開發性金融推動企業“走出去”

文/何為 編輯/王莉

開發性金融推動企業“走出去”

文/何為 編輯/王莉

開發性金融以多元化的合作模式與業務產品，為企業拓展海外市場提供相關支持。

隨著國內市場供給關系不平衡、產品成本持續增加，國內企業自身的產能已經達到了國內市場飽和甚至過剩的狀態。如何轉化既有的優勢產能，合理分配企業有限資源，尋求新的出口，獲取我國所需的資源和產品，是企業普遍面對的問題。在開發性金融的推動下，不斷有更多的企業走出國門，在更廣的領域、更高的層次上實現與重點國家的合作共贏。然而與此同時，也有不少企業雖然想“走出去”卻不敢或不會“走出去”，或“走出去”了卻“走不好”。

市場“四缺”

綜合企業在“走出去”方面所遇到的最主要問題，可以簡單概括為缺信息、缺渠道、缺思路、缺資金。

缺信息。“走出去”企業獲取信息渠道相對有限，一些項目依靠海外親戚朋友推薦，缺乏充分的調研規劃，不了解對方的真正需求，導致項目成功率低。更重要的是，缺乏統一的信息交流平臺，使得信息不能有效傳遞，造成信息資源浪費。

缺渠道。企業獲得市場需求信息后，下一步就要結合自身條件和優勢決定如何進入對方市場。這一過程需要借助某些渠道或一定人脈關系。特別是在信息不對稱的情況下，如何讓對方信任自己的實力并獲得項目合同，不是一件容易達成的事情。但是若由跟對方具有長期穩定合作關系的第三方企業或機構來做推薦，往往會有事半功倍的效果。

缺思路。有了信息和渠道之后，企業“走出去”面對各種法律政策、稅收體制、文化習俗等差異，需要轉變經營理念，創新發展模式。由于缺乏海外投資經驗，很多企業對于怎樣“走出去”缺乏清晰的發展思路。其實，企業在“走出去”每一階段都會遇到各種特殊問題，需要有一個專業機構提供相應的規劃方案和經驗指導。也就是說，企業除了需要融資外，還需要融智服務。

缺資金。企業海外項目的投資資金需求往往具有集中、大額、長期的特性，導致一般商業性銀行在支持企業海外項目方面動力不足，導致“走出去”企業融資難和擔保難。很多銀行也不了解“走出去”企業所遇到的問題，不能給單個企業提供量身定制的金融產品和服務。

解決方案

以下根據開行陜西省分行的做法，提出三個方案。

方案一：組成“抱團出海銀企聯盟”

面對國際業務規模、范圍的不斷拓展與國內外競爭的日趨激烈，為抓住陜西處于國家“一帶一路”戰略中心區域與建設“內陸型經濟開發開放戰略高地”的重大歷史機遇，謀求更廣闊的國際發展空間，開行陜西分行聯合中國出口信用保險公司（簡稱中信保）陜西分公司及省內重點“走出去”企業，創新組成“抱團出海銀企聯盟”，將各方緊密銜接起來，實現了信息資源共享，發揮優勢互補的合力，成為開發性金融有效推動企業“走出去”的又一模式。聯盟成立以來，獲得省內重點“走出去”企業的積極響應，涵蓋電力、水利、公路、鐵路、公共設施、汽車、文化旅游等十多項行業。該聯盟以參與企業海外部門為主搭建信息交流平臺，定期舉辦活動，以服務企業“走出去”為宗旨，強化動態交流，發揮開發性金融的獨特優勢，促進各方聯動，服務國家發展戰略，實現合作共贏。

其一，構建多層次信息交流平臺。一是建立實時溝通平臺。指定各參與單位聯系人，利用互聯網、微信、QQ等社交通訊工具，實現7×24全天候跨時區聯動，建設跨行業、跨領域信息的實時互聯、互通的平臺，讓信息得到及時傳遞。二是依托金融咖啡廳模式。不定期邀請聯盟企業的海外部門一線負責人匯聚一堂，分享和交流所獲得的國別政策、市場環境、行業動態及企業營運需求等信息，讓信息得到有效傳遞。三是舉辦主題交流會。針對“走出去”過程中的一些重要議題，發揮參與企業的專業優勢，結合開行在對口國家國際業務開展情況，與企業共同系統梳理、分析業務開展中存在的問題和困難，研究并提出有針對性的工作建議及支持政策，引導企業在充分進行市場調研、審慎考慮自身條件的基礎上，確定發展方向和重點；同時，開行陜西分行提供咨詢和參考意見，引導金融資源向重點支持領域有效聚集。

其二，建立多方合作聯動機制。一方面，通過聯盟企業的研究優勢和產業化能力，支持企業在境外發展中通過相互推介、共同考察策劃等多種方式參與重大工程投資，滿足重大工程建設中涉及的多行業需求，通過省內企業抱團“走出去”形成優勢互補的合力，為聯盟企業帶來長期互惠互利；另一方面，通過“開行貸款+中信保保險及商業擔保”方式，加深銀企合作，實現開發性資金與保險資金的配套聯動。

抱團出海銀企聯盟模式改善了國際業務發展中信息零散、不對稱的情況，避免了企業因對非專業領域主動性不夠而導致的有效信息流失；同時，通過聯盟企業間互為信息員、業務員，分享海外投資經營經驗，及開發性資金與保險類資金配套互動方式，有效解決了“走出去”企業的信息、渠道、思路及資金問題。抱團出海銀企聯盟使得開行與企業從過去的“點對點”方式轉變為“點對面”方式，提高了信息交流效率，發揮出銀企間優勢互補的合力；同時，也讓企業在國際合作舞臺結交了有經驗的伙伴和幫手，在項目開發中找尋利益共同點，調動合作的主動性、積極性，做大共同利益的蛋糕。

方案二：搭建國際業務宣介和項目對接平臺

開行陜西省分行的宣介會采取了“集中宣介+交流研討+項目對接”相結合的方式進行，以確保交流溝通充分，幫助企業捕捉投資信息、挖掘合作機遇、解決實際問題。通過宣介，企業能夠加深對我國最新對外投資合作政策及對海外投資重點環節的了解。如在2014年、2015年的國際業務宣介會上，開行陜西省分行通過邀請法國政府投資部、瑞士駐華使館、法屬波利尼西亞經濟發展部官員出席，使企業有機會深入了解法國、瑞士及法、波當地的投資政策。

通過宣介會，企業不但可以獲得包括各國投資政策、對華經貿合作熱點以及重點合作項目、項目合作方式等投資信息，還可以在會議現場提出投資地相關的任何問題，從而使企業不僅能夠切實感受到對方招商引資的真誠，而且有具體的項目對接，大大降低了企業的項目考察成本。

方案三：模式加產品

開發性金融以多元化的合作模式與業務產品為企業拓展海外市場提供貸款資金服務，在企業“走出去”的過程中充分發揮橋梁紐帶作用。

開發性金融不單單是給企業提供貸款，而且要為“走出去”企業的每一個階段提供融資服務。

模式一：公司融資。以企業客戶為融資主體，通過提供貸款、投資、債券發行、租賃、IPO等金融產品，為企業客戶開展日常業務經營、單體項目開發建設、并購等具體業務提供金融服務。

模式二：項目融資。以特定項目為融資對象，以項目未來收益作為還款來源，項目相關資產、收益權作為抵押，并享有一定追索權的融資模式。

模式三：政府合作。以合作國政府部門或其指定的融資機構作為融資主體，按照商業化原則，通過提供投融資服務，支持合作國重點、熱點項目的建設實施，幫助合作國提升社會經濟發展水平。

模式四：金融合作。通過開行遍布全球的業務網絡布局，與區域、次區域金融機構，合作國中央銀行、開發性金融機構、主力商業銀行，以及國際知名金融機構開展授信轉貸、銀團貸款、聯合貸款等金融產品合作。

業務產品方面，開行發揮開發性金融長期性、開發性、引導性的優勢和作用，為“走出去”企業提供貸款、投資、中間業務等三大類產品，包括大額融資協議、境外金融機構授信、買方信貸、賣方信貸、項目融資、EPC貸款、并購貸款、境外人民幣或外匯流動資金貸款、外匯建設期短貸、內保外貸、機制評審分筆授信、貿易融資國際結算、規劃合作貸款、中小企業專項貸款、主權基金等12類子項產品。

金融支持企業“走出去”不單單是給企業提供貸款，而且要給“走出去”企業的每一個階段提供融資服務。融資服務的核心是要了解企業的難處和國家發展戰略，為企業制定出一套融智方案解決其在發展中遇到的問題。抱團出海銀企聯盟及國際業務宣介平臺的多層次信息交流方式，可以讓開行可以及時掌握企業的難處，在“走出去”企業之間以及企業和銀行之間形成有效銜接，使銀企在國際業務中能共同規避不足、降低風險，推動企業集群式“走出去”。

作者單位：國家開發銀行陜西分行