風險轉移和所有權轉移的時間性探討

胡溫蒙

(浙江師范大學行知學院 浙江 金華 321000)

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風險轉移和所有權轉移的時間性探討

胡溫蒙

(浙江師范大學行知學院 浙江 金華 321000)

在國際貿易中，貨物所有權與風險何時發生轉移，兩者是否同時轉移，這直接關系到買賣雙方的切身利益。它不僅影響到賣方收取貨款或買方提取貨物的安全性，也關系到貨物滅失、損壞的責任認定。對于整個國際貿易起到了一個相當重要的作用，本文主要對與風險轉移和所有權轉移的時間性進行相關探討。

一、風險轉移

所謂貨物風險主要是指貨物在裝卸、運輸過程中所遭遇的滅失、損壞等意外損失。風險從賣方轉移給買方意味著買方將承擔貨滅失、損壞的損失，風險一旦轉移，即使貨物全部滅失、損壞，買方仍得履行向賣方支付價款的義務。在風險轉移的過程中，最關鍵的是時間問題，即風險于何時由賣方轉移至買方。對此問題各國法學家對國際貨物買賣中風險轉移的時間問題進行了較長時間的討論，因此也得出了各種不同的結論。

一是合同訂立時轉移。即合同一經訂立，即使買方沒有付款也沒有交貨，風險也立即轉移給買方承擔。這一做法存在著相當大的問題——在國際貨物買賣中，合同訂立時貨物基本是在賣方的占有和控制之下，但是在這個原則下很容易產生賣方由于不承擔風險責任而易疏于對貨物之妥善保管，如此讓買方承擔過大風險責任，顯然對買方很不公正。

二是所有權轉移時轉移。此種觀點是以所有權移轉的時間確定風險移轉的時間，即所謂“物主承擔風險”原則——在貨物所有權轉移至買方前,貨物的風險由賣方承擔,但所有權一旦轉移給買方,不論貨物是否已經交付,其風險即由買方承擔。在過去這種方式是可行的,但是在現在的國際貿易中，貨物所有權的轉移往往以提單的轉移為標志，這種所有權的轉移實際上是一種名義上的轉移在這一原則下很容易出現貨物的所有權與占有權相分離。因為貨物已不在賣方的占有、控制下,很難對其實施保護、管理,以避免風險損失。因此也難以在一定程度上滿足現代國際貿易的需要。

三是交貨時轉移，即以貨物的交付時間來決定風險轉移的時間。在這一原則下,風險的轉移是從保管貨物免遭損害的角度來確定的，貨物在誰手里,誰就更容易保護貨物。以交貨時間來確定風險轉移的時間，而不論所有權是否已經轉移，具有科學性和公平性。因此，這一原則在國際貿易中得到普遍推崇。《聯合國國際貨物買賣合同公約》規定交貨時風險轉移，我國作為締約國也采用了這一原則。在這一風險轉移原則下，賣方交貨方式及交貨任務的完成是貨物風險轉移的關鍵。

而根據《聯合國國際貨物買賣合同公約》的規定，風險轉移的時間主要分以下幾種：

(1)規定運輸條款的風險轉移。依公約第67條的規定，如果賣方有義務在某一特定地點把貨物交給承運人運輸，那么，賣方履行義務后風險亦隨之轉移。如果合同中沒有指明交貨地點，賣方只要將貨物交給第一承運人后，風險即可轉移；

(2)在運輸途中交貨的風險轉移。對于在運輸途中出售的貨物，依公約第68條的規定，原則上自合同成立時風險轉移給買方，但如果賣方在訂立合同時已知貨物已經滅失或損壞，則此原則不予適用；

(3)不涉及運輸的風險轉移。依公約第69條的固定，在買方的營業地交貨，風險從買方接受貨物時轉移；在賣方的營業地以外的地點交貨，風險在貨物交由買方處置時轉移。國際商會指定的《2000年國際貿易術語解釋通則》將國際貿易術語分為E、F、C、D四組，共13種。該通則對每一種貿易術語項下的風險轉移也作出了明確的規定。如，FOB貨物越過裝運港指定船只的船舷時，風險發生轉移；CIP貨物交第一承運人接管時，風險開始轉移等。

二、所有權轉移

對貨物所有權轉移的規定，在大陸法系與英莢法系各不相同。即使在各個法系內部，也存在較大的國別差異。總體來說，在法國，只要買賣雙方意思達成一致，貨物的所有權即發生轉移，而無需其他外部行為。在德國，買賣契約本身并不能產生轉移所有權的效力。在英國，貨物在特定化之后，依當事人的意愿轉移。在美國，貨物所有權在貨物特定化后，在交貨時發生轉移。

根據我國民法通則第72條規定，按照合同或者其他合法方式取得財產的，財產所有權從財產交付時可轉移，法律另有規定或者當事人另有約定的除外。我國合同法第133條亦作出了類似的規定。因此所有權在貨物交付時發生轉移是我國法律上的基本原則，盡管如此，當事人也可約定附條件的貨物所有權轉移，即在條件成就時，所有權方為轉移。此外，如果需要有關部門登記的，所有權則應在登記后轉移。

綜上所述，對于貨物所有權轉移與風險轉移，每個國家在法律上存在著較大的差異。總體而言，各國法律不外乎兩種做法:一是將貨物所有權與風險轉移聯系在一起，二是將所有權與風險轉移相互分離。但在現行的《聯合國國際貨物買賣合同公約》及《國際貿易術語解釋通則》均采取第二種做法，而確實兩者分離相對于買賣雙方更加公平。因此，在國際貿易中，合同訂立、風險轉移、所有權轉移在多數情形下并不是同時發生或實現的，買賣雙方對此應有非常清楚的認識，并及時采取相應的措施，確保貨物、貨款收取的安全性。