開啟物流金融新旅程

文/本刊記者 李冰漪

開啟物流金融新旅程

文/本刊記者 李冰漪

國務院發布的《物流業發展中長期規劃》，對物流行業的中長期發展做了全面和詳細的部署，并開啟了物流行業現代化的新旅程。金融，作為物流業的助推器，越來越受到人們重視，在落實《物流業發展中長期規劃》之中，搶灘物流金融，或許就是先人一步。

2012年開始籌備組建的中國物流金融服務平臺于2014年6月正式上線。中國物流金融服務平臺可更好地防范銀行業金融機構在動產質押融資業務中的風險，解決中小企業融資難題。2014年11月22日，平安銀行現代物流金融事業部正式掛牌成立；同日，平安銀行與30家優秀物流企業舉辦了平安銀行金橙·現代物流俱樂部成立儀式。至此平安銀行現代物流金融，形成以地產、交通、能源礦產為現代物流四大行業產業鏈“全覆蓋”模式。

打造大物流金融平臺

2011年以來，物流業與金融業的融合愈加深化，物流金融業務取得了突飛猛進的發展，市場規模迅速擴大，到2012年已達3萬億元的規模。然而，2012年出現的上海鋼貿案給銀行業、物流企業等造成重大損失，同時也暴露出了一系列問題，因此亟須一個有效的方案和途徑，來解決物流金融風險問題。

正是在這樣的背景下，為了更好地防范銀行業金融機構在動產質押融資業務中的風險，解決中小企業融資難題，在中國銀行業協會、中國物流與采購聯合會聯合支持下，中國倉儲協會等作為戰略合作伙伴的努力下，集中多方力量，整合優勢資源，構建了中國物流金融服務平臺，這個平臺是國內首創的、第三方的、統一的、全國性物流金融業務服務平臺。

中國物流金融服務平臺涵蓋了存貨擔保質押登記、公示、查詢的服務，并在此基礎上強化物流金融業務過程管理，包括：倉儲管理、倉單管理、在線供應鏈融資、不良資產處置，以及物流金融業務相關方的標準發布、標準認證、評估培訓、信息推送等服務。

其中，與戰略合作伙伴中國倉儲協會共同建設的“全國擔保存貨管理公共信息平臺”，是一個針對擔保存貨第三方管理企業的備案、資質、倉儲管理與倉單管理的公共信息平臺，作為中國物流金融服務平臺的信息服務子系統之一。

中國物流金融服務平臺主要服務于所有開展物流金融業務的銀行業金融機構、融資擔保企業、金融財務公司、大型流通企業、物流倉儲企業等供應鏈上的各參與方，定位為全國范圍內的物流金融業務全過程管理與增值服務平臺。

物流發展更離不開金融服務的支持，隨著我國經濟的發展，物流金融已逐漸成為我國經濟發展的必要成分，銀行與物流的強強聯手即將帶來前所未有的機遇。平安銀行進軍物流，打造大物流金融平臺，不僅致力于成為中國領先的現代物流綜合金融服務商，更聚焦于整個物流產業的合作共贏、共創財富、分享價值、永續成長。

成立現代物流金融事業部，是平安銀行適應“新常態”下經濟發展的新趨勢，助力國家新型工業化、信息化、城鎮化和農業現代化建設，加快推進我國物流產業的現代化進程的又一重要布局。

平安銀行將通過平安集團協同、同業聯盟、商務聯盟、政務聯盟，依托各級政府及行業協會，攜手物流產業各方伙伴，共同打造“平安大物流金融平臺”，引領全產業合作共贏，推動物流產業振興。

致力物流金融服務

中國物流金融服務平臺是個創新的產物，首先有效地整合了供應鏈金融管理的各個環節，把原來單點、單主體、單過程的控制，擴展到了多點、多主體、全過程的控制；其次平臺跨界整合了多種技術，涵蓋物流、金融、供應鏈管理、物聯網、北斗導航、征信評級、云計算等七個領域；最后把無數零散的、碎片化的信息整合到統一平臺上，實施科學管理及標準化流程操作，形成了可應用于互聯網金融及信用管理的大數據體系。

平臺通過六大功能系統（存貨擔保登記系統、智能倉儲管理系統、倉單流轉管理系統、在線融資服務系統、質物資產處置系統、數據增值服務系統）來實現涵蓋物流金融業務事前、事中、事后的全過程管理。而且平臺進行了一系列的模式創新，具體體現在四個方面：

運營模式的創新。平臺在公司股權結構上，首創了三大行業協會參股、企業運營的模式，既體現了協會背景的公信力和公正地位，又采用了靈活高效的企業體制。

商業模式的創新。平臺在商業伙伴結構上，采用了產品和資源的雙重整合。把市場上成熟的各個產品整合在一起，形成了完整的供應鏈服務，同時也把各個市場參與方背后的用戶群體也整合在一起，創新地實現了產業鏈的多贏。

技術模式的創新。平臺在系統技術結構上，涵蓋了物流、金融、供應鏈管理、云計算、物聯網、北斗導航、征信評級、大數據等八個行業，并實現跨行業的有機整合，帶動了相關八個行業的產業跨越發展。

融資模式的創新。平臺在權屬登記、征信評級的基礎上，衍生出新的信用體系架構，由此帶動各個金融機構設計出創新的金融產品，有效解決了中小企業作為融資主體的信用問題和風控問題。

這四大模式的創新，實現了多種資源的聚集，同時讓這些資源獲得的再生價值，不斷產生一個又一個里程碑式的重復創新。

目前中國物流金融服務平臺已經在全國多個地方積極建立運營平臺，與物流園區、交易市場、供應鏈服務商等行業巨頭強強聯手，打造全國最具影響力與知名度的全過程物流金融服務網絡。

平安銀行的事業部架構增至“11+4+1”（11個產品事業部、4個行業事業部、1個平臺事業部），形成地產、交通、能源礦產、現代物流四大行業產業鏈“全覆蓋”的模式。

平安銀行物流金融將依托平安集團綜合金融優勢，以“供應鏈整合、產城融結合、資本整合”為紐帶，助力建設覆蓋全國的商貿物流骨干網絡，打造全國性的物流網絡和平臺。同時，該行也將依托“新絲綢之路”、“21世紀海上絲綢之路”、京津冀一體化、長江經濟帶、東北老工業基地等國家和區域經濟戰略，通過產城融結合等方式，助力中心城市的功能疏解與升級。

按平安銀行的設想，其將以華北、華南、華中、華東、西北、西南、東北七大板塊的核心城市為節點，分層級逐步搭建物流網絡。具體做法是與地方政府緊密合作，將現有規模小、散弱的物流集約化，用互聯網和物聯網技術來提升物流產業的效率。同時，平安銀行將為物流企業提供綜合金融服務。

物流金融已成為一個投資熱點，搶灘物流金融，開啟物流金融新旅程，是物流業與金融界共同奏響的新篇章。據悉，有多家銀行已表示，未來3 至5年內，將大力創新互聯網金融產品，進軍物流金融領域。