央行銀監會發文加強票據業務監管

6月底前銀行應開展票據業務風險排查

近日，央行和銀監會就加強票據業務監管、規范業務開展等事項發布通知。通知要求，銀行要嚴格審查貿易背景真實性，嚴格規范同業賬戶管理。

通知稱，近年來，基于商業匯票的各類票據市場業務快速增長，為拓寬企業融資渠道、優化銀行資產負債管理發揮了積極作用。但也存在部分票據業務發展不規范，部分銀行有章不循、內控失效等問題，已引發系列票據案件，造成重大資金損失，業務風險不容忽視。為落實金融支持實體經濟發展的要求，有效防范和控制票據業務風險，促進票據市場健康有序發展，應加強票據業務監管、規范業務開展。

按照通知要求，銀行應于6月30日前，在全系統開展票據業務風險排查，在7月15日前將風險自查情況報送有關監管部門。

通知稱，銀行應強化票據業務內控，具體而言，要按業務實質建立審慎性考核機制，并加強實物票據保管；要嚴格規范同業賬戶管理，嚴格規范異地同業賬戶的開立和使用管理，嚴禁將本銀行同業賬戶委托他人代為管理。

通知要求，銀行應堅持貿易背景真實性要求，加強客戶授信調查和統一授信管理，嚴禁資金空轉。銀行不得利用貼現資金借新還舊，調節信貸質量指標；不得發放貸款償還銀行承兌匯票墊款，掩蓋不良資產。

在票據交易方面，通知表示，銀行應嚴格執行同業業務的統一管理要求，加強交易對手資質管理，禁止離行、離柜辦理紙質票據業務。通知還強調，嚴禁銀行與非法“票據中介”、“資金掮客”開展業務合作，不得開展以“票據中介”、“資金掮客”為買方或賣方的票據交易。