浦發:打造高績效全能型銀行集團

文‖《上海國資》記者 金　琳

浦發:打造高績效全能型銀行集團

文‖《上海國資》記者 金琳

加快集團資源整合，推動母行與集團各子公司戰略協同

自3月完成收購上海信托后,浦發銀行向全能型銀行邁出了重要一步。據了解,目前浦發銀行除銀行主業外,經營領域已經擴展至基金、信托、租賃、貨幣經紀、境外投行、科技銀行、村鎮銀行等多個金融業態，將進一步擴張了金融版圖。

根據其剛披露的三季報業績數據顯示,浦發銀行總資產達到5.56萬億元,較上年末增長10.31%,實現凈利潤406.82億元,同比增長9.47%。

浦發銀行不斷推進綜合化經營，被市場解讀為其將變成銀行控股集團。近日,浦發銀行相關負責人在接受《上海國資》記者采訪時詳細解讀了浦發銀行通過推進綜合化經營,在探索國資改革,服務上海國際金融中心、國航運中心、國際貿易中心、國際經濟中心、科創中心建設,服務實體經濟等方面的發展思路。

《上海國資》:浦發銀行擴張加快,請介紹戰略目標？

浦發銀行:“十三五”期間,浦發銀行集團的總體戰略目標是“全面提升綜合化金融服務能力,打造高績效全能型銀行集團”。

按照戰略部署和要求,2016年以來,浦發銀行加快集團資源整合,在完成收購上海信托后,除銀行主業外,經營領域擴展至基金、信托、租賃、貨幣經紀、境外投行、科技銀行、村鎮銀行等多個金融業態。

浦發銀行抓住銀行母體與各業態之間的協同發展這一核心,隨著母行與集團各子公司戰略協同進一步加強,形成了一定的整合優勢,也實現了經營實力的不斷增強。

《上海國資》:整合上海信托,對雙方帶來什么樣的影響？

浦發銀行:浦發銀行收購上海信托是在上海市委市政府的關心支持下進行的。事實上,為加快國資國企改革,有效整合上海金融國資資源,上海市委、上海市政府決定以浦發銀行為重點,實施金融資源整合的關鍵部署。我們于2014年啟動了收購上海信托控股權的計劃,現已順利完成了相關程序,深入推進了資源整合的各項重點任務。

浦發銀行收購整合上海信托后,不僅推動上海信托實現了經營業績創歷史新高,同時也加快形成了浦發銀行多元化和綜合化的經營格局,強化了核心競爭力,在落實上海金融國資改革“做優、做強、做專業”要求方面邁出了新的步伐、開創了新的格局。收購后有利于浦發銀行加快成為國內外具有更大影響力的國有控股金融企業,從而更好地發揮浦發銀行在上海國際金融中心建設進程的積極作用。

《上海國資》:除并購擴張外,浦發銀行近年業務創新進展亦在加快,能否介紹相關業務？

浦發銀行:具體來說,我們在支撐國際金融中心的建設方面,浦發銀行積極圍繞國家重大戰略,以人民幣要素市場建設為核心,以亞太地區為立足點,以自貿區金融改革創新為突破口,著力加大產品服務創新力度。借助浦發銀行現已布局的境外分行,自貿、離岸中心,為各類企業提供投融資及創新金融服務。

在支撐國際航運中心建設方面,浦發銀行通過與上海清算所合作,開發了航運金融指數等系列金融工具,為航運中心提供了良好的金融支撐服務。

在支撐國際貿易中心建設方面,浦發銀行通過上海自貿區分行以及新近設立的橫琴自貿區分行、前海分行、天津自貿區分行,優先扶持符合國家“一帶一路”“走出去”戰略的企業,結合租賃、國際投行等集團成員的特色產品和組合模式,推進線上線下、融資融智、各業態、境內外的貫通。

在支撐國際經濟中心建設方面,浦發銀行始終認為創新經濟是未來經濟增長主要驅動力。通過與信托、村鎮銀行、國際投行等子公司的合作,開發了包括住房抵押貸款證券化、村鎮銀行大額同業存單、跨境IPO、綠色金融債等新產品,提升了上海作為國際經濟中心的實力和形象。

在支撐上海科創中心建設方面,浦發銀行積極發揮科技金融專業優勢,為科技型企業提供高效服務,大力支持科技創新企業發展。在探索實踐的過程中,浦發銀行上海分行經過一系列機制體制和產品服務創新,在上海市場樹立了科技金融的領先品牌。截至2016年6月末,上海分行共服務科技型企業1300余戶,貸款余額131億元。

《上海國資》:產融結合正成為趨勢,浦發銀行在支持實體經濟方面的成績如何？

浦發銀行:浦發銀行通過綜合化經營,能夠充分利用跨金融業態的優勢,在國企改革、綠色發展、扶貧攻堅、支持“三農”等方面,更好地發揮綜合化的服務功能。近年來,浦發銀行的主要措施體現在六個方面：

一是為國有企業提供多樣化融資服務。國資企業在產業鏈橫向整合、縱向收購過程中將產生大量融資需求。浦發銀行結合自身在股權基金、結構化融資等方面的服務經驗,為企業提供“智、融、投、貸、管、退、保”一體化的綜合金融服務方案。

二是為重點企業提供兼并重組服務。在兼并重組服務方面,浦發銀行一直走在同業前列。目前,已完成了多個項目的各類企業并購重組。僅2016年上半年,上海分行發放的并購貸款就超過68億元。

三是持續金融創新,為綠色金融提供支持。為了更好支持綠色產業,浦發銀行在第一時間向監管部門提出發行綠色金融債的想法,也是第一個發行綠色金融債的金融機構。在獲批500億元綠色金融債額度后,今年分三次分別發行了200億元,150億元,150億元。通過集團聯動,較好地尋找了投資者并成功募集,并確保專款資金專項用于綠色產業項目。從投放項目類型來看,節能、污染防治、資源節約與循環利用等領域的重大民生項目、具有重大社會影響力的環保項目占有較大比重,取得了較好的節能減排效果。

四是以創新方式支持脫貧攻堅項目。浦發銀行通過集團內的聯動等,吸引社會資金投入,擴大建設資金來源,推動投資主體的多元化,幫助地方政府解決扶貧工作中面臨的投資規模大、資金回收周期長、項目涉及面廣、當地財力弱等實際問題,為推動貧困地區完成脫貧攻堅和同步小康建設任務提供了金融保障。

五是落實普惠金融,提升社會責任。至今年9月末,浦發銀行已發起設立了25家村鎮銀行,正在籌建5家,合計將達到30家,遍布全國20個省市,其中三分之二屬中西部地區,且全部設立在縣鎮。截至今年6月末,浦發系村鎮銀行平均存貸款規模約為全國村鎮銀行平均水平的1.7-1.9倍,不良率低于全國0.27個百分點,在全國村鎮銀行中處于較好水平。

六是大力支持西藏的經濟發展。隨著今年拉薩分行開業,即著重以基建項目融資貸款、股權基金等金融創新方式向西藏重點基礎設施、工程項目和區域特色產業提供融資支持,助力西藏經濟建設取得新突破,實現共贏發展。