《北京市群眾舉報涉嫌非法集資線索獎勵辦法》發布

文 本刊編輯部

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《北京市群眾舉報涉嫌非法集資線索獎勵辦法》發布

文 本刊編輯部

3月30日，北京市金融局、網信辦等單位聯合發布《北京市群眾舉報涉嫌非法集資線索獎勵辦法》。辦法規定，對被采用的舉報線索最高可獎勵10萬元，獎勵資金納入市級財政預算。辦法依據國務院《關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發〔2015〕59號）和《北京市進一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》（京政辦發〔2016〕2號）相關規定而制定。

對群眾舉報且被采用的非法集資線索，由北京市打擊非法集資和非法證券經營活動工作協調小組辦公室（以下簡稱市打非辦）和北京市公安機關會同單位根據其作用、效果等進行等級評定。

據悉，被采訪的舉報線索分為四級。按照規定，對被采用的舉報線索給予獎勵，按照線索評定等級發放獎金。

其中一級線索為防范或處置非法集資發揮特別重大作用、貢獻特別突出的線索。按照規定，一級線索的獎金金額為十萬元。

此外，因涉嫌非法集資線索處置屬涉密內容，因此不接受對獎勵情況的咨詢。

值得注意的是，《辦法》規定，借舉報之名實施誣告陷害他人，編造、傳播虛假信息、謊報線索等行為的，依法追究責任。

《辦法》同時要求依法保障舉報人安全。未經舉報人同意，在查證、宣傳、獎勵等工作中不得披露舉報人信息。泄露舉報人信息的，追究相關人員責任。

鏈接1：北京市群眾舉報涉嫌非法集資線索獎勵辦法

第一條 為進一步推動防范和處置非法集資工作與群防群治有效結合，切實提升首都社會金融安全意識，調動群眾發現舉報涉嫌非法集資線索的積極性，依據國務院《關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發〔2015〕59號）和《北京市進一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》（京政辦發〔2016〕2號）相關規定，特制定本辦法。

第二條 涉嫌非法集資線索包括違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金行為的線索。由市打擊非法集資和非法證券經營活動工作協調小組辦公室（以下簡稱市打非辦）統一負責線索的評定、獎勵等工作。

第三條 群眾可通過以下途徑舉報涉嫌非法集資線索：

（一）撥打市非緊急救助服務中心電話“12345”舉報；

（二）通過“金融小衛士（打非隨手拍）”手機應用軟件舉報；

（三）通過“打擊非法集資”微信公眾號舉報（djffjz）；

（四）通過電子郵件舉報（bjsdfjb@163.com）；

（五）就近到公安機關舉報。

第四條 對群眾舉報且被采用的非法集資線索，由市打非辦和市公安機關會同相關單位根據其作用、效果等進行等級評定。

一級線索：為防范或處置非法集資發揮特別重大作用、貢獻特別突出的線索。

二級線索：為防范或處置非法集資發揮重大作用的線索。

三級線索：為防范或處置非法集資發揮較大作用的線索。

四級線索：為防范或處置非法集資發揮一定作用的線索。

第五條 對被采用的舉報線索給予獎勵，按照線索評定等級發放獎金。

一級線索：100000元。

二級線索：50000元。

三級線索：10000元。

四級線索：5000元。

第六條 涉嫌非法集資線索等級評定和獎勵原則上每月組織一次；特別重要的線索，隨時予以評定、獎勵。

第七條 群眾舉報的線索符合獎勵標準的，由市打非辦通知舉報人領取獎勵；如未接到通知，即為舉報線索未獲采用；對匿名舉報，無法核實身份的，不列入獎勵范圍。

因涉嫌非法集資線索處置屬涉密內容，不接受對獎勵情況的咨詢。

第八條 舉報人自接到獎勵通知之日起30日內，憑本人或委托他人憑有效證件領取；逾期不領的，視為自動放棄。

第九條 借舉報之名實施誣告陷害他人，編造、傳播虛假信息、謊報線索等行為的，依法追究責任。

第十條 依法保障舉報人安全。未經舉報人同意，在查證、宣傳、獎勵等工作中不得披露舉報人信息。泄露舉報人信息的，追究相關人員責任。

第十一條 本辦法獎勵資金納入市級財政預算。

本辦法自2016年3月30日起實施。

鏈接2：警惕：民間借貸活動易引發經濟犯罪

近年來，民間借貸活動日趨活躍，從而帶來了一些負面影響，不僅給資金出借人造成經濟風險，也擾亂了地方金融秩序，給社會帶來不穩定因素，應引起我們重視。

一、危害性

1、民間借貸易轉化成非法集資和高利轉貸。有人為了賺取差價，經常以私人名義，以1分、2分利從親戚朋友處融資或從銀行貸款，再以遠遠超過銀行利息的1角甚至更高的利息，向一些急需用錢的人放高利貸，在社會上造就了食利階層。

2、民間借貸易轉化成集資詐騙犯罪。法律上的滯后使正常的民間借貸和非法吸收公眾存款很難界定。借款人編造倒帳、周轉資金等理由，以高息為誘餌，非法集得大量資金后，或揮霍，或攜款潛逃，在嚴重破壞金融管理秩序的同時，給社會穩定帶來極大的隱患。

3、極易成為滋生各類違法犯罪的土壤。放高利貸者為了保證所放資金的收回，不受損失并獲取自己所希望獲得的利益。在催討高利貸過程中極易發生打架斗毆、非法拘禁、綁架等惡性刑事犯罪案件，甚至為了收回所放高利貸，雇傭打手，極易逐步形成帶有黑社會性質的犯罪組織，嚴重影響社會治安的穩定。

4、影響社會和諧穩定。由于高利貸的借款期限短、利息高，債務人受多種因素影響到期一般很難償還，有的在多次延期的情況下仍無法償還，或者因利滾利無法還清，很有可能因巨額債務造成企業破產，家庭破裂，同時又因連帶責任使擔保人憑空增添了大額債務，給擔保人經濟、工作和日常生活增加了沉重的負擔，嚴重影響了社會的和諧穩定。

二、防范對策

1、加強宣傳教育，提高全社會抵制高利借貸的自覺性。公安機關、人民銀行要積極會同有關部門，通過新聞媒體、報刊等有效形式向群眾宣傳國家金融法規和信貸政策，向群眾宣傳非法高利融資的危害性，教育廣大群眾增強風險防范意識，自覺抵制高利借貸活動，防止受騙上當。

2、嚴厲打擊利用民間借貸從事違法犯罪活動行為。公安機關要積極配合人民銀行和工商部門強化對地下錢莊、民間高利借貸活動的取締和打擊。一旦發現非法設立金融機構、非法吸收或者變相非法吸收公眾存款以及集資詐騙等犯罪活動的，要嚴厲打擊，同時采取有效措施，積極引導。