西方家族辦公室的發展經驗

家族辦公室與財富傳承（中篇）：

家族辦公室在西方國家具有悠久歷史，是一個以信任為紐帶，強調私密、高端、定制性質、為家族提供專業服務的機構。家族辦公室在西方國家歷經數百年發展，其類型覆蓋單一家族辦公室、聯合家族辦公室與功能型家族辦公室。

當家族發展到一定規模時，家族辦公室的存在將是家族必備的核心機構。對于許多世界著名家族而言，家族辦公室扮演著至關重要的角色，是名副其實的家族「首席營運官」。

追溯家族辦公室的起源，十九世紀八十年代洛克菲勒（John D. Rockefeller Sr.）聘用蓋茨（Frederick Gates）替他打理個人投資、家族財產問題以及慈善事業。

隨著家族成員人數增加，要維護家族財富、文化和價值的延續，以及滿足幾代人生活要求，兼顧財富增值和保值，就需要一支跨領域專業團隊。于是在1882年，世界上第一個家族辦公室在洛克菲勒推動下應運而生，并將自己的家族產業傳承到第五、第六代。

國內家族辦公室規范不足

歐美家族辦公室因此風靡一時，古有耳熟能詳的洛克菲勒家族、古根漢姆家族、杜邦家族、羅斯柴爾德家族及梅隆家族，被堪稱為「長壽家族」。現有創業家蓋茨、籃球名將喬丹，以及電視網絡明星歐普拉等，他們都啟用家族辦公室使家族財富薪火相傳，開創百年基業。

在知名人士的擁戴下，歐美家族辦公室的發展頗成氣候。據漢家族辦公室研究院了解，在北美約有3，000家家族辦公室，歐洲則約有1，000家。

目前國內家族辦公室存在三大問題。第一，以「投資理財」為主要導向，功能尚需完善。高凈值客戶對于財富管理，有四個基本需求，即增值保值、財富安全、有序傳承、慈善規劃。投資理財，還主要圍繞「增值保值」為目的，在其他功能方面，目前形式作用大于實質作用。

第二，建立、審批、監管機制不一，法律及政策有待規范和明確。在中國，家族辦公室還沒有明確的法律主體地位。對于什么是「家族辦公室」以及需要的條件、申辦審批的流程，目前還沒有明確規定。雖然青島對「家族辦公室」字樣的公司有了審批先例，但內地大部分工商管理系統對此仍持謹慎和不開放態度。很多名義上是家族辦公室的機構，實質可能是投資咨詢公司，這會讓客戶產生混淆，也不利于行業發展。

第三，行業自律缺失，市場運行良莠不齊。據估計，目前全國有各類家族辦公室200余家，幾乎都在各自發展，缺乏行業性的指導與管理。客戶對于這些家族辦公室也缺少甄別的權威信息與數據，行業自律尚不到位。