廈門市反詐騙中心解析“冒充查案”的秘密

廈門市反詐騙中心解析“冒充查案”的秘密

有一種詐騙類型，堪稱詐騙領域的“吸金大王”，它有一個很普通的名字叫“冒充查案”。“冒充查案”的套路也不復雜，但受害人往往被嚇得膽戰心驚，傾盡所有。那么“冒充查案”為什么如此“攝人心魄”，它的“吸金”技法又有哪些？對此，廈門市反詐騙中心進行了深度解析。

女性受騙者是男性的三倍

根據廈門市反詐騙中心統計，從今年1月至8月中旬，廈門市共接報“冒充查案”詐騙案件330起，占總詐騙警情的6.4%，但群眾財產損失卻占總警情損失的36.5%。從發案峰值看，僅5月就接報121起，占比38.9%。

分析受害人群可以發現，從性別上看：男性83人，占比25.2%，女性247人，占比74.8%；從年齡上看：20歲至29歲占49.01%；30歲至39歲占24.5%，40歲以上占22.9%；從職業上看：公司職員占33.6%，無業人員占21.3%，工人占14.6%。

從以上數據可以看出，女性受害人是男性的近3倍，20多歲的年輕人更容易被騙，且有工作的人所占比例更高。綜合分析得出結論，女性的抗壓和對事物分辨能力比男性弱，且剛入社會、剛入職的年輕人缺乏社會經驗，更容易陷入騙子的說辭和“恐嚇”圈套。

騙子的四種“開場白”

廈門市反詐騙中心通過對今年以來“冒充查案”類警情的梳理后發現，詐騙嫌疑人的“開場白”主要有以下四種：

一、謊稱事主名下的一張銀行卡涉嫌洗錢犯罪，將被騙群眾電話在“警察”“檢察官”等角色中流轉，通過言語恐嚇、出具“通緝令”等提高欺騙性；

二、自稱是某醫保中心，稱被騙群眾醫保卡因報銷理賠金情節嚴重，已經涉案，并幫其轉接某公安局警官，要其配合調查；

三、自稱是某通訊管理部門，稱被騙群眾的身份信息泄露，在外地辦理電話卡涉嫌發送違規短信，涉嫌違法犯罪；

四、自稱是某移動通訊運營商，告知事主有人冒用事主身份在外地營業廳辦理了手機號并惡意欠費，并稱事主手機將于2小時后被強制停機，要求事主及時還款，否則追究事主責任。

騙子的四種“道具”

“冒充查案”詐騙警情具有較高的迷惑性，一方面是因為騙子可以精準地說出被騙群眾的信息，實施言語恐嚇；另一方面是騙子善于利用“道具”提升誘惑性輔助詐騙。

道具1：通緝令

嫌疑人掌握被騙群眾的身份信息后，制作假通緝令，并通過微信或QQ向受害人發送，或者要求被騙群眾登錄虛假網站地址，查看網站上的虛假案件情況和通緝令。不少心存疑慮的受害人看到帶有自己照片的“通緝令”后，心理最后一道防線就會被摧毀，繼而對對方“警察”或者“執法人員”身份深信不疑。

道具2：資金轉移

廈門警方回訪多名受害人后發現，“冒充查案”詐騙手段出現蛻變，不再單純地讓受害人將資金轉至“安全賬戶”以證明“自身清白”，而是要求受害人迅速將分散的資金轉至指定的一張銀行卡內，甚至讓受害人變賣房產、股票或高息借款，以達到“榨干”受害人最后一分血汗錢的目的，而這也是冒充查案詐騙“騙錢多”背后的真正原因。

道具3：開通網銀、辦理電子密碼器

為了規避自動取款機24小時到賬的規定，詐騙嫌疑人盯上了手機銀行、網上銀行等能實現快速轉賬、到賬的銀行業務。另外，嫌疑人會要求受害人開通上一步“資金轉移”中涉及的銀行賬戶的網銀業務和辦理電子密碼器，并言語誘導受害人聽其指揮操作，完成最后一步“吸金”操作。

道具4：開房

詐騙嫌疑人通過誘導了解受害人家庭情況、個人信息后，會以需要做“電話筆錄”為由，要求被騙群眾到酒店開房“配合調查”，實際目的是不想詐騙過程中被人“打擾”；另一個目的是要求被騙群眾用酒店內電腦完成最后轉賬操作。

聽到“涉案”立即掛電話

一、關于醫?？ǎ横t?？ㄔ谧约荷砩希欠裆姘笐摫闰_子更清楚，有任何疑問，撥打12333咨詢是最穩妥的做法；

二、關于停機：以中國移動通信集團公司為例，公司只會在用戶欠費和沒有完成實名登記的情況下對用戶號碼停機。停機之前，公司工作人員會用“10086”的電話號碼提前告知用戶。接到任何聲稱要將市民電話停機的電話，只需直接致電運營商官方客服電話核實即可；

三、關于異地辦理手機卡：市民只要帶上本人身份證原件到就近的運營商營業廳，就可以查詢自己名下有哪些電話號碼。

總之，接到“涉案電話”，不用怕、不要信，先掛斷電話，再撥打各部門官方電話核實真偽。

“火眼系統”一年攔截1421起

2016年7月，廈門市反詐騙中心與中國移動通信集團公司合作，打造詐騙電話技術反制系統——“火眼”系統。一年多來成功勸阻正在實施的詐騙案件1421起，以今年7月為例，“冒充查案”類詐騙警情同比下降86.98%。

他們建立詐騙電話自動篩查預警模型，結合之前與中國移動通信集團公司已有多項合作內容，針對廈門移動用戶量身定做“事前預警，事中勸阻，事后攔截、關停”的立體防控體系。通過分析“冒充公檢法查案”“冒充領導”等7大類高發電信詐騙警情中嫌疑人撥打電話的特點，設置預警規則，一旦發現有觸碰規則的異常話務，系統能瞬間監測并實時預警。此舉打破以往、現今全國其他絕大多數地市公安、通訊部門只能依靠群眾報警舉報、用戶標記等方式處理詐騙號碼的被動模式，創新開創主動監測、實時預警、精確攔阻的警企全新合作機制。

當“火眼”系統監測到網絡改號等疑似詐騙話務時，移動通信公司同步將數據發送至市反詐騙中心，中心立即采取干預措施：向用戶發送提醒信息、撥打電話主動勸阻，指派轄區民警上門勸阻，對市民群眾及時提醒，避免上當受騙。

鏈接：謹防網絡詐騙 高投資回報需警惕

近日，70多歲的王奶奶在泰隆銀行杭州清江路支行辦理業務，她行色匆匆來到營業廳，要將5萬現金和賬戶里的5萬元一并存到某銀行個人賬戶內。對于老人大額轉賬匯款，當班柜員按照該行制度要求進行用途核實，防止老人上當受騙。王奶奶表示這筆錢是理財投資用的，柜員一聽到“投資”兩字，就想到年紀如此大的老人很有可能是遇上了新型網絡詐騙，于是進一步進行了詢問，是否有家人知道這事，是否了解過對方公司情況。王奶奶說確實不認識對方且沒有簽訂任何投資協議之類的文件，只知道投資收益很高，自己就來辦了。

柜員基本確認這是一起投資詐騙事件。支行工作人員隨即聯系了望江派出所的民警，要求警方協助處理。最后，經過該行員工與兩位民警的勸說，王奶奶終于認識到了存在的風險，取消了此筆轉賬。

警方提醒，各類詐騙案件頻發，投資者需要保持謹慎、不要被高利率迷惑，避免陷入網絡非法集資、傳銷的陷阱中，理性投資，不要去追求脫離實際的高額回報，以免上當受騙。