電信詐騙的常見形式及其防控對策

蔡運情

【摘 要】電信詐騙犯罪是一種新型犯罪，近年來一直呈高發態勢。它也已然成為了社會各界普遍關注的一個熱點問題。全面了解電信詐騙性質以及建立健全的電信詐騙犯罪防控體系已經是迫在眉睫、亟待解決。

【關鍵詞】電信詐騙；個人信息保護；犯罪防控

一、電信詐騙產生的原因

（一）公民個人信息泄露

電信詐騙是基于電信行業發展起來的，公民個人信息又是不法犯罪分子攀上巨大利益的墊腳石。其實在互聯網應用興起的時代只要有需要填寫信息的地方就有可能泄露公民的個人信息。公民的重要信息數據無時無刻不在網絡中流動，一些不法犯罪分子就借此收集、利用、公開個人信息來營造巨大利益鏈條，獲得高額利潤。我身邊的人幾乎每個都曾接到過上述類似的騷擾電話短信。許多人反映剛辦好了銀行卡，各種理財短信就鋪天蓋地；剛買了小汽車，推銷車輛保險的電話就接踵而來；剛買了房，各種裝修公司的電話也就如約而至。作為一個人口大國，中國公民個人信息泄露的案例數不勝數，公民個人信息保護現狀也實在是令人憂慮。

（二）電信技術的偽裝欺騙性

公安機關立案偵查的電信詐騙案件一般都是由受害人所報的，公安機關立案后往往通過報案人提供的電話號碼、銀行卡號等線索破案。然而，由于犯罪分子可以使用任意顯號軟件或者其他相關技術來進行欺騙偽裝又很難破獲案件。甚至有的被害人款項被騙時長過了很久才意識到自己被騙，再來報案時，許多證據已經滅失，這些都使得公安機關偵辦此類案件尤為困難。犯罪分子就利用這一點，抱著僥幸心理，認為不會被查獲，從而實施犯罪行為。

（三）相關法律體系的不完整性

我國刑法暫時沒有專門規定電信詐騙犯罪，只能結合刑法及相關司法解釋進行定罪及處罰，那么在實踐工作中就難免遇到各種困難。另外在電信詐騙犯罪案件中，電子證據比如通話聊天記錄、銀行轉賬記錄等等，容易滅失，不易保存，有的偵查人員就會為了破獲案件而選擇采用一些不規范的取證手段因而觸犯到法律規范的模糊地帶。因此法律法規的滯后以及部分模糊也是導致電信詐騙犯罪分子肆無忌憚實施犯罪行為以及犯罪偵查受阻礙的原因之一。

二、電信詐騙犯罪的有效防控

（一）公民自身提高防范意識

電信詐騙犯罪分子一般都是利用被害人趨利避害的心理，誘使被害人上當而實施詐騙犯罪活動。只有公民自身提高預防電信詐騙意識才是防范電信詐騙的有效途徑。因此公民在日常生活工作中，應努力提高對電信詐騙的防范意識，提高警惕、加強防范，以免上當受騙。

（二）公安機關聯合電信、金融、傳媒等部門加大宣傳力度

在電信詐騙的案件中，不僅僅是公安機關，電信行業、金融機構、傳播媒介等相關部門也起著至關重要的作用。公安機關與以上部門強強聯合，攜手防控電信詐騙犯罪，必然能有效減少犯罪的滋生土壤，讓犯罪分子無從下手。

1.公安機關實行“六進”①宣傳。“六進”則是指進機關、進鄉村、進社區、進學校、進企業、進單位來實現宣傳政策。公安機關開展電信詐騙犯罪預防“六進”宣傳活動也是行之有效的途徑。在上述地點發放一些防騙傳單和防騙小手冊，不僅可以擠壓電信詐騙犯罪活動的空間，減少滋生電信詐騙犯罪的機會，而且能夠從根本上提高全民的防范意識，預防電信詐騙犯罪。

2.電信行業自律。電信詐騙說到底也是基于電信行業所發展的，許多不和諧的現象也是在行業內所滋生出來的。電信行業應該自行監督，對業內的不和諧現象進行及時的排查警告，及時將國內國際新型詐騙犯罪手段予以充分揭露，提高廣大人民群眾防范意識，挫敗犯罪分子的囂張氣焰。在群眾辦理電信業務的地方張貼關于防控電信詐騙的海報，豐富群眾有關于電信詐騙犯罪的防控知識。

3.金融機構“見縫插針、善意提醒“。許多顧客到銀行辦理業務時都是需要經過排隊的。銀行等金融部門如果充分利用這段間隙時間，將一些預防電信詐騙小冊子、圖片等，發放到每一位前來辦理業務的顧客手中將會起到意想不到的效果。這樣既能打發顧客無聊等待的時間，又能起到宣傳預防作用。另外，金融機構的轉匯款業務是電信詐騙犯罪實施成功的重要環節，在顧客進行轉匯款業務的時候，相關工作人員也可以給予一定程度的提醒，讓顧客慎重考慮。

4.利用傳媒手段輕松防范。人們獲得信息大部分都是來源于電視、報紙、網絡等傳媒工具，在電視上播放、報紙上刊登、網絡上報道都是行之有效的防控手法。由于當代互聯網技術的不斷更新，網絡也已經悄然進入了“微博”時代。微博給予了人們一定程度上的言論自由，讓人們獲取了四面八方的最新消息。所以有的公安局也帶頭發布“防范電信詐騙三字經“等微博，也經過許多博友轉發，取得了很好的宣傳效果。

（三）政府加快立法步伐，完善相關監督機制

筆者認為造成電信詐騙犯罪的一部分原因就是由于我們國家在關于電信詐騙犯罪方面的法律空白以及各方監督機制不完善的問題。政府加快關于電信詐騙犯罪方面的立法步伐，以及完善相關的監督機制也是迫在眉睫的任務。

1.完善關于電信詐騙犯罪方面的相關法律。根據《刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》之規定，詐騙公私財物價值3000元以上將依法定罪處罰，電信詐騙行為將受到從嚴懲處②。解釋規定，利用發送短信、撥打電話、互聯網等電信技術手段對不特定多數人實施詐騙，詐騙數額難以查證，但發送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，以及詐騙手段惡劣、危害嚴重的，應當認定為刑法規定的“其他嚴重情節”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。筆者認為現在的量刑處于一個尷尬的地位。這也是打擊電信詐騙犯罪的一大阻礙。可以適當降低立案標準，或者是重新設立一個關于電信詐騙的新罪名，講犯罪分子各個擊破或者破獲大型組織團伙，這樣不僅可以提高群眾對詐騙犯罪的認識，更對犯罪嫌疑人起到有力威懾作用。

2.將公民個人信息保護法制化。21世紀是信息化的時代，面對我國這樣一個人口數量接近14億巨大市場，的確需要建立一套良好的法律體系來保證公民個人信息的安全。通過法律手段明確信息處理過程中的責任，建立個人信息監管體制和行政處罰制度。把個人信息保護納入法制化的軌道，才能實現對個人信息的最好保護。現今我國有關個人信息安全的法律條文都大散落在國家法律、行政法規、部門規章之中，有的條款中又規定不明確，體系不清楚。構筑公民個人信息保護體系，對個人信息的定義以及保護范圍的確定都是非常必要的。

3.完善多方位的監督機制。在公民、部門機關、政府之間建立起監督機制。公民可以通過各個部門機關和政府提供的意見箱作為平臺對其在現實中遇到的電信詐騙類案件提供意見，并且對相關部門進行檢舉。公安以及司法機關對各部門違反行政紀律的行為可以進行調查處理。另外當今的新聞輿論監督和公眾輿論監督也是監督體制中重要的部分。它及時地反映了人民群眾的意愿、呼聲和要求，客觀披露一些不法行為和不良現象。只有這樣的多方位的監督機制才能保證電信詐騙防控體系的有效實施。

只要在防控電信詐騙犯罪的過程中個人自身、各個行業部門以及政府做到“三位一體”構建起堅實的電信詐騙犯罪防控體系，減少犯罪滋生機會，就能夠真正意義上打擊、預防電信詐騙犯罪，真實有效地推進我國司法工作的開展。

參考文獻：

[1]最高人民法院、最高人民檢察院.關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋.2011

[2]褚紅云.虛假信息詐騙犯罪初探[D].廈門大學.2008