對基層央行案件防范長效機制建設的思考

楊春梅

近年來，人民銀行縣支行始終把案件防范工作放在維護穩定、促進發展的大局中，不斷完善風險防范體系，嚴抓案件防范工作落實，在加強案件防范思想教育、落實案件防范工作責任制、強化案件防范機制建設等方面取得了一定成效。在實踐工作中我們認識到，做好案件防范工作不是一朝一夕的事情，必須持之以恒，常抓不懈，只有建立有效的長效機制才是避免案件發生的基礎和保障。

一、縣支行案件防范工作存在的主要問題

目前，由于縣支行退休人員增多、新員工補充不足，人員不斷遞減，加之業務不斷調整變化等因素，給案件防范工作帶來了一些具體的問題和困難。

（一）思想教育形式化

一是缺乏主動性。上級有要求或出了案件后就抓的多，而在“風平浪靜”時抓的少；二是缺乏系統性。未能制定系統的教育方案，不能發揮長期教育的潛移默化作用，不利于價值取向的穩定形成；三是缺乏針對性。教育活動不能結合實際隨時調整重點，同時對教育對象研究不多，內容選擇與實際業務工作脫離現象比較普遍，難以入心入腦。

（二）人員結構老齡化

目前，縣支行編制嚴重不足、年齡結構嚴重老化情況比較普遍。一方面，因人員緊缺使重要崗位兼崗、頂崗現象普遍存在，定期輪崗、強制休假等制度難以落實，這與防范基層央行自身風險的需要存在較大差距。另一方面，因年齡老化，員工自學能力和接受新知識、新業務的能力減弱，執行規章制度過程中不能準確掌握新的業務風險控制點，易于由工作中的疏忽形成安全漏洞，留下風險隱患。

（三）檢查與責任追究相脫節

從近年來內部審計和各種檢查的情況來看，大部分縣支行對監督檢查中發現的一些違規行為，大都是要求整改落實，少有責任追究，很少啟動問責機制，出現責任追究淡化以至于消失的現象。

（四）制度建設存在缺陷

一是制度建設跟不上業務發展的需要。近年來，隨著央行業務不斷發展，新的業務種類不斷開發應用，內部機構職責不斷調整，但相應的制度沒有及時跟進，未能隨著業務的發展和客觀環境的變化及時修訂和補充，出現了制度銜接的斷鏈。二是有些業務制度指導性、操作性不強，不能為業務提供充分的指導，內控措施不健全，管理人員、操作人員、監督人員相互制約落實不到位等，影響了部門與部門之間的協調與監督。三是制度執行力度不夠。防范意識不到位，仍存在“以信任代替制度、以習慣代替規章、以情面代替紀律、以行政管理代替制度管理”現象，致使制度形同虛設。同時，少數監督職能部門不能嚴格履行監督管理職責，忽略了督辦、監察的功能，制度落實不到位，為案件發生埋下極大隱患。

二、縣支行案件防范長效機制建設的建議

（一）加強領導，健全案防責任機制

及時成立案件防范工作領導小組，按照“黨組統一領導，一把手負總責，分管領導和部門負責人各負其責，干部職工人人有責”的工作要求，制定目標，分解任務，落實責任。逐級逐崗簽訂責任書，落實案件防范責任制。形成主要領導親自抓，分管領導全力抓，干部職工齊心抓，一級抓一級，層層抓落實的案件防范責任機制和良好的工作氛圍。

（二）學教并重，形成教育長效機制

一是法制教育制度化。在全行大會等活動中堅持開展法律、法規、法紀教育，讓干部職工學法、懂法、守法和依法辦事，用法律法規約束自己。二是政治思想教育常態化。通過日常的政治理論學習和思想品德教育，引導干部職工樹立正確的世界觀、價值觀和樹立良好的職業道德、職業紀律觀念，激勵干部職工開拓進取、奮發有為，增強事業心和責任感。三是示范教育和警示教育一體化。把正面典型示范教育與以案說紀、以事說紀等警示教育有機結合，增強案防教育實效。四是素質教育定期化。通過開展“制度學習日”和“管理年”活動，讓干部職工熟知和準確理解自己的崗位職責、業務規定、操作流程、工作標準，明確自己的工作權限、責任和義務，做到知規知紀，不斷提高掌握規章制度的熟練性和按章操作的自覺性，增強責任意識和風險意識，提升預防工作的質量與效果。

（三）嚴格管理，加強內控制度建設

一是應把制度建設同一系列改革政策和措施有機結合起來，同履職能力結合起來，做到同步設計、同步制定、同步實施；二是圍繞業務工作及內部管理，根據業務發展變化，適時對現行的規章制度進行修訂完善，研究制定與新增業務和技術相配套的內控制度，避免因業務變化帶來的制度缺失和管理盲區；三是建立健全“二線”頂崗制度，制定基礎業務頂崗管理辦法，明確后備頂崗的人員，定期對后備頂崗人員進行業務培訓、管理與考核，保證“二線”人員能按需要及時頂崗。

（四）嚴格問責，健全責任追究機制

一是制定業務檢查考核獎懲制度，激勵與懲處相結合，對有章不循、違章操作，屢查屢犯的堅決予以懲處；對嚴格執行制度、無業務差錯與案件事故的給予獎勵。二是將檢查中發現問題的整改和責任追究工作做到同步進行，同步落實，避免“重檢查，看整改，輕處罰、不追究”的監督檢查處罰形式。同時加大對承擔檢查職責的各類主體履職情況的監督檢查，對違反規定和原則，履職缺位或不到位的監督部門和人員，無論是否引發案件或事故，一律嚴肅追究管理、檢查人員的責任。三是按照“分級管理、層層落實、責任到人”的原則，把內控責任分解落實到部門和崗位，建立起嚴格的責任追究制度。對履行職責不到位的，要對直接責任人、相關人員進行責任追究，嚴肅處理，從而達到問責一個，教育一片的作用。

（五）深入調研，增強案防工作前瞻性

加強對新形勢下案件防范工作新特點、新問題的調查研究，不斷探索和創新案件防范工作的新思路和新途徑，提出有針對性的防范對策和措施，進一步增強案件防范工作的前瞻性和實效性。