工程公司如何進行資金集中管理

穆雨晨

隨著市場經濟的快速發展，現代企業制度逐漸在我國企業中建立和完善。作為國民經濟建設中重要支柱的工程行業伴隨著前所未有的巨大機遇得到了快速發展，對于完善的現代企業制度的需求也逐漸增強，其中較為主要的就是資金集中管理的制度建設。

在社會主義市場經濟快速發展的同時，市場風險也在不斷加大，市場形勢變幻莫測，為了能夠有效的處理市場風險，提供工程公司的生存能力，對于資金進行集中管理時不我待，但是在實際操作中出現了很多不足。

對于工程公司來說，資金就是公司生存的基礎，能否有效的進行資金管理關乎著公司的生存能力。眾所周知，工程公司的各分支機構具有很高的自主性，這就導致了公司的資金十分分散，各個分支機構所能掌握并使用的資金較多，這雖然有利于分支機構更好的處理內部事務，也可以在一定程度上減輕工程公司的運營壓力，但是也同樣給工程公司帶來了很大的資金風險，公司在遇到大規模資金使用的時候很容易由于資金收攏延誤帶來損失。所以只有建立起完善的資金集中管理制度，才能夠有效避免公司的競爭能力出現下滑，才能夠更好的促進資金循環，推動公司發展。

一、工程公司資金集中管理的意義

雖然現階段現代企業制度開始逐漸健全和完善，但是由于我國的市場經濟起步較晚，所以還有很大一部分企業沒有健全現代企業制度，因此導致了企業自身在市場中時常遭受市場風險，損害企業利益。其中很大一部分原因就是由于資金沒有能夠集中管理。因此無法構成完善的資金運營鏈，很難取得規模效益。所以工程公司也開始加大對于資金集中管理的重視，加強管理手段和管理力度。

（一）企業持續發展的需要

工程公司在發展的過程中必然會受到市場經濟的沖擊，其中最主要的經濟沖擊手段無疑都是以資金作為中心。所以只有加強資金的集中管理，才能夠最大效益化的使用企業資金，抵制市場沖擊。除此之外，企業的資金過于分散，極其容易導致企業財務部門的工作失誤，對于資金的監管和流向無法達到一定的標準，從而導致企業的資金流失，損害企業的效益。只有加強資金集中管理，才能夠加強企業對于資金的監管，避免出現資金流失等惡性現象，維護企業利益。同時企業的進步和發展離不開融資，在融資的過程中，企業的資金管理水平逐漸成為投資方的重要參考標準，所以只有加強企業資金集中管理的力度，才能夠更好的推動企業更好更快發展。

（二）企業管理水平提高的必然要求

隨著社會主義市場經濟體系的不斷健全，市場競爭不斷激烈，因此對于企業管理水平的要求也在不斷提高，其中最主要的就是對于企業資金管理水平的要求。由于企業的發展機遇稍縱即逝，所以對于每一個企業來說，在短時間內收攏資金的能力就成了企業發展潛力的重要評定因素，所以加強工程公司對于資金的集中管理，是工程公司加快自身發展的必然要求，也是企業管理水平提高的必然要求。不僅如此，隨著工程公司的規模逐漸擴大，如果不能夠加強對于資金的集中管理，導致資金過于分散，就會加強各分支機構的自主性，加強資金的不必要損耗和浪費，甚至會在一定程度上導致企業資金盲目使用，難以回收，極大地阻礙企業管理。所以加強對于企業資金集中管理是提高企業管理水平的必然要求。

二、工程公司資金集中管理過程中出現的不足

我國的市場經濟是具有中國特色的市場經濟，因此對于外國先進的現代企業管理制度不能生搬硬套，必須要結合我國的實際國情創建出新的適合我國市場環境的現代企業管理制度，因此在探索的過程中難免出現缺陷。工程公司的資金集中管理制度在摸索的過程中也出現了很多的失誤，從而導致了很多不必要的損失出現。所以我們必須要積極的面對出現的失誤，加以反思和警惕。

（一）管理意識不健全

想要有效的提高資金集中管理水平，最首要的就是要提高資金集中管理意識，但是現階段工程公司面臨的最首要考驗是企業的管理層對于資金集中管理意識十分淡薄，這就從根本上導致了企業的資金集中管理水平低下。企業的管理層是影響企業管理的重要因素，也是企業規章制度制定的主要人員，但是作為企業管理層的大部分管理人員對于企業資金集中管理的重要性卻沒有引起足夠重視，這在很大程度上直接導致了企業的資金較為分散，也影響了企業的進一步發展和資金鏈的循環運營。

（二）財務部門隊伍建設落后

財務部門作為管理企業資金的重要部門，對于企業資金集中管理的重要性不言而喻。雖然工程公司對于企業財務部門的重視程度逐漸提高，但是相對于企業資金集中管理的重要任務而言還遠遠不足。在現階段，絕大多數工程公司財務部門的人員招聘門檻都比較低，除了較為專業化的幾個重要職位，其它職位的招聘要求都較為平常，這在很大程度上影響了財務部門的工作水平和工作效率，財務部門的工作職責十分重大，任何工作失誤都可能損害公司利益，而加強招聘門檻無疑是一個重要的手段。其次，財務部門的成員也遠遠不足，當企業進行資金集中管理時，財務部門需要進行的工作量將大大提升，這必然給財務部門帶來重大的工作壓力。但是很多企業的財務部門人員較少，不能夠滿足工作需求，降低了財務部門的工作水平。

（三）企業監督體系不完善

由于工程企業的分支機構較為分散，所以各分支機構的自主性較強，對于所掌控資金的使用權較強。這在很大程度上導致了企業將資金集中的難度大大增強，從而影響了企業資金集中管理的步伐，嚴重的阻礙了企業資金的集中。這其中主要的原因就是因為企業缺乏完善的監督體系，因此導致了企業資金難以回收。

三、有效的提高企業資金集中管理水平的方法

（一）提高企業資金集中管理意識

想要有效的提高企業資金集中管理水平，首要任務就是提高企業資金集中管理水平。第一，企業的管理層要自覺地學習先進的企業資金集中管理知識，了解企業資金集中管理的意義，加強對于企業資金集中管理的重視程度。第二，企業的規則制度中要明確企業資金集中管理的重要性和必要性，要加強企業全體員工對于企業資金集中重要性的認識，從而提高企業資金集中管理在企業中的認可程度，減少阻礙。第三，企業要定期通過邀請專家舉辦座談會或者網絡平臺等渠道，組織管理層對企業資金集中使用的相關課程進行學習，吸收先進的企業資金集中管理理念，加強企業管理層對于企業資金集中使用的認識，提高對企業資金集中管理的管理水平。

（二）加大財務部門隊伍建設力度

財務部門作為企業資金集中管理的中堅部門，對于企業資金集中管理的管理水平和管理效率都有著十分重要的作用，因此想要有效的提高企業資金集中管理水平，就必須要大力加強財務部門隊伍建設力度。首先，要提高財務部門人員招聘門檻，財務部門是企業資金集中管理的重要影響因素，財務部門的成員又是關乎財務部門工作水平高低的核心要素。因此必須提高對于財務部門成員的招聘標準，對于面試人員的專業知識和整體素質都要嚴格要求，從基礎上提高財務部門的工作能力，提高資金集中管理水平。第二，要根據企業資金集中管理工作范圍實時的補充財務部門人員，資金集中管理工作是一項復雜的工作，想要保證工作水平，就必須要實時的補充工作人員，才能夠科學合理的安排財務工作，確保企業資金集中管理效率和管理水平。

（三）加強企業監督體系的建立和完善

企業的監督體系健全與否對企業資金集中管理有著至關重要的作用，想要有效的進行資金收攏，簡單的通過工程公司財務部門和各大分支機構的財務管理部門是遠遠不夠的，必須要加強對于企業監督體系的建立和完善，對于企業財務部門和各大分支機構的財務管理部門進行嚴格監督，對于財務收支狀況進行及時的記錄反饋，才能夠進一步的保障資金收攏。除此之外，企業的資金集中管理固然對于企業的發展有著一定幫助，但是客觀上也加強了企業財務部門的權利，所以必須加強監督體系的監理，有效的保障財務部門在正確合法的范圍內行使權力，也有利于企業提高資金集中管理水平。

四、結論

綜上所述，工程公司企業集中管理制度的建設和完善不僅僅是企業自身的發展需求，也是社會主義市場環境下的必然要求。想要有效的面對市場風險，并且促進工程公司的可持續發展，加強企業資金集中管理，適當的通過提高企業資金集中管理意識，加大財務部門隊伍建設力度和加強企業監督體系的監理和完善等方法提高工程公司對于企業資金的集中管理水平和管理力度，推動企業的進一步發展。 （作者單位為中國寰球工程公司）