高職院校投資與理財專業“工學結合”教材開發研究

摘 要：目前我國高職院校投資與理財專業的教材經過幾年的發展雖然已取得一些成績，但教材的定位不夠明確；教材內容的設計和選取沒有與職業的工作邏輯對接；教材的應用評價過程中沒有及時搜集行業以及師生的反饋信息。因此，進行高職院校投資與理財專業工學結合教材開發的研究與探索，正是順應了當前職業教育改革的要求。

關鍵詞：高職；投資與理財；工學結合；教材開發 、

1 高職院校投資與理財專業教材開發現狀分析

高職院校投資與理財這一新興專業在國內經過幾年的建設，在教材建設雖然上取得了一定成績，但其中部分教材還沒有真正體現出“工學結合”的特征。這與證券、銀行、保險等投資與理財行業迅速突起的技能型人才需求形成鮮明的矛盾。歸納起來主要體現在以下幾個方面：一是符合高職教育特色的教材不足，大部分教材沒有突破傳統學科體系的羈絆。總體上看，教材存在內容偏多、理論偏深、實踐訓練偏少，理論與實踐結合不夠緊密等問題；二是現行教材內容沒有及時反映新理論、新崗位的發展形勢，與高技能型應用性人才培養目標不相適應。造成這一問題的主要原因是，編寫人員沒有直接接觸管理和服務第一線，不了解最新的管理理念和服務規范，從而導致教材內容滯后和脫離實際；三是教材內容與職業資格證書缺乏有效銜接。“雙證融通”是當下高職院校人才培養的理想目標，是充分體現高技能型人才培養效能的有效途徑，更是高等職業教育的特色所在。但目前高職教材的編寫與職業資格證書所對應的職業技能鑒定標準缺乏有效銜接，沒有真正地將職業技能鑒定的考核點轉化為課程教學的知識點、技能點；四是教材呈現形式單一。除了理論知識外，高職教材的內容還應包括職業標準、操作規范、安全須知、工學結合指導等，在教材的呈現形式上應該是“立體”的，而現行高職投資與理財專業教材在這一方面體現不足。

二、高職院校投資與理財專業“工學結合”教材的定位及開發機制分析

“工學結合”模式是一種利用學校和企業不同的教育資源和教育環境，發揮學校和企業在人才培養方面各自的優勢，基本實現學生職業能力與企業崗位要求之間“無縫”對接的應用型人才培養模式。該模式一般表現為三種形式，企業工學結合、校內學工結合、校企合一工學結合。這三種形式是一個連續的發展過程，不管合作程度如何，學院與企業必須在課程教學方面展開廣泛而深入的溝通、合作與交流，而教材，恰恰為這種合作交流發揮了中介與應用工具作用。它不但承載了教育教學的內容及其教學方法，也傳播了工學結合的基本理念，因此，編寫具有高職特征的工學結合教材，在定位上應首先明確高職教育的培養目標、層次以及各高職院校工學結合的形式和課程體系的特點，并將其提升為基本理念貫穿于教材設計過程之中。

在教材實現定位的基礎上，建立有效的教材開發機制有助于教材的組織與實施。第一，建立校企合作、聯合開發機制。主要應包括教材開發人員選定機制、教材開發方案制定與完善機制、教材開發工作交流機制、教材應用驗證機制等。工學結合教材開發初步方案確定之后，要組織校企開發人員進行反復討論和修改，定期不定期地進行交流、交換意見，教材開發初步完成后可利用合作基地企業的優勢，在企業一線工作人員崗位技能培訓和學院專業課程教學中試用，綜合崗位培訓教師和學院專業教師的意見，在此基礎上修改定稿、出版應用。第二，建立與相關教學素材資源庫配套機制。工學結合教材的開發不能就教材開發而開發，應與教學素材資源庫同步進行，并以教學素材資源庫建設為基礎，形成教材開發與教學資源庫建設的配套機制。第三，與雙師培養建立聯動機制。工學結合教材開發雖然需要與企業技術人員或行業專家的合作，但教材開發的策劃者和使用者仍是專業教師，并且教材開發完成之后，需要專業教師在實踐教學中加以運用，這就要求專業教師對教材涉及到的各種工作業務都有相當程度的了解與掌握，但現階段青年教師是高職院校專業教師的主體，缺乏實際工作經驗，工學結合教材的編寫與開發經驗。這種情況下就有必要建立工學結合教材開發與教師雙師素質培養的聯動機制，推動青年教師帶任務到企業實踐鍛煉，在豐富青年教師實際工作經驗、提高實務操作水平的同時，增強其工學結合教材的編寫開發能力和應用能力。

3 高職院校投資與理財專業“工學結合”教材的設計

（一）結構設計

對于高職投資與理財專業工學結合教材來說，課程項目是以工作過程邏輯

來組織知識內容的，因而其知識系統應是工作過程知識的系統，即以工作過程為線索進行劃分的項目所含的技術理論知識與技術實踐知識的邏輯結構，這一點是工學結合教材與普通學科邏輯教材在教材結構上的最大差異。

在項目的組織編排上，可以有三種排序方式：（1）遞進式，即這些項目是按照難易程度由低到高排列的，如《證券投資分析》課程中的“k線形態” 的運用，可按照k線圖的復雜程度來把各種形態進行序化；（2）并列式，即這些項目之間既不存在復雜程度差別，也不存在明顯的相互關系，如《證券投資基金》課程中的各種基金的風險收益特征與分析方法；（3）流線式，即這些項目是按照前后邏輯關系依次進行，如《個人理財》課程中每一種理財規劃方案的制定可按理財規劃工作流程設計各項目環節。另外，在具體編排時，都應以高職學生心智發展狀況為前提，選擇學生易于接受的呈現方式，同時還要將道德、情感、態度、價值觀等要素滲透到教材中。

高職工學結合教材并不否定知識呈現，對于要完成的工作任務，仍須有相關的技術實踐知識和技術理論知識為支撐。技術實踐知識又稱為“操作知識”，是指完成工作任務必須具備的操作性知識，如操作步驟、工藝、工具設備名稱等；技術理論知識指完成該工作任務必須具備的理解性知識，用于解釋“為什么要這樣操作”。

（二）內容設計

高職投資與理財專業工學結合教材的內容，應始終以崗位工作任務為中心選取，并應突出本區域行業特色。如 《證券客戶經理實務》工學結合教材的開發，首先從本地區證券客戶經理、證券投資顧問、理財經理等工作崗位（群）的任務分析人手，確定從事這些崗位（群）工作所需的綜合能力與相關的專項能力，如：投資咨詢能力、決策與分析能力、社交能力等屬于綜合能力；證券營銷、客戶關系管理、證券投資分析等屬于專項能力，并從中提取證券客戶經理技能部分。然后，確定《證券客戶經理實務》項目課程應培養的綜合能力與相關的專項能力。最后，參照應培養的綜合能力與相關的專項能力標準，選擇教材內容。因此，教材最后將《證券客戶經理實務》教材的內容主要分為證券客戶經理營銷實務、證券投資咨詢實務、客戶關系管理實務、實操訓練與綜合案例分析等項目。

在內容設計上，還應以項目為單位分解原來的知識體系，將知識均勻地分配到各個項目中。每個項目的設置不宜過大，以免支撐的理論知識太多。對于較大的項目可以分解成模塊來進行教學，一般每個模塊為2-4個學時，這樣可以提高學生的學習成就感。此外在項目中也應注意操作性知識的提示，將操作經驗和訣竅納入其中，使學生能夠減少由理論到實踐、由學校情境到工作場景的知識結構差異。

由于工學結合教學是打破學科框架，以職業情境中的實際問題來組織教學內容的，而在真正的崗位工作中，往往需要多種職業能力，需要多學科知識與技能的綜合運用。這就要求在教材開發時考慮學科知識的多元整合，在任務編排上適度引入其他學科的技術知識，以更好地完成項目任務。

（三）練習設計

練習是教學活動的鞏固和延伸。在工學結合教材設計中，雖然在教材的體例結構上也分為技術實踐知識和技術理論知識兩方面知識，但學生最終要掌握的是以工作過程知識為主的理論與實踐相結合的知識與技能系統。因而，在練習設計上也應貼近職業活動實際，以適度、夠用為原則，可以是圍繞工作任務的案例與討論，也可以是工作任務的全真（仿真）操作。總之，設計形式多樣的練習，課內與課外練習相結合，并兼顧教學時間、場地和條件的限制，最終使學生學有所用。

4 高職院校投資與理財專業“工學結合”教材應用及評價

教材的應用評價是衡量教材編寫效果的重要一環，根據評價對象的特點，可以通過以下途徑展開評價：

（一）教材自評

教材在投入使用之前，有一個教材自評價的過程。開發教材的教師和教材編寫委員會在評定教材價值時要考慮以下問題：（1）內容方面。與課程目標一致嗎；是新穎、準確的嗎？是綜合的嗎？能適應學生的需要、興趣和能力嗎？與工學結合的教育特點一致嗎？與教師教學方法相一致嗎？ （如任務導向式）能給學生提供一種因掌握內容和技能而獲得的成就感并使學生感到所學內容具有挑戰性嗎？（2）結構方面。篇幅恰當嗎？裝訂正確嗎？紙質良好嗎？目的、標題和概要清楚嗎？內容和索引組織合理嗎？有適合學生學習特點的足夠的圖畫、圖表嗎？遵照課程標準和教學計劃嗎？能夠持續應用幾年嗎？（3）總評，教材突出的優點是什么？教材有什么缺點？教材的優點明顯地超過了其缺點嗎？ 教材有不斷獲取學習者提供的反饋信息并留有隨時修改的空間嗎？

（二）教材他評

教材他評包括行業企業的評價、同行教師評價和學生評價三類。行業企業可以判斷教材內容和能力標準是否能夠滿足企業崗位實際需求；同行教師是課程的具體實施者，也是教材的主要使用者和開發者，教師在教學設計和教學活動中，可以直接體味到教材編寫的質量和效果，并能夠選擇補充資源彌補教材存在的不足，因此在教材的使用主體——教師集體中展開問卷調查或訪談，是有必要的；學生是教育的“消費者”，在學生群體中進行調查和評估，也有助于改進教材編寫質量，提高應用效果。

總之，高職院校投資與理財專業“工學結合”教材的開發是一項系統工程。需要加強領導，統籌規劃，有組織、有計劃地開展。只有將教學的現實需要與人才培養的長期需要相結合才能開發出符合教學要求的實用教材。

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作者簡介

郜燕群（1982-），女，廣東惠州，碩士研究生，講師，研究方向：投資與理財.