規范電信詐騙案件接處警流程比電信詐騙分子“先人一步、快人一拍”

規范電信詐騙案件接處警流程比電信詐騙分子“先人一步、快人一拍”

電信詐騙案件的接處警工作是一線民警的一門基本功，“與詐騙分子進行時間賽跑”是電信詐騙案件接處警工作的首要理念，接處警民警要秉承這個首要理念，一方面應當“內強素質”，另一方面應當“外強溝通”。做到比電信詐騙分子“先人一步、快人一拍、勝人一籌”，成功攔截詐騙款，斬斷電信詐騙犯罪的經濟鏈條。

當前，電信詐騙案件高發頻發，對于公安機關來說，電信詐騙案件的接處警工作是一線接處警民警的一門基本功。可是，由于主客觀方面的原因，一些一線民警對于電信詐騙案件接處警工作不熟悉、不規范。鑒于此，摸索總結一套行之有效的電信詐騙案件接處警規范流程。

第一步：根據匯款形式，歸類分流處置

被害人給詐騙犯罪分子銀行賬戶的匯款方式可以分為實時到賬和非實時到賬。實時到賬常見的有銀行柜臺轉賬、ATM機無折存款、第三方支付平臺等。非實時到賬分為2小時到賬、24小時到賬2種到賬方式，銀行智慧柜員機、網銀轉賬、手機銀行轉賬可以設置成2小時到賬、24小時到賬，個人通過ATM機向非同名賬戶轉賬的24小時后到賬。

根據匯款方式的不同，接處警民警應當歸類分流處置。如果是實時到賬，那么就繼續往下走程序。根據公安部、中國銀行業監督管理委員會等部門聯合發布《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》，自2016年12月1日起，個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉賬的，資金24小時后到賬。根據最新的文件精神，如果是非實時到賬，在2小時或者24小時的有效時效內，民警應當幫忙撥打銀行客服電話接通人工服務，操作撤銷銀行轉賬業務，一個電話即可輕而易舉地將被詐騙款追回。

第二步：提供匯款憑據，導入反詐平臺

如果是實時到賬，民警應當要求被害人提供加蓋銀行公章的交易流水清單或者ATM機回執單。如果提供不了上述憑據，民警根據詢問得知的詐騙犯罪分子銀行賬戶制作加蓋單位公章的情況說明。

接收匯款憑據后，民警不要急著給被害人制作詢問筆錄，而應當立即登錄省反信息網絡詐騙平臺，操作“警情錄入”功能將匯款憑據上的詐騙銀行卡賬號等警情基本信息錄入系統。導入完成后，點擊保存警情基本信息。

第三步：調取銀行流水，追蹤詐騙款

保存警情基本信息后，民警下一步就得確定被詐騙款的資金流向。民警操作“警情處置”功能，在“銀行查控”欄目中點擊“明細查詢”，追蹤被詐騙款的去向。如果被詐騙款仍在一級詐騙銀行賬戶上，民警應當立即開展止付、凍結工作；如果被詐騙款被轉賬至下級詐騙銀行賬戶，民警應當反復操作“明細查詢”功能，直至確定被詐騙款的下落。

當然，狡猾的詐騙分子經常將詐騙款轉至支付寶等第三方支付平臺或者通過POS機刷卡消費詐騙款。遇到這些棘手的難題，民警應當將相關法律手續上傳到省廳反詐中心，同時電話告知中心值班人員，由中心值班人員負責平臺操作并反饋結果。

第四步：操作“止付”“凍結”功能，攔截詐騙款

追蹤到詐騙款的下落后，民警應當爭分奪秒地在反信息網絡詐騙平臺操作“止付”“凍結”功能，掃描匯款憑據、凍結法律文書提交系統完成操作。操作成功后，詐騙款就被公安機關止付、凍結在詐騙分子的銀行賬戶中。

第五步：辦理資金返還，積極挽回損失

為了各級公安機關依法規范操作凍結資金的返還工作，中國銀監會和公安部印發《電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定》。凍結詐騙款后，民警應當按照上述規定，填寫《電信網絡新型違法犯罪涉案資金返還申請表》等表格，及時操作返還事項，切實做好凍結資金的返還工作，竭盡全力挽回被害人的經濟損失。

總之，“與詐騙分子進行時間賽跑”是電信詐騙案件接處警工作的首要理念，接處警民警要秉承這個首要理念，一方面應當“內強素質”，熟練掌握反信息網絡詐騙平臺的操作流程，爭分奪秒地開展止付、凍結工作，快速攔截住詐騙款；另一方面應當“外強溝通”，錄入反信息網絡詐騙平臺后第一時間與反詐中心坐席人員電話溝通，減少因溝通障礙耽誤止付凍結的黃金時間，努力搭建順暢的溝通平臺。只有這樣，接處警民警才能比電信詐騙分子“先人一步、快人一拍、勝人一籌”，通過成功攔截住詐騙款，從源頭上斬斷電信詐騙犯罪的經濟鏈條，起到事半功倍的良好效果。

鏈接：遭遇電信詐騙30分鐘內報警或可止付

發現遭遇電信詐騙一定要保存好匯款或轉賬憑證

2016年3月3日，公安部啟用電信網絡詐騙快速止付平臺，目前已接入到全國刑警隊和派出所。設在公安部刑偵局的全國打擊電信網絡犯罪專項行動辦公室將實時審核各地警情，協調相關銀行緊急止付。截至目前，公安部依托“電信詐騙案件偵辦平臺”成功凍結涉案賬戶5000余個，為受害人避免經濟損失上百萬元。

通常情況下，接到電信詐騙案件報警后，公安機關將在第一時間查明涉案的一級賬戶，并在30分鐘內將簡要案情和一級賬戶的姓名、賬號、轉賬時間等信息錄入平臺。設在公安部刑偵局的全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動辦公室，將實時審核偵辦平臺上的涉案賬戶信息，并與相關銀行緊密協作，開展涉案賬戶快速凍結、緊急止付等相關工作。

公安機關在此提醒大家，犯罪分子不管采用什么樣的電信詐騙手法，是不會和受害人直接接觸的，但總是離不開銀行卡轉賬或匯款等各環節。只要不輕易匯款，就不會給自己造成經濟損失。如果發現自己遭遇了電信詐騙，一定要保存好匯款或轉賬憑證并立即撥打110報警，或到當地公安機關刑警隊、派出所報案，并配合警方做好止付挽損工作。

被騙后超30分鐘報警“止付”可能性幾乎為零

警方介紹，利用“電信詐騙止付平臺”追回被騙的錢款，這應該說是一個與時間賽跑、與犯罪分子賽跑的過程。警方跑贏了，被騙的錢款得以保住，但現實情況中，因報案不及時，提供信息不準確等因素，相當一部分受害者的被騙款都是有去無回。

據相關統計，全國每年發生的電信詐騙案總涉案金額超過百億元。此次公安部推出的“電信詐騙止付平臺”，可謂設置的“最后一道防線”。受騙者只要第一時間報警，報警系統就可對嫌疑人的銀行卡進行快速凍結、緊急止付。

警方介紹，如果不幸遇到電信詐騙時，務必第一時間撥打“110”報警。然后，告訴民警你的真實姓名和身份證號碼，并提供你轉出現金的賬號和賬號開戶行信息、轉賬的具體時間和準確金額，以及騙子的銀行賬號、賬號用戶名、開戶行（銀行的柜臺和銀行客服都可以幫忙查詢）。此外，你還要提供匯款憑證或者電子憑證截圖。

在搜集上述信息后，報警系統可以憑借這些信息，對嫌疑人的銀行卡進行緊急止付，盡最大努力保護你的財產安全。需要強調的是，為了盡快追回損失，如果發現被騙，需要在30分鐘內完成以上操作。根據目前掌握的情況，若超過30分鐘，“止付”的可能性幾乎為零。