論馬克思對“資本”范式的

牛小俠

摘要：馬克思的資本理論深入闡釋了資本增殖于生產領域，實現于流通領域，最后回流到資本家手中的社會事實，揭示了在資本增殖過程中人與人之間剝削和奴役關系的形成，并為社會經濟發展指明了方向。現代社會仍然處于資本統治之下，現代經濟哲學家對當代資本的表現形態及其擴張模式進行了新的探索，但是都未能超越馬克思所論證的“資本”范式。

關鍵詞：馬克思；資本；利息；剩余價值；資本增殖

從詞源來說，“資本”在中世紀時期，意指牛和其他牲畜的頭，后來演化為從牲畜中獲取的物質資源及其附加值。近代以來，隨著工業發展以及商品經濟的繁榮，“資本”被界定為“一個國家能夠產生剩余價值，提高生產力的資產”，并被肯定與利息合法化相一致。利息合法化在商業社會也就意味著利潤合法化，傳統經濟學家認為，利潤是對產業資本家投入資本的報酬，而利息是對貨幣資本家借出資本的報酬。對于這種僅僅從經濟或收益現象來肯定資本增殖合法性的觀點，馬克思進行了深刻的分析和批判，揭示了資本增殖的本質及其內在剝削的社會關系，為當今社會指明了發展方向。但是馬克思并沒有為當今社會擺脫資本統治提供具體的方案和策略。在資本范式依然控制和統治人類社會生活的時代，如何規范資本邏輯、怎樣合理公平地進行資本運作等等仍然是人們關注和思考的重要問題。

一、馬克思“資本”范式的前奏

“資本”這個抽象的概念，既是一個經濟范疇，同時又是一個政治范疇，它起源于西方中古時期的貨幣利益合法性追問，成熟于西方工業革命與市場經濟的發展過程。古代亞里士多德認為貨幣是不增值的，因此借貸就不應當收取利息。在中世紀基督教時代，教會法典和律歷規定禁止利息.認為“宗教教人以善良、仁慈為最高道德，要忽視現世的財富，所以對于富有的債權人掠奪貧窮的債務人，一定是特別憤恨的”。伴隨近代工業革命的勝利和人們對利息現象認識的深入，借貸成為一種合法經濟行為在世俗社會發展起來。到了18世紀資本生息已成為一種天經地義的事實。針對這一事實不同的學派采取了不同的辯護方式。古典經濟學家亞當·斯密采取的是一種折中的方式，他一方面強調資本能夠帶來利潤，增加社會財富；另一方面又批判資本，“有的時候他說資本家是人類的恩人。永久幸福的創造者，有的時候他又說資本家是依賴他人勞動產品為生的一個階級，而把他們比做那種人，‘他們愿意收獲，而他們從不播種”。龐巴維克認為，亞當·斯密的這種思想為后來的“資本生產力學說”和社會主義的“剝削學說”奠定了基礎。“資本生產力學說”認為，“資本是一種特別的生產的剩余成果的原因”，是促進社會勞動帶來財富增殖的手段，因此資本能夠帶來社會利潤.而利息就是給予資本家一定的報酬，這是合情合理的。就這一點而言，該學說與“資本效用說”以及“節欲論”具有某種相似性。“資本效用說”認為，資本能夠促進勞動，產生效益，能提供生產服務，或者說能提供勞動，而這種勞動是利息的基礎。這樣，在肯定利息合理性的同時資本存在的合理價值也得到了肯定，即資本有直接創造價值的力量。進一步來說，資本的運作還是資本主義社會經濟發展的最初動力。資本在運作過程中除了對資本家付出的資本給予一定的報酬即利息外。還要給勞動者一定的報酬，這就是工資。因此，資本能夠促進生產，是一種生產力：“資本只要用在生產上，它為它的所有者所產生的報酬或報酬的份額，比為生產這種報酬所花費的資本實體的總額有更大的價值。”所以，資本不僅能夠促進勞動，同時它具有更大的社會價值，即能夠創造高于自身價值的剩余價值，這種剩余價值在古典經濟學家看來是給予資本所有者或使用資本者的報酬。這一報酬從“節欲論”的觀點來說，是資本家節制自己暫時的欲望和享受而把資本投入市場所獲得的報酬，“生產費包含生產財貨所需的勞動和忍欲的總額。……如果忍欲的犧牲是生產費的組成部分，而這生產費又支配價值，則財貨的價值必須常常大得足夠有忍欲的報酬”。龐巴維克非常認可“節欲論”的這一觀點.他指出，“各種資本的造成和保持是由于延緩現在享受的忍欲，這是不可否認的；而且我以為這種延緩能增加那種產品的價值，在資本主義生產下。沒有或多或少的這種延緩就得不到那種產品的價值.這也是毫無疑問的”。與此不同的是“剝削說”.這一學說認為“一切商品雖然完全是勞動的產品，可是勞動者對于他們自己的產品并不能全部保持著：因為資本家借著私產制度的保障，對于必需的生產手段享有一種控制權，就憑著這種控制。他們把勞動者的產品剝削了一部分”。同時這種剝削是通過“契約工資”的形式達到的，因為工人沒有任何東西只能通過勞動獲得工資來維持生存。“剝削說”雖然看到了資本主義社會資本剝削的實質，但沒有尋找到消滅這種剝削的途徑。

在傳統經濟學家看來，資本起源于勞動，勞動是資本增殖的源泉。如亞當·斯密認為勞動是價值的源泉，并認為資本是資本家犧牲自己的消費而獲得的報酬，因此，勞動的主體不僅是工人也包括資本家，資本家把資本投入市場參于資本增殖活動.利潤便是對資本家的獎賞，這樣一來，資本增殖便是工人和資本家“共同勞動”的結果。而事實上，生產力的主體是工人而非資本家，這一點可以從馬克思對“資本”的剖析和批判中得到確證。馬克思不僅從經濟范疇來考察資本。而且從政治制度范疇來考察資本，從中揭示資本是一種體現人與人之間關系的社會關系。所以，針對傳統經濟學家主張不論是資本家還是工人都是以不同的方式進行著勞動，勞動是社會價值的源泉等觀點，馬克思進行了深刻的批判，揭示出“勞動形而上學”神秘面紗下的人與人之間的剝削和不平等關系。他從社會商品人手研究商品經濟社會的“資本”運作方式及其實質，指出資本來自于生產領域而非流通領域，工人在生產領域中實現了資本增殖，而資本家以節欲的方式把資本投入市場卻發生在流通領域，這一過程并不發生資本增殖，只是兌現了資本增殖。既然資本增殖于生產領域，那么它的分配對象也應當僅僅是工人，但現實是資本增殖更多歸于資本家所有。

二、馬克思對“資本”批判性剖析與現實性超越

資本是資本主義社會存在的基礎，整個資本主義社會都圍繞著“資本”這個軸心運作。由“資本”結成資本主義各種社會關系網。整個資本運作在不同階段有不同稱謂，馬克思把資本分為產業資本、商業資本、貨幣資本或生息資本。產業資本是指用來投入生產領域中以便從工人那里榨取剩余價值的資本，通過它，產業資本家“能夠從工人那里榨出一定量的無酬勞動，剩余產品和剩余價值。并把它據為己有”。但產業資本要想實現剩余價值，就必須轉化為商業資本，即以商品的形式投入市場上進行出售，獲得貨幣資本，然后再回流到最初的產業資本家手中，“資本家在這里只作為商品的賣者出現，就像買者作為商品的買者出現一樣。作為商品，產品必須在流通過程中，通過它的出售來實現它的價值，取得它的轉化形態即貨幣”。整個過程可以用一個公式進行表述，G-W-G。所以產業資本、商業資本和貨幣資本不過是資本在實現剩余價值的過程中，由于經歷不同的運動環節而被冠以的不同稱謂，它們內嵌于上述整個過程之中.其目的在于執行資本增殖的職能，“商品資本僅僅起商品的作用，貨幣資本僅僅起貨幣的作用。……在這兩個場合，他把商品單純作為商品來讓渡，把貨幣單純作為貨幣，作為購買商品的手段來讓渡”。而不是作為資本來讓渡。在整個資本運作的過程中，“回流”是資本家實現資本價值增殖的形式.換句話說資本總是要回流到它的起點，即G-G。而G一定大于G，兩者之差就是資本增殖的部分。這一部分又被一分為二，一部分通過工資的形式補償工人的勞動，另一部分作為剩余價值被資本家所占有，或繼續作為資本投入資本增殖的過程中。

與一般資本增殖不同，生息資本并不需要任何中介，它直接就是G-G。它是通過法律形式實現的，貨幣貸出者把貨幣貸給產業資本家，產業資本家用以投入生產領域，并通過上述資本運作的方式實現了資本增殖，然后產業資本家必須以一定的利息率返還給貨幣貸出者，且返還的貨幣一定大于當初借出的貨幣。對于貨幣貸出者而言，資本的貸出與整個現實生產過程無關，它的特殊性就在于一旦它被借出就是作為可增殖的資本貸出的，那些“要把自己的貨幣作為生息資本來增殖的貨幣占有者.把貨幣讓渡給第三者，把它投入流通，使它成為一種作為資本的商品；不僅對他自己來說是作為資本，而且對他人來說也是作為資本；它不僅對把它讓渡出去的人來說是資本，而且它一開始就是作為資本交給第三者的，這就是說，是作為這樣一種價值，這種價值具有創造剩余價值、創造利潤的使用價值；它在運動中保存自己，并在執行職能以后，流回到原來的支出者手中，在這里，也就是流回到貨幣占有者手中”。作為資本的貨幣被讓渡的只是使用權，所有權仍然在貸出者手中，所以生息資本對于貸出者而言雖然與生產流通領域無關，但它又離不開生產和流通領域，這一過程通過法律方式實現：“第一次支出，使資本由貸出者手中轉到借入者手中，這是一個法律上的交易手續，它與資本的現實的再生產過程無關，只是為這個再生產過程作了準備。資本的償還，使流回的資本再由借入者手中轉到貸出者手中，這是第二個法律上的交易手續，是第一個交易手續的補充。”這種通過法律獲得的補償就是回流資本與貸出資本之間的差額.這一差額就是資本獲得的利息，這一利息就是傳統經濟學家所認為的給予資本家支付資本的“報酬”，這種報酬在各種傳統經濟學說中被認為是合理和合法的，甚至認為是資本家勞動或忍欲的結果.從而在倫理道德層面上肯定了資本促進社會勞動和社會經濟發展的作用。

那么利息是怎樣產生和計算的呢？“資本通過自己的增殖來表明自己是資本：它的增殖程度.表示它作為資本而實現的量方面的程度。它所生產的剩余價值或利潤，——其比率或水平。——只能通過它和預付資本的價值作比較來計量。”從一開始利息就被視為是“資本的價格”，這一價格從表面上看是根據資本的借出與回流來確定的，再深究之，這種通過資本轉移帶來的利息源于產業資本在生產過程的運作，產業資本家運用手中資本——不論這資本是借來的還是自身具有——購買生產資料和勞動力，進行商品生產，然后在商品流通市場進行資本的實現，這個過程馬克思在《資本論》中進行了詳細的論述。為了揭示資本的增殖實質上就是產業資本家利用資本剝削工人的勞動產品的結果。馬克思分析了商品的使用價值和價值兩種屬性。在這兩種屬性中，價值是商品的核心，也是資本家追求的目的，商品價值的實現即是資本利潤的實現。商品實現了利潤，資本家獲得了剩余價值。而在生息資本中，產業資本家必須把這一剩余價值通過一定的利息率回流到借貸資本家手中，這樣生息資本就實現了其最初的目的。因此在整個資本主義社會中，不論是一般資本還是生息資本，資本增殖只能在生產領域中創造，在流通領域中實現，再通過一定的法律形式實現剩余價值的分配。而對于工人來說，他只是一種活的資本，是價值的源泉，是剩余價值的創造者，資本家才是剩余價值的享受者，由此，整個資本主義社會都籠罩在“資本”編織的這張大網之中，在這張網中人與人之間產生了分歧和對立，社會財富在資本運作下神秘地造成了兩極分化。在這種社會生產狀況下，工人處于資本的物化狀態之中，馬克思稱之為人的異化狀態。這種異化狀態是鑲嵌在資本主義社會之中的。工人無法擺脫這種異化狀態。同時，資本家也生活在資本的異化狀態中，資本家沒有資本就不能成為資本家.所以他也不能擺脫這種異化狀態。資本主義社會人的異化狀態體現了資本主義社會內在的矛盾和缺陷，資本使人失去人的世界和社會，人成為了資本鏈條上的一個環節或工具，人不再是社會的目的。反而變成資本增殖的手段，因此人在現實生活狀態中不是感到幸福和安康，而是感到不幸和不安。

由此，馬克思批判了傳統經濟學家認為資本帶來利息具有合法性和正義性的觀點。馬克思指出，生息資本掩蓋了人與人之間的不平等和整個社會的非正義性，在現實意義上，勞動創造社會價值這一傳統經濟學觀念也遮蔽了現實社會的非正義性：“經濟交易作為當事人的意志行為。作為他們的共同意志的表示，作為可以由國家強加給立約雙方的契約，表現在法律形式上，這些法律形式作為單純的形式，是不能決定這個內容本身的。這些形式只是表示這個內容。這個內容，只要與生產方式相適應，相一致，就是正義的；只要與生產方式相矛盾，就是非正義的。”馬克思揭示出資本主義所謂的“正義”標準就是“社會的生產方式”，而非人的生活狀態或生活現實，同時揭示了資本主義法權關系也是由其現實的生產方式決定的。就人的現實生活狀態而言，生息資本與產業資本之間結盟造成了整個資本主義社會“資本壟斷”的生活方式.“壟斷資本”不僅沒有促進資本主義社會財富的增加，反而造成了資本主義社會的經濟危機。而當這種危機到來時，正如馬克思所揭露的，商業資本家寧愿把剩余的牛奶倒人大海中也不愿意低價賣給工人，更談不上無償地贈予工人。在經濟蕭條的時期，工人失業率不斷地上升，街頭上流浪的工人越來越多，甚至出現人吃人的現象。這些現象揭示出受資本支配的資本主義社會的深刻矛盾，同時也反證了傳統“資本生產力學說”和“節欲說”的荒謬性和虛偽性。資本決不是像傳統經濟學家所說的那樣，是推動社會價值創造的工具，相反它造就了資本主義特有的剝削方式和人類艱難的生存方式。“資本”法則就是使“富有人越來越富、窮人越來越窮”，資本“作為一種屬于社會一部分的力量，通過交換直接的、活的勞動力而保存并增大自身。……資本的實質并不在于積累起來的勞動是替活勞動充當進行新生產的手段。它的實質在于活勞動是替積累起來的勞動充當保存并增加其交換價值的手段”。因此，在資本主義社會，資本是目的，而工人僅僅是手段。資本增加在一定意義上就是工人數量的增加，并且隨著壟斷資本的形成，資本的增加更代表著對工人剝削的程度的不斷加強。正是在此意義上馬克思說，資本從產生那一刻起，全身上下每個毛孔都沾滿著血和骯臟的東西。

所以，馬克思要在現實社會中消滅資本，因為只有消滅資本才能消滅資本主義社會的生產關系。那么怎樣才能消滅資本呢？馬克思認為，不能以宗教教義的方式禁止資本，而應當以現實方式實現人類生產關系的提升和完善。為此，他從生產力和生產關系的辯證關系中循序漸進地進行了闡釋和論證。馬克思認為。一定的生產關系建筑在一定生產力之上，資本主義社會的生產關系也不例外，在資本主義階段社會財富不可能以“按需分配”方式進行分配，資本家要想成為資本家就必須擁有絕對的社會財富，而要維持自己社會財富就要有絕對優越的社會地位，就必須以法律形式建立社會財富私人所有制，并把它視為天經地義、永恒的社會法則。然而，從歷時態看，資本這一范式有其產生、發展過程，在資本主義社會它達到了一個極致，這一極致形式也預示著它終將走向消亡。所以，資本不會是一個“永恒”范式，它只是人類管理社會財富的一種極端的社會方式，同樣，資本主義社會形態也不會永遠存在，它只不過是人類社會發展的一個階段。因此，關鍵不是資本會不會消亡的問題。而是資本消亡以后應如何建構一個體現人與人平等的新的生產關系，即公平正義的社會形態的問題。這就是馬克思研究資本范式及其未來走向的動機和目的。在馬克思看來，只有生產力極大發展，人類建立自由聯合體，體現資本主義生產關系的資本才能真正走向消亡，從而資本主義社會形態也才能趨向消亡，取而代之的將是在產品經濟基礎上人的自由幸福的共產主義社會，在這一社會形態中人不被資本奴役，不被貨幣奴役，不被他人奴役，人是社會自由的主體，每個主體與其他主體之間是自愿結合的關系。馬克思堅信在人類社會生產力發展的基礎上，資本范式將淡出人類的視野，人類將在產品經濟時代過著幸福的生活。

三、馬克思之后“資本”范式的歷史命運

馬克思揭示了資本增殖發生在生產領域.即是由工人在生產領域中創造出來的，然后在市場上通過等價交換實現，進而通過“工資”和“利潤”的分配方式完成資本的回流。按照馬克思揭示的資本邏輯，“積累的死的勞動的利潤，變得越來越大，資本家的資本也變得越來越大，而活勞動的工資，卻變得越來越少，只靠工資為生的工人大眾越來越多，越來越窮”。隨著社會財富的增加和社會貧窮人口越來越多之間的矛盾不斷加大，產業工人就會利用社會財富和生產力為整個社會服務。以代替整個社會的壟斷資本家，最終資本的邏輯鏈條被“炸毀”，社會經濟突破資本的統治，建立一種新的合理的財富管理范式及其社會形態，從而真正實現全體社會成員的平等和每個人的尊嚴。當然，這一美好的未來不會是資本主義自然而然地發展出來的，而是要通過貧窮的工人階級的暴力革命和政治斗爭才能實現的。

社會發展到今天，馬克思批判以及渴望超越的“資本”范式依然存在，人類依然處在“資本”范式控制和統治的時代，“資本”范式的統治也不僅存在于發達的資本主義社會中，而且蔓延到第三世界發展中國家。當然這并不表明馬克思《資本論》的過時或失靈，恰恰相反，現實市場狀況和經濟發展狀況說明了目前的“資本”范式并沒有超越馬克思《資本論》的界限。但是我們也要看到，馬克思雖然提出了合理的社會資本形式，但并沒有進行詳細的論證，或者說，馬克思雖然給人類提供了資本的未來走向，但如何達到這種走向則是未知的。在“資本”范式深刻改變了人類生活方式的現代社會，人類如何破解資本之謎，如何在社會生產力有限的條件下，合理公平進行資本運作和分配依然是值得關注的重要問題。

托馬斯·皮凱蒂在其《21世紀資本論》中對當代資本的表現形式從歷史視域進行了探索和分析。他認為，就資本在不同歷史形態中屬于不同的主體而言，不論是國民資本（國民財富）還是私人資本在一定意義上都是國家資本。隨著工業革命的勝利.私人資本日益膨脹，日益演化為產業資本和商業資本以及金融資本，結果造成了“資本所有權的不平等”，造成了勞動收入的不平等，造成了社會貧富不均。當然，這并不是因為少數富裕的人比其他群體更有功勞或更崇高，而僅僅意味著社會資本分配不合理。為了遏制這種不合理在當代世界范圍內的普遍加劇，皮凱蒂倡導征收“全球資本稅”，在他看來。“這種稅收制度提供了一個好方法，來避免無休止的不平等的螺旋上升，并且能夠控制令人擔憂的全球資本集中”。然而，正如他自己所說的.這只是一種烏托邦，因為資本本性就是不斷增殖.集中不過是其增殖的一種外在表現手段。

當今西方發達國家企圖擴張以抽象的“資本”范式獲得自身發展的模式，但這卻在一些發展中國家受到阻滯，其中原因很多。赫爾南多·德·索托認為，一個重要原因在于這些國家存在政治盲點：由于不懂得資本的秘密及其潛力而在政治上造成資本的閑置和僵化，他的觀點是“資本具有提高勞動生產力、為社會創造財富的力量，它是資本主義制度的生命線，是國家發展和進步的根基”。因此，他認為，發展中國家和前共產主義國家的貧窮并不是因為缺少財富，而是不知道把現有的財富通過正規所有權文件表述的形式使其轉變為資本，從而發揮資本增殖的潛力。由此而知，赫爾南多·德·索托關于資本的思想仍然是傳統經濟學“資本生產力學說”在當今社會中的變形和發展。

總體來看，當今社會，資本仍然沒有超越馬克思所論證的“資本”范式。只是隨著時間推移轉化了表現形式。同時，資本世界化趨勢已經是無法阻擋的發展現實。既然我們無法逃脫資本邏輯，就必須努力規范資本邏輯，以保證資本國家界限。這成為當代每個國家核心的經濟任務。西方資本主義社會資本運作方式在他們看來是非常成功的，因此他們從經濟角度來論證擴張資本的合理性。從他們的立場來說，他們所倡導的價值觀對于發展中國家和第三世界的人民是一種拯救，代表了人道和正義，發展中國家不但不應當拒絕而且應該表示感謝。然而在實質上，資本輸出只不過是西方國家對外擴張的一張招牌，表面上使人富足，實際上卻遮蔽了一種新的資本奴役方式的展開，它不僅能實現資本增殖的目的，同時也能實現價值觀的滲透，兩者相輔相成。其目的是為資本邏輯統治世界保駕護航。在此意義上。當今資本擴張是一場沒有硝煙的戰爭。對此我們需要保持清醒的頭腦。采取適當策略，將資本的作用限制在合理范圍內，比如規范市場以實現資本的公平收入和人類“綠色”生活環境，實現整個世界的平衡和人類生活的平等，在此基礎上循序漸進地推動資本發展，提升社會整體生產力，以實現馬克思所設想的通過生產力極大發展促使資本自我解體和消亡的理想。將人類帶入一個不以資本增殖為目的的、自由、和諧、幸福的社會發展階段。