《金融數學》教學改革初探——“探究式”教學模式和“形成性”考核評價體系

張學清（山東工商學院　數學與信息科學學院，山東　煙臺　264005）

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《金融數學》教學改革初探——“探究式”教學模式和“形成性”考核評價體系

張學清
（山東工商學院數學與信息科學學院，山東煙臺264005）

摘要：本文針對《金融數學》課程的特點，研究探討了在教學中實施“探究式”教學模式和“形成性”考核評價體系的可能性和可行性，并就“探究式”教學模式和“形成性”考核評價體系給出了具體的教學實踐方案.為《金融數學》及相關課程的教學開闊了視野和思路.

關鍵詞:金融數學；教學改革；探究式教學；形成性評價

《金融數學》是為數學與應用數學專業金融數學方向本科生開設的專業核心課程之一.現代金融學體系以微觀金融學和宏觀金融學為理論基礎，而數理化的研究風格貫穿從理論到實踐的整個過程.在現代金融學的發展歷程中，兩次“華爾街革命”產生了一門新興的學科——金融數學.簡單的講，金融數學就是以數學為工具對金融學的核心問題進行定量的分析和研究.對于數學專業的學生而言，通過本門課程的學習，使得他們所掌握的數學知識有了用武之地.然而作為一門金融學和數學的交叉學科，《金融數學》的教學既不同于一般的金融課程，又不同于數學課程，只有采取合理有效的課堂教學方式，才能夠做到“教師樂教，學生樂學”.

1　《金融數學》當前教學狀況及存在的主要問題

《金融數學》目前所采取的教學方法、考核方式、以及學生社會實踐經驗的匱乏等，都導致原本一門應用型很強的科目，其特色在教學中卻沒有得到良好的體現.由于學生在課堂上看到的主要是數學公式的堆砌和不知做何應用的的金融理論的羅列；既沒有體會到推導證明數學定理的成就感也沒有感受到金融理論應用到實踐的滿足感，學生對該門課的興趣和學習的積極性大打折扣，這無疑會影響到教學目標的實現.雖然造成以上情況產生的原因是多方面的，單就從課堂教學和課程考核的角度來看，關鍵在于該課程現行的教學內容過于理論化、教條化，教學組織方式中教師占據主導地位，學生參與甚少，傳統的考核方式助長學生的厭學情緒，存在的主要問題有：

1.1《金融數學》課堂教學內容理論化、教條化，案例缺乏實際應用性

《金融數學》課程的授課教師一般是數學學院教師，在講解內容時習慣性的沿用傳統的“概念——定理——例題”的固定模式，與一般的數學課程的內容講解并無二致.課程內容所應用的案例大多為年代久遠、“人為加工”或西方“舶來”等，而且許多案例嚴重的脫離現實的金融背景.用這樣的案例來訓練學生，其作用及其有限.而真正的原始案例由于其條件與結論邏輯的不明確性，一般不會完美的契合金融理論.但是只有這樣“原汁原味”的案例才能充分激起學生的學習興趣，挖掘他們的創造力、激發他們深層次的思考，將所學理論知識活學活用，而不僅僅是理論知識的積累.

1.2《金融數學》的課堂授課方式缺少學生的主動參與

傳統的授課方式中，教師是主體，教師占有絕對的主動性，通過教師對知識點的不斷講解和總結，使學生直面知識點，構建知識體系.但是這種教學方式往往會出現“滿堂灌”，不利于學生的思考，也不利于探究能力的培養.《金融數學》的主要內容是風險資產的定價和最優投資策略的選擇，這些金融問題跟我們的現實生活密切相關，學生對此應該有濃厚的興趣，但礙于他們課堂參與的機會很少，從而在某些程度上影響了他們學習的積極性和主動性.

1.3《金融數學》的考核方式扼殺學生的學習積極性和創新能力

傳統的考核評價模式基本上是“一錘定音”，即一張試卷就將學生對該課程一學期的學習做了一個整體評價.如此只注重結果，而不注重過程的考核方式導致部分自律性不強的學生平時學習倦怠，只是在期末考試前臨時突擊，混個及格即可.《金融數學》作為一門應用性很強的課程，更應該注重諸如課堂出勤、課堂表現、小組討論、課外探究、課程設計等平時各個方面的考核.通過建立合理有效的考核評價體系才能有效地督促學生認真學習、并在平時的小組討論、課外作業、課程設計等環節激發學生的創新能力，并培養學生的學習興趣.

2　《金融數學》教學改革的可能性、可行性、主要內容及實踐方案

針對以上所存在的問題，筆者在近幾年的《金融數學》教學過程中，進行了“探究式”教學模式的教學改革并建立了與之相適應的“形成性”考核評價體系.采用“探究式”教學模式，更加充分地體現了學生的主體地位，培養學生的科學思維能力、科學思維方法以及自主學習的能力，培樣學生合理地提出問題并自己解決問題的能力，這些能力的培養在傳統的教學模式下都不能很好的得到實現.《金融數學》之所以適應探究式教學模式是因為它“與其說是一門獨立學科，還不如說是作為一系列方法而存在”.在《金融數學》學習中，除卻學習結論性的基本原理，更重要的是學習搞懂原理的形成思路，也就是要掌握解決金融問題的一種思想方法，培養一種思維過程.改革的主要內容如下：

（1）通過改變課堂教學模式，培養學生的主動探究能力，讓學生通過小組合作探究的方式，在教師的指導下，解決實際問題，從而喚起學生積極主動參與探究學習的意識，并逐步形成自主探究學習的能力.

（2）改革課堂教學評價體系，由原來傳統的過程性、終結性評價的單一模式，轉變為對學生的學習過程和學習能力進行綜合評價的形成性評價，以評價促進學生的探究學習.

（3）采用“電子檔案袋”方式對學生進行形成性評價，對學生的學習態度、作業、學習方法及學習成果進行記錄并評價.

教學改革的具體實踐方案如下：

（1）建立“探究式”學習高效課堂教學模式.問題探究式課堂教學模式主要包括：創設情境、確立問題——收集信息、小組討論——創建答案/解決方案——概括釋疑、過程評價——提出質疑、課外探究.教學中，把問題作為教學的出發點.如以資本結構理論中的MM理論為例：①設計一個問題情景：某人自2012年起經營一家公司，有負債，隨著經營狀況的良性發展，在商業環境沒有變化的情況下至2014年，他現金充裕，但公司股票核算起來卻略低于之前有負債的情況，原因何在？讓學生利用MM理論來進行思考，找出具體的原因.②面對這樣的問題，學生需要根據事先分好的小組，對問題進行探究.首先大致了解MM理論，根據MM理論成立的假設條件和案例的背景，設定合理的假設條件，并進一步的進行探究，大膽假設出現這種結果的可能原因，并進行小組討論.③每個小組根據小組討論的結果，根據MM理論，找出具體的原因.④教師針對每個小組找出的原因，給予點評，并進一步鞏固MM理論的理論知識及其擴展情形.⑤在探究上述問題之后，進一步將問題擴展，讓學生課下以小組為單位去探究了解中國企業的資本結構尤其是國有企業資本結構是否符合MM理論的分析，給出具體的論述.網上提交作業后，教師根據事先定好的標準給予評價.

（2）建立和完善小組合作為單位的“電子檔案袋”考核評價機制.“探究式”學習評價注重評價學生的“探究式”學習過程，為了提高“探究式”學習的有效性，小組合作探究學習方式是一種最有效的學習組織方式.小組合作學習的優勢在于在達到集體目標的同時也實現個人學習目標.為了實現這一點，我們建立了讓每個小組成員都能最大程度的激發潛力的小組合作學習機制、采用“組內捆綁、突出個體”的評價模式.為了使評價更有實效性，小組的每個成員都建立一個“電子檔案袋”，檔案袋的內容包括：①體現過程性評價的內容：學生的課堂表現（包括出勤率、小組合作、小組過程設計、回答問題等）、課外探究性作業、課程論文設計等；②體現終結性評價的內容：期末考試成績.評價結果采取評選先進個人和優秀小組的方式，讓每個學生都有學習的目標和動力.

（3）強化小組建設.根據每個人的學習情況并結合個人意愿，把全體學生合理地分成若干組，學生平時的學習、作業檢查和信息反饋以小組為單位進行，定期以小組為單位進行學習成果展示匯報.在每個小組內選撥出有責任心、學習能力強、組織能力強的學生擔任小組長.小組長是本小組的管理者和探究學習的“領頭羊”，教師通過關注、指導小組長的學習從而有效把握每個小組的學習情況.小組長按照教師所分配的探究學習的內容負責對本組成員進行分工、組織本組成員的學習活動；組員則根據小組長分配的學習任務、按時完成自已所負責的資料查詢、學習探究等內容，并協助支持小組內的其它成員共同完成學習任務.

（4）評價方式多樣化.考核評價方式包括班內互評、組內互評、教師對小組和小組成員的評價等，評價結果均存入“電子檔案袋”.評價采取實時評價和過程評價.實時評價采取諸如口頭表揚等形式，過程評價即對整個的探究學習過程進行評價，是考核評價的主要憑證.

（5）評價內容全面.①課堂表現考核評價，其中包括各小組合作學習的主動性和實效性，以及課堂參與的積極性.②作業情況考核評價，其中包括各小組的課程設計及“探究性”作業的完成、反饋、鞏固情況等.每次在教師的總體把握下由各組長交換、評價其他小組的作業情況，并做好檔案記錄.③考試考核評價.對學生期末考試等大型檢測的成績，進行綜合評價，做好檔案記錄.

（6）建立科學具體的考核評價標準.學生的學業綜合考核評價標準包括課堂表現15%、課外探究作業35%、課程設計20%、期末考試30%，其中形成性評價比例達到70%.

3　結語

在《金融數學》的教學實踐中，通過改革，采取課堂“探究式”教學模式和“形成性”考核評價體系，體現以學生為主體的教學思想，充分調動了學生學習的主動性、積極性、培養了學生的創新性，讓學生初步了解并掌握了綜合運用數學、經濟、金融等方面的相關知識解決實際金融問題的能力.根據數據統計，近兩屆的學生就《金融數學》這門課的學習興趣、考核成績都較前幾屆有所提高，并且在畢業論文選題方面也更加傾向于金融數學方面的題目.在今后的課堂教學中，除進一步改進和完善《金融數學》的這一教學方式和和考核方式之外，還要試圖將這項改革擴展到金融數學方向的其他相關專業課的教學當中去.

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基金項目：校級教改項目《“金融數學引論”探究式教學模式與形成性評價改革與實踐》（11688JXYJ2013045）

收稿日期：2015年11月1日

中圖分類號：G642

文獻標識碼：A

文章編號：1673-260X（2016）01-0028-02