校園網絡電信詐騙犯罪分析

朱文瑄+張悠然+張書遙

隨著網絡信息化時代的飛速發展，互聯網與移動電信網絡在中國迅速普及使用。在網絡給我們帶來快速便利的同時，網絡電信詐騙案件也在生活中頻頻發生。而由于青年學生群體社會閱歷較淺、安全防范意識相對薄弱，又是使用互聯網等電信平臺的主力軍，極易被不法分子選擇為侵害對象。據不完全統計，中青年人受侵害的比例逐漸走高，目前已達到36.1%。高校日均發生網絡電信詐騙案件2.9起，發案量已占到高校刑事案件的一半以上。

一、網絡電信詐騙的概述及特點

所謂網絡電信詐騙犯罪，是指犯罪分子以非法占有為目的，以電話、短信、網絡為主要作案媒介，以通訊傳播媒介和計算機網絡信息系統為操作平臺，采用虛構事實、隱瞞真相的欺詐手段，向社會不特定人群發布虛假消息來騙取、非法占有他人、公私財物，迫使被害人自愿交付財物、被騙數額較大的違法犯罪行為。

研究網絡電信詐騙的防控對策，必須首先研究網絡電信詐騙案件的特點和規律，方能對癥下藥。通過對發生在高校中的網絡電信詐騙案件的分析和研究，總結網絡電信詐騙具有以下幾個特點：

（一）手段多樣化

在校園網絡電信詐騙案件中，犯罪分子主要通過以下方式進行詐騙：

（1）偽裝熟人詐騙。

（2）中獎信息詐騙。

（3）冒充銀行、公安機關詐騙。

（4）冒充郵政、公安機關詐騙。

（二）作案組織化

從近期國內偵破的幾起網絡電信詐騙案件來看，團伙職業化征象明顯，甚至出現了“公司”結構。一個團伙由投資人發起，下設負責搭建維護硬件技術平臺的技術組、接聽電話實施詐騙的話務組、負責辦卡、轉賬、取款等業務的取款組、后期處理洗錢業務的洗錢組、負責獲取被害人資料的資料組以及專門的技能培訓組等。各組分工明確，組織嚴密，采用組長負責制，嚴格按照業績來分成，各小組分布在全國各地，只與上下線進行單線聯系。

（三）手段科技化

在電信詐騙的載體中，犯罪分子利用網絡技術平臺，通過voip網關的改號功能，進行簡單的設置，便可讓被害人的終端上顯示主叫方所預設的任意號碼，由此達到虛構事實、布置陷阱、實施詐騙的目的。改號功能的運用使詐騙團伙的犯罪更具有迷惑性，能隨意偽裝成金融機構、電信機構、國家機關及其他一些組織的客服人員，編造各種謊言，誘使被害人上當受騙。

同時，犯罪分子拿一張身份復印件甚至通過偽造的身份證就可到銀行開幾百上千個賬戶和銀行卡，然后利用這些銀行賬戶和銀行卡實施詐騙并轉移贓款。在實施詐騙之前，犯罪團伙可通過網上銀行和電話銀行對賬號進行查詢和轉賬操作。被害人上當之后，又即刻通過網銀直接進行轉賬操作。為了躲避偵查，犯罪嫌疑人會使用代理服務器登錄網絡銀行來避免IP地址被追查。

（四）手段隱蔽化

犯罪分子通過現代化通信技術實現遠距離作案，避免了與詐騙受害人的正面接觸，受害人無法了解詐騙分子的體貌特征，案發無法提供太多有力線索。并且絕大部分犯罪行為都是通過無線電和網絡來完成的，沒有明顯的犯罪現場，沒有傳統的痕跡和物證。而且，電信詐騙通常沒有固定的作案目標，受害人遍及全國各地，很多受害人被騙后不報案、不注意保存相關證據，加大了調查取證的難度。

作案人在詐騙活動中多采用經常變化的網絡電話或非實名辦理的手機卡，或者使用的是“任意顯”號碼，因而即使查到電話號碼、通話記錄或IP地址等也難以確認作案人身份。犯罪分子轉賬用的銀行賬戶也是利用偽造的證件或者他人的證件辦理的，賬戶信息通常不能指向真正的詐騙分子。

（五）跨境跨域常態化

犯罪分子利用網上銀行等金融服務功能和現代通信網絡，實現了跨地域布局和作案，指揮、接聽、轉帳、取款等各環節跨域化。如被害人將款項轉至指定帳戶，立即借助“網銀”將贓款從一級帳戶分散轉移至數十個，甚至上百個二級帳戶，通過跨地域連續轉帳使贓款瞬間“化整為零”，再由分布在全國各地的取款組成員到銀行ATM機上取出。

就目前破獲的案件來看，網絡電信詐騙犯罪骨干分子主要是臺灣人，也有少數來自馬來西亞、越南、新加坡、香港、澳門等國家和地區。這些人與國內犯罪分子相勾結，從境內外發布虛假消息實施詐騙活動，隱蔽性強，打擊難度大。

二、網絡電信詐騙犯罪多發原因分析

（一）法律問題分析

首先，現有法律關于電信詐騙缺乏專門的規定。按照我國刑法的規定，對以非法占有為目的，利用電信騙取行為他人財物的行為可以以詐騙罪定罪量刑。而構成詐騙罪的條件是要詐騙的財物達到一定數額，實踐中很多詐騙行為因為數額不足而無法以刑法來制約。而有關部門參照《電信條例》、《互聯網信息服務管理辦法》和《中國互聯網行業自律公約》等行業法規對不法短信發布者也只能進行行政處罰，并不能追究其刑事責任，由此導致手機短信息詐騙犯罪屢禁不止。

其次，實踐中出現的管轄混亂使得難以有效打擊電信詐騙。我國刑事訴訟法的規定，現有刑事案件是以犯罪行為所在地原則來確定管轄，包括行為實施地及行為結果地。而網絡電信詐騙案件的犯罪行為地涉及到犯罪分子手機的開戶地、銀行卡的開戶地、直接取款地以及被害人銀行所在地等。上述涉案地的公安機關都有管轄權，但由于大部分案件只能由一地管轄，管轄混亂即導致了資源的浪費，也導致了打擊電信詐騙難以形成合力。

（二）人性問題分析

犯罪經濟學的首創者美國芝加哥大學教授貝克認為，一般而言，犯罪成本包括三方面：一是直接成本，即實施犯罪過程中產生的成本，包括作案工具、作案經費、作案時間等直接用于犯罪的開支。二是犯罪的時間機會成本，由于一個人把一部分時間用于犯罪，那么通過合法活動謀利的時間就會減少，由此自動放棄的經濟活動可能產生純收益，即為犯罪的機會成本。三是懲罰成本，即犯罪被司法機關偵破并被判處刑罰對犯罪分子所造成的經濟損失。

在網絡電信詐騙中，直接成本和懲罰成本較低，非法收益卻又無限空間。主要的犯罪工具短信群發器市面上“流通價格”在200至300元之間不等，再配備幾臺電腦、手機便可實施犯罪。根據落網的犯罪嫌疑人交代，在每1000條虛假短信中通常有一至兩人上鉤，而一次詐騙便可獲取幾千至上萬不等。如此低成本高收益使得犯罪在全國迅速蔓延。而由于網絡電信詐騙案件偵破難、取證難等原因又使得犯罪風險進一步下降。