從認識與實踐的關系談合規經營

□魏東

（中國工商銀行唐山西山支行河北唐山063000）

從認識與實踐的關系談合規經營

□魏東

（中國工商銀行唐山西山支行河北唐山063000）

合規經營是建設和發展企業文化的基石。既是基石，是因為沒有它，企業就像無木之本，無水之源，尤其對于銀行。沒有合規制度，銀行會陷入管理混亂，一盤散沙；沒有合規經營，銀行就會瀕臨破產，陷入泥淖；沒有合規操作，員工就會挪用公款，鋃鐺入獄；沒有合規手續，客戶資金就會不翼而飛。所以，合規對于銀行來說，是解毒良藥，對于員工來說，是救命稻草，對于客戶來說，是安全保管箱。馬克思教會我們，辯證唯物主義對我們正確認識世界和改造世界有積極作用。本文從認識與實踐的關系辯證分析一下合規經營，并提出如何做好銀行的合規經營。

合規經營；企業文化；認識與實踐

馬克思在《關于費爾巴哈的提綱》中首先指出了舊唯物主義的主要缺點，即“對事物、現實、感性，只是從客體的或者直觀的形式去理解，而不是把它們當作人的感性活動，當作實踐去理解，不是從主觀方面去理解”。并提出了辯證的唯物主義觀，辯證唯物主義科學地揭示了認識對社會實踐的依賴關系：實踐是認識的基礎，認識對實踐有指導作用。馬克思主義基本原理有一個重要的命題：實踐是檢驗真理的唯一標準。在銀行管理過程中，運用馬克思主義原理能讓我們正確理解合規經營。從認識的角度看，我們應該正確認識合規經營，將其作為銀行業經營的準則和標桿。從實踐的角度來看，合規經營是需要在實際工作當中踐行的。合規經營是不斷變化發展的真理，而不是一成不變的。如何做好合規經營對于銀行管理層來說是最大的挑戰。

一方面，認識指導實踐，對合規經營的正確認識可以避免在合規管理的實踐上犯錯誤。第一，合規經營是防范商業銀行風險的需要。合規經營是規范員工操作行為，遏制違規違紀現象發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，它不僅能為銀行創造價值，而且能有效消除風險，保障客戶資金安全，無后顧之憂。第二，合規經營是完善銀行制度的重要體現。文化建設是銀行制度建設的一部分，合規經營是我行合規文化建設的重要著力點。第三，合規經營是銀行實現發展的重要目標保障。客戶將資金放在銀行是希望能在保障資金安全的基礎上，獲取一定的收益。

另一方面，實踐是檢驗認識的唯一標準。對合規經營的實踐探索有助于檢驗和糾正我行合規制度的合理性。合規經營不是掛在口邊的幾句口號，說說而已，而是切實執行在日常工作中，一步一個腳印實踐得到的理念甚至是真理。工行的業務種類繁多，有些時候細枝末節的規章制度帶給柜員的都是繁文縟節，迫使基層工作者既要忍受客戶的抱怨，又無力改變現有的合規制度，苦不堪言。但是隨著新的業務操作系統的更新和運用，新的業務流程也在隨著更新簡化，合規流程也逐漸隨著實際工作帶來的困難而逐漸使柜員得心應手，客戶抱怨少了，業務處理快了，工行的信譽度也因此而提升了。我行的合規制度不是一成不變的，是隨著時代的發展而發展，隨著實踐的探索在逐漸趨于完善。

總之，加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執行。

正確認識合規經營本身，對在銀行管理工作的實踐方面有重要意義。銀行從業者需要謹慎對待每一個工作環節，牢記馬克思主義認識與實踐的辯證關系在合規經營方面的指導作用，對于今后正確處理合規經營管理工作出現的各種問題具有積極的借鑒意義。

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1004-7026（2016）10-0085-01中國圖書分類號：F272

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本文10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2016.10.059

魏東（1973-），男，中國工商銀行唐山分行西山支行，副行長。