現貨白銀交易8000萬的騙局

□寧小峰

現貨白銀交易8000萬的騙局

□寧小峰

如今，網絡上到處可見現貨白銀交易的廣告，仿佛只要加入其中，就一定能夠不費吹灰之力地賺到大錢，甚至讓資本連翻幾倍。可是，你知道嗎？這些廣告中，有不少是陷阱！

來自QQ群的誘惑

額的50%，這筆錢到了從海華賬上后，該公司為了表示歉意，又專門安排了一名專家級分析師為從海華單獨操盤。

從海華感覺這家公司非常可靠，便把31萬元的積蓄全部拿了出來，準備大干一場。但讓她想不到的是，她的賬戶依然在不停虧損，不到一個月就賠了二十幾萬元，更讓她難以接受的是，當她準備把剩余的資金從賬戶里提取出來的時候，竟然發現不但要繳納數額不菲的服務費，剩下來的一點資金還被公司以保證金的名義暫扣，而且，她的賬戶還一次次被公司的分析師強行平倉，直到31萬元賠了個一干二凈。

從海華非常惱火，可又沒有辦法，自己畢竟跟這家公司簽訂了正規的代理合同，她把這次倒霉的投資經歷告訴了幾個朋友，朋友都提醒她：“現貨白銀交易，有很多陷阱，新聞也報道過不少，

市民從海華喜歡投資理財，在網上看到很多現貨白銀交易的廣告后，她對這個投資動了心。2014年4月的一天，她在網絡上搜到了一個名叫“湖南國興銀白銀操作”的QQ群，便加入了這個群。

從海華入群后并不活躍，她想先觀望一段時間。但很快，群里一個名叫“天道酬勤”的業務員盯上了她，“天道酬勤”告訴從海華，可以利用公司“湖南國興銀”的網上投資平臺炒現貨白銀，就像在網上炒股票一樣，根據國際白銀的價格走勢進行買進和賣出，周期短，收益高，買賣靈活，資金存取自由，只需開通網銀，然后開個戶頭就可以操作。公司只收取交易服務費、咨詢費，投資風險雙方共同承擔。賺錢的話，公司抽取利潤的30%；賠錢的話，公司賠50%，客戶承擔50%，簽訂正規的代理合同……

“天道酬勤”的介紹，讓從海華很是心動。可她還是下不了決心，畢竟血汗錢來之不易。她又觀察了幾天，QQ群里每天都是群友報喜的電話：這次行情，賺了18萬；昨天半個小時，賺了6萬……她問過這些發消息報喜的群友，他們為了證實自己賺到了錢，甚至主動把現貨白銀的行情和交易圖發給她看，從海華看到交易圖上不菲的盈利數字后，更加心動了。

從海華下定了決心投資，她掏出20萬元積蓄，成為該公司的市級會員。剛入市的時候，在公司專業分析師的指導下，從海華很快賺了6萬多元。但不久，她就出現了好幾筆大額虧損，損失了十幾萬元。從海華聯系該公司的客服，客服很干脆地答應賠償從海華虧損你是不是落入了陷阱中？”從海華越想越覺得自己上當了，她選擇了報警。

2015年4月，當地警方趕赴湖南，控制住了相關嫌疑人——湖南國興貴金屬銷售有限公司企業法人、董事長許小亮，以及該公司的總經理劉平及其弟弟、業務經理劉爽。這三人以白銀買賣為名，通過網絡平臺操控交易行騙的犯罪事實，一點一點浮出了水面。‘

一個投資人的“發現”

許小亮是湖南永州一個非常成功的商人，擁有不少社會關系的他做了很多成功的投資?？墒?，在投資現貨白銀交易后，他卻一次次地大幅虧損，甚至因此被人追債。為什么自己這么精明，卻會投資失敗呢？許小亮百思不得其解。

2013年7月，許小亮結識了代理三家公司“現貨白銀”業務兩年多的劉平和劉爽兄弟，當時，許小亮正好是他們代理的某公司現貨白銀業務的客戶，而且依然在不斷虧錢。在劉平兄弟的坦陳相告下，他才明白了自己一直虧錢的原因。原來，所謂的現貨白銀交易，服務公司由于掌握大量的后臺數據和最新行情，可以利用信息不對稱來盈利；一些公司在做市的時候，一旦意識到要虧錢了，就會悄悄改變游戲規則，通過后臺軟件來修改系統數據、限制客戶買賣等操作，讓廣大投資者虧損；更有甚者，有些公司甚至利用虛假的貴金屬交易平臺進行交易，這個平臺上的交易數據全是虛假的，所有的漲跌盈虧，一切盡在公司的掌握中……都操作到這種程度了，投資者還能不虧損嗎？

了解了行業奧秘后，許小亮眼睛一亮，發現了里面的巨大商機！他主動提出，干脆三個人合伙開個貴金屬銷售公司，有錢一起賺。劉平兄弟也看中了許小亮的社會關系，三個人一拍即合。

2014年1月，許小亮與劉平、劉爽合伙成立了湖南國興貴金屬銷售有限公司。5月，劉爽從上海購進了貴金屬交易的服務平臺軟件，成立了“湖南國興銀”“安徽國銀元”現貨白銀網絡交易平臺。隨后，他們租下門面，招聘了大量業務員、分析員和客服代表，并且不惜巨資在網上發布廣告，很快就吸引來了客戶。他們根據客戶投資金額的不同，設立了一個個等級：省級、市級、縣級……并且給不同級別的客戶制定了不同的優惠政策，目的是吸引客戶不斷增加投資，成為更高級別的客戶。

怎么才能從這些客戶手里賺到錢？三個人密謀出了一個陷阱重重的游戲規則：公司打著現貨白銀交易的幌子，干的其實是期貨白銀交易的買賣。所有客戶加入平臺之前，都會簽訂一份所謂的正規代理合同。接著，在交易的前期，會給客戶一點甜頭，讓客戶賺一點錢。當客戶經受不住誘惑，再次投入大量資金之后，就利用交易平臺的后門，操縱大盤走勢，讓分析師發出錯誤的指示，引誘客戶上當，造成投資失誤的假象，在客戶割肉賣出的同時，許小亮等人趁機低價買進高價拋出。同時，當虧損達到客戶設置的止損價位時，許小亮等人就強行對其資金賬戶進行平倉，導致其爆倉，虧損至少達到70%以上……

通過精心布局，許小亮等人一年就在全國各地發展會員兩千多名，吸納客戶資金八千多萬元。

陷阱就在身邊

安徽人高曉云也是一個上當受騙的投資人。2004年5月的一天，他在網上結識了QQ名為“我不孤獨”的女網友。

一次，高曉云跟“我不孤獨”聊天的時候，“我不孤獨”突然說：“不好意思請等我一下，我要看一下我的倉庫?！备邥栽朴悬c吃驚，很自然地問：“看什么倉庫？”“我不孤獨”發了一個微笑的表情，過了一會才告訴高曉云：“現貨白銀的倉庫啊，最近行情好，我就是靠這個擺脫了困境重新過上好日子的。今天運氣好，我又賺了一萬塊……”說完，她發了一張現貨白銀交易的截圖給高曉云，并隨口介紹了幾句現貨白銀的業務。

看到“我不孤獨”賺了錢，高曉云心動了，于是隨口問了句：“你在哪個公司操作的？”

“我不孤獨”告訴高曉云，她因為在湖南國興貴金屬銷售有限公司操作現貨白銀賺了錢，現在成了這家公司的業務員。在“我不孤獨”的指引下，高曉云也開了戶，并打了10萬元進了湖南國興的賬戶。

一開始，在分析師的指導下，高曉云果然賺了好幾萬塊錢。經不起“我不孤獨”的再三誘惑，他向朋友借了30萬元，又投入進去。

8月9日晚上，分析師興奮地對高曉云說，今天晚上有大行情，趕緊滿倉吧！高曉云對分析師的話深信不疑，毫不猶疑地滿了倉。結果凌晨一點多鐘，行情突然大幅度下跌，高曉云嚇壞了，趕緊準備拋出，止損，然而那一瞬間，整個系統都癱瘓下來了……

第二天，交易系統終于恢復了正常，可是，高曉云的賬戶已經被平倉了，血本無歸！

高曉云感覺自己上當受騙了，他開始在網上發帖，揭露湖南國興的騙局，同時尋找同樣上當受騙的人，準備聯手為自己維權。

2015年7月，辦案檢察院對許小亮等人涉嫌詐騙一案審查起訴。許小亮等人承認，國家允許白銀等貴金屬進行現貨交易，而期貨交易則需要嚴格的資質限制。期貨交易是一種遠期合約，預定在將來某一特定時間、地點交割一定數量的標的物。兩種交易的時間節點完全不同，期貨交易明顯風險更大，更難預測。

許小亮等人明知公司沒有期貨白銀交易資格，卻通過非法開設的所謂現貨白銀網絡交易平臺，采取后臺暗箱操作等手段，人為制造暴漲暴跌行情，目的是讓客戶虧損，詐取錢財。

因為案情復雜，此案沒有當庭宣判，目前正在進一步審理之中。

當下，網絡金融交易平臺詐騙高發，在這樣的情況下，投資者究竟該如何做貴金屬交易等投資？

首先，要去正規的貴金屬交易公司交易。正規的公司屬于國家正規交易所會員，有正規資質，并接受交易所的規范和監督，有正規的杠桿比率、保證金制度及手續費，投資者100%自助交易，嚴禁代客操作理財，行情走勢準確對接國際盤報價，不存在任何不一致的狀況，客戶可以透明操作，不受任何影響。其次，投資者要端正投資心態。不要輕信所謂的上市公司老總、成功白領等陌生人通過QQ等聊天軟件向你推薦的只賺不賠的投資項目。第三，看透詐騙平臺變化多端的本質。目前，已經有些炒黃金、炒白銀的交易平臺發現勢頭不對，開始轉行炒石油。要堅信，天下沒有免費的午餐，時刻警惕不要被高額的利潤宣傳所蠱惑，陷入犯罪嫌疑人精心設計的騙局中?。ㄗ髡呗暶鳎罕疚闹x絕任何形式的轉載，違者視為侵權！）

編輯 家英宏

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