檢察機關司法查詢的困境與破局

邵澤波

天津市西青區人民檢察院，天津 300380

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檢察機關司法查詢的困境與破局

邵澤波

天津市西青區人民檢察院，天津 300380

檢察機關；司法查詢；困境

一、司法查詢的重要意義

檢察機關在查辦職務犯罪案件及其線索時，到銀行進行司法查詢，查詢涉案人員、涉案單位名下賬戶交易明細是一個重要的獲取線索和證據的途徑，這也是偵查模式從“由供到證”轉向“由證到供”的必然要求，銀行協助檢察機關進行司法查詢則是銀行的一項法定義務。然而在實際操作過程中，現有模式下檢察機關到銀行進行司法查詢工作時往往會遭遇等待時間長、查詢效果差、案件信息被泄露等問題，導致查詢工作效率低下。因此現有的司法查詢模式已經不足以滿足檢察機關正常開展工作的需要，為此筆者力圖通過本文揭示現有司法查詢模式的不足，并找到適合檢察機關的司法查詢新模式。

二、當下司法查詢的模式與不足

在當下司法實踐中，各銀行均沒有統一的辦理司法查詢業務模式，更有甚者，在同一家銀行的不同網點，其辦理司法查詢業務的模式也不盡相同，在此筆者僅將實踐中遇到的模式與其不足加以列舉。

(一)司法查詢需跑遍各大銀行，耗費時間長

現有模式下，以筆者所在的檢察機關為例，一般的查詢流程是先到中國人民銀行查詢涉案人員名下的全部賬戶開戶信息，再到涉及到的各家銀行逐一進行查詢交易明細及對手信息，對個別金額較大、特征可疑的資金還要到交易行調取交易傳票，以上這些無疑要耗費大量的時間。此外個別銀行(如中國銀行)規定只有開戶網點才能提供交易流水，非開戶行的其他網點不能提供交易流水，又進一步增加了檢察機關查辦案件的時間成本。

以筆者查辦的某職務犯罪線索為例，該線索涉及20名涉案人員，涉及的銀行更多達23家(同一銀行不同網點的視為1家銀行)，前期外圍初查僅銀行查詢這一項就耗費了近兩周時間。

(二)司法查詢沒有專門窗口，等待時間長

現有模式下，大部分銀行均未設置專門的窗口受理司法查詢申請。有的銀行用對公業務窗口接待辦案人員；有的銀行則根據有權機關擬查詢的對象是法人還是自然人，來決定是由對公業務窗口還是個人業務窗口來接待辦案人員。在等待時間上，有的銀行在辦案人員到達后會暫停接待窗口的叫號，待接待窗口辦完當筆業務后即辦理司法查詢業務申請；也有的銀行受限于柜員不足、業務量大等原因，要求辦案人員拿號，等待叫號，有時辦案人員等待時間在一小時以上，極大的影響了司法查詢的工作效率。

(三)司法查詢沒有專人負責，業務不熟練

現有模式下，很多銀行由于柜員不足、內部考核要求等原因，要求全體柜員掌握全部前端業務，因此不設專人負責受理司法查詢業務，但是由于司法查詢業務本身具有復雜性，涉及的業務代碼眾多，較少受理司法查詢業務的工作人員往往由于業務不熟練，無法保證辦理業務的快速乃至準確性。

以筆者曾經查詢過的某農村商業銀行華苑支行為例，該行未設專人負責受理司法查詢業務，筆者根據辦案需要，需查詢四人名下的最近三年的全部賬戶交易明細及對手信息，筆者在向負責受理司法查詢的工作人員出示了協助查詢通知書及工作證后，該工作人員先是提出應同時出示執行公務證，在筆者告知其檢察機關并無執行公務證后，該工作人員又提出需要筆者及同事的身份證，筆者告知其依據《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》，辦案人員只需要出示工作證件和協助查詢通知書，該工作人員才開始辦理司法查詢業務。由于該工作人員此前并無辦理司法查詢業務的工作經驗，她先向旁邊窗口的工作人員咨詢查詢業務的代碼，后又查找該行內部編輯的業務代碼大全，待該工作人員幾經周折完成查詢后，筆者發現其提供的賬戶僅包含未結清戶，不包括結清戶，于是該工作人員又重新查詢了上述人員結清戶交易明細，浪費了大量的時間。

(四)銀行提供結果格式不統一，信息不完整

現有模式下，各家銀行提供的查詢結果格式和內容均不統一。從紙張上看，近中國農業銀行以及中國建設銀行提供的部分交易明細使用A4紙張打印，剩余銀行提供的交易明細均是使用非制式紙張打印，對辦案人員查閱交易明細以及最終訂卷帶來了巨大的不便。從內容上看，部分銀行不提供交易的對手信息，在其余提供交易對手信息的銀行中，又有一部分只顯示對手賬號，不顯示對手姓名，給辦案人員快速理清資金流向帶來了極大的不便。

(五)查詢內容無意義，浪費時間

現有模式下，辦案人員為求掌握信息全面，一般會查詢涉案人員名下的全部賬戶交易明細及對手信息，這需要花費大量的時間。然而遺憾的是，很多花費大量時間獲得的交易明細往往是涉案人員的工資卡、公積金卡，而這樣的賬戶由于多為涉案人員的合法收入，對線索初查、案件偵查并無太大幫助。

(六)銀行工作人員保密意識不強，容易泄露信息

現有模式下，大量信息需要到涉案人員開戶行、交易行或者涉案單位的開戶行才能進行查詢。而由于職務犯罪的特殊性，大量的涉案人員、涉案單位在其名下賬戶的開戶行和交易行都屬于“大客戶”，當檢察機關前往調查，部分銀行的工作人員就會或有意或無意的告知涉案人員、涉案單位。一旦涉案人員、涉案單位有了準備，檢察機關的下一步初查和偵查工作都將遇到更大的阻力。

(七)占用銀行大量時間，擠占公共資源

現有模式下，由于檢察機關需要查詢的涉案人員眾多、其名下賬戶眾多、需要查詢的年限又較長，經常導致辦案人員開始查詢后，一坐就是半天甚至一天，導致該業務窗口無法辦理業務，影響群眾正常辦理業務，導致群眾怨聲載道。另一方面，銀行除了提供公共服務，其本身也有盈利需求，當司法查詢長時間影響銀行正常營業時，銀行方面也容易產生不滿情緒，從而進一步印象司法查詢工作的速度和質量。

三、司法查詢難的破解之道

針對當下司法查詢中存在的種種不足，在此我提出兩種司法查詢模式的新思路可供借鑒：

(一)專門機構負責司法查詢

我認為要解決解決司法查詢難，一種可行的思路是由專門機構負責接待公檢法等有權機關的司法查詢申請，具體說來可以有兩種模式：第一種模式是由國家成立專門的司法查詢機構，按照層級分設中央、省級、地市級的司法查詢機構，專門負責接待公檢法等有權機關的司法查詢申請；第二種模式是在現有機構框架下，由中國人民銀行或者中國銀行業監督管理委員會成立專門的內設機構，專門負責接待公檢法等有權機關的司法查詢申請。

由專門機構負責受理司法查詢申請，可以有效的解決司法查詢等待時間長、查詢結果格式內容不一致、由于工作人員業務不熟練導致的查詢效果差、司法查詢擠占公共資源等問題；此外因為是專門機構負責司法查詢，出于利益原因導致的工作人員泄密也會得到極大的緩解；但是該思路對于查詢內容可能無意義這一問題則并無太好的解決辦法。

(二)各銀行向檢察機關開放數據信息，由檢察機關自行進行司法查詢

我認為要解決解決司法查詢難，更好的思路是各銀行向檢察機關開放數據信息，由檢察機關設專人進行查詢。該模式可以完美地解決上述所有問題。第一，由檢察機關自行進行司法查詢，也就不需要跑遍各大銀行，只需在計算機前操作即可，節省時間；第二，由檢察機關自行進行司法查詢，無需等待；第三，由檢察機關設專人負責查詢，業務熟練；第四，由檢察機關自行進行司法查詢，統一查詢，統一打印，格式一致，信息完整；第五，由檢察機關自行進行司法查詢，在查詢時可以排除工資卡、公積金卡等無效信息，減少干擾項；第六，由檢察機關自行進行司法查詢，專人負責，可以減少知情人，避免信息泄露；第七，由檢察機關自行進行司法查詢，不再占用銀行業務窗口，可以減少群眾在銀行辦理業務的等待時間，方便了群眾，也給銀行更多的時間辦理主營業務，創造更多收益。

具體來說，我建議從檢察機關的非業務科室(如辦公室)抽調人員(以下簡稱“查詢執行人”)專門負責司法查詢工作，每次查詢均由辦案人員出具工作證和協助查詢通知書，查詢執行人收到協助查詢通知書后，將協助查詢通知書和辦案人員工作證一并拍照并上傳系統，并不定期由專人在系統進行檢查、抽查。

這一制度一方面通過查詢執行人負責執行查詢，保證了行使偵查權和司法查詢權力的相對獨立，避免辦案人員任意進行查詢，進而侵犯公民隱私權的可能；另一方面對協助查詢通知書和工作證一并拍照并上傳系統，保證了查詢執行人不會濫用手中權力。此外由于查詢執行人為非業務科室人員，其既不了解案情也不了解涉案人員，可以最大程度的避免泄密的風險。

四、結語

從可行性上看，筆者的兩個方案都有其實現的困難性。方案一中，如設立新的司法查詢機構，其機構性質怎樣定義，人員如何配置，經費的來源等均是問題；方案二中，最大的問題則來自數據，如何將數量浩如煙海的巨量數據納入檢察系統絕不是一句開放數據就能解決的，即使這一問題可以解決，后續還面臨著信息更新、信息安全等諸多問題。筆者在此，只是將工作中遇到的實際困難加以闡明并嘗試提出可行的對策，雖然這些對策限于現有的技術、財力難以落實，但是希望未來終有一天，隨著科學技術的不斷進步以及國家財政的大力支持，筆者所提出的這些問題能夠得到完美的解決。

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2095-4379-(2017)21-0128-02

邵澤波，男，漢族，天津市西青區人民檢察院反貪科，干警。