瞄準功能定位加快金融創新

◎本刊課題組

瞄準功能定位加快金融創新

◎本刊課題組

天津市是我國綜合改革實驗區，也是京津冀協同發展的重要一極，承擔著貫徹落實京津冀協同發展國家戰略的重任。天津自貿區是開展對外貿易的重要載體，在京津冀吸引外資過程中發揮引擎作用。本文首先對金融創新內涵作了界定，又從加快天津市金融創新總體思路和工作目標、天津市金融創新取得的成果、加快天津市金融創新措施、天津市金融創新制度保障等四個方面進行了分析。

金融創新；協同發展；自貿區

近年來，天津在金融創新領域飛速發展，形成了包括融資租賃、航運金融、國際保理等新型金融業態在內的多元化、多層次、開放型資本體系。與此同時，天津市應進一步加快金融創新運營示范區建設，推進中國天津自由貿易試驗區金融改革創新，全面提升天津市金融改革開放水平和金融業發展質量、規模、效益，為實體經濟發展提供服務。

一、金融創新的內涵

金融創新是變更現有的金融體制和增加新的金融工具，以獲取現有的金融體制和金融工具所無法取得的潛在的利潤，它是一個為盈利動機推動、緩慢進行、持續不斷的發展過程。關于金融創新的含義，最初是根據美籍奧地利著名經濟學家熊彼特的觀點衍生而來。熊彼特于1912年在其成名作《經濟發展理論》中對創新所下的定義是：創新是指新的生產函數的建立，也就是企業家對企業要素實行新的組合。創新包括技術創新與組織管理上的創新。具體地講，創新包括五種情形：新產品的出現、新工藝的應用、新資源的開發、新市場的開拓、新的生產組織與管理方式的確立。金融創新定義雖然大多源于熊彼特經濟創新的概念，但各個定義的內涵差異較大。中國學者對此的定義為：金融創新是指金融內部通過各種要素的重新組合和創造性變革所創造或引進的新事物。并把金融創新大致可歸為七類：金融制度創新、金融市場創新、金融產品創新、金融機構創新、金融資源創新、金融科技創新、金融管理創新。但總括起來對于金融創新的理解無外乎以下三個層面：

（一）宏觀層面

宏觀層面的金融創新將金融創新與金融史上的重大歷史變革等同起來，認為整個金融業的發展史就是一部不斷創新的歷史，金融業的每項重大發展都離不開金融創新。從這個層面上理解金融創新有如下特點：金融創新的時間跨度長，將整個貨幣信用的發展史視為金融創新史，金融發展史上的每一次重大突破都視為金融創新；金融創新涉及的范圍相當廣泛，不僅包括金融技術的創新、金融市場的創新、金融服務、產品的創新、金融企業組織和管理方式的創新，金融服務業結構上的創新，而且還包括現代銀行業產生以來有關銀行業務，銀行支付和清算體系，銀行的資產負債管理乃至金融機構，金融市場，金融體系，國際貨幣制度等方面的歷次變革。

（二）中觀層面

中觀層面的金融創新是指上世紀50年代末、60年代初以后，金融機構特別是銀行中介功能的變化，它可以分為技術創新，產品創新以及制度創新。技術創新是指制造新產品時，采用新的生產要素或重新組合要素，生產方法，管理系統的過程。產品創新是指產品的供給方生產比傳統產品性能更好，質量更優的新產品的過程。制度創新則是指一個系統的形成和功能發生了變化。而使系統效率有所提高的過程。從這個層面上，可將金融創新定義為，是政府或金融當局和金融機構為適應經濟環境的變化和在金融過程中的內部矛盾運動，防止或轉移經營風險和降低成本，為更好地實現流動性，安全性和盈利性目標而逐步改變金融中介功能，創造和組合一個新的高效率的資金營運方式或營運體系的過程。

（三）微觀層面

微觀層面的金融創新僅指金融工具的創新。大致可分為四種類型：信用創新型，如用短期信用來實現中期信用以及分散投資者獨家承擔貸款風險的票據發行便利等；風險轉移創新型，它包括能在各經濟機構之間相互轉移金融工具內在風險的各種新工具，如貨幣互換、利率互換等；增加流動創新型，它包括能使原有的金融工具提高變現能力和可轉換性的新金融工具，如長期貸款的證券化等；股權創造創新型，它包括使債權變為股權的各種新金融工具，如附有股權認購書的債券等。

二、天津市加快金融創新總體思路和工作目標

（一）加快金融創新總體思路

天津市全面貫徹落實國家重大發展戰略，深入貫徹落實中央關于制定國民經濟和社會發展第十三個五年規劃的建議以及市委、市政府決策部署，圍繞創新發展、協調發展、綠色發展、開放發展、共享發展五大理念，以自貿試驗區為創新載體，以服務實體經濟和京津冀協同發展為主要目標，按照先行先試、統籌規劃、有序推進、風險可控的原則，積極推動金融制度、產品、工具和服務模式創新，吸引各類金融資源集聚和健康運營發展，利用三年左右時間初步建成金融機構聚集、金融業態豐富、金融市場活躍、金融人才匯集、金融服務完備、金融生態友好、金融監管到位、輻射功能突出、引領作用明顯的金融創新運營示范區。

（二）加快金融創新工作目標

天津市推進金融體制機制創新，在發展商業性金融、開發性金融、政策性金融和普惠金融的基礎上，發展新型金融，創新發展傳統金融，規范發展要素市場，擴大社會融資規模，發揮金融對區域發展的輻射功能，提升金融對實體經濟的服務水平。根據天津市改革創新三年行動計劃，到2018年末，天津市要實現以下四個目標：一是天津市金融業增加值年均增速保持11%以上，占天津市地區生產總值比重達到11%以上。二是天津市社會融資規模超過5400億元，直接融資比重達到25%。天津市存、貸款規模均超過3.3萬億元。三是天津市持牌法人金融機構超過75家，金融企業和金融服務機構超過1700家。四是天津市金融機構資產總額超過5.8萬億元。其中，銀行業資產總額超過5.6萬億元，保險業和證券期貨業資產總額超過2700億元。其他金融企業和金融服務機構（包括小額貸款公司、融資性擔保機構和融資租賃公司等）資產總額超過3300億元。

三、天津市金融改革創新和金融業發展

近幾年來，天津積極響應國家政策，大力推進金融改革創新和發展金融業，天津市金融業改革和發展已取得了顯著成果。

（一）2012年天津市金融改革創新和金融業發展

2012年，天津市在金融改革方面取得了明顯的成果。1月9日，天津排放權交易所與中國節能協會節能服務產業委員會（EMCA）簽訂戰略合作框架協議。雙方承諾共同推動排放權交易和合同能源管理（EPC）機制體制的建立，助力國民經濟和重要行業實現低碳轉型。4月17日，臺灣工業銀行天津代表處開業。臺灣工業銀行是首家在天津設立代表處的臺灣銀行，實現了天津臺資獨資銀行零的突破，天津成為自ECFA簽訂后唯一一家引進臺資銀行代表處的北方城市。5月17日，浦東發展銀行天津分行與市保障住房建設投資有限公司簽署戰略合作協議。浦發銀行天津分行將為市保障住房建設投資有限公司提供50億元綜合授信，用于天津市公共租賃住房項目和保障性安居工程項目建設。8月8日，天津市委金融工委、市金融辦組織渤海銀行、天津銀行、天津農商行和天津濱海農商行等四家地方法人金融機構與寧河縣政府簽署《全面推進社會主義新農村建設合作協議書》。4家法人金融機構在未來2年內將向寧河縣提供不低于100億元的信貸資金，支持寧河縣經濟社會發展。12月26日，天津股權交易所舉行企業掛牌儀式。天津市傲綠農副產品集團股份有限公司成為本市首家在天交所掛牌的農業高科技企業。

（二）2013年天津市金融改革創新和金融業發展

2013年，天津市金融業發展規模質量效益不斷提升。新增中國金融租賃、邦銀金融租賃、華安財保資產管理公司、渤海人壽保險公司等12家法人金融機構，天津市持牌法人金融機構56家，成為金融全牌照城市。天津市實現金融業增加值1202億元，同比增長18.3%；占天津市GDP的比重為8.4%，比上年末提高0.6個百分點；占服務業的比重為17.4%，比上年末提高0.9個百分點。天津市社會融資規模4910億元，同比增長11%。

在2013年金融發展歷程中，天津市所取得的成就如：2月9日，印度國家銀行天津分行開業。印度國家銀行天津分行是印度國家銀行在華設立的第二家分行，將主要開展貸款、貿易融資和匯款業務等有針對性的金融服務；8月29日，中國保監會印發《關于華安財保資產管理有限責任公司開業的批復》（保監許可〔2013〕220號），批準華安財保資產管理有限責任公司開業。該公司注冊資本2億元人民幣，由華安財產保險股份有限公司和特華投資控股有限公司共同發起設立，是天津市首家法人保險資產管理公司；10月31日，來自江西、江蘇、河北、天津、河南和寧夏等5個省市的8家中小企業在天津股權交易所實現掛牌，天交所市場總市值達到314億元，掛牌企業涉及全國28個省、直轄市和自治區；12月13日，北京市金融工作局與天津市金融辦簽署金融合作框架協議，兩市將在優化金融資源配置、科技金融創新、金融要素市場領域、區域信用體系建設、金融信息人才交流、跨區域金融監管、建立區域金融合作綜合改革試驗區等方面加強合作。

（三）2014年天津金融改革創新和金融業發展

2014年，天津市金融業發展規模質量效益又有了進一步提升。天津市納管金融及金融服務機構1417家，其中，銀行業金融機構98家，證券期貨業金融機構171家，保險業金融機構159家，新型金融服務機構989家，持牌法人金融機構57家。天津市實現金了金融業增加值1389.5億元，增長13.1%，占天津市GDP的比重為8.8%，比上年末提高0.4個百分點；占服務業的比重為17.9%，比上年末提高0.5個百分點。金融業經濟增長貢獻率為13.9%，拉動經濟增長1.39個百分點。2014年，天津市社會融資規模4819億元，其中，企業債券和股票等直接融資1058億元，占社會融資規模的22.0%，同比上升4.9個百分點。

2014年，天津市在金融改革創新方面取得的成就有：1月20日，天津股權交易所舉行企業掛牌儀式，來自內蒙古、河北、河南、湖南等四省市的4家中小企業實現掛牌；5月9日，天津長城濱銀汽車金融有限公司獲準開業，實現天津市汽車金融行業零的突破；5月21日，由天津市中信金石基金管理公司設立的中信啟航非公開募集證券投資基金，在深圳證券交易所發行中信啟航專項資產管理計劃，本次產品發行規模為52.1億元，期限不超過5年，是我國資本市場上首支權益型且可公開交易的REITs類產品；9月25日，天津農業投資擔保有限公司開業運營。該公司注冊資本金9億元，由市農委聯合9個涉農區縣共同出資組建，是天津市首家以服務“三農”為主的專業化政策性擔保機構。

（四）2015年天津金融改革創新和金融業發展

2015年，天津市加大金融改革創新力度，天津市金融業有了進一步發展：6月24日，天津匯眾融資租賃有限公司與農銀金融租賃有限公司共同出資購買海洋工程裝備資產，并以融資租賃方式交于境外承租人使用，資產總額近1.8億美元，這是天津市內首筆跨境聯合租賃業務；7月27日，銀金融租賃有限公司通過在東疆保稅港區的項目公司，從法國空客購買一架全新A320飛機，以經營租賃方式交付給尼泊爾的喜馬拉雅航空公司。該單業務，既標志著國內首單離岸租賃業務的順利完成，也是實現以租賃方式服務國家“一帶一路”戰略的重大突破；9月25日，天津北方網新媒體集團股份有限公司在新三板掛牌，這是天津首家掛牌上市的國有文化企業。該公司2014年總資產12467.89萬元，凈資產11686.62萬元，2014年實現營業收入9539.76萬元，凈利潤3159.49萬元；10月20日，天津市金融局印發《關于將融資性擔保機構納入天津市中小微企業貸款風險補償范圍的通知》（津金融局〔2015〕31號），明確符合條件的融資擔保機構貸款擔保代償損失的50%納入風險補償范圍，并對融資擔保機構條件、擔保費率、補償條件、補償額度、申報標準及申報程序做出具體規定；10月23日，銀監會正式批復許可天津銀行籌建天銀金融租賃有限公司，按照相關規定，天津銀行將于6個月之內完成籌建工作并報請正式開業。天銀金融租賃有限公司將是天津市第8家金融租賃公司，也是天津市第一家地方法人金融機構發起設立的金融租賃公司。天津市金融租賃機構數量繼續在全國保持領先水平。

四、加快天津市金融改革創新措施

（一）推進自貿試驗區金融改革創新

1.擴大人民幣跨境使用

支持自貿試驗區內企業和金融機構逐步擴大從境外借用人民幣資金規模。支持自貿試驗區內企業和金融機構在境外發行人民幣債券，募集資金可調回區內使用。支持自貿試驗區內企業境外母公司或子公司在境內發行人民幣債券，募集資金根據需要在境內外使用，為人民幣“走出去”創造條件。放寬自貿試驗區內跨國企業集團開展雙向人民幣資金池業務條件。創新面向國際的人民幣金融產品，擴大境外人民幣境內投資金融產品的范圍，拓寬境外人民幣投資回流渠道。支持在自貿試驗區內依托金融基礎設施平臺，開展人民幣計價的金融資產、股權、產權、航運等要素交易，面向自貿試驗區和境外投資者提供人民幣計價的交割和結算服務。

2．深化外匯管理改革

加快資本項目可兌換先行先試，不斷提升資本項下各項目可兌換程度。統籌研究進一步擴大個人可兌換限額。統一內外資企業外債政策，按照外債宏觀審慎管理原則，實行外債資金意愿結匯。逐步擴大自貿試驗區內企業借用境外中長期國際商業貸款專用額度。允許自貿試驗區內金融機構開展人民幣與外匯衍生品交易。放寬跨國公司開展外匯資金集中運營管理條件。

3．提高跨境投資便利化

支持自貿試驗區內合格投資者雙向投資境內外證券期貨市場。逐步放寬對外投資的外匯管制。積極推進合格境內個人投資者境外投資試點，允許符合條件的個人開展境外實業投資、不動產投資和金融類投資。支持自貿試驗區內股權投資基金人民幣境外投資。鼓勵外資股權投資、創業投資管理機構發起管理人民幣股權投資和創業投資基金。推動自貿試驗區內證券期貨機構開展跨境經紀、跨境資產管理等業務。拓展期貨保稅交割試點品種和倉單質押融資功能。支持境外企業通過自貿試驗區參與特定品種期貨交易。允許保險機構開展境外投資試點。

4．創新自貿試驗區內金融監管

建立健全自貿試驗區金融監管協調機制，探索功能監管。精簡行政審批項目，簡化事前準入事項，加強事中事后分析評估和事后備案管理。根據國家對天津市自貿試驗區改革試點的授權，在合法合規的前提下，監管機構對入區的金融機構逐步放寬準入條件，減少行政審批環節，區內金融業務準入和高級管理人員資質實行備案制。

（二）發展融資租賃等新型金融業態

推動融資租賃業政策創新、制度創新和業務創新，天津市租賃資產規模、創新能力持續保持全國領先地位，加速建設租賃機構集聚、政策制度健全、服務功能完備的國家租賃創新示范區。

1．重點發展融資租賃業

加快設立中國金融租賃登記流轉平臺和中國融資租賃資產登記流轉平臺。支持設立融資租賃產業基金和融資租賃股權投資基金。加快金融租賃總部機構做大做強，鞏固天津市金融租賃公司在全國的行業領先地位。積極推動完善租賃公司和租賃資產的稅收政策。支持租賃公司利用自貿試驗區政策加快發展，創新與各類金融服務機構合作模式，不斷拓寬融資渠道。支持租賃公司充分利用物聯網、云計算、大數據等技術，提升金融服務和管理水平。積極發展離岸租賃、保稅租賃、聯合租賃等創新業務，探索開展融資租賃與風險投資相結合的風險租賃業務。通過風險補償、獎勵、貼息、出口信用保險等政策工具，引導租賃公司加大對產業轉型升級、外貿進出口、中小微企業等重點領域的支持力度，鼓勵通過融資租賃方式購買和提供公共服務。健全完善工作協調機制，推動租賃公司接入金融信用信息基礎數據庫。加快制定促進融資租賃業發展的指導意見，建立統一共享的綜合信息統計分析體系，搭建“專家+管家”式綜合服務平臺，構建租賃業創新服務基地，健全完善法律保障體系。

2．積極發展互聯網金融

支持傳統金融機構依托互聯網技術積極開發新產品和新服務，實現傳統金融業務與服務轉型升級。培育和引進一批具有行業影響力的互聯網公司，發展壯大網絡支付、網絡借貸、網絡征信等互聯網金融業態。積極爭取設立互聯網保險公司。支持股權眾籌平臺與股權交易市場對接。加快研究出臺支持互聯網金融發展的政策措施，加快成立互聯網金融協會。

3．規范發展商業保理

積極推動商業保理外匯管理、財政稅收、融資渠道等政策創新，促進商業保理健康發展。支持商業保理公司充分利用中征應收賬款融資服務平臺，擴大應收賬款流轉和抵質押融資規模。推動商業保理協會同國際保理商組織的交流合作，吸收國際先進保理業經營管理經驗，引進優秀專業人才，提升天津市商業保理公司經營能力。

（三）發展政策性金融、科技金融、航運金融、普惠金融和綠色金融

緊緊圍繞促進重大項目、外貿進出口、先進制造業、航運業、海洋經濟、現代農業等重點領域發展和美麗天津建設，大力發展政策性金融、科技金融、航運金融、普惠金融和綠色金融，充分發揮保險功能作用。進一步強化金融對經濟結構調整、產業轉型升級和創業創新的支持力度，逐步形成多元化、多層次、廣覆蓋的金融服務體系。

1．發展政策性金融。

鼓勵國家開發銀行充分發揮“投、貸、債、租”聯動的綜合經營優勢，積極創新金融產品和服務，在項目軟貸款、存量貸款調整與置換、增量貸款發放等方面，對城市基礎設施、城市供排水、地下管廊、棚戶區改造等重大項目，以及危險化學品企業搬遷和南港工業區基礎設施建設等，加大資金支持力度。鼓勵農業發展銀行加大對新型城鎮化、水利建設、農村路網等領域的信貸支持力度，支持糧棉油收儲，促進農村經濟和城鄉一體化發展。組織好國家專項建設債券基金爭取和投放工作，做好天津市存量債務調整和高息債務置換工作，優化債務結構，防范債務風險，降低財務成本。鼓勵進出口銀行和出口信用保險公司為企業提供進出口信貸和保險服務，促進外向型經濟發展。

2．發展科技金融

建立科技金融合作平臺，構建多功能、多層次科技金融服務體系。推動南開海光科技金融服務園區建設。強化商業銀行專營機構、專業團隊、專屬產品、專有流程、專享政策的“五專”科技金融服務。推動擴大知識產權、股權、應收賬款等質押融資規模。支持銀行、保險、證券、信托、創業投資等機構加強合作，促進眾籌、眾創、眾包、眾扶與金融有效嫁接，完善科技型企業“投、貸、債、保”聯動機制。繼續做好科技型中小企業信用貸款風險補償工作。加快設立科技保險機構，重點提供科技財產、產品研發、專利侵權和首臺套重大技術設備等保險服務。

3．發展航運金融

鼓勵金融機構創新港口基礎設施建設融資、船舶（飛機）抵押融資和船舶（飛機）出口買方信貸等金融產品。利用好飛機租賃基金和航空、航運產業投資基金，不斷滿足航運業發展的融資需求。支持具有離岸業務資質的商業銀行在自貿試驗區內擴大相關離岸業務。加快設立航運保險公司。完善飛機保險、航空運輸保險和海上工程保險等保險服務。探索建立航運要素交易平臺。

4．發展普惠金融

進一步完善中小微企業貸款風險補償機制，引導金融機構重點向中小微企業發放首筆貸款和信用貸款。鼓勵金融機構對市場前景好、出現暫時困難的企業不斷貸、不抽貸。健全融資擔保體系，組建政府發起或支持的再擔保機構和融資擔保機構，提升融資擔保有效性。研究將住房儲蓄模式納入天津市多層次住房政策體系。支持村鎮銀行、貸款公司和小額貸款公司發展。鼓勵商業銀行到社區和農村增加服務網點。推進農村承包土地的經營權、農民住房財產權抵押貸款試點。推進落實林權、水域灘涂養殖權和農業設施等抵押貸款融資政策。不斷豐富政策性農業保險品種，擴大受益覆蓋面。

5．發展綠色金融

圍繞美麗天津建設，加大金融對“四清一綠”、“兩環三沿”（環城鎮、環村莊，沿鐵路、沿公路、沿河道）、循環經濟、萬企轉型和生態環保等天津市重點工作的支持力度。通過優化債務結構、拓寬融資渠道等方式，不斷加大對子牙循環經濟產業區等循環經濟的金融支持力度。積極引導金融機構創新綠色金融產品和服務模式，探索發行綠色金融債券。積極推進利用國家開發銀行貸款實施國家儲備林基地建設試點工作。

6．強化保險功能作用

充分發揮養老保險、健康保險作用，完善多層次社會保障體系。探索開展食品安全、環境污染、突發公共事件等責任保險試點，完善社會治理體系。吸引保險機構通過債權投資計劃、股權投資計劃和不動產投資等方式支持天津市重點項目建設和產業發展。爭取保險機構投資天津市養老設施和養老社區，促進保險服務業和養老服務業融合發展。

（四）發展壯大法人金融機構

通過引進設立、整合重組、上市掛牌等方式，加快提升法人金融機構數量、資產規模、發展質量、公司治理水平和核心競爭力，著力打造集銀行、證券、保險、信托、租賃等業務為一體的綜合金融集團。

1．做優做強法人金融機構

積極引入綜合實力強的境內外戰略投資者，實施對法人金融機構增資擴股、整合重組和扶持發展。深化法人金融機構改革，理順管理體制，優化股權結構，順應改革趨勢，調整發展戰略，轉變盈利模式，提升創新驅動能力。支持基礎好、實力強的法人金融機構通過新設、并購、股權置換和重組優化等方式，逐步開展綜合經營，努力建設綜合金融集團。積極推進符合條件的法人金融機構上市或掛牌，利用境內外多層次資本市場融資。支持地方資產管理公司發展資產管理業務，做好地方金融不良資產處置工作。

2．引進設立金融機構

積極引進設立各類金融總部、專業子公司、事業部等機構，提升匯集資源、配置資源和輻射服務能力。加快發展中小金融機構和民營金融機構，支持民營資本依法進入金融領域，擴大金融服務覆蓋面。著力發展金融租賃、消費金融、汽車金融、財務公司等非銀行金融機構，探索設立金融保理公司。推動設立合資證券公司和保險資產管理公司。積極爭取全國性保險投資基金管理公司落戶。

3．提升金融創新驅動力

支持法人金融機構通過引入新技術、采用新方法、開辟新市場、構建新組織，在戰略決策、制度安排、機構設置、人才儲備、管理模式、業務流程和金融產品等方面大膽創新。積極發展零售業務、資產管理、投資銀行等中間業務，匯集金融創新要素和資源，加快業務國際化、綜合化和網絡化轉型，提升發展質量和效益。

（五）大力發展直接融資

充分利用境內外多層次資本市場，推動天津市更多企業上市和掛牌。規范發展股權投資機構，推廣新型融資工具，逐步提升資產證券化水平。

1．加快企業上市和掛牌融資

發揮好市企業上市工作領導小組作用，健全完善工作協同、信息交流、情況通報等機制。落實天津市支持企業上市和掛牌的各項政策，推動各類企業利用資本市場加快轉型升級、技術改造和科技創新。完善企業上市資源培育儲備機制，引導和支持企業加快股份制改造，充實企業上市后備資源庫。支持科技型中小企業特別是科技小巨人企業加快上市和掛牌。支持國有企業突出主營業務，通過并購重組實現整體上市。支持行業龍頭企業上市和掛牌，通過資本市場實現資源整合，提升核心競爭力。支持已上市和掛牌企業通過增發股票、發行公司債等方式進行再融資。

2．規范發展股權投資機構

發展產業引導基金和并購基金，推進重點產業轉型升級。支持天使投資、風險投資、股權投資等機構發展，助推企業股改上市。進一步完善股權投資支持政策，優化發展環境。提升基金管理與服務水平，強化行業自律，規范行業發展。

3．推廣新型融資工具

完善債券發行信息共享和工作協調機制，引導天津市企業用好各類債務融資工具，擴大債券市場融資規模，優化企業債務結構。積極申請股權眾籌試點，支持創新創業企業發展。積極推動政府和社會資本合作（PPP）等新型投融資模式，服務基礎設施、公共設施建設運營。

（六）發展要素市場

持續推進交易場所清理整頓工作，促進交易場所規范發展。優化整合各類要素資源，推動“互聯網+”技術與要素市場深度融合，加快建設在全國具有影響力的要素市場。

1．積極推動交易場所規范整改

嚴格落實國務院關于清理整頓各類交易場所的要求，進一步加強與中國證監會等監管部門溝通協調，加快推進天津貴金屬交易所、渤海商品交易所等重點交易場所規范整改，盡早全面完成天津市交易場所清理整頓工作。

2．促進現有交易場所創新發展

逐步理順大宗商品交易場所的管理體制，完善交易市場監督管理辦法，創新監管模式，加大監管力度。支持各類交易場所在規范運營基礎上實現創新發展。支持金融資產類交易場所引進戰略投資者，提升發展水平。支持區域性股權類交易場所為不同發展階段的企業提供多元化的資源配置服務，加強與滬深交易所、“新三板”深度合作。支持大宗商品交易場所改革完善交易模式，探索建立場外衍生品市場，尋求與期貨機構開展戰略合作。有序推進相關交易資源整合，組建市場功能完備、綜合性的交易平臺。

3．積極引進具有行業優勢和實力的機構參與市場建設

按照多層次資本市場建設、互聯網金融發展等國家政策導向，積極吸引具有行業優勢和實力的機構在天津市搭建交易平臺。支持設立互聯網金融資產交易中心和股權眾籌交易服務平臺。加強與全國性交易市場的交流合作，進一步活躍天津市要素市場。

（七）推動京津冀區域金融協同發展

探索建立區域金融協同監管機制，加強金融基礎設施建設，促進金融資源合理流動，推進京津冀金融市場一體化。

1．積極推進區域金融布局調整

主動承接非首都核心功能，積極爭取區域性開發銀行和區域性發展基金落戶，爭取在京金融機構在天津市設立京津冀總部和資金交易、支付清算、資產管理、基金投資、互聯網金融等事業部以及專業子公司，積極吸引全國性金融行業協會落戶，建立健全有利于京津冀協同發展的金融服務體系。

2．探索區域金融合作

深化區域內多層次資本市場分工協作，推動天津市區域性股權交易場所與全國中小企業股份轉讓系統實現戰略合作，推進京津冀區域股權交易場所在產權和業務等領域加強合作，實現互聯互通。推進京津冀區域內信貸等資源跨區域流動。吸引境內外各類資本，探索在天津市發起設立金融產業發展基金，對京津冀金融產業進行戰略投資。支持中征動產融資統一登記平臺和應收賬款融資服務平臺擴大服務范圍，增強服務輻射功能。

3．推動金融協同監管

探索建立金融監管協同機制和京津冀金融發展協作機制。推進建立區域統一的征信體系、抵押質押制度、信貸管理和資金調配模式，實現支付結算、異地存儲、信貸、信用擔保等業務同城化。

（八）加強金融風險防控

堅持金融改革創新與金融風險防控“兩手抓”，構建立體化、網格化金融風險防范體系，保障金融安全穩定運行，守住不發生系統性、區域性金融風險的底線。

1．加強自貿試驗區金融風險監測和防范

建立跨境資金流動風險監管機制，對企業和個人跨境收支進行全面監測和風險管控。針對金融機構跨行業、跨市場、跨境發展的特點，建立和完善系統性風險預警、防范和化解體系。

2．完善地方金融監管體制機制建設

健全完善地方金融監管聯席會議制度，建立監管信息交流共享機制，落實地方金融監管責任和屬地管理責任，強化新型金融服務機構風險防范。

3．防范逃廢債務和非法集資風險

加強多元化金融調處體系建設，充分利用司法、公證、仲裁、調解等方式預防和解決爭議糾紛，依法保護債權人的合法權益。嚴厲打擊非法集資、非法證券期貨活動等擾亂金融市場秩序行為，切實維護金融市場秩序和金融穩定。

五、加強天津市金融創新保障機制建設

（一）加強組織保障

建立健全天津市金融改革創新工作推進機制。成立天津市金融創新運營示范區建設工作推進小組（以下簡稱推進小組），由分管副市長任組長，市人民政府分管副秘書長和市金融局、人民銀行天津分行、天津銀監局、天津證監局、天津保監局主要負責同志任副組長。成員單位由市金融局、市發展改革委、市商務委、市科委、市財政局、市國資委等部門組成。推進小組負責本行動計劃的推動、落實和督辦。推進小組辦公室設在市金融局，市金融局主要負責同志兼任辦公室主任。

（二）加強人才保障

加快人才培養、交流和引進，建設一支高素質的金融人才隊伍。加快研究制定天津市金融人才培養、交流、引進的計劃、措施和激勵機制。對符合天津市引才條件的，納入“一張綠卡管引才”政策范圍，在戶籍、購房、就醫、子女入學等方面給予支持。積極爭取國家金融監管部門和中央金融企業支持，遴選專業精通、經驗豐富的金融人才采取掛職、任職等方式，充實市人民政府綜合經濟管理部門、區縣人民政府、功能區管委會和市管企業領導班子。

（三）加強環境保障

營造良好的信用環境。利用好中國人民銀行企業和個人信用信息基礎數據庫，完善市場主體信用信息公示系統功能，建立涵蓋各類市場主體的信用服務體系。積極推動“銀稅互動”業務，完善中小微企業信用信息金融服務平臺，推進信用信息的公開、共享和應用。營造良好的激勵創新環境。建立金融創新激勵機制，鼓勵監管創新、產品創新、流程創新、服務創新，對貢獻突出的金融監管部門和金融機構給予激勵。營造良好的理論支撐環境。加強與中國金融四十人論壇、高等院校、科研院所以及實務界的專業機構等智庫合作，為金融業發展提供智力支持。定期舉辦渤海金融大講堂等學術交流研討活動。做好自貿試驗區等各類金融創新政策宣講。營造良好的輿論宣傳環境。加強與國內外知名媒體合作，打造專業化金融資訊媒體，強化天津金融品牌宣傳。

（四）加強制度保障

建立工作責任制度。將計劃工作目標和任務分解落實到各責任單位，確定牽頭和配合部門，明確完成時限，落實工作責任。建立督查制度。各責任單位將工作進展情況定期匯總至推進小組辦公室，根據工作需要，適時由市政府督查室進行督查。定期召開推進小組工作會議，聽取工作進展匯報，協調解決本行動計劃推進過程中遇到的問題。

天津經濟課題組

總策劃：張麗恒

采寫運營：李向春虞冬青孟力曲寧

統籌：仲成春

F832.5

A

1006－1255－（2015）12－0021－08