中小企業國際貿易融資路徑選擇探析

喬琳 哈電集團哈爾濱電站閥門有限公司

中小企業國際貿易融資路徑選擇探析

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現代社會經濟發展形勢下，中小企業逐漸成為國際貿易領域內的重要力量，但在貿易業務發展方面普遍面臨著融資難的問題。為推進中小企業外貿業務的穩定發展，本文對當前中小企業在國際貿易中的劣勢問題進行分析，提出中小企業參與國際貿易融資的有效策略，以促進各項問題的有效解決，進一步拓寬中小企業的國際市場。

中小企業 國際貿易 融資 策略

隨著經濟體制的深入，中小企業在國民經濟發展中扮演著重要的角色。所謂中小企業，是指注冊資金在500萬元以內，總資產不超出2000萬元且年銷售收入在4000萬元以下的企業。國家取消非公有制經濟從事外貿經營的限制后，中小企業獲得了外貿經營權，并逐漸發展為國際貿易領域內的重要力量。但受到資金條件等因素的限制，中小企業參與國際貿易融資上仍面臨著諸多問題，有待進一步解決。

一、中小企業在國際貿易中面臨的劣勢

1.資金短缺，融資困難。當前社會發展形勢下，中小企業逐漸進入快速增長時期，對資金的需求比較迫切。但是融資難度較大，導致企業的發展缺乏可靠的資金支持，并且中小企業自身規模較小，抵御風險的能力較差，此種情況下，導致中小企業在市場活動中受到一定限制，大部分中小企業無法獲取銀行貸款。受到中小企業規模及資金條件的制約，中小企業難以實現快速發展，在技術創新能力以及營銷能力上存在局限性。

2.出口秩序混亂，企業低價競爭。由于出口商品的差異性小，產品單一，造成行業內競爭激烈。而中小企業規模比較小，缺乏對國際市場的深入了解和整體把握，對國外市場適應能力差，價格是它們競爭最主要的武器。這種價格的競爭有時幾乎到了惡性競爭的地步，企業出口時互相壓價，不惜以降價的方式來獲取訂單。甚至有的企業在參加國外項目投標時，目標不是對準國外企業，而是國內的同行，自己不中標，別人也別想中標。

3.出口貿易商品的結構不合理 。一是產品競爭優勢不足。我國中小企業出口產品主要集中在資源密集型行業和勞動密集型行業，企業生產的初級產品居多，產品加工度低，而高級產品則極為少數。二是利潤空間低。由于出口的產品附加值低，技術含量小，企業利潤空間非常低，企業沒有更多的資金投入到創新和開發中去，使產品技術創新能力存在著明顯的不足，這也是我國中小企業在國際市場的競爭力得不到提高的原因。三是我國中小企業對外貿易頻頻遭受貿易壁壘和反傾銷。

4.國際貿易安全性低。一是貿易壁壘風險。這些貿易壁壘多種多樣且經常變化，中小企業如不能及時把握、了解和適應這些壁壘，在出口產品時就會陷于被動，而遭遇風險。近年來，針對我國的反傾銷浪潮使很多中小企業及行業面臨困境。二是企業自身信用風險。風險信用危機是指由于某一突發事件而影響了出口企業的信用而造成的信任危機。如果對信用危機處理不當會損害企業的形象，降低顧客的忠誠度，進而影響產品在國際市場上的銷售和占有率。三是客戶信用風險。如果企業對客戶資信的調查工作做得不夠，選擇了資信不好的客戶，在客戶不能履約時，便會給企業帶來損失。四是匯率風險。匯率風險是指由于匯率波動給企業帶來匯率成本和損失的可能性。

二、中小企業參與國際貿易的有效策略

1.政府應給予切實的扶持和幫助。為推進中小企業更好的參與到國際貿易中，政府應當給予可靠的扶持和幫助，積極完善中小企業國家化的支持體系，為中小企業參與國際貿易融資提供一個優良的平臺。在這一方面，政府應當從信息服務、金融支持以及審批手續三個方面入手，具體來講，主要包含以下內容：

一是加大信息服務的力度。政府及相關機構應當結合中小企業發展實際，積極建立健全現代化且具有高度適宜性的信息服務體系，為中小企業提供可靠的信息支持，確保中小企業能夠準確獲取多元化的國際市場信息，從而更加有序的參與到國際貿易融資活動中，促進海外拓展的順利實現。

二是加強金融支持。政府和相關部門在金融支持方面，應當為中小企業出口和對外投資提供風險擔保，以便中小企業在參與國際貿易融資的過程中能夠獲取可靠的資金支持，以促進各項活動的順利開展。與此同時，政府應當設立中小企業開拓國際市場的專項資金，在中小企業參與國際市場調研、境外拓展以及質量認證等活動提供可靠的資金支持，推進中小企業參與國際貿易融資活動。

三是簡化審批手續。政府及其相關部門應當結合中小企業自身發展實際，簡化國際貿易審批手續，便于企業享受優惠政策或使用支持資金，為中小企業參與國際貿易融資提供優良的條件。

2.優化中小企業的融資環境。為促進中小企業參與國際貿易融資的順利實現，應當積極優化中小企業融資環境，為中小企業營造一個優良的發展空間，促進國際貿易融資各項問題的有效解決。因此在這一過程中，應當積極建立專項基金，為中小企業品牌推廣、技術研發、質量認證以及人才培養等方面提供可靠的資金支持。在部分發達國家，主要通過擔保支持的方式，為中小企業提供資金支持。信用擔保制度是一種現代化的金融支持制度，具有良好的使用效果，能夠為中小企業獲取商業性融資提供可靠的支持和幫助。

3.中小企業之間應該加強聯合。當前中小企業在社會經濟發展中扮演著重要的角色，但組織化程度低等問題在一定程度上影響著中小企業的現代化發展。在這一方面，應當積極借鑒發達國家的中小企業團體組織模式，加強中小企業之間的聯合，進一步實現自律、自治和自理，為中小企業的穩定、高效發展奠定可靠的基礎。

4.加強中小企業自主品牌建設。當前國際市場競爭的大環境下，中小企業要想生存發展，就應當加強自主品牌建設，向市場提供有競爭力的產品，樹立企業核心優勢，全面提高市場影響力，從而推進企業發展進步。

三、結束語

總而言之，為促進中小企業更好的參與到國際貿易融資活動中，應當從資金支持、融資環境、企業聯合以及品牌建設等方面入手，為中小企業發展創建一個優良的環境，強化中小企業的市場競爭力，獲取更多的資金支持，從而更加順利有序的參與到國際貿易融資活動中，擴大中小企業規模，從整體上拉動國民經濟增長。

［1］李春；中小企業國際貿易融資的運行路徑［J］；時代金融；2012年15期

［2］徐曉亮；中小企業國際貿易融資存在的問題及對策研究［J］；現代商業.2013年21期