檢察機關助力構筑投資防火墻

實際上，古海一確實說對了一點，那就是他不會把投資的去向告訴投資人，而投資人確實也并不關心。投資者朱先生說：“我不關心錢投到哪里，三年封閉期內我反正已經投進去了，也無法贖回，只能安心等6號分紅。我觀察過1號幾年下來的凈值，三年翻了10倍，所以相信了孔子國際。”而他所獲得的產品收益信息，來源于一個叫“久久復利網”的網站。而這個網站，徹頭徹尾是古海一自己炮制的一個網站，里面的信息和走勢都是古海一自己杜撰的。

為什么這種心理是中國投資者的普遍心態？這個問題引起了檢察官的深思。黃浦檢察院金融檢察科經調研發現，近年來隨著我國金融市場的逐漸放開和公眾金融投資需求的增長，非正規金融投資領域的犯罪案件數明顯上升，一些犯罪分子以私募基金、境外上市和境外黃金期貨交易為幌子，以高額回報為誘惑，擾亂國家正常經濟金融秩序，損害群眾利益。

在黃浦檢察院發布的《金融白皮書》中指出：目前，我國投資、融資渠道較為單一，以致社會資金供需矛盾擴大。這是一定程度上誘發非正規金融投資領域犯罪的一個重要原因。隨著近幾年來國內經濟的持續、快速增長，城鄉居民的收入水平不斷提高，手中的富余資金逐漸增加，從而使民間具有了強大的投資能力和強烈的投資欲望。但伴隨著世界金融危機的到來，銀行存款利率持續下降，加上通貨膨脹、物價上漲等因素，銀行存款呈現負利率，一定程度上遏制了居民的存款積極性。

盡管銀行等金融機構也相繼推出了基金、理財產品等多種投資項目，但因品種單一、設計復雜、利潤空間較小，對公眾的吸引力相對缺乏。與此同時，股市的動蕩、樓市的限購、期貨等金融投資的高門檻和高風險，使得一些以各種承諾高額回報為誘餌的非法集資、境外金融投資等非法經營犯罪，有了一定的滋生條件和空z間。

目前，除傳統的非法兌換外匯外，犯罪分子不斷擴展金融犯罪領域，已先后涉足證券、期貨、外匯、私募股權基金等多個領域實施金融犯罪。為吸引更多的投資人，犯罪分子往往緊跟金融市場熱點而興風作案。當國內公司出現海外上市潮時，即通過銷售所謂“海外上市公司”原始股以牟取暴利；當證券市場為牛市時，又推出銷售所謂“海外基金”，或進行“炒股理財”等非法證券咨詢活動；當國家放寬外匯管制、放開黃金交易時，則趁機招攬社會公眾參與境外非法黃金期貨、外匯保證金交易等活動；當近年出現私募股權基金熱時，又以私募股權基金名義實施集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪。

黃浦檢察院的檢察官指出，一些犯罪分子正是利用社會公眾對于新型金融規則、金融創新產品的不了解、不掌握以及金融市場的監管漏洞來實施非法集資、非法經營等各類金融犯罪。對此，黃浦檢察院建議：首先要建立網絡警示公告和查詢系統；其次應嚴格金融投資廣告審查制度；再次需加強對金融中介機構和組織的清理整頓；最后要完善金融市場信息披露制度。

（本文人物均屬化名）