論集資詐騙罪認(rèn)定難點(diǎn)及對(duì)策

【摘要】現(xiàn)階段我國(guó)的全面改革有了進(jìn)一步深化，在這一重要發(fā)展階段，對(duì)法律體系的構(gòu)建完善性就比較重要。社會(huì)發(fā)展的復(fù)雜化，就逐漸出現(xiàn)了集資詐騙的不法問題，在對(duì)這一罪行的認(rèn)定過程中，由于受到諸多方面的影響，還存在著一定的難度。基于此，本文主要就集資詐騙的構(gòu)成要素以及認(rèn)定的難點(diǎn)加以分析，然后結(jié)合實(shí)際對(duì)集資詐騙罪的認(rèn)定優(yōu)化策略進(jìn)行詳細(xì)探究，希望能通過此次理論研究，對(duì)實(shí)際的發(fā)展有所裨益。

【關(guān)鍵詞】集資詐騙罪；難點(diǎn)；問題

一、引言

在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展過程中，各種各樣的違法犯罪活動(dòng)不斷涌現(xiàn)，對(duì)社會(huì)的和諧發(fā)展有著很大的負(fù)面影響。在非法集資詐騙犯罪這一類型方面，是對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及社會(huì)穩(wěn)定帶來嚴(yán)重危害的不法現(xiàn)象，必須要能針對(duì)性的加以解決，這樣才能有助于社會(huì)更好的發(fā)展。

二、集資詐騙的構(gòu)成要素以及認(rèn)定的難點(diǎn)分析

（一）集資詐騙的構(gòu)成要素分析

對(duì)于集資詐騙的構(gòu)成要素體現(xiàn)在多個(gè)層面，第一，非法占有目的是比較重要的，也是集資詐騙罪中關(guān)鍵環(huán)節(jié)。從實(shí)際中對(duì)非法占有目的加以確定的有多方面，有非法獲得資金之后逃跑的，還有是明知沒有還款能力還繼續(xù)進(jìn)行騙的資金的，再有就是對(duì)資金肆意揮霍的等等。第二，集資詐騙集資對(duì)象構(gòu)成要素方面也比較突出。在這一要素中的對(duì)象就是社會(huì)公眾，但對(duì)其理解也存在著不同，也并非就特指多人。第三，在關(guān)于欺騙手段的構(gòu)成要素方面，從客觀層面有著相應(yīng)的要求，是通過虛假證明文件等來進(jìn)行獲得高回報(bào)率，或是建立其他公司來對(duì)經(jīng)濟(jì)實(shí)力進(jìn)行虛構(gòu)等。在這一要素中就具備著涉眾性以及恣意性的特征。除此之外，集資詐騙構(gòu)成要素還由犯罪數(shù)額這一要素。對(duì)于這些要素的明確，在對(duì)集資詐騙罪的認(rèn)定方面就比較有利。

（二）集資詐騙罪認(rèn)定的難點(diǎn)分析

在當(dāng)前對(duì)集資詐騙罪的認(rèn)定過程中，由于在法律層面還沒有得以完善化，就存在著一定的難度。這些難度主要體現(xiàn)在罪和非罪以及此罪和彼罪的界定中存在著爭(zhēng)議，在對(duì)集資詐騙罪進(jìn)行認(rèn)定中出現(xiàn)錯(cuò)誤的問題還比較突出。在進(jìn)行認(rèn)定過程中的集資詐騙罪和民間借貸間有著相同的地方，也就是通過高收益來對(duì)資金加以吸引。但是兩者間也有著不同，其中的集資詐騙罪主要就是以非法占有資金為目的，也就是兩者在侵犯法益方面有著不同。

還有在是不是屬于向社會(huì)公眾募集資金的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)上沒有得到明確化，這也是比較突出的一個(gè)問題。在具體的認(rèn)定過程中標(biāo)準(zhǔn)沒有得到統(tǒng)一化，各個(gè)地區(qū)進(jìn)行認(rèn)定中都有著不同的標(biāo)準(zhǔn)，沒有注重對(duì)行為人主觀意圖加強(qiáng)考察等。再有是非法占有為目的的要件認(rèn)定過程中出現(xiàn)了弱化，客觀歸罪的現(xiàn)象比較普遍。除此之外，對(duì)集資詐騙的認(rèn)定在數(shù)額上沒有嚴(yán)謹(jǐn)化，也沒有統(tǒng)一化的標(biāo)準(zhǔn)，在對(duì)職業(yè)介紹人的定性方面也存在著很大的爭(zhēng)議。

三、集資詐騙罪的認(rèn)定的優(yōu)化策略

第一，對(duì)集資詐騙罪的認(rèn)定過程中，要能明確非法集資和合法集資間的差別，這樣才能有助于對(duì)實(shí)際問題的解決。要能對(duì)集資人的主觀目的能詳細(xì)判斷，也就是對(duì)集資人是不是進(jìn)行非法占有目的加以考量。還要能對(duì)集資人的集資方法能加以注意，也就是對(duì)集資人的集資活動(dòng)過程中采取的集資方法的科學(xué)性進(jìn)行詳細(xì)判斷，看其是否是合法性質(zhì)的。再有就是要能對(duì)集資人有無能力對(duì)集資合同進(jìn)行履行加強(qiáng)重視。還要對(duì)集資人對(duì)不能償還債務(wù)的表現(xiàn)加強(qiáng)重視等。

第二，加強(qiáng)對(duì)集資詐騙認(rèn)罪的優(yōu)化就要能注重多方面措施的綜合實(shí)施，對(duì)以往的錯(cuò)誤觀點(diǎn)要能加以摒棄，并要能夠圍繞犯罪構(gòu)成來對(duì)非罪和罪等界限加以明確化。在進(jìn)行認(rèn)定過程中，就必須要能將實(shí)踐和理論得到有機(jī)結(jié)合，并要能將非罪以及罪，還有是彼罪和此罪等進(jìn)行明確化。例如：在對(duì)罪和非罪進(jìn)行明確過程中，就要考察是不是非法占有為目的的，行為人是不是采取詐騙為主要手段的，在集資方面是不是非法的。

第三，集資詐騙罪的認(rèn)定中也要能充分注重社會(huì)公眾認(rèn)定。對(duì)這一對(duì)象的判斷要能夠明確化，這就需要能夠?qū)Y主觀態(tài)度以及吸收的對(duì)象、方式都方面的認(rèn)定加強(qiáng)重視。進(jìn)行司法實(shí)踐過程中，行為人只要是通過向社會(huì)進(jìn)行散步信息，通過公開形式以及熟人關(guān)系能作為紐帶來獲得資金，并且是對(duì)社會(huì)的資金流動(dòng)有著影響的，就能夠加以認(rèn)定為向不特定群體的故意吸金。除此之外，還要能夠?qū)Y詐騙罪的數(shù)額認(rèn)定方面要能得以充分重視，通過三最獲益作為標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)犯罪金額總而作為數(shù)額等。

第四，要能夠?qū)⑺狞c(diǎn)一線的方法加以應(yīng)用，從而來對(duì)非法占有目的加以判斷。從具體的措施實(shí)施層面來看，就要能夠?qū)π袨槿怂l(fā)起的集資活動(dòng)的真實(shí)性和資金需求等進(jìn)行詳細(xì)查看。同時(shí)，也可通過共同犯罪理論對(duì)職業(yè)介紹人的定性區(qū)別性對(duì)待。在這一過程中，就要能詳細(xì)的考慮職業(yè)介紹人罪過形式是不是間接故意的。對(duì)待沒有共同集資詐騙故意，而只是進(jìn)行吸收公眾存款故意，就要認(rèn)定為非法進(jìn)行吸收公眾存款罪行，要能結(jié)合具體的情況來加以判斷。

四、結(jié)語(yǔ)

總而言之，社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程中，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有著嚴(yán)重性危害的犯罪就要能得到充分重視，并要能通過法律的手段來進(jìn)行遏制。只有對(duì)集資詐騙不法活動(dòng)得到了凈化發(fā)展，才能有利于社會(huì)經(jīng)濟(jì)的和諧穩(wěn)定發(fā)展。此次主要從集資詐騙罪的構(gòu)成要素和認(rèn)定的難點(diǎn)進(jìn)行了分析，并結(jié)合具體情況進(jìn)行探究了幾點(diǎn)認(rèn)定的理論依據(jù)，希望能對(duì)實(shí)際集資詐騙罪的認(rèn)定起到一定啟示作用，為我國(guó)的社會(huì)健康發(fā)展提供保障。

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