金融理財是我一生的事業

林鴻鈞

我的金融理財生涯始于1984年，當時，我在臺灣一家電纜上市公司擔任總經理室助理，負責公司理財業務。任職4年期間，我曾經參與海外投資設廠計劃分析、經辦國內設備銀行貸款、擬定銅期貨操作方案及企業現金流量管理等工作。這些經驗使我對企業的財務運作有了完整的概念，因此，在后來轉向理財服務時，在與企業主交談能夠很快進入狀態。

1987年年底，我考取了我國臺灣的證券分析師證照，1988年進入臺灣一家外商投資顧問公司擔任證券分析師，負責幫助高凈值客戶操作臺灣股票和支持海外基金銷售的市場分析。那時，我每個月都要撰寫臺灣股市分析與全球金融市場分析兩篇月報，足足寫了5年60期，建立了我對臺灣地區與全球金融市場的分析架構與敏感度。其間，我同時兼任一家關系企業基金公司的顧問，每日參與基金公司研究部門會議，熟悉了臺灣基金公司的投資決策流程。也同時兼任關系企業壽險公司的票券業務操作以及國外資本匯入的外匯操作。

1993年，我的主要工作轉至一家壽險公司，負責公司的資金管理與資產配置，投資范圍涵蓋股票、債券、票券、基金與房貸業務，最多時管理約合人民幣50億元的資產。其間，兼任投資顧問公司副總經理，親自為100萬美元以上的高凈值客戶設計海外基金投資組合。1997年，我又回到投資顧問公司擔任總經理，從國外引進數家優質的基金公司，利用壽險業務員和銀行渠道推廣海外基金銷售。

1999年，我進入臺灣的匯豐銀行（HSBC），擔任零售銀行資深副總裁，負責臺灣匯豐零售銀行分行的運營管理，同時兼任匯豐銀行信托部、匯豐投資顧問公司和匯豐保險經紀人公司總經理。任職3年期間，我親自開發了金融理財課程，培訓銀行客戶經理從全方位理財的角度來為客戶選擇適當的產品，同時也培養了一批駐點的投資顧問和保險顧問，配合客戶經理為客戶提供更專業的服務。2002年離開匯豐銀行后，我擔任臺灣金融研訓院的顧問，為其編寫臺灣理財規劃人員考試專用的教材，同時在該院講授金融理財課程。

2003年，我開始了創業生涯，成立鴻鈞理財規劃顧問公司，從事一對一的理財咨詢與開設金融理財培訓課程。此外，我還在臺灣金融研訓院講授CFP認證課程，其中有十幾位學生后來成為在大陸講授CFP認證課程的講師，這些經歷奠定了我后來到祖國大陸編寫與講授案例課程的基礎。

2004年11月，受北京金融培訓中心邀請，我到北京講授CFP認證課程，同時負責編寫家庭財務、居住、子女教育、信用管理、生涯事件與綜合案例的教材。之后12年的授課歷程，使我的足跡遍布中國大陸52個城市，授課學生超過2萬人。

再過幾個月我就滿60歲了。我把金融理財當作一生的事業。從實務到培訓32年，雖然已經財務自由，但只要身體狀況還可以，我還要為兩岸的金融理財事業繼續貢獻我的心力。期望與有志者共勉之！