金融危機背景下的國際金融體系改革

湯樂

【摘 要】自金融危機爆發以來，全球金融運營中所存在的短板一一展現在人們面前，這就意味著國際金融體制必須要走變革之路。要以公正為主導，不斷地進行革新。對于國際金融體制的改革要把握好大方向，然后從細節入手逐步進行改革。對于我國來說，對于國際金融體制的革新要從實際情況出發，結合中國市場在亞洲金融中的地位，加強與其他國家的合作，共同建立健全市場機制，有效地規避相應風險。

【關鍵詞】金融危機；國際金融；改革

國際金融體制是處于全球經濟一體化前提下的必要體制，這一體制可以有效地保證金融體系的穩定運行，也是國際貿易的基本。通過國際監察部門的大力監督管理，才能促進世界經濟的穩步發展，保證資金流動不會斷裂，讓各國收益繼續增長。正因其地位重要，一旦體制動蕩，勢必會影響全球金融，給各國的經濟帶來不可估量的損失。

一、國際金融體系改革的必要性

（一）當前全球金融危機形勢

十九世紀八十年代后，世界金融危機頻發，其中對當今影響較大的是1997年的亞洲金融危機和2007年的美國次貸危機。這兩次經濟危機影響極大，給世界經濟體制帶來了極大的沖擊，而且這一沖擊影響的時間是非常長遠的，直到現在很多國家還未能從這一沖擊中恢復過來。對于亞洲的一些經濟體來說，次貸危機帶來的影響更加巨大，遭受危機之后，這些經濟體的發展速度放慢，甚至有衰退趨勢。除此之外，今年的美國債券危機也使得美國在全球經濟信用下滑，間接給亞洲和歐洲的經濟造成了極大的損失，并且對世界經濟體制造成了極大的沖擊。

（二）金融危機的深層原因

從淺層分析，這一危機發生的主要原因是美國經濟體制中缺少對貨幣政策的監管，這是其體制中的明顯短板。正是因為這一項空白，才使得美國的經濟岌岌可危，危機好像隨時會爆發。這種趨勢讓不少經濟學家發現，目前的世界經濟體系已經不足以滿足經濟增長的需求和風險回避的要求。這就需要世界經濟體制不斷地進行變革，以滿足目前的經濟發展，保證世界經濟健康地發展，為國際金融市場保駕護航。

而從深層來看，目前世界經濟呈現融合的趨勢，各個國家之間的經濟活動愈加的活躍。沒有一個國家可以保證自己的經濟獨立于世界經濟體系之外，這就使得各國經濟和世界經濟關系更加密切。全球化的經濟活動在給各國提供機遇和收益的同時也伴隨著極大的風險。雖然經濟活動愈加全球化，但是各國發展水平并不均衡，尤其是各自在資源和技術方面更是良莠不齊。很多發展中國家在這兩方面更是欠缺，這就使其不得不求助于發達國家，但是這種求助也給自身的經濟發展帶來了一定的壓力，背負了更多的風險。

二、國際金融體系的現狀

（一）當前國際金融體系特點

如今，國際金融體系成分復雜，除了有關政策之外還有調節和管理的機制。這些機制是保證世界經濟平穩運營的重中之重，所以建立健全管理機制是保證國際金融體系正常運轉的前提。從目前的國際金融體系設置角度不難發現，目前美元仍然是國際貨幣，匯率政策也使用浮動匯率為主導，多種匯率并存的策略。國際貨幣基金組織（International Monetary Fund，簡稱IMF）旗下187個成員國中，有將近100個國家開始啟用浮動匯率。在經濟全球化的背景下，發展中國家所占的比重開始提高。隨各個國家之間的經濟活動和貿易往來，國際資金流轉的速度也愈發的提升，世界經濟大融合的局面已經奠定了基礎。

（二）現行國際金融體系缺陷

1、美元作為主要儲備貨幣的風險

從目前來看，美元仍然占據著全球金融貨幣的霸權寶座，這一地位自布雷頓森林體系后一直延續至今。雖然在20世紀70年代牙買加體系對美元有遏制的趨勢，但是現在大部分國家還采用美元作為主要的貨幣儲存方式。這就造成了美國一家獨大的局面，在這種壟斷的情況下，世界經濟同美國掛鉤，在近些年，美元的匯率卻一跌再跌，給不少國家帶來了難以估量的損失。而且面對這種壟斷的局面，監管制度的缺失也非常容易給其他國家帶來較大的風險。

2、全球金融監管存在漏洞

（1）監管被動。在目前所發生的經濟危機中，影響較大的是發達國家的次貸危機，這一危機產生的負面效果強，影響時間長。通過對歷史和國家政策的研究發現，產生這一問題的根本原因是這些發達國家主張弱了對經濟的監管，主要依靠市場的自我調節作用。這種方式雖然能夠在一定程度上刺激市場經濟的增長，但是市場自身的調節力度是有限而且非常容易出現失誤。在經濟貿易活動愈加頻繁的今天，金融市場是非常容易受到沖擊和影響的，市場自我調節起效緩慢，而且容易形成泡沫效應，這些都加劇了市場經濟的風險。（2）監管制度不統一。目前，世界經濟一體化已經成為必然，但是這個一體化只是資金流動，經濟活動全球化，其缺少對于監管方面的統一化。各個國家對于經濟監管并不統一，甚至部分國家對于本國和他國的監管也不統一。但是在世界經濟一體化的前提下，跨國貿易是必需的經濟活動方式，但是監管的不統一會使得這一經濟活動流程手續復雜，給大數目的資金流動帶來隱患和風險，嚴重的甚至會使整個經濟體制產生動蕩。

（三）國際金融組織力量薄弱

國際金融組織除了IMF外，還包括世界銀行等國際金融機構，國際金融組織存在的目的是給國際金融體制的形成指明大的方向，并且保證國際金融能夠平穩快速地發展。但是從19世紀40年代國際金融組織產生后，其運營方式和政策便存在多處短板和空白。首先是對于政策的調整和世界銀行的操作，都是以發達國家為主，很少甚至根本沒有發展中國家插手的余地。具體表現在當發展中國家需要經濟救援時，無法通過國際金融組織得到應有的經濟救援。正因如此，國際金融組織的改革刻不容緩，要增強其自身力量，制定相應的制度，使其發揮自己應有的作用。

三、國際金融體系改革的思路

通過對于國際金融現狀和弊端的分析，筆者嘗試從以下幾個方面提出自己的建議：

（一）世界貨幣多元化，不再以美元為主導

美國雖然作為發達國家中的翹楚，但是從近些年爆發的經濟危機來看，美元體制的穩定性已經大不如以前。這在另一個方面意味著國際金融應該與時俱進，不斷地對自身進行改革，結合實際來選擇一個穩定的貨幣體系。從目前來看，并沒有哪個國家的貨幣能取代美元的兩位。這就意味著在國際貿易活動中可以多元化的使用貨幣，而不僅僅局限于某一貨幣。以歐盟為例，歐元的產生對促進歐洲經濟發展有著重要的作用，所以各國應結合自身實際，逐步擺脫對美元的依賴，同時增強自身實力，穩定本國匯率，保障其資金的存儲量，以減少爆發經濟危機的風險。

（二）國際監管統一化，加強監管力度

正如上文所說，美國頻頻爆發次貸危機的根本原因是其監管不力，只依靠市場調節作用，這反映出了有力的監管是保證經濟平穩快速發展的前提。對于國際金融而言，各國監管體制不一是一個極大的問題，如果想要解決這一問題，首先要在各國內部對本國的監管制度和政策進行完善；其次，在全球范圍內制定各國都認可并支持的監管體系；最后，要保證各國之間的信息共享和監控力度，在世界范圍內形成信息流動的平臺，保障監管措施的真正實行。

四、結語

自金融危機爆發以來，全球金融運營中所存在的短板一一展現在人們面前，這就意味著國際金融體制必須要走變革之路。要以公正為主導，不斷地進行革新。在國際金融體系變革的過程中，我國要不斷地結合本國實際情況，認清自身在亞洲經濟體系中的作用和地位，不斷地同其他國家建立良好的合作關系，保證中國經濟能夠在世界經濟一體化的前提下不斷健康發展，并且進一步保證貨幣匯率穩定，并提高自己在世界經濟體制中的地位。

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