鄭州航空港經濟綜合實驗區(qū)物流發(fā)展金融創(chuàng)新模式研究

李俊霞

摘 要：鄭州航空港經濟綜合試驗區(qū)建設為河南省區(qū)域性金融中心的發(fā)展提供了動力，更為中原經濟區(qū)物流發(fā)展提供了巨大機遇。文章以探究傳統(tǒng)物流金融模式為理論基礎，重點剖析鄭州航空港經濟綜合試驗區(qū)開展物流金融服務面臨的問題，并對物流金融創(chuàng)新模式提出了對策及建議。

關鍵詞：航空港經濟；物流金融；金融中心

中圖分類號：F562.8 文獻標識碼：A 文章編號：1006-8937（2015）27-0108-02

2013年3月，國務院正式下發(fā)關于《鄭州航空港經濟綜合實驗區(qū)發(fā)展規(guī)劃（2013～2025年）》文件，標志著鄭州航空港經濟綜合試驗區(qū)建設已上升為國家戰(zhàn)略。這一政策導向，為推動我國航空港經濟發(fā)展、優(yōu)化我國航空貨運布局、積極帶動中原經濟區(qū)工業(yè)化、農業(yè)化以及城鎮(zhèn)居民現(xiàn)代化協(xié)調發(fā)展、促進中西部地區(qū)經濟深入發(fā)展具有重要意義。因此，為保障該項政策的有效實施，科學合理開發(fā)物流金融模式創(chuàng)新，吸納金融服務業(yè)精髓，為更好的發(fā)展中原經濟區(qū)物流體系建設提供源源不斷的動力。

1 物流金融內涵及模式

物流金融也稱供應鏈融資（Supply Chain Finance），指在供應鏈業(yè)務活動中，通過借助金融產品資金優(yōu)勢（運用結算、融資、保險等金融業(yè)務）服務于物流活動的每個環(huán)節(jié)，提高資金運作周轉效率，從而實現(xiàn)物流、信息流、資金鏈的有機整合，產生價值增值的金融活動。而狹義上的物流金融指金融機構加強與物流企業(yè)的合作，對企業(yè)資金投放、產品采購、銷售回籠周轉等經驗過程中存在的物流和資金流實行鎖定控制和封閉管理，以流轉中的商品價值為依托為企業(yè)提供融資的活動?？偠灾锪鹘鹑谑侨诤狭宋锪鳂I(yè)和金融業(yè)的復合產物，這種融資形式能有效緩解企業(yè)資金困難，不僅提升了物流企業(yè)的業(yè)務能力、服務水平及效益，同時銀行等各類金融機構也能從中獲取可觀的利潤并能降低資金周轉風險。物流金融模式可分為：物流倉單金融模式、物流結算金融模式、物流授信金融模式以及物流金融進出口模式。物流金融技術研究、產品開發(fā)、應用范圍在國外已較為成熟，但在我國仍處于探索和發(fā)展階段，有待進一步深入研究。

2 鄭州航空港經濟綜合實驗區(qū)建設創(chuàng)造物流金融發(fā)展新空間

2.1 已具備的基本條件

近年來，鄭州航空港經濟綜合實驗區(qū)的建設發(fā)展已具備一些基本條件：①地區(qū)性生產總值節(jié)節(jié)攀高，從27.6億元驟增至325.6億元，每年增速高達126%，為航空港的長遠發(fā)展奠定經濟基礎；②產業(yè)布局合理科學，鄭州機場位于中原腹地，地理條件優(yōu)越，是我國八大樞紐機場之一，現(xiàn)入駐于鄭州機場的航空運營公司達到39家，并與12個直屬海關建立區(qū)域通關機制，航運貨物快件中心已開通運行。此外，高端制造業(yè)以及現(xiàn)代服務業(yè)均取得重大突破，一大批國內外知名高端制造產業(yè)（電子信息產業(yè)，生物醫(yī)藥產業(yè)等）入駐港區(qū)內并開展相關項目投資業(yè)務，有效推動產業(yè)園區(qū)結構不斷優(yōu)化升級；同時港區(qū)內現(xiàn)代服務業(yè)重點項目已有25個，總投資額達到309.4億元，被批準為國家級“自產內銷貨物返區(qū)維修業(yè)務”試點；③開展實行市管導向下的省級扶助管理體制，省級政府負責港區(qū)長遠規(guī)劃、宏觀決策及協(xié)調各級工作等。市級政府重點實施、落實政策、保障港區(qū)建設有序展開?，F(xiàn)省級政府針對航空港區(qū)已下放226項行政管理權限于市級政府，簡化行政審批程序，提高溝通效率；④跨境電商服務平臺設施基本完備，通過建立河南省電子口岸實體公司，構建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)，港口業(yè)務類系統(tǒng)和增值業(yè)務系統(tǒng)，共16個應用型子系統(tǒng)，增強各企業(yè)間的業(yè)務合作關系。

2.2 為金融業(yè)的業(yè)務拓展及細化服務提供了發(fā)展的空間

為適應港區(qū)建設的實踐需求，創(chuàng)新金融模式，提高金融服務水平就顯得尤為重要。物流金融作為一種新型的融資模式應用于鄭州航空港綜合實驗區(qū)內，有利于豐富貿易服務功能、提高貿易航運效率、增加就業(yè)機會、增強資金周轉率等各種優(yōu)勢。

目前已有21家各類金融機構入駐港區(qū)開展各項服務，包括8家銀行，7家投資擔保公司，3家金融服務外包公司，1家資產管理公司，2家小額貸款公司。由此可見，鄭州航空港經濟綜合實驗區(qū)要想發(fā)展成為較強大的現(xiàn)代物流體系，需要強有力的資金支撐。具體表現(xiàn)為：①企業(yè)基礎設施的建設和維護，需要大量的資金支持，以保障日?；顒舆\營；②借助銀行媒介進行資金結算與劃轉業(yè)務，極大的提高了物流企業(yè)資金周轉的靈活性及多樣性，突顯個性化；③創(chuàng)新改善物流金融工具以支持現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展；④物流公司通過金融業(yè)的監(jiān)督與指引，可有效減低壞賬數(shù)目、減輕資金占壓壓力、提高資金回轉速度；鄭州航空港綜合試驗區(qū)通過充分利用物流業(yè)與金融業(yè)的自身優(yōu)勢，有機結合高效運作，發(fā)展和創(chuàng)新物流金融業(yè)務，一定會使雙方達到共贏的局面。

3 面臨的問題

3.1 物流金融平臺構建有待完善，金融聚合程度不高

供應鏈體系整合發(fā)展離不開供應商、生產商、分銷商、需求商的合作，還需輔以物流金融支撐為采購物流、生產物流、銷售物流、客戶消費服務提供高效便利的金融環(huán)境，因此構建合理完善的物流金融平臺已迫在眉睫，如動產質押融資、收賬款融資、保兌倉融資、倉單融資等物流金融服務項目；另外大多數(shù)入駐港區(qū)的銀行類金融組織總部不在河南，金融集聚程度不高，基本是各大商業(yè)銀行的分支機構從事物流金融服務工作，而在金融創(chuàng)新方面缺乏改進意識，金融產品及金融工具較為傳統(tǒng)，缺乏更有效的金融產品及工具應用于鄭州航空港物流產業(yè)體系建設中。

3.2 缺乏輔助物流金融必需的外部制度環(huán)境

首先，我國關于金融行業(yè)的法制環(huán)境有待進一步優(yōu)化，尤其是融資租賃業(yè)務的開展，因尚未建立全國統(tǒng)一的租賃物權登記制度，造成金融租賃行業(yè)在實踐中缺乏租賃物取回權的操作細則等問題；其次，我國法律規(guī)定非金融機構無資格參與金融業(yè)務活動，因此這大大限制了物流公司的融資渠道，因此只能到商業(yè)銀行滿足各項融資需求；最后，因受現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理規(guī)定限制，不利于商業(yè)銀行實行證券、信托等相關物流金融業(yè)務，尤其在開展物流金融服務時，與商業(yè)銀行發(fā)展相關的中介服務機構（包括征信、擔保、安全認證、技術檢測、擔保、咨詢等服務）相對較少，不利于物流企業(yè)全方位獲取物流金融信息，鑒別合適的物流金融產品。

3.3 物流金融需求出現(xiàn)供不應求的局面

鄭州航空港試驗區(qū)建設仍處于初步發(fā)展階段，中小型物流公司信貸需求態(tài)勢旺盛，尤其是基礎設施建設需注入大量資金。隨著港區(qū)內招商引資逐步增加，未來入駐港區(qū)內的企業(yè)數(shù)目將呈幾何級速度增長，其所需要的金融服務項目各不相同，包括跨境電商第三方支付需求、金融租賃需求、商業(yè)保險及多層次資本市場融資需求擴張迅速。相對較大的金融需求市場，港區(qū)內金融信貸供給嚴重不足，金融服務滯后，金融機構僅停留在傳統(tǒng)意義上的組織類型，信貸資源匱乏，無法真正滿足試驗區(qū)物流金融可持續(xù)發(fā)展的需要。

4 創(chuàng)新策略

4.1 打造系統(tǒng)性的物流融資平臺

為保障鄭州航空港經濟綜合實驗區(qū)建設的有效開展，構建物流融資平臺，實現(xiàn)金融信息互通共享是開展各項工作的基礎。通過在實驗區(qū)內建立各種物流金融交易平臺，提升各物流企業(yè)資金融資參與度，加速資金利用率，具體途徑如下：積極扶持中小物流企業(yè)參與貨幣市場交易，逐步形成良好的市場環(huán)境；結合鄭州航空港綜合實驗區(qū)高端制造業(yè)以及高科技產業(yè)自身優(yōu)勢，尋求適合于中小物流企業(yè)股權流轉渠道，開發(fā)新的融資工具；完善資金劃撥結算服務體系，實現(xiàn)零時差，保證供應鏈上從供貨環(huán)節(jié)、生產環(huán)節(jié)、銷售環(huán)節(jié)無縫銜接；大力推行現(xiàn)代信息技術應用于物流金融組織當中，從而提高服務水平及工作效率；借助股票、債券增強融資力度；大力發(fā)展與國際貿易相關的物流金融中介服務行業(yè)，通過引入征信、評估、法律、會計等金融中介組織，實現(xiàn)服務一體化，積極拓展保險理賠業(yè)務范圍及第三方支付業(yè)務等。

4.2 強化政府引導行為，規(guī)范信用評級制度

現(xiàn)代物流是企業(yè)創(chuàng)造利潤的第三源泉，也是帶動區(qū)域經濟發(fā)展的關鍵增長點，除了雄厚的資金支持外，還需得到政府部門的引導與支持。通過地方政府的介入，加強物流各方聯(lián)盟協(xié)調溝通關系，同時還能有效吸收更多的民間資本或國外資本，以完善現(xiàn)代物流中心管理體制，甚至當政府出臺優(yōu)惠傾斜政策時更能吸引大量銀行及保險公司參與到物流金融結構體系中。另外，我國物流金融信用評級制度并不完善，很多政策法規(guī)較為原則化、形式化，實際操作性較低。因此，政府應盡快建立統(tǒng)一信用立法標準，完善信用等級制度，明確評級、監(jiān)管機構以及具體執(zhí)行細則等問題，通過建立客戶信息數(shù)據(jù)庫，存儲客戶資料、資信程度、信用等級、合同結算信用風險防范、信用額度標準及財務管理等制度，全面了解客戶信息，減緩信息不對稱出現(xiàn)的金融風險，使其得到有效控制。

4.3 鼓勵銀行等金融機構參與物流金融

銀行等金融機構提供給物流企業(yè)的金融服務是保障資金來源以及物流企業(yè)能否正常運行的基礎，當然銀行也從中獲取客觀利潤，由于我國明令禁止非金融機構參與金融業(yè)務，則須地方性商業(yè)銀行轉換角色，致力于服務地方區(qū)域經濟發(fā)展需要，進而推動區(qū)域性物流中心的發(fā)展，尤其是鄭州航空港綜合實驗區(qū)的未來發(fā)展，更需為其鋪平道路?？蓪⑧嵵葶y行升級為物流金融專業(yè)銀行，提供物流金融產品，創(chuàng)新金融工具，為港區(qū)建設提供專業(yè)化的服務以滿足供不應求的局面。

4.4 培養(yǎng)專業(yè)物流金融人才

航空物流屬于典型的技術密集型產業(yè)，需要大量高技能專業(yè)化人才，因此培育現(xiàn)代化高技能人才尤為重要?？蓮囊韵聨追矫嫒胧郑阂皇歉鶕?jù)鄭州航空港綜合實驗區(qū)對人才素質各方面的要求，采取校企合作訂單培養(yǎng)模式，借助高校教育平臺開設現(xiàn)代物流管理專業(yè)，增強學生學習的針對性和專業(yè)化；二是通過繼續(xù)教育培訓在職人員，更新金融知識結構和物流技能水平，提高實踐操作能力，也可針對高素質在職人員進行儲備干部培養(yǎng)，為物流金融未來發(fā)展提供中堅力量；三是聘請國內外物流金融領域專家到企業(yè)或合作院校進行指導培訓，或引進高層管理人才，更新管理理念及方法等。

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