電信詐騙犯罪的形勢(shì)與對(duì)策

摘 要 隨著生活水平的提高和科學(xué)技術(shù)的廣泛應(yīng)用，手機(jī)已經(jīng)走入了我們的日常生活。然而手機(jī)在為我們帶來(lái)便捷的同時(shí)，又為電信詐騙分子的犯罪提供了機(jī)會(huì)。電信詐騙犯罪是把傳統(tǒng)詐騙犯罪與現(xiàn)代通訊科技相結(jié)合的一種新型犯罪形式。這種利用通訊工具的犯罪就使得受侵害的對(duì)象呈現(xiàn)出范圍廣、數(shù)量眾多的特點(diǎn)。

關(guān)鍵詞 電信詐騙 犯罪 表現(xiàn)形式

作者簡(jiǎn)介：馬在鑫，遼寧警察學(xué)院。

中圖分類號(hào)：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2016.12.028

詐騙罪是指侵犯財(cái)產(chǎn)性犯罪當(dāng)中較為常見的犯罪，它一般是指通過虛構(gòu)的事實(shí)或隱瞞事實(shí)，令被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，在錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上處分自己的財(cái)物，犯罪分子從而取得了財(cái)物的行為。我國(guó)《刑法》第262條也對(duì)詐騙罪做了規(guī)定。而電信詐騙作為新型的犯罪形式對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展構(gòu)成了嚴(yán)重的現(xiàn)實(shí)威脅。它有侵害對(duì)象廣、涉案金額大、社會(huì)危害性大等一系列的突出特點(diǎn)。從2013年開始，我國(guó)實(shí)施的實(shí)名制購(gòu)買手機(jī)號(hào)碼的政策遏制了電信詐騙，但2015年以來(lái)，一種不需要登記真實(shí)身份的170號(hào)段的手機(jī)號(hào)碼，通過手機(jī)通訊市場(chǎng)和網(wǎng)絡(luò)途徑大量銷售。由于這些號(hào)碼無(wú)法監(jiān)管給犯罪提供了溫床。如何進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管力度，加大對(duì)電話詐騙犯罪打擊，已成為一個(gè)亟待需要處理的重要問題。

一、電信詐騙的概述

生活水平的提高使得手機(jī)在人群中普及，它已經(jīng)占據(jù)了絕大多數(shù)人的日常生活，人們的生活、學(xué)習(xí)、工作已經(jīng)離不開手機(jī)，伴隨而來(lái)電話詐騙的案件比比皆是。犯罪嫌疑人通過給被害人打電話或者通過發(fā)送短信的方式，將中獎(jiǎng)、刷卡消費(fèi)、法院傳票等虛假信息傳遞給受害人，一旦受害人上當(dāng)，將會(huì)讓受害人遭受具大的經(jīng)濟(jì)損失，甚至讓受害人傾家蕩產(chǎn)。

從圖表中我們不難發(fā)現(xiàn)：1997年底，我國(guó)的移動(dòng)電話用戶僅為0.131億戶；然而截止到2009年，我國(guó)的移動(dòng)電話用戶7.3億戶；截止到2015年5月底中國(guó)的手機(jī)用戶數(shù)量已達(dá)到12.56億人，相當(dāng)于中國(guó)90.8%的人都在使用手機(jī)。與此同時(shí)隨著網(wǎng)絡(luò)金融時(shí)代的到來(lái)和優(yōu)化金融服務(wù)的需要，銀行為客戶開通網(wǎng)上銀行和電話銀行業(yè)務(wù)。這些服務(wù)可以使客戶足不出戶就可以通過電話和網(wǎng)絡(luò)管理自己賬戶下的存款。但這樣銀行就減少了對(duì)儲(chǔ)戶資金的監(jiān)管力度，增加了打擊犯罪的難度，而電信詐騙犯罪嫌疑人正是利用這種弱點(diǎn)來(lái)騙取被害人的錢財(cái)。伴隨著我國(guó)的手機(jī)電話使用人數(shù)不斷上升，如果再不采取一定手段加以遏制則受騙人群范圍將會(huì)不斷擴(kuò)大。

二、電話詐騙的主要表現(xiàn)形式

（一）以中獎(jiǎng)為內(nèi)容的電話詐騙

犯罪分子以“中獎(jiǎng)”為圈套，受害人的在貪圖獎(jiǎng)品和僥幸心理的作祟下，在高額獎(jiǎng)金（獎(jiǎng)品）面前就會(huì)信以為真，并按犯罪分析提供的方式進(jìn)行聯(lián)系，進(jìn)而說(shuō)服受害人進(jìn)行匯款，從而上當(dāng)受騙遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失。

1.短信中獎(jiǎng)：

詐騙人通過群發(fā)短信如“恭喜您成為《奔跑吧兄弟》的幸運(yùn)觀眾，獎(jiǎng)金6.6萬(wàn)元，請(qǐng)致電170*****號(hào)碼領(lǐng)取您的獎(jiǎng)金。為了保證您的安全，請(qǐng)不要透露本中獎(jiǎng)信息。本中獎(jiǎng)信息轉(zhuǎn)發(fā)無(wú)效”。當(dāng)被害人打電話去進(jìn)行查詢時(shí)，詐騙人員就會(huì)要求被害人先將“個(gè)人所得稅“、“銀行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等匯款過來(lái)。

2.網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)：

大多數(shù)人在上網(wǎng)時(shí)，都會(huì)收到類似郵件，聲稱為了回饋新老客戶，他的QQ號(hào)碼或者淘寶號(hào)碼被抽中“某公司**周年慶”幸運(yùn)大禮包一等獎(jiǎng)三萬(wàn)元，需要在三個(gè)工作日領(lǐng)取。為了讓受害人更加信服，還出具“**公證處公證書”，要求受害人先按規(guī)定流程繳納5000元公證費(fèi)才可領(lǐng)取。當(dāng)受害人面對(duì)巨額獎(jiǎng)金誘惑時(shí)，昏了頭腦按付了“公證費(fèi)”而后詐騙人鳥無(wú)音訊。

（二）以需要幫助和緊急救助為內(nèi)容的電話詐騙

兩位被害人的兒子長(zhǎng)期在上海工作。某天老兩口接到一女子電話，自稱是兒子的女朋友，目前在北京出差，過兩天要到天津拜訪二老。次日，該女子又與被害人聯(lián)系，稱自己出差時(shí)突發(fā)疾病，由于手頭沒有多余現(xiàn)金，讓二老幫忙交住院押金，并請(qǐng)求二老不要告知兒子免得其擔(dān)心影響工作。被害人在匯出3000元后，再次接到該女子電話，讓其再匯款1000元用于購(gòu)買返回上海的機(jī)票。此時(shí)，被害人突然清醒過來(lái)想起給兒子打電話，發(fā)現(xiàn)上當(dāng)后報(bào)案。

類似上述作案手法的還有冒充老師或同學(xué)給家長(zhǎng)打電話，以在校學(xué)生發(fā)生車禍或疾病急需手術(shù)費(fèi)用為由詐騙家長(zhǎng)錢財(cái)。這一類詐騙大多都是通過電話在異地聯(lián)系受害人，告知受害人其親人發(fā)生意外狀況，讓其匯款到其指定的賬戶。

（三）用身份作掩護(hù)以幫其脫離困境為內(nèi)容的電信詐騙

當(dāng)今電信技術(shù)手段繁多，詐騙分子通過修改電話號(hào)碼軟件，撥打受害人電話，使受害人來(lái)電顯示為110或銀行等號(hào)碼，聲稱以受害人身份登記的銀行卡涉嫌洗錢犯罪，已經(jīng)被凍結(jié)，目前需要配合調(diào)查取證，受害人在害怕和恐懼心理的影響下，將銀行賬號(hào)、存款數(shù)額等如實(shí)告知詐騙人。然后詐騙人聲稱為了被害人的資金安全，需要受害人把名下財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到調(diào)查部門所提供的安全賬戶中，防止給其帶來(lái)麻煩和損失。如果受害人轉(zhuǎn)賬，就掉進(jìn)了詐騙分子的陷阱。

（四）其他新型的詐騙手段

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，詐騙分子也在緊跟時(shí)代發(fā)展的新變化，挖掘出新的詐騙手段。

1.利用微信朋友圈實(shí)施的電詐騙：

微信由于其使用便捷功能豐富一經(jīng)出現(xiàn)以后迅速普及，使用手機(jī)的人幾乎都有微信。為此犯罪分子也盯上了這個(gè)“廣闊市場(chǎng)”。例如，前一段時(shí)間非常風(fēng)靡的收集 “贊”送大禮、送旅游的詐騙，微信朋友圈幾乎每天都有人在發(fā)這種信息。需要參加者將個(gè)人信息如姓名、電話等發(fā)送至其提供的微信平臺(tái)，一旦詐騙人得到足夠的個(gè)人信息后，便以需要前期相關(guān)費(fèi)用的形式開始實(shí)施欺詐。還有某些在朋友圈發(fā)布的尋人尋親、扶困助學(xué)、獻(xiàn)血救人之類的轉(zhuǎn)發(fā)帖，上面的電話如果打過去大多是吸費(fèi)或詐騙電話。

2.網(wǎng)銀升級(jí)詐騙：

犯罪分子采取群發(fā)短信的形式，稱受害人網(wǎng)銀、銀行密令到期需要更新等，要求受害人登陸短信中給出的網(wǎng)站進(jìn)行升級(jí)。短信所給出的網(wǎng)站地址是詐騙分子通過開發(fā)制作的高度仿真的虛假網(wǎng)頁(yè)，俗稱“釣魚網(wǎng)站”，只要受害人進(jìn)行登錄其個(gè)人信息和銀行卡密碼等信息都會(huì)泄露。

3.掃描二維碼：

二維碼掃一掃是一種便利的關(guān)注方式、參與活動(dòng)方式。一些別有用心的詐騙分子將木馬病毒設(shè)計(jì)其中，以定期發(fā)布商品打折和活動(dòng)信息為幌子，讓受害人掃描二維碼獲得消息。受害人掃描之后就會(huì)將帶有木馬的病毒帶入到手機(jī)，然后詐騙人就可以輕易的獲取被害人的銀行賬號(hào)、密碼等個(gè)人隱私信息。

三、電話詐騙的防治對(duì)策

電信詐騙犯罪是伴隨著經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的發(fā)展，人民的生活方式發(fā)生變化而產(chǎn)生的。它嚴(yán)重地影響了我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)秩序，與法治社會(huì)的目標(biāo)相背離。不利于社會(huì)主義和諧社會(huì)的建設(shè)。同時(shí)，電信詐騙也反應(yīng)了目前思想教育宣傳、部門監(jiān)管等方面的漏洞，然后打擊電信詐騙并不是單獨(dú)哪一個(gè)部門的責(zé)任，它是一個(gè)社會(huì)思想文化和經(jīng)濟(jì)建設(shè)等各個(gè)方面的綜合問題，它需要行業(yè)和部門之間的共同努力。

（一）加強(qiáng)安全教育，提高全社會(huì)的防范意識(shí)

預(yù)防犯罪，加大對(duì)全民的教育是預(yù)防犯罪的最節(jié)約成本的工作。開展思想道德教育，讓人們懂得只有通過誠(chéng)實(shí)勤勞的工作才能獲得財(cái)富，不貪圖小利和不義之財(cái)，讓犯罪分子無(wú)從下手。同時(shí)還要教育人們加強(qiáng)對(duì)個(gè)人信息的保密，提高自我的防范意識(shí)。

現(xiàn)在，全國(guó)各地的法律機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)都在開展類似的宣傳教育活動(dòng)，起到了一定的效果。但是新型的詐騙手段層出不窮來(lái)不及總結(jié)，當(dāng)社會(huì)群眾沒有充分意識(shí)到防范，就不容易及時(shí)識(shí)別該類詐騙行為，進(jìn)而上當(dāng)受騙遭受損失。因此，公安司法機(jī)關(guān)，在打擊犯罪的同時(shí)，應(yīng)該宣傳新型犯罪的方式，來(lái)提高普通民眾的防范意識(shí)。同時(shí)也要加強(qiáng)法律法規(guī)的宣傳力度，采取與廣播電視、報(bào)刊雜志或網(wǎng)絡(luò)等新媒體的合作，用案例剖析、公益短片等靈活趣味的方式，讓公眾獲得切身的現(xiàn)實(shí)感受。加大相關(guān)的宣傳力度，可以在公交車內(nèi)、地鐵站、火車站等人員密集區(qū)的大屏幕上播出，提醒人們的注意，切實(shí)提高廣大人民群眾的安全防范意識(shí)。

（二）加大犯罪打擊力度，提高犯罪成本

犯罪成本包括行為成本、物質(zhì)性成本、心理懲處、法律懲處、社會(huì)懲處、定罪概率等等。犯罪既是一個(gè)社會(huì)問題，也是一個(gè)經(jīng)濟(jì)問題。犯罪人犯罪需要投入一定的資源，國(guó)家和社會(huì)控制犯罪更是要付出沉重的代價(jià)。犯罪成本是商品生產(chǎn)的產(chǎn)物，是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的價(jià)值規(guī)律在犯罪學(xué)中的反映。縱觀發(fā)達(dá)國(guó)家的做法，是在將犯罪成本提高之后，犯罪率得到了下降。電信詐騙由于涉案面廣，不易抓獲的犯罪特點(diǎn)，在一定程度上刺激了犯罪率的提高。為了遏制此類犯罪，可以通過提高犯罪成本這種方法來(lái)降低其發(fā)生率。其中一個(gè)做法就是加大刑事懲罰的嚴(yán)厲性。要遏制電信詐騙犯罪，必須改變當(dāng)前立法滯后的狀況，強(qiáng)化法律武器。例如可以將電信詐騙犯罪單獨(dú)定罪；根據(jù)涉案范圍和危害程度，提高法定刑，使犯罪分子因畏懼刑罰而不敢涉足；還要提高相關(guān)辦案人員的素質(zhì)，提高其辦案的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，保證懲罰力度的一致性。

（三）加大個(gè)人信息的保護(hù)力度，促進(jìn)行業(yè)良性競(jìng)爭(zhēng)

在域外很多國(guó)家出臺(tái)了《個(gè)人信息保護(hù)法》，我國(guó)沒有此類法律，如何有效保護(hù)個(gè)人信息在法律上成為一道難題。雖然在刑法修正案（七）中規(guī)定了“出售、非法提供公民個(gè)人信息罪”和“竊取、非法獲取公民個(gè)人信息罪”，但我們并沒有明確規(guī)定相關(guān)侵犯行為的具體問題，也沒有規(guī)定違規(guī)運(yùn)營(yíng)商的法律責(zé)任。

我們首先要盡快制定出臺(tái)相關(guān)個(gè)人信息保護(hù)機(jī)制，從根源上對(duì)個(gè)人信息進(jìn)行保護(hù)，讓用戶擁有信息的自主選擇權(quán)，篩掉不良信息和騷擾信息。其次，我國(guó)電信行業(yè)的規(guī)范化管理和從業(yè)人員的保密義務(wù)也是應(yīng)該提及的重要內(nèi)容。近些年由從業(yè)人員導(dǎo)致個(gè)人信息泄露的情況時(shí)有發(fā)生，這也為犯罪提供了便利。

（四）建立長(zhǎng)效機(jī)制，構(gòu)建全社會(huì)立體協(xié)同治理制度

電信詐騙案件有著涉及面廣泛，涉及的金額不易認(rèn)定，被害人數(shù)較多等特點(diǎn)，會(huì)造成公安司法機(jī)關(guān)對(duì)其的打擊力度不夠。對(duì)此，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)明確該類案件打擊的責(zé)任，對(duì)于打擊不力的人員和機(jī)關(guān)追究其責(zé)任，形成齊抓共管的協(xié)作機(jī)制。公安司法機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與銀行、電信等部門的溝通協(xié)作，共享防范和打擊電信詐騙犯罪的信息和經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建打擊電話詐騙違法犯罪的網(wǎng)絡(luò)。在銀行方面，可以從銀行卡、轉(zhuǎn)賬手續(xù)和取款信息入手，案發(fā)后快速與銀行溝通查詢涉案賬號(hào)，搜集相關(guān)限速和證據(jù)，及時(shí)凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)。調(diào)取銀行視頻監(jiān)控，鎖定犯罪嫌疑人。在電信部門方面，可以通過手機(jī)號(hào)碼、通訊軟件賬戶、IP地址等網(wǎng)絡(luò)信息，對(duì)嫌疑人進(jìn)行定位，對(duì)涉案人員進(jìn)行追蹤和檢測(cè)，爭(zhēng)取對(duì)其一網(wǎng)打盡。

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