“炒匯專家”非法吸存近300萬

文 單曉萍 潘琳 高晨明 徐忠

“炒匯專家”非法吸存近300萬

文 單曉萍 潘琳 高晨明 徐忠

以通過國外外匯交易平臺炒匯為由，在沒有取得相關部門核發的許可證情況下，許諾給付投資參與人存款金額月息5%，通過簽訂《外匯財富合同》、承諾到期返還本金的手段，39歲的閻某先后向劉女士等人非法吸收公眾存款近300萬元。近日，這起偽裝性極強的非法吸存公眾存款案前不久被煙臺警方成功破獲。

一起炒匯理財騙局案

2015年11月18日，煙臺市民劉女士報案稱：芝罘區人閻某以通過國外外匯交易平臺炒匯為由，許諾給付投資參與人存款金額月息5%為誘餌，面向社會不特定人員大肆對外非法吸收公眾存款，截止報案日，閻某既不償還投資本金也不支付利息，現也無法聯系到閻某。

于是，芝罘公安分局隨即立案偵查，可是經偵大隊民警在調查取證工作中，未發現閻某的涉案賬戶上存有現金、且閻某與外界基本不聯系，民警到其住處附近摸排，也未發現其在家的跡象。

為了盡快抓獲閻某，芝罘經偵大隊辦案民警針對閻某的活動規律及家庭成員再次展開進一步的梳理、分析。經對其住宅周邊的監控進行調取，未發現其有外出跡象；通過對其他的社會資源進一步調取、分析，也未發現閻某有外逃的可能。

辦案民警判斷：閻某應該是為了躲避投資參與人，而藏匿于其他人的家中。由于閻某系本地人，在其住處周邊有多名親屬居住，如果逐一排查，肯定會使閻某察覺，進而藏匿的更加隱蔽或者促使其外逃。

大筆資金當誘餌“引蛇出洞”

于是，芝罘警方變主動出擊為引蛇出洞，他們利用閻某在尚未獲息抓捕信息的情況下，以投資參與人的身份要通過其理財為由，同其取得聯系，爭取誘其顯身。2015年11月19日上午，經偵大隊安排專人同閻某取得聯系，在電話溝通過程中，閻某非常警覺，拒不出面溝通，后經民警進一步游說，告知其有大筆資金可以投入時，閻某最終同意在一小時內見面，并將見面地點約在了市區一高檔酒店的大廳內。

由于該酒店大廳均為玻璃幕墻，且時間段非就餐時間，酒店大廳內幾乎無人走動，導致抓捕民警一時無法隱蔽。而酒店的外部環境又極為平坦、視線良好，外部環境也不利于布警。因此警方果斷決定：組織兩名精干民警在大廳內等候抓捕，同時組織另外的民警在其可能逃跑的路線上設下埋伏。

2015年11月19日上午10時許，閻某突然出現在民警視野，只見他騎一自行車在西大街繞行主干道，從一狹窄胡同內進入抓捕現場，見狀守候民警果斷行動將其抓獲。同日閻某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被芝罘公安分局刑事拘留，2016年2月17日，閻某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被芝罘區人民檢察院批準逮捕，日前該案被移訴至芝罘區人民檢察院。

高息炒匯為誘餌，非法吸存近300萬

經查：犯罪嫌疑人閻某，男，漢族，39歲，高中文化，芝罘區人。2014年8月至2015年1月間，閻某以通過國外外匯交易平臺炒匯為由，在沒有取得相關部門核發的許可證情況下，以口頭宣傳等方式，許諾給付投資參與人存款金額月息5%為誘餌，以簽訂《外匯財富合同》、承諾到期返還本金為手段，向不特定人員劉女士、王女士等八人非法吸收公眾存款，其中：合同金額300萬元，投資人的實繳本金共計296萬元，已返還本金及利息共計37.7萬元，造成投資人實際損失金額共計258.3萬元。

閻某吸收投資參與人的資金后，通過第三方支付平臺轉移至三個非法注冊的外匯交易平臺，進行非法外匯交易。現無法歸還投資參與人本金及利息。經查詢中華人民共和國工信部網站，未查詢到這三個網站的合法備案登記信息，屬非法外匯交易平臺。

犯罪嫌疑人閻某以通過國外外匯交易平臺炒匯為由，在沒有取得相關部門核發的許可證情況下，以口頭宣傳等方式，許以較高月息，面向公眾不特定對象吸收存款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規定,涉嫌非法吸收公眾存款罪。

把自己包裝成“炒匯專家”，欺騙性太強

據芝罘公安分局經偵大隊民警介紹，這起非法吸存案偽裝與欺騙性更強。閻某自稱有豐富的外匯交易經驗，并且在家中購置多臺電腦、在家中懸掛多臺顯示器，把自己包裝成一個專業的外匯交易人員，從所謂的硬件上證實自己的專業。加之閻某之前就從事保險業務工作，在工作中，積累了一些人脈資源。在閻某非法吸收公眾存款案件中，他就是利用其之前積攢的人脈，向這些人宣傳所謂外匯交易的高額利潤并許諾高息回報、保證資金安全，投資參與人就是被這些誘惑所引誘，為了貪圖高息，進行投資。

除此之外，閻某還利用投資者對外匯交易知識匱乏，誘騙投資人多次投資。在并未獲取高額利潤、無法保證歸還投資投資本金的情況下，該仍對外宣稱外匯交易走勢良好、追加投資會獲取更高利潤。投資參與人因對外匯交易平臺及外匯交易主體的合法性、外匯交易走勢一無所知，從而被閻某所講述的假象所迷惑，從而繼續在閻某處投資，進而造成更大的損失。

為逃避打擊，閻某吸收資金以簽訂借款合同為主，支付利息就在合同上略略注明，資金用途只提及外匯交易，至于用何平臺、投資參與人如何監管，在合同上均無體現，投資參與人被高息誘惑，也不敢仔細詢問交易情況，所有信息僅憑閻某本人介紹。

警方提醒：謹防炒匯理財騙局

（一）投資參與人要進一步加強外匯交易知識的了解，切實掌握外匯交易的門檻、準入機制。

（二）要自覺抵制高息誘惑。

（三）選擇投資理財時，選擇合法的投資理財主體。

（四）不輕信流言、不要心存僥幸或者投機心理，不要盲信一夜暴富。