中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險及對策初探

盧周信 蘇熳娜

摘 要：對于中小企業(yè)而言，知識產(chǎn)權(quán)融資是萌芽之物，知識產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險仍有諸多缺失留待探討。本文立足中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資及其法律風(fēng)險，重點闡述知識產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險的識別和分析，并對克服中小企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)融資的法律風(fēng)險提出相應(yīng)的對策建議。

關(guān)鍵詞：中小企業(yè)；知識產(chǎn)權(quán)；融資；法律風(fēng)險

中圖分類號：F204；F276.3 文獻標識碼：A 文章編號：1673-2596（2016）10-0105-04

一、引言

現(xiàn)今知識產(chǎn)權(quán)融資并存著風(fēng)險與機遇，于中小企業(yè)而言更甚。一方面，中小企業(yè)作為國內(nèi)科技創(chuàng)新中堅力量，其所獲得的經(jīng)濟支持與其為國家創(chuàng)造的生產(chǎn)力極不不符。大部分中小企業(yè)難以提供抵押擔(dān)保，因而難以獲得銀行貸款。另一方面，中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資金融服務(wù)也在不斷地發(fā)展，比如，民生銀行通過對知識產(chǎn)權(quán)、機器設(shè)備、高管信用等采納組合抵押的金融創(chuàng)新方式，為中小企業(yè)融資提供便捷，這使得中小企業(yè)可以對知識產(chǎn)權(quán)進行與時俱進的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)化，實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)的經(jīng)濟價值，使之成為企業(yè)的戰(zhàn)略資產(chǎn)。因此，探討中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資方式，識別和分析其法律風(fēng)險，完善相關(guān)對策，具有巨大的現(xiàn)實意義。

二、中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資及其法律風(fēng)險

（一）中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資

跟傳統(tǒng)動產(chǎn)、不動產(chǎn)融資相比，知識產(chǎn)權(quán)融資與其有著本質(zhì)區(qū)別，簡而言之，便是企業(yè)利用自身擁有的知識產(chǎn)權(quán)來開展新的融資活動。一般而言，其融資模式即是由知識產(chǎn)權(quán)權(quán)益融資和知識產(chǎn)權(quán)負債融資組成[1]，前者主要包括以知識產(chǎn)權(quán)投資入股、吸收風(fēng)險資本投資，后者主要是知識產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保和知識產(chǎn)權(quán)證券化，其中知識產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保主要表現(xiàn)為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。美國、日本、德國等發(fā)達國家自上世紀70年代初開始相繼開展知識產(chǎn)權(quán)融資實踐，現(xiàn)如今已經(jīng)具備了完備的立法體系及國家政策支持體系、發(fā)達的資本市場體系。美國政府通過法律、制度全面鼓勵金融機構(gòu)向中小企業(yè)投資，促進中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資發(fā)展，如頒布了《動產(chǎn)擔(dān)保交易法》、《商標法》等法律法規(guī)，并建立專門的組織，如中小企業(yè)管理局（SBA）作為扶持中小企業(yè)的官方機構(gòu)，專門為中小企業(yè)創(chuàng)立與發(fā)展提供融資、技術(shù)等方面的幫扶。相比而言，目前國內(nèi)政府對中小企業(yè)進行資金支持的主要途徑仍是科技型中小企業(yè)創(chuàng)新基金，政府通常會借此施以無償資助、貸款貼息、資本金注入等幫助。國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)融資方式尚處于探索成長階段，相關(guān)法律制度尚待完善。

（二）中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資的法律風(fēng)險

目前國內(nèi)中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資表面現(xiàn)象是融資難，內(nèi)在原因則是其融資風(fēng)險過高，而融資風(fēng)險則集中表現(xiàn)為法律風(fēng)險。關(guān)于中小企業(yè)法律風(fēng)險的概念，國內(nèi)學(xué)界主要以風(fēng)險緣由及潛在后果為主要標準。譬如王正志[2]等人認為法律風(fēng)險即法律法規(guī)等外部誘因所引致的由公司承擔(dān)的潛在經(jīng)濟損失的風(fēng)險。而向飛[3]等人則認為是指由于行為人實施了不合規(guī)之行為，才導(dǎo)致與其預(yù)期目標相去甚遠，進而產(chǎn)生法律不利后果發(fā)生的一種可能性。筆者以《企業(yè)法律風(fēng)險管理指南》中關(guān)于法律風(fēng)險的定義為鑒，認為法律風(fēng)險是指基于法律規(guī)定或合同自由約定，因企業(yè)自身及其利益相關(guān)者的法律行為或其外部法律環(huán)境改變導(dǎo)致的不確定性，進而導(dǎo)致企業(yè)承擔(dān)不利后果的可能性[4]。

三、中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險識別、分析

（一）中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險識別

中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險識別是指采用適當?shù)娘L(fēng)險識別方法全面地對可能影響中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資的法律風(fēng)險源、造成法律風(fēng)險事故發(fā)生的各種因素以及潛在后果等進行認識、辨別的活動。簡單地講，即是認識和辨別知識產(chǎn)權(quán)融資可能存在什么法律風(fēng)險。筆者主要沿著中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資的流程，理清知識產(chǎn)權(quán)融資可能存在的法律風(fēng)險。

與知識產(chǎn)權(quán)融資流程相對應(yīng)的每一個環(huán)節(jié)，均有每一環(huán)節(jié)的法律風(fēng)險，但知識產(chǎn)權(quán)融資的法律風(fēng)險集中表現(xiàn)在融資前和融資過程中，筆者借鑒有關(guān)資料，將其整理成法律風(fēng)險清單，以便有效地識別知識產(chǎn)權(quán)融資過程中的法律風(fēng)險，具體如下：

（二）中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險分析

根據(jù)上文的法律風(fēng)險清單，筆者將對相關(guān)的法律風(fēng)險進行重點分析，主要包括知識產(chǎn)權(quán)自身法律風(fēng)險、知識產(chǎn)權(quán)融資方面的法律法規(guī)欠缺帶來的法律風(fēng)險、中小企業(yè)自身原因帶來的法律風(fēng)險及其他法律風(fēng)險。

1.知識產(chǎn)權(quán)自身的法律風(fēng)險

在知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利存續(xù)期間，存在著權(quán)屬不明確、有效期屆滿等問題，隨時可能產(chǎn)生不利后果，知識產(chǎn)權(quán)自身法律風(fēng)險是其不容忽略的隱憂。具體而言，包括以下內(nèi)容：

第一，未經(jīng)權(quán)利人允許，任何自然人和法人都不得以營利為目的使用是知識產(chǎn)權(quán)法定性、專有性的本質(zhì)體現(xiàn)，這也意味著企業(yè)進行知識產(chǎn)權(quán)融資時必須考慮該標的的權(quán)屬及有效性[5]。比如，要考慮標的物是否為本企業(yè)所有，是否存在權(quán)利糾紛或者權(quán)利無效；是否未經(jīng)法定程序而獲取等。依照我國法律規(guī)定，經(jīng)過申請、審批、注冊方可取得的商標專用權(quán)、專利權(quán)，若中小企業(yè)未嚴格按照法律規(guī)定的程序進行，則存在權(quán)利人不確定等風(fēng)險，可能產(chǎn)生權(quán)利糾紛。

第二，根據(jù)法律規(guī)定，知識產(chǎn)權(quán)只在法定有效期限內(nèi)受到法律保護，一旦有效期經(jīng)過，權(quán)利人將隨之喪失該知識產(chǎn)權(quán)的經(jīng)濟價值。知識產(chǎn)權(quán)的保護期限屆滿或因其他原因權(quán)利失效，以及專利權(quán)、商標權(quán)的撤銷機制，都有可能使知識產(chǎn)權(quán)的價值瞬間歸零。同時，知識產(chǎn)權(quán)的地域性，也決定了只有在符合法律規(guī)定的區(qū)域內(nèi)，知識產(chǎn)權(quán)才受保護。因而，知識產(chǎn)權(quán)融資必須注意知識產(chǎn)權(quán)的時間性和地域性，考慮符合法定或者約定的情況，才能避免不必要的風(fēng)險。

2.知識產(chǎn)權(quán)融資方面的法律法規(guī)欠缺帶來的法律風(fēng)險

（1）關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險投資尚缺乏專門法律法規(guī)。我國風(fēng)險投資尚處于萌生狀態(tài)，盡管2014年風(fēng)險投資金額達到155億美元[6]，而且2015年北上廣以及江浙等地區(qū)也先后實施鼓勵“雙創(chuàng)”風(fēng)險補償辦法，其中上海市對機構(gòu)投資種子期、初創(chuàng)期科技型失敗給予最高60%、300萬元的補償。盡管如此，但仍然乏善可陳，我國現(xiàn)有諸多法律仍與風(fēng)險投資運營方式相沖突，除了《公司法》以外，目前我國沒有針對風(fēng)險投資的專門法律法規(guī)。

（2）關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保的法律法規(guī)不完善。知識產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保在我國有待探求新的突破。一方面，依據(jù)我國《物權(quán)法》規(guī)定，知識產(chǎn)權(quán)不能作為抵押物，抵押物只能是動產(chǎn)或不動產(chǎn)等實物資產(chǎn)以及土地使用權(quán)、土地承包經(jīng)營權(quán)等，這也造就了知識產(chǎn)權(quán)只能用于質(zhì)押融資的融資困局。盡管在“十二五”期間，我國專利權(quán)質(zhì)押融資已突破1533億元，目前全國有798家創(chuàng)新型中小企業(yè)投保了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保險[7]，我國《擔(dān)保法》亦規(guī)定，商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)可以作為質(zhì)押，但由于目前中小企業(yè)普遍缺乏足夠的有形資產(chǎn)作為擔(dān)保物，以及價值評估定價等相關(guān)法律還未完全規(guī)范[8]，中小企業(yè)僅依賴自有知識產(chǎn)權(quán)向銀行申請質(zhì)押貸款最后成功獲貸的比率較低。其次，商號權(quán)、集成電路布圖設(shè)計權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等權(quán)利均未列明[9]，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標的的范圍仍比較狹小。現(xiàn)有的一些的質(zhì)押登記管理辦法僅僅就質(zhì)押條件、登記程序等作了安排，這使得知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資在現(xiàn)實中面對復(fù)雜問題往往不知所措[10]。

（3）關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)證券化的相關(guān)法律法規(guī)仍較局限。知識產(chǎn)權(quán)證券化作為知識產(chǎn)權(quán)融資的新發(fā)展，自20世紀末美國實行知識產(chǎn)權(quán)證券化以來，其基礎(chǔ)資產(chǎn)已擴展到了電影、醫(yī)藥產(chǎn)品專利、專利訴訟的勝訴金等。以多明諾披薩商標證券化為例，其發(fā)行金額高達18.5億美元[11]，卻是以商標、加盟權(quán)利金為證券化標的而已。但在我國，知識產(chǎn)權(quán)證券化的發(fā)展仍受法律方面的制約。第一，我國有關(guān)部門己經(jīng)頒布的相關(guān)法律法規(guī)主要針對的僅僅是信貸資產(chǎn)或金融資產(chǎn)證券化，對于知識產(chǎn)權(quán)證券化還缺乏相關(guān)法律支持[12]；第二，立法以試行的規(guī)定為主，層次低，比如《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》和《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》；第三，現(xiàn)行法規(guī)對資產(chǎn)證券化存在制約，例如現(xiàn)有《合同法》關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)移的公示制度制約了證券化的知識產(chǎn)權(quán)的流動性，其與《公司法》一起提高了知識產(chǎn)權(quán)證券化的門檻。

3.中小企業(yè)自身原因帶來的法律風(fēng)險

以知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資為例，要想順利達成融資目的，中小企業(yè)不僅要依據(jù)法律法規(guī)實現(xiàn)合法合規(guī)外，還須滿足銀行等金融機構(gòu)的申請條件。這其中除卻知識產(chǎn)權(quán)自身法律風(fēng)險這一關(guān)鍵因素之外，企業(yè)自身法律風(fēng)險也不容小覷。中小企業(yè)因生產(chǎn)、經(jīng)營的不規(guī)范，可能存在著眾多法律風(fēng)險，因此，筆者僅列舉幾大對企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資有較大影響的法律風(fēng)險。第一，主體資格法律風(fēng)險。銀行通常會審核融資方是否為依法設(shè)立的企業(yè)法人和合法的權(quán)利主體，是否具備相應(yīng)的融資資質(zhì)。因此，企業(yè)設(shè)立過程中的法律風(fēng)險將是知識產(chǎn)權(quán)融資的第一道門檻，起著至關(guān)重要的作用。譬如，《公司法》第二百零八條、二百零九條及《公司注冊資本登記管理規(guī)定》第十五條至十七條條款中均對諸如虛假出資、虛報注冊資本、抽逃出資等法律風(fēng)險予以明確。此外，還有可能出現(xiàn)為規(guī)避法律而確定隱名股東，或向前置審批機關(guān)報送虛假資質(zhì)文件等情形，這些都將為企業(yè)后續(xù)融資留下隱患。第二，資產(chǎn)、債權(quán)債務(wù)管理法律風(fēng)險。在融資的過程中，銀行等金融機構(gòu)、風(fēng)險投資者往往會重點審查企業(yè)的資產(chǎn)狀況、債權(quán)債務(wù)情況等方面，而這也是企業(yè)是否能夠得到融資以及得到多少融資額的關(guān)鍵所在。首先，在發(fā)展過程中企業(yè)會擁有諸如設(shè)備、車輛等資產(chǎn)，而在其使用過程中可能存在因人為因素而侵害他人權(quán)益的法律風(fēng)險。其次，債權(quán)債務(wù)管理法律風(fēng)險可能導(dǎo)致企業(yè)因不及時償還到期債務(wù)而面臨訴訟風(fēng)險。第三，知識產(chǎn)權(quán)管理法律風(fēng)險。由于銀行在貸前調(diào)查過程中會全面審查融資標的，十分注重用以融資的知識產(chǎn)權(quán)是否存在權(quán)利瑕疵，假設(shè)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)管理不規(guī)范，這會在一定程度降低了企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的可利用價值，不利于企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資活動的進一步推進。譬如未進行合法、有效地注冊申請知識產(chǎn)權(quán)，容易致使自有權(quán)利被搶占。例如我國實行專利先申請原則，如果被競爭對手搶先申請了專利，權(quán)利人將失去原本應(yīng)有的權(quán)利，而商標使用者如果不及時申請注冊，容易被他人惡意搶注，諸如此類的現(xiàn)象都將致使其自有知識產(chǎn)權(quán)被侵犯，白白流失掉可利用的無形資產(chǎn)。

4.其他法律風(fēng)險

除此之外，以知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資為例，以下法律風(fēng)險仍須予以重視：首先，質(zhì)押范圍是否符合《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定應(yīng)視為首要考慮因素。譬如，《擔(dān)保法》第七十五條和《物權(quán)法》第二十三條規(guī)定，專利權(quán)質(zhì)押融資標的的范圍包括在法律保護下可轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)。其次，在與銀行簽訂質(zhì)押融資合同時，合同的規(guī)定也要符合國家法律的規(guī)定，保證其法律效力[13]。例如，《物權(quán)法》第二百二十七條規(guī)定，若將著作權(quán)、專利權(quán)、注冊商標專用權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)用以出質(zhì)，當事人除了應(yīng)訂立書面的質(zhì)押合同外，還須到有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記才能設(shè)立質(zhì)權(quán)。這種以登記為生效要件的規(guī)定也是中小企業(yè)極易忽略的法律風(fēng)險之一。

綜上所述，知識產(chǎn)權(quán)融資的順利實現(xiàn)，首先中小企業(yè)自身必須是符合法定的法人主體資格，且生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)范；其次，企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)須符合法律規(guī)定的權(quán)利要件，確保權(quán)利完備；最后，中小企業(yè)也要按照銀行的具體要求來實施融資行為等。如此才不至于令之前的努力與成本付諸東流。

四、中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險控制的對策建議

只有社會各界戮力同心，才能實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)融資新局面。一方面，改善外部環(huán)境是政府首要任務(wù)，尤其要完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押方面的立法和發(fā)展國內(nèi)信用擔(dān)保機制，同時利用風(fēng)險投資、證券化為其另辟蹊徑，社會中介機構(gòu)要為中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資提供專業(yè)服務(wù)；另一方面，企業(yè)的自身法律風(fēng)險管理水平的提升對于增強知識產(chǎn)權(quán)可持續(xù)性創(chuàng)新能力具有內(nèi)化作用。

（一）充分發(fā)揮政府、社會組織對中小企業(yè)的服務(wù)功能

1.建議完善、擴大中小企業(yè)可質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)標的范圍

知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押是一種特殊的權(quán)利質(zhì)押，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的目的就是支配知識產(chǎn)權(quán)的價值從而保證債權(quán)的清償，因此拓寬知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標的的范圍有利于充分利用知識產(chǎn)權(quán)的價值。因而，相關(guān)立法應(yīng)采取“列舉加概括”的方式，明確列舉目前可作為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的標的，概括性規(guī)定將來可能成為質(zhì)押標的的權(quán)利，即“凡依法可以轉(zhuǎn)讓的商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)、商號權(quán)、集成電路布圖設(shè)計權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)以及其他可轉(zhuǎn)讓的知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)均可成為權(quán)利質(zhì)押的標的”。

2.逐步完善中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資信用擔(dān)保法治環(huán)境

給予中小企業(yè)充分的信用擔(dān)保服務(wù)，建設(shè)適當?shù)男庞脫?dān)保法治環(huán)境，使投資者安心地接受以知識產(chǎn)權(quán)融資標的的擔(dān)保。但是，目前中國整體社會信用體系的建立其實還處于探索階段，主要是自發(fā)形成的民間征信機構(gòu)，比如芝麻信用、騰訊征信、前海征信等。所以，政府首先應(yīng)在立法規(guī)劃中將信用擔(dān)保體系建設(shè)納入，并盡快修改完善與信用管理有關(guān)的法律。其次就是大力發(fā)展擔(dān)保機構(gòu)，設(shè)立多方擔(dān)保機制[14]，如杭州知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點的“平臺+銀行+擔(dān)保公司”的分擔(dān)機制，以及新天地草業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資中郵儲銀行利用政府擔(dān)保基金而采取的“銀政企”合作模式均是目前較為可行的信用擔(dān)保機制，間接分散了中小企業(yè)逾期還貸的風(fēng)險。

3.扶持引導(dǎo)針對中小企業(yè)的風(fēng)險投資

中小企業(yè)借力于風(fēng)險投資成長的同時也使得風(fēng)險投資因此而增值。在發(fā)展風(fēng)險投資起初，政府首先應(yīng)盡快出臺風(fēng)險投資公司和風(fēng)險投資基金的法律法規(guī)，為其提供一個具有可操作性的法律依據(jù)，并制定管理辦法規(guī)范風(fēng)險投資機構(gòu)的性質(zhì)、分類、經(jīng)營目標、規(guī)模、投資方式、投資政策等。

4.為中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)證券化創(chuàng)造土壤

知識產(chǎn)權(quán)證券化的來臨解決了中小企業(yè)融資難的本質(zhì)問題。首先，我國證券市場的諸多不足致使資產(chǎn)證券化尚未得到快速發(fā)展。因此，在起步階段應(yīng)采用政府引導(dǎo)模式。其次，知識產(chǎn)權(quán)證券化錯綜復(fù)雜，要想推進法律法規(guī)體系建設(shè)則應(yīng)當借鑒知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資“邊試點邊立法”的模式。例如在由政府開展小規(guī)模試點的同時，由銀監(jiān)會、國家知識產(chǎn)權(quán)局等部門制定對應(yīng)政策法規(guī)，推動知識產(chǎn)權(quán)證券化深化改革。

5.完善中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資中介服務(wù)體系

完善中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資，可聯(lián)合社會中介機構(gòu)以排除中小企業(yè)融資道途上的“絆腳石”。這些中介機構(gòu)主要有律師事務(wù)所、信用評級機構(gòu)、知識產(chǎn)權(quán)評估機構(gòu)等。要實現(xiàn)“避免或減少法律風(fēng)險”的目的，需要通過律所的介入，使整個融資過程規(guī)范、合規(guī)，以盡可能地避免法律糾紛。最為關(guān)鍵的就是審核融資主體條件，包括核查融資方是否具備權(quán)利主體資格，是否為依法設(shè)立的企業(yè)法人等。在實踐中，有些中小企業(yè)會擅自利用與他人共同的技術(shù)成果進行融資活動，如此將極大降低融資效果，甚至發(fā)生侵犯知識產(chǎn)權(quán)的現(xiàn)象。

（二）提高中小企業(yè)自身知識產(chǎn)權(quán)的可持續(xù)性 知識產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險潛藏在公司融資過程的各個細節(jié)中，具體說來，首先應(yīng)提高企業(yè)的法律風(fēng)險管理水平，提高金融機構(gòu)的信任度。其次為了提升企業(yè)未來的融資水平，提高知識產(chǎn)權(quán)可持續(xù)性是必不可少的。

一方面，決策層要提高知識產(chǎn)權(quán)可持續(xù)性，保護自有知識產(chǎn)權(quán)。首先，在研發(fā)活動的各個階段，比如評估、運用等階段，企業(yè)都要及時、有效地對知識產(chǎn)權(quán)進行全面保護。企業(yè)要善于利用國家知識產(chǎn)權(quán)局等查詢系統(tǒng)定期檢索專利申請情況，充分利用已公開的文獻，對失效或者可以利用的專利或其他知識產(chǎn)權(quán)建立數(shù)據(jù)庫并時時更新，規(guī)避重復(fù)研發(fā)和侵權(quán)風(fēng)險[15]。其次，企業(yè)在需要借鑒甚至直接使用他人權(quán)利之前，一定要謹慎、合法地使用他人權(quán)利，遠離侵權(quán)糾紛。必要時企業(yè)可委托中介機構(gòu)進行專業(yè)處理，盡可能地避免出現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)現(xiàn)象。最后，當權(quán)利遭到不法侵犯時，企業(yè)要憑借自身以及借助中介機構(gòu)的專業(yè)能力，對侵權(quán)行為采取可行、有效的法律救濟手段。

另一方面，要管理好企業(yè)自有知識產(chǎn)權(quán)。以知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資為例，銀行會聘請專業(yè)的團隊，比如通過知識產(chǎn)權(quán)律師的盡職調(diào)查來了解企業(yè)可能存在的知識產(chǎn)權(quán)法律風(fēng)險。因此，中小企業(yè)可以聘請律師作為法律顧問，由律師對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動中涉及到知識產(chǎn)權(quán)內(nèi)容提供法律意見，建立知識產(chǎn)權(quán)數(shù)據(jù)庫，以及處理侵權(quán)案件，最為關(guān)鍵的是起草企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護與管理政策及具體實施措施，并提出建議。

綜上所述，于中小企業(yè)而言，知識產(chǎn)權(quán)的作用已經(jīng)毋庸置疑，但日益增多的法律風(fēng)險對其尚是不小的挑戰(zhàn)。企業(yè)要提高法律風(fēng)險意識，管理好企業(yè)自有知識產(chǎn)權(quán)，同時避免侵犯他人權(quán)利，從而為企業(yè)創(chuàng)造優(yōu)越的發(fā)展環(huán)境，提供強大的發(fā)展動力。

五、結(jié)語

在當前國內(nèi)環(huán)境下探討中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資及其法律風(fēng)險問題，能最大化地挖掘中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)價值，避免陷入泥淖，從而激活知識經(jīng)濟的原動力。首先，我國中小企業(yè)應(yīng)該意識到知識產(chǎn)權(quán)融資的價值，對技術(shù)成果等知識產(chǎn)權(quán)做出與時俱進的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)化，充分發(fā)揮其戰(zhàn)略資產(chǎn)的潛在優(yōu)勢，進而對中小企業(yè)發(fā)展實現(xiàn)應(yīng)有的價值。其次，中小企業(yè)的融資行為應(yīng)該更加理性，應(yīng)增強對知識產(chǎn)權(quán)融資的風(fēng)險的識別能力和分析能力，有效地利用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等融資方式。最后，國內(nèi)中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資方式的成熟，亟需充分發(fā)揮政府、社會組織對中小企業(yè)的服務(wù)功能，施行強有效的對策。

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