關于防范海運提單風險的舉措研究

朱書潤

摘 要：海外貿易中海運提單是重要的工具，它既是提貨依據又是貨物所有權依據，在國貿中特別是牽涉運輸貨物占據的位置已愈發重要。然而它又是國貿中風險較高的環節，使用單證欺詐的人越來越多，它正在變成海事欺詐的一種重要方式。我國雖是國貿大國但機制并不完善，自然是海運提單的欺詐重災區。本文對提單先闡述具體作用、性質，然后分析海運提單的具體風險表現，及防范舉措。

關鍵詞：海運提單；性質；司法保護

貨運代理中較為重要的單據就有海運提單，尤其在海運中提單是最重要的單據，同樣是國貿單據中的一個關鍵單據。國貿中海運提單是船務公司收貨所簽發的憑據，也是船方與托運人簽訂的出運貨物的契約，并且還是持單人要求船方到目的地后提交的貨物憑據。此證件涵蓋了運輸貨物的當事人，例如托運人、承運人及收貨人約定的權利義務關系。國際航運中海運提單是一種關鍵的單據，它對國貿從起初到現今所有單證交易都有所見證，在國際運輸、買賣及結算等環節它的作用不可或缺。現今各國都在花費心思聚精會神的研究海運提單，這不僅是源自歷史悠久的海運提單在世界貿易史上重要位置，海運提單的具體風險將對各國穩定經濟有影響，進而對世界前行的車輪有影響。本文闡述了提單的具體作用與性質，分析了海運提單的具體風險表現，及防范舉措。

1 提單的具體作用與性質

1.1 法律賦予提單的作用與性質

首先，提單是表明承運人收到了貨物并將貨物裝船的單據。就托運人而言，自承運人收到貨物開具提單后，該單據發揮收據作用。對已裝船貨物承運人有簽發提單的責任，同時按照托運要求，盡管未將貨物裝船，承運人只要掌管了貨物，就要簽發類似提單的單據。可見，只要承運人將提單簽發，就說明其已經對貨物接管或已裝船。貨物裝船就有著賣方交貨給買方的象征，由此雙方交貨時間由裝船時間來確定。履行合同的前提要件就是必須按時交貨，所以提單上反映的裝船時間是極為關鍵的。

其次，承運人可依據提單交付貨物及轉讓物權。只要持有人取得提單合法，它就有物權憑證的作用。合法持有提單的人在目的港有權憑提單取貨，只要善意承運人憑單發貨，即便持有人并非貨主，也無需承運人擔責。在提單中除非明確指出，無需承運人認可能隨意將提單轉給其他人，提單被轉走了就說明物權被轉走，此轉讓可以進行連續背書。合法持有提單的人或受讓人就是合法持有提單記載貨物的人。伴隨提單轉移，提單記載的物權也在轉移，同時也轉移了提單上的權利義務。即便運輸中貨物遭受損失，貨物風險也伴隨轉移的提單而轉給買方，買方只能向承運人索賠。

最后，確立海上運輸貨物的合同文件就是提單。托運人、承運人的權利義務在提單條款上有規定，同時法律認可依據提單處理運輸貨物事宜。如簽發提單前承托雙方早已訂立運輸合同，不管怎樣規定其條款，雙方必按已有合同履行。要是之前不存在約定事項的，托運人沒提出任何接受提單的異議，提單在此時就是正本合同。盡管海運具有其特性，在提單上托運人并未簽字，畢竟相比普通合同提單還是有所區別，所以不管在提單上持有提單者簽字與否，對他們來說提單條款皆有約束性。

1.2 外貿、運輸賦予提單的作用

其一，提單是托運人有條件交付運輸貨物給承運人，再由承運人簽發書面確認。由托運人提供的托運單、承運人提供的提單形成運輸契約，由此成為劃分承運人、托運人風險、費用、責任的依據。其二，銀行結匯資料中提單是關鍵的資料。買賣雙方必須借助代表債權與物權共存的提單，以及有信譽的銀行來實現交貨收款、收貨付款。其三，提單是貨代、承運人、貨主之間收取與支付運費的單據，也是經濟上相互制約的文件。

2 海運提單的具體風險表現

2.1 預借提單、倒簽提單的風險

在國際買賣貨物的合同、信用證中，通常都必須對賣方規定要有已裝船提單。已裝船提單實際就是簽發貨物裝船后的提單，該提單載明了裝船日期、船名，證明在該日已將貨物裝到該船舶上，對出口商究竟能否在規定裝運期按時裝運貨物的唯一衡量憑據就是提單上的日期。如信用證支付，要是出口商在規定裝運期不能按時裝運貨物，該信用證上的貨款就無法收到。于是預借提單、倒簽提單在現實操作中浮現。預借提單就是托運人在裝貨前將提單提前借去。原因是已臨近信用證的裝運期，而此時還沒全部將貨物裝船，或是承運人雖已接管貨物，但仍未裝船，為了拿到信用證要求的提單，托運人要求承運人將已裝船提單提前簽發，為的是結匯能如期辦理。而倒簽提單就是實際裝貨日期要比信用證要求的裝運期晚些，為了提單日期能符合信用證要求的裝運期，托運人要求承運人依據信用證要求填寫提單上的日期，此提單就是倒簽提單。無論是預借提單還是倒簽提單皆屬違法提單，構成欺詐善意收貨人，各國的海運習慣于法律皆不許。我國外貿企業現今仍對倒簽提單認識欠缺，多年來屢屢發生因倒簽提單造成的訴訟案件，嚴重影響國家形象及經濟損失，但有的部門還是不重視。

2.2 無提單提貨的風險

海運提單有物權憑據的作用，所以在正規情況下用提單提貨應該提供正本提單，如此便降低了發貨人、承運人的風險，也降低了收貨人額外風險與費用。然而實際上外在的種種因素會影響到海上運輸，有時貨物抵達目的港后，收貨人可能還沒有拿到提單，這也是很常見的情況。收貨人因缺少正本提單，無法正常拿貨銷售對市場價格有沖擊，另外港口上的貨物還有倉儲費等問題。要是承運人遇到此情況，就向持有非正本提單的人交付貨物，就會對持有正本提單的人形成侵權，主要是有可能提貨人并非合同買方，可能讓他人冒領這批貨，如此事發生后再對冒領人查起就相對困難了，船方在此時也將被懷疑偷貨。承運人依據提單交貨，收貨人依據提單取貨，它是一種憑據。可想而知，無提單提貨的行為有相當大風險，這屬于海運提單沒被正規使用形成的風險，會危及貿易參與各方的安全。

2.3 用保函換來清潔提單的風險

這種情況時常存在于國貿活動：裝運貨物有不良狀況，承運人據此將簽不清潔提單，受銀行不承認不清潔提單影響，憑此托運人無法順利結匯，通常會開具保函給承運人，換來承運人的清潔提單，同時對承運人因提供清潔提單帶來的損失確保賠償，借此順利實現結匯。此做法隱含風險較多，對收貨人來講，依據法律約定本應拒收賣方的不清潔貨物，實際上收貨人的權利因承運人提供了清潔提單而被剝奪。對承運人來講，可能直接面臨收貨人索賠風險。賣方保函其實保護不了承運人，因為從法律層面講，一個有效的民事法律行為的要件就是真實表達意思，然而當事人訂立保函是虛假的表達意思，因此該保函是無效民事行為。

3 防范海運提單不同風險的應對舉措

3.1 嚴加控制預借提單、倒簽提單

預借提單、倒簽提單皆屬承運人、托運人在有預謀下展開的，所以雙方都需承擔這兩種虛假行為的法律后果，當事人應當對其嚴加控制，做到預防積極。就買方而言，應對裝貨的時間充分預見，信用證要求下的最后裝貨時間要寬裕些，確保規定期限內將貨裝船。我國當前港口相當擁擠，客觀存在船期不準現象，外貿企業要將這一因素充分考慮到簽約、預訂船只及交貨的每一環節。不可避免的會有延期裝貨情況，要與買方協商確定好信用證條款上的最后裝運期，或將付款方式變更，如改由銀行托收付款代替信用證付款。雙方一旦達不成一致最好解除合同，選擇放棄。要是牽涉訴訟，買方追責的話，法院會酌情考慮買方對付款方式變更、修改信用證不認可的具體因素，這樣雙方都有錯，責任共擔。買方要是在達不成一致的情況下不情愿放棄，繼續裝船交貨，銀行則會以單證不符拒絕結匯，無法給賣方付款。如時間不充足最好的辦法就是跟收貨人協商好，對裝運期展期。

3.2 積極通過法律形式，尋求司法保護

對海事法院提請保護需關注：其一，外方只要被發現有詐騙可能，就要第一時間提請海事法院訴訟。原因是只要不法國外商人成功欺詐，再尋找行騙者便很難，就是歷盡千辛找到，他會想方設法不應訴，也不會將判決輕易執行到位。比如以單據偽造來行騙，只要行騙人拿出的所有單據都偽造的與信用證完全相符，按慣例付款義務就應履行。如果在行騙人收款前或銀行結匯前，向海事法院及時提訴就能避免貨款損失；如果付款后才起訴，可能行騙者早已逃之天涯，盡管有了法院判決同樣很難執行。其二，及時的訴訟保全方法，這是外商不法詐騙無法得逞的關鍵步驟。海事法院只要收到保全申訴，就能及時凍結或扣押詐騙者及其一切標的物，保證判決詐騙案件后能順利執行。但要對信用證的貨款保全凍結，提出的請求就要在銀行承兌前，原因是銀行信用證的遠期付款中只要承兌了匯票，付款義務則需無條件的不打折扣的履行，法院到時也無權保全該貨款。

3.3 防范以保函交換清潔提單的不適做法

要是快臨近信用證要求的裝運期，或是裝貨時發現貨物破損，此時盡快向收貨人告知是最佳的辦法，與其協商對裝運期進行修改展期。承運人要謹慎采用或避免僅憑托運人提供的保函來提供清潔提單的行為。以下情況特別要避免：裝貨時發現外表有不良狀況，由此推斷可能有損壞貨物，收貨人提出賠償的可能性極大，就堅決不要保函；所載貨物價格猛跌，堅決不接受保函，因為收貨人在此情況下出于保護自身利益，通常在收貨時會十分挑剔，一經發現與提單載明有不符的貨物，就會對賣方、承運人起訴。

4 結論

綜上所述，國貿中海運提單是一項關鍵憑據，其風險干擾國貿秩序嚴重。頻發的提單風險也在挑戰提單自身制度的合理性，但任一事物都有完善過程，這要求我們在完善中嚴加控制預借提單、倒簽提單；積極通過法律形式，尋求司法保護；防止用保函換來清潔提單的不適做法。

參考文獻

[1] 郭瑜《提單法律制度研究》[M] 北京大學出版社 2009.4

[2] 孫敬宜，劉巧云 海運提單非正常使用的風險及防范 [J] 商業現代化 2008（17）

[3] 何芳 淺析海運提單中的風險及防范措施 [J] 華章 2012（16）