基于“票據池”模式的集團公司票據集中管理

房海洋

摘要：在分析集團公司票據集中管理的重要作用的基礎上，以“票據池”管理模式為基本模式，結合集團公司票據管理的實際需求，分別從“票據池”模式的建設模式、管理風險應對策略以及票據集中管理信息化平臺的建設三個方面探討了集團公司的票據集中管理策略，形成了基于“票據池”模式的集團公司票據集中管理體系。

關鍵詞：票據池 票據管理 集團財務管理

一、集團公司票據集中管理的重要作用

票據是支付的重要工具之一，同時在資金的配置、風險分散以及貨幣政策傳導等方面發揮著極為關鍵的作用，在當前的金融環境方面發揮著更加重要的作用。隨著企業集團公司業務的和規模逐步發展，票據結算已經成為了企業集團公司運營的重要財務結算方式之一。票據結算量在企業集團的業務總量中所占的比重也越來越大。但是，部分大中型企業集團在經營的過程中還依然存在著票據自我保管、財務信息分散等問題你，不能實現票據資源的集中管理，沒有將票據的效應充分發揮，還可能因此而引發相關風險。而通過票據的集中管理能夠實現對成員公司的統一管理，保證企業集團財務管理能力的提升，有利于企業資源共享，全面提升企業的整體經營效率。

二、票據池管理模式

與傳統的票據分散管理模式相比，“票據池”管理模式將沒有到期的商業票據的代保管功能作為基本依據，將票據托管、資金質押與融資功能作為一個整體，是對傳統的票據分散管理模式的有效發展與延伸。……