嚴厲打擊下電信詐騙為何仍然高發

文 鄭良

嚴厲打擊下電信詐騙為何仍然高發

文 鄭良

廈門一市民接到來自境外的改號電話，詐騙分子冒充公檢法機關辦案人員，通過木馬病毒竊取其賬戶資金430余萬元。

被騙430余萬元 1個多月尚未完全查清資金流向

5月16日，廈門市民李某接到顯示為上海號碼的電話，對方自稱上海某派出所民警，在辦理一起貪污案時發現有一筆300多萬元的錢款轉入了用李某身份證開設的銀行卡，要對其資產進行清查。

隨后，李某又接到另一個顯示為上海號碼的電話，對方自稱檢察官，讓他加微信便于溝通。微信聊天時，“檢察官”讓李某用電腦登錄“最高人民檢察院”網站進行資產清查，并發來網址鏈接。李某登錄后，輸入了銀行卡和密碼。隨后，李某的電腦黑屏，其銀行賬戶資金被轉走4360余萬元。

“詐騙得手后，犯罪分子將涉案資金在多個銀行賬戶、第三方支付賬戶之間轉移，涉案賬戶達350多個。1個多月過去了，公安機關還未完全查清資金流向。”辦案民警稱。

調查發現，詐騙分子使用的手機號碼雖然顯示為上海號碼，實際上是在境外使用網絡改號電話模擬的，其使用的賬戶絕大多數是偽實名賬戶。辦案民警介紹：“很多賬戶是在中小銀行開戶，有專門的開卡、販卡團伙操作。”

目前，這起案件還在偵辦之中。在福建福州、泉州、廈門、漳州等地了解發現，2016年底以來，公安、銀行、通信等部門加大協作力度，持續嚴厲打擊電信詐騙，但此類案件仍處于高發態勢。“今年1月至5月，全省電信網絡詐騙案件立案1.8萬余起，盡管同比下降26.1%，但每天發案數仍然在120起左右。群眾被騙金額高達2.8億元，單筆被騙上百萬元案件時有發生。”福建省公安廳刑偵總隊相關負責人介紹說。

1500元可在網上買一套“實名”銀行卡

多地公安辦案民警表示，徐玉玉案件發生后，公安部、央行、銀監會等部門出臺多項措施，強化打擊、防范電信詐騙，取得一定效果。但今年以來，此類犯罪又出現新的特點，詐騙團伙大量使用第三方支付平臺和中小銀行轉移贓款，逃避打擊，大量存在的偽實名賬戶給公安機關偵查帶來極大困擾。

通過調查發現，銀行卡仍然在網上公開售賣。在網站搜索“銀行卡代辦”，搜索結果頭條就是出售、代辦銀行卡的網站。根據網站提供的QQ聯系方式，調查人員聯系上了賣家。

賣家表示，他們有專業開卡團隊，購買身份證后雇人到銀行開卡。一套包含身份證、網銀U盾、手機卡的銀行卡1500元，“我們是貨到付款，你核實全套資料后，把錢交給快遞員就行。”

“一些銀行特別是地方性銀行對于賬戶實名制仍然把關不嚴，給詐騙團伙可乘之機。”多地公安民警表示。

調查發現，在一些第三方支付平臺注冊賬戶，只需輸入身份證號碼、用該身份證開設的銀行卡賬號、開設銀行卡時在銀行預留的手機號碼，就可以順利注冊，并使用該賬戶進行轉賬、充值、提現、支付等操作。

“盡管央行對賬戶實名制有明確要求，但冒用他人身份資料注冊的人頭賬戶為數不少，近年來我們清理了數以億計的這一類偽實名賬戶。”一家知名的第三方支付機構技術人員介紹說。

相關部門協作仍有短板 打擊電信詐騙需把責任落到實處

據調查，在電信網絡詐騙不斷翻新的形勢下，相關部門的協作機制仍然存在短板。

福州市公安局刑偵支隊相關負責人介紹，和以往主要通過銀行賬戶轉移資金不同，目前，通過第三方支付平臺轉移資金的案件占到電信網絡詐騙案件的7成以上。不少第三方支付平臺沒有與公安機關建立快速查詢、凍結機制，影響了打擊效率。

今年以來，冒充公檢法機關的電信詐騙呈現多發態勢，在福州、漳州等地占到發案總數的一半以上，福州、廈門等地多起涉案金額上百萬元的案件都是此類作案手法。這類案件中，詐騙分子幾乎都是在境外設立窩點，利用網絡改號電話實施詐騙。廈門市公安局刑偵支隊六大隊教導員陳進財說：“通信運營商應當切實履行監管義務，對于從境外進入國內卻顯示為境內號碼的電話進行攔截，防止這類明顯不合常理、明顯有詐騙嫌疑的電話出現。”

泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶說：“電信網絡詐騙團伙不斷利用金融、通信業快速發展帶來的安全監管漏洞更新犯罪手法，遏制其滋生蔓延需要金融、通信等部門將安全監管責任落到實處。”

2016年10月，公安部、央行、銀監會等出臺文件，對銀行、第三方支付平臺等協作打擊、防范電信網絡詐騙方面的義務做出規定，多地公安民警提出，對于這一規定應當更加細化，包括銀行、第三方支付機構、通信運營商應當如何承擔協作、源頭防范義務作出具體規定，對于履行職責不到位的，嚴肅追究責任。

鏈接：大悟警方搗毀四個電信詐騙窩點

8月22日，大悟警方會同浙江麗水警方，在該縣城關鎮高畈步行街等地搗毀詐騙窩點四個，抓獲十三名電信詐騙犯罪嫌疑人，年齡最小的19歲，最大的28歲，現場扣押涉案用電腦20余臺，銀行卡數十張。

該團伙仿冒國家正規彩票平臺，設置高賠付獎金，引誘受害人在該平臺投注。受害人在該平臺充值購買下注后，由專人在后臺修改開獎數據，騙取投注人錢財。該團伙涉嫌電信詐騙價值100余萬元。

經查，該平臺仿冒國家正規彩票平臺，未取得彩票銷售許可，其開獎數據可以在后臺修改。每位“客服人員”一臺電腦，同時登陸十余個QQ，數十個聊天窗口同時開啟，每個QQ里面的好友多達數百人，他們每天的工作就是不斷添加QQ好友，與人聊天，聲稱其平臺每十分鐘開一次獎，開獎快，開獎結果參照重慶時時彩，中獎率高，獎金賠付比例高（1：1.94的賠率），引誘被害人在該平臺投注。被害人在該平臺充值購買下注后，由專人在后臺修改開獎數據，騙取投注人錢財。

民警提示

一、2016年，財政部、民政部、國家體育總局等部委先后聯合發布《關于開展擅自利用互聯網銷售彩票行為自查自糾工作有關問題的通知》《關于做好查處擅自利用互聯網銷售彩票工作有關問題的通知》，禁止利用互聯網銷售彩票，目前尚未解禁，部分平臺利用O2O的方式變相售彩，重新開展業務，仍然屬于違規，且網上購彩存在風險，不要輕易在類似的網上平臺或手機APP上購買彩票，彩民朋友購買彩票應當前往彩票銷售實體店購買。

二、對于網上陌生的QQ、微信等社交軟件上的好友一定要提高警惕性，尤其是那種非常“關心”你財產狀況的好友，更要高度警惕。

三、做人要腳踏實地，勤勞致富，不要心存一夜暴富、天上掉餡餅的僥幸心理，財富還是要靠汗水和智慧獲取，一切歪門邪道都可能會引火焚身。

四、注意保護自己的個人隱私，不要輕易泄露自己的網絡資料。

五、彩票，是很多彩民朋友們熱衷于購買的一種公益產品。網上購買彩票快捷、便利，足不出戶便可下注購買，紅極一時。據統計，2014年我國互聯網彩票銷售規模達850億元，市場份額占比22%，2015年年初，互聯網彩票被緊急叫停，各種重啟的消息滿天飛。近年來，多個網上售彩平臺利用O2O的方式變相售彩，更有犯罪分子盯上了這塊“肥肉”，利用仿冒的國家正規彩票平臺，詐騙錢財。