朝陽“打非”不玩虛的

趙方忠

當前，北京市非法集資正處于高發頻發態勢，并呈現出案件大;不法企業在北京注冊，在全國非法集資;私募股權投資基金類、P2P網貸類、投資理財類案件為主;犯罪手段智能化、網絡化等特點。

僅2015年1-5月，北京市新發非法集資案件51件，涉案金額33億元，涉及投資人2900余人，新發案件數與2014年同期相比增長64.5%。

由于投資理財類公司在區域內基數較大且魚龍混雜，朝陽區也因此成為非法集資發案率較高的區縣之一。

自今年4月全市開展打擊非法集資專項整治行動以來，朝陽一直處于輿論的風暴眼，其在“打非”行動中探索創新的一舉一動牽動著各界神經。

率先引入第三方

對于近年來非法集資的高發，朝陽區金融辦黨組書記、主任趙捷認為，這與北京經濟社會的快速發展不無關系，“一方面北京具有品牌效應，非法集資的企業在這里更能讓老百姓相信其所承諾的高收益有保證，另一方面也表明全國的資金正向CBD等金融、經濟高度活躍的區域集中。”

正是基于這樣的判斷，朝陽的“打非”早于全市的統一行動，并且在全市統一部署后反應迅速。

自今年2月份開始，朝陽區便在全市率先動員部署非法集資的專項整治，市政府召開打擊非法集資專項整治行動部署動員會后，朝陽區在第一時間成立了由主管政法和主管金融的區領導、20多個區直部門和街鄉組成的專項領導小組，辦公室設在區金融辦和區維穩辦。

但朝陽區金融機構數量有上千家之多，且增速較快，如何開展非法集資的風險排查，便成為了“打非”的關鍵。

“經過數據分析比對后發現，朝陽區的非法集資案件主要集中在CBD、東三環、東四環沿線等高端樓宇。” 趙捷告訴記者，在確定重點排查區域后，朝陽區金融辦以樓宇為單位，對非法集資開展了地毯式的排查，在4-5月間對重點區域內275座樓宇、1919家投資管理類公司逐一進行了實地暗訪和摸查。

通過反復比對篩查，朝陽區金融辦初步確定了高危企業34家、涉非重點關注企業243家，以及涉非疑似企業434家。“現在已初步鎖定重點，下一步將通過大數據、互聯網等手段進行深度分析排查。”

事實上，最為外界所關注的并不僅僅是朝陽“打非”的力度，而是“打非”手段的創新。特別是，在非法集資的風險排查中，朝陽區率先于全市引入了第三方調查公司的參與。

眾所周知，無論是地毯式的排查還是信息數據的比對，面對如此之大的工作量，僅靠金融辦現有的人員，即便是以一抵十，時間和精力上都難以分配。況且在日常工作不減少的前提下，新增的“打非”任務，也讓各區的金融辦工作人員疲于應對。

既能培育專業的“打非”風險排查團隊，又可有效避免將“打非”流于形式，還可引入第三方公司的調查經驗保證“打非”的專業性和公正性，朝陽金融辦引入第三方的創舉可謂“一舉多得”，對其他區縣乃至其他的專項整治行動而言，都極具借鑒價值。

建長效機制

隨著互聯網技術的發展，非法集資宣傳推介主渠道也向成本低、傳播快、覆蓋廣的線上轉移，犯罪手段花樣翻新，支付方式更加多元，擴散速度不斷加快，犯罪活動周期大大縮短。

而深度分析已有的非法集資案件后也不難發現，犯罪分子利用互聯網等高技術，采取智能化、網絡化手段作案，隱蔽性、突發性強。而且，犯罪形式更加專業和隱蔽，早期不易發現，但當集資人意識到難以為繼時，往往選擇隱匿資產、銷毀證據、甚至潛逃等方式規避打擊，給案件偵破和處置帶來極大困難。

以彼之道還施彼身。一方面，朝陽區金融辦對于“打非”的宣傳不遺余力，力爭讓老百姓全面知曉打非知識，真正從思想上認識到非法集資的危害性，自覺抵制非法集資的侵害。

考慮到非法集資瞄準的多是老年人群體，朝陽區金融辦特意印制了一些小扇子、小手電，以及買菜的購物袋等便民產品發放至街道和社區，并運用視頻、問答、講座、展板等形式，在朝陽公園、建外街道、呼家樓街道等地舉辦大型打擊和防范非法集資的宣傳活動。

據了解，朝陽區金融辦與各區內相關監管機構、金融企業對接，匯集宣傳素材，設計并印制警示通告3萬份、宣傳手冊3萬份和宣傳片光盤1100張，發放范圍基本實現了高檔商務樓宇、社區和超市的全覆蓋。

與此同時，朝陽區金融辦與CBD管委會、街鄉社區等單位合作，于6月-8月在投資管理類企業聚集的商務樓宇內開展警示巡展。

而為進一步擴大宣傳的覆蓋面，朝陽區還開拓了諸多新形式。趙捷告訴記者，經過與區市政管委溝通，朝陽區金融辦在藍島大廈和京信大廈戶外電子屏上滾動播放打非宣傳片。

此外，朝陽區還拍攝了《一念之差》的微電影，除在有線臺傳播外，還刻錄成了光盤發放到了全區500多個社區。

另一方面，考慮到單靠人防和人力排查已無法應對打擊非法集資嚴峻形勢，特別是在日常監測、信息共享、證據收集留存等方面存在的障礙，朝陽區金融辦探索利用大數據等技術手段，建立起“打非”監測的風險預警平臺。

更為重要的是，朝陽區正運用大數據和云計算等技術手段，積極籌備“一網兩庫三關”的“打非”長效機制建設。一網即非法集資信息監測網;兩庫為投資理財類企業基礎數據庫、企業失信名單庫;三關即研判預警關、科學決策關、督查考核關，力爭把非法集資控制在源頭，嚴把入口關。

在趙捷看來，打擊非法集資是一項長期而復雜的重大課題，不可能一蹴而就，不僅要重視短期之功，更應注重利用現代化手段建立起長效機制。