨校基礎理論教研室。

在信息技術(shù)的持續(xù)更新與支持下，互聯(lián)網(wǎng)金融衍生出眾多新興業(yè)態(tài)，眾籌融資便是其典型代表。眾籌融資因融資門檻低、資金來源廣、籌資迅速，很快成為各領(lǐng)域填補資金缺口的重要選擇，尤其在出版行業(yè)應用得已非常普遍[1]。眾籌出版融資是眾籌融資在出版領(lǐng)域的延伸，通過眾籌本身的特質(zhì)，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺，建立起投融資雙方和第三方融資中介之間的互動關(guān)系，能夠快速調(diào)劑資金余缺，并使其有效流動，給出版行業(yè)注入持續(xù)發(fā)展的動力。但是，由于互聯(lián)網(wǎng)交易具有不受時空限制的特點，融資雙方互不相識，融資主體本身的道德素質(zhì)、身份與誠信狀況難以確定，因此諸如欺騙、融資手段不正當、違約等各種法律問題也陸續(xù)浮出水面[2]。本文從眾籌出版融資的特點出發(fā)，深入挖掘了其中可能存在的法律風險及法律規(guī)范性問題，并提出若干針對性的防范措施，以構(gòu)建良好的眾籌出版融資環(huán)境。

一、眾籌出版融資的優(yōu)勢

眾籌出版融資脫胎于眾籌融資，因而這種新型的融資模式兼具了眾籌與出版行業(yè)的雙重特點。眾籌出版融資使傳統(tǒng)的出版行業(yè)煥發(fā)出新的生機，具有諸多優(yōu)勢。其一，融資渠道的擴展——從封閉到開放的轉(zhuǎn)變。以眾籌方式進行出版融資，融資對象不再是固定的個別投資人，而是廣大公眾。借助開放的網(wǎng)絡平臺和普通民眾的熱情與力量來募集資金，能夠在短期內(nèi)吸引大量閑散資金，迅速調(diào)劑資金余缺，聚少成多，產(chǎn)生規(guī)模化效應，使更多優(yōu)秀作品因獲得資金支持而得以問世。其二，讀者身份的改變——從消費者到生產(chǎn)者的轉(zhuǎn)變。過去，在出版行業(yè)中，讀者的身份只是消費者，只存在于出版物的消費環(huán)節(jié)，表面上，他們是主動挑選出版作品，但其實只是執(zhí)行被動購買行為，不能夠主動參與到生產(chǎn)與流通環(huán)節(jié)當中，而眾籌融資打破了這一局限，讀者同時充當了生產(chǎn)者和消費者，作為投資方，他們不僅決定著出版物能否被出版的命運，還決定著作品本身的題材、內(nèi)容及整體設計布局等——籌資方公開作者的創(chuàng)作思路，廣大讀者自發(fā)提議，討論作品的出版內(nèi)容及表現(xiàn)形式，“群策群力”的互動特點非常明顯。 其三，項目由市場挑選——從賣方市場到買方市場的轉(zhuǎn)變。傳統(tǒng)的出版模式是由編輯和少數(shù)投資者決定作品出版與否，受其主觀判斷的影響較大，并不一定能代表讀者的閱讀意向。而眾籌出版更加市場化，更迎合大眾的閱讀需求。項目出版的決定權(quán)在讀者手中，讀者不僅能根據(jù)興趣對出版物進行投資，還能參與到作品內(nèi)容的創(chuàng)作當中，讓更多高質(zhì)新穎的作品流傳[3]。

眾籌融資模式誕生于2009年前后，歐美是其最初的大本營，知名的眾籌平臺有Kickstarter、Crowdtilt以及Indiegogo等。這類平臺給各行各業(yè)提供了新的融資渠道，因而出版界也刮起了一陣眾籌出版融資之風。比如2013年，美國作家Frank Chimer想為新作《The Shape of Designo》籌集三萬美金，于是他嘗試著在Kickstarter上發(fā)起眾籌。結(jié)果不到一周的時間，該作品就收到兩千多人總計十五萬美元的資助。這種模式逐漸傳至我國并得到實踐。在我國，眾籌出版最具代表性的是徐志斌的《社交紅利》 一書。該書于2015年7月完稿并由磨鐵出版公司代發(fā)。接到任務后，該公司改變出版思路，在“眾籌網(wǎng)”發(fā)起出版眾籌，并得到了極佳的反饋——不足半個月就已募資十萬元，且預售出三千冊。由于作為新生事物而被引入國內(nèi)，具有先發(fā)優(yōu)勢，因此，其先后獲得了雷軍、李開復等人的關(guān)注，在名人效應的作用下，該書首版三萬五千冊全部售罄，后加印兩次，最終共計售出五萬余冊。迄今，國內(nèi)眾籌出版的成功案例已不勝枚舉，但這種模式在國內(nèi)的發(fā)展才剛剛起步，存在不少問題和風險，需要引導和規(guī)范[4]。

二、眾籌出版融資面臨的法律規(guī)范問題

眾籌出版融資是現(xiàn)代出版產(chǎn)業(yè)的一種新型投資方式，它將給傳統(tǒng)的出版業(yè)帶來巨大的結(jié)構(gòu)變革。在此種模式的運作下，讀者將以投資者的身份參與出版經(jīng)濟活動，他們不僅具有對出版內(nèi)容和類型選擇的決策權(quán)，同時也在一定程度上保證了出版規(guī)模的實現(xiàn)。眾籌出版作為市場經(jīng)濟形態(tài)的一種新型表現(xiàn)形式，其具有良好的市場發(fā)展空間，然而，由于國內(nèi)欠缺在眾籌出版產(chǎn)業(yè)方面的法律法規(guī)的基礎建設，導致眾籌出版在法律客體、權(quán)限界定等方面存在較大的模糊性，進而使得眾籌出版產(chǎn)業(yè)發(fā)展面臨諸多的法律風險。

1.法律規(guī)范漏洞明顯

國內(nèi)網(wǎng)絡眾籌是一種全新模式的融資方式，而眾籌出版融資形式更是獨具一格，市場產(chǎn)品極為稀缺。我國國內(nèi)第一起網(wǎng)絡眾籌實案可追溯到2011年的一款名為“點名時間”的網(wǎng)絡眾籌項目。因而，我國網(wǎng)絡眾籌的整個發(fā)展歷史還不足7年[5]。由于國內(nèi)法律立法的延滯性，導致國內(nèi)對于網(wǎng)絡眾籌經(jīng)濟業(yè)態(tài)的管控監(jiān)督長期真空。國內(nèi)立法機關(guān)業(yè)界對于規(guī)范網(wǎng)絡眾籌產(chǎn)業(yè)存在較大的意識爭議：一方面，有專家認為必須將網(wǎng)絡眾籌列入國家法制規(guī)范之內(nèi)；另一方面，他們又擔心頻繁、無序的立法會使政府威信降低，從而影響該行業(yè)的監(jiān)管效力。基于以上情形，國內(nèi)在網(wǎng)絡眾籌監(jiān)管方面長期沒有形成統(tǒng)一、有效的法律主客體和權(quán)責的法律界限。網(wǎng)絡眾籌市場法律機制的缺陷，嚴重抑制了其在出版產(chǎn)業(yè)內(nèi)的廣泛開展和運用。

2.權(quán)利義務關(guān)系復雜

眾籌出版融資作為現(xiàn)代網(wǎng)絡眾籌的一種新型表現(xiàn)形式，其在相關(guān)經(jīng)濟活動中有多方參與，包括籌資人、投資人、中介服務機構(gòu)等，各方的關(guān)系交叉復雜。在當下網(wǎng)絡監(jiān)督機制的規(guī)范下，由于缺乏相應的技術(shù)支持和安全保障，其在運營期間面臨諸多風險因素。網(wǎng)絡眾籌在法律界定上涉及的主客體范圍、職權(quán)分工的內(nèi)容較多，致使法律建設進程遲滯不前。從某種意義上來講，當前諸多網(wǎng)絡眾籌活動普遍存在欺詐行為，它們善于利用法律規(guī)定的漏洞開展相關(guān)融資交易，甚至部分行為已經(jīng)觸犯法律條款。1998年，國務院正式下發(fā)《非法融資機構(gòu)和非法融資業(yè)務取締辦法》，其中有如下規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行批準，嚴禁任何社會機構(gòu)采取非法途徑實施各類非法融資的經(jīng)濟行為。這些經(jīng)濟行為包括：金融租賃、融資擔保、信托交易、基金買賣以及與之相關(guān)的投融資活動。我國實施的《刑法》中也對“非法吸納社會公眾資金罪”進行了相關(guān)定義和司法解釋。

3.合同約定不規(guī)范

在市場經(jīng)濟形態(tài)下，任何參與經(jīng)濟活動的主客體都需依照合同的規(guī)定進行。合同是在法律外部的規(guī)制下，雙方都必須遵循的協(xié)議條款，它對其中的經(jīng)濟活動利益相關(guān)方都具有約束效應。假如我國眾籌合同協(xié)議在嚴格遵守《刑法》《民法》《合同法》等基本規(guī)范下編制和實施，并對相關(guān)方的權(quán)責進行明確界定，那這仍然不失為一種極其有效、規(guī)范的市場機制。然而，就國內(nèi)當前眾籌產(chǎn)業(yè)的基本形勢而言，行業(yè)因嚴重缺乏統(tǒng)一的規(guī)范機制、約定標準和執(zhí)行方法，導致國內(nèi)眾籌經(jīng)濟活動的主客體缺位，市場標準不一和欺詐等不良現(xiàn)象普遍存在。眾籌合同協(xié)議內(nèi)容的不規(guī)范，造成該經(jīng)濟活動參與者缺乏履約意識，即使其中的一方發(fā)生違約行為，也無法找出與之相應的法律條款進行制裁或懲戒，從一定意義上來講，這也縱容了參與眾籌融資行為人的投機取巧意識，眾籌融資經(jīng)濟活動風險不斷提升。

三、眾籌出版融資法律風險的防范策略

現(xiàn)階段內(nèi)，隨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整和新的經(jīng)濟機制的產(chǎn)生，出版業(yè)也隨之發(fā)生了深刻的改變——逐漸邁向了市場化的進程，在營銷和管理等項目上都有了不同程度的改變。隨著市場化的不斷深入，企業(yè)需要以自身的實力來應對市場的變化，最為主要的是讓其產(chǎn)品和營銷手段被市場所需要。企業(yè)需要深入分析讀者內(nèi)心的渴望，創(chuàng)造出符合讀者需求的出版物，使其能夠成為奠定公司發(fā)展和競爭的基石。眾籌融資與出版業(yè)持續(xù)發(fā)展和機制改革保持著同步，在遵循法律要求方面，鑒于同步之中包含了諸多不確定因素，企業(yè)就需要借助以下防范建議予以預控。

1.出臺專業(yè)立法，明確法律關(guān)系的主客體

當前，就眾籌出版融資而言，西方國家位于前列。西方國家不僅構(gòu)建了專屬服務的機構(gòu)和服務體系，還建立了較為完善的評價和評估體系。由此可見，在國家給予重視和支持的基礎上，西方國家的眾籌出版融資呈現(xiàn)出了強勁的發(fā)展勢頭。從這一發(fā)展現(xiàn)狀來看，我國眾籌出版融資實現(xiàn)強勁發(fā)展也是可以預見的，但需要依靠完善的法律體系。而我國眾籌出版融資的現(xiàn)實狀況卻是還未建立專屬的法律，僅僅是部分相關(guān)的法律法規(guī)中給予了一定范圍的提及，其局限性可見一斑。這就需要國內(nèi)的立法部門從現(xiàn)實角度考慮，針對眾籌出版融資在國內(nèi)的發(fā)展給予評價，并建立相應的專項法律法規(guī)予以保障和規(guī)范，重點是將各方的職責權(quán)限、違規(guī)處理及責任追究等給予直觀的界定、劃分，以便讓其能夠有法可依，有據(jù)可查。在法律法規(guī)未確立和健全之前，立法機構(gòu)應當針對當下出現(xiàn)的違約等諸多類型的違法現(xiàn)象出臺針對性的預控。

2.規(guī)范融資合同，加大法律監(jiān)管力度

市場發(fā)展基于企業(yè)能遵循信用原則，履約是市場利益得以實現(xiàn)的保障，但即使訂立能夠起到保障作用的合同，仍需要借助法律增強其保障的力度。當前網(wǎng)絡融資的情形是雖然訂立有合同，但并未形成規(guī)范性、完整性的合同文本，且法律的約束與局限也十分明顯，這就需要相關(guān)部門將文本規(guī)范化、標準化，著重明確權(quán)利義務和違法判定等主要項目。此外，為了使合同能夠與法律的要求保持同步，法律和專業(yè)管理機構(gòu)應當完善主客體機制、管理要求、標準等層次的約束條款或是規(guī)定。同時，監(jiān)管部門應當建立相應的操作程序，用以實現(xiàn)對整體流程的掌控，還應當制定獎懲規(guī)定，其中要對責任和獎懲限度給予明確指示。

3.統(tǒng)一融資程序標準，提高信息透明度

金融監(jiān)管是確保融資在法律規(guī)定范圍內(nèi)能夠?qū)嵤┑幕A，是確保主客體雙方權(quán)益的重要保障。眾籌出版融資是近幾年才出現(xiàn)的新型網(wǎng)絡應用技術(shù)，尚處于起步階段，影響范圍較小，因此很難受到監(jiān)管部門專項監(jiān)管。但監(jiān)管部門應當看清其可觀的影響力和未來良好的發(fā)展前景，提前著手完善監(jiān)管體系的建設，特別應針對其借助于互聯(lián)網(wǎng)而產(chǎn)生和發(fā)展以及不同常規(guī)的融資形式、運行模式等基本顯著特征設定標準要求，這樣做便于實現(xiàn)對其專項監(jiān)管，確保其能夠在公開程度、透明程度等方面能夠符合標準體制的要求。此外，由于融資是與互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合的產(chǎn)物，因此在監(jiān)管上有著較大的難度，出現(xiàn)這種狀況主要是互聯(lián)網(wǎng)動態(tài)更新速度快、隱秘性強等特性所導致的。所以，在建立健全和完善監(jiān)管體系的過程中，監(jiān)管部門要制定嚴格披露制度，以便主客體信息的透明化，保證雙方能夠清晰地了解各自的權(quán)利、職責、義務以及責任，同時還要將獎懲措施明確細化，確保弄虛作假的情形能得到有效處置。

4.明確眾籌融資合法身份，嚴厲打擊非法融資

就當前眾籌融資市場發(fā)展形勢而言，對其發(fā)展前景造成最大制約的因素是非法融資。由于非法融資嚴重侵害市場金融體制的根基，且長期在政府法律監(jiān)管范圍之外，因此非法融資成為政府強力打擊的一種社會金融現(xiàn)象。眾籌作為一種更加靈活的現(xiàn)代融資方式，其在出版產(chǎn)業(yè)和其他服務行業(yè)內(nèi)具有廣泛的運用空間，只要嚴格遵守國家法規(guī)條款，明確參與方的權(quán)益職責，其發(fā)展前景就十分樂觀。因此，當前政府最重要的任務是完善立法程序，明確非法融資違法行為的法律界定，提高違法欺詐和合法眾籌的科學辨識。

四、結(jié)語

本文針對目前眾籌出版融資的法律規(guī)范問題和防范策略進行了研究——首先分析了眾籌出版融資的優(yōu)勢，列舉了眾籌出版融資的成功案例；然后針對目前眾籌出版融資面臨的法律規(guī)范性問題進行了研究，從法律規(guī)范、權(quán)利義務、合同約定等方面進行了分析，指出了目前眾籌出版融資面臨的法律問題；最后，在分析的基礎上，對眾籌出版融資的法律風險防范制定了相應策略，通過出臺專業(yè)立法，明確法律關(guān)系主客體，規(guī)范融資合同，加大法律監(jiān)管力度，統(tǒng)一融資程序標準，提高信息透明度來完善出版融資的法律機制。本文為規(guī)范我國眾籌出版融資的法律環(huán)境提供理論指導。

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