天津金融業(yè)發(fā)展進(jìn)程梳理

楊 津

（天津師范大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，天津 300387）

金融業(yè)對(duì)于一個(gè)城市的發(fā)展與繁榮具有舉足輕重的地位。在推進(jìn)京津協(xié)同發(fā)展成為國(guó)家戰(zhàn)略之際，理順天津金融業(yè)的發(fā)展脈絡(luò)，厘清天津金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀與問(wèn)題所在，指明未來(lái)改進(jìn)與完善之處，對(duì)于更好地促進(jìn)京津地區(qū)金融產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，減輕作為特大城市的首都北京發(fā)展壓力，帶動(dòng)環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈的發(fā)展具有重要意義。

一、天津證券業(yè)發(fā)展歷程概述

天津的證券市場(chǎng)起步較早。 早在1914年，梁成等人就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立天津證券物產(chǎn)交易所有限公司。1949年，成立了新中國(guó)首家國(guó)營(yíng)證券交易所——天津市證券交易所。1951年，天津投資公司發(fā)行了新中國(guó)第一只股票“天津投資股份有限公司股票”。

改革開放后，天津在發(fā)展證券市場(chǎng)方面繼續(xù)大膽探索。1988年5月，天津首家專業(yè)的證券公司——天津市證券公司成立，專門經(jīng)營(yíng)證券發(fā)行、轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。1992年12月25日，第一家異地證券機(jī)構(gòu)——沈陽(yáng)風(fēng)險(xiǎn)投資股份公司天津證券交易營(yíng)業(yè)部在津設(shè)立。1993年12月6日，第一家在上海上市的天津股票—環(huán)球磁卡在上海證券交易所上市。1993年12月10日，第一家在深圳上市的天津股票——國(guó)際商場(chǎng)在深圳證券交易所上市。

截至2010年年末，天津共有證券公司1家、證券營(yíng)業(yè)部94家、證券投資咨詢公司兩家、資信評(píng)級(jí)公司1家、基金管理公司1家、期貨公司6家、期貨營(yíng)業(yè)部19家，境內(nèi)上市公司36家。各證券營(yíng)業(yè)部合計(jì)開立證券賬戶240.6萬(wàn)戶，資金賬戶136.1萬(wàn)戶，全年證券交易額15 754.5億元。開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券營(yíng)業(yè)部30家，進(jìn)行融資融券交易的客戶279戶，開展股指期貨中間介紹業(yè)務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部21家，進(jìn)行股指期貨交易的客戶290戶。6家期貨公司全年代理交易總額25358.6億元，代理交易總量2782.8萬(wàn)手，手續(xù)費(fèi)收入9288.1萬(wàn)元；19家期貨營(yíng)業(yè)部全年代理交易總額18 041.5億元，代理交易總量1 941.3萬(wàn)手，手續(xù)費(fèi)收入8 250.3萬(wàn)元。其中注冊(cè)資本超過(guò)1億的期貨公司有3家。

二、濱海新區(qū)金融業(yè)發(fā)展歷程回顧

（一）政策梳理

濱海新區(qū)作為一塊重要的中國(guó)金融改革“試驗(yàn)田”，經(jīng)歷了從無(wú)到有的過(guò)程。2006年4月26日，國(guó)務(wù)院總理溫家寶主持召開國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，決定批準(zhǔn)天津?yàn)I海新區(qū)為國(guó)家綜合配套改革試點(diǎn)。同年6月5日，國(guó)務(wù)院下發(fā)了《關(guān)于推進(jìn)天津?yàn)I海新區(qū)開發(fā)開放有關(guān)問(wèn)題的意見(jiàn)》，明確指出工作重點(diǎn)主要包括：鼓勵(lì)天津?yàn)I海新區(qū)進(jìn)行金融改革和創(chuàng)新；在金融企業(yè)、金融業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)和金融開放等方面的重大改革，原則上可安排在天津?yàn)I海新區(qū)先行先試。2006年9月，濱海新區(qū)成為繼深圳和上海后第三個(gè)政策上允許開辦離岸金融業(yè)務(wù)的地區(qū)。

2007年8月20日，國(guó)家外匯管理局發(fā)布了對(duì)天津外匯管理分局《關(guān)于開展境內(nèi)個(gè)人直接投資境外證券市場(chǎng)試點(diǎn)的請(qǐng)示》的批復(fù)，批準(zhǔn)天津市濱海新區(qū)開展境內(nèi)個(gè)人直接投資境外證券市場(chǎng)試點(diǎn)的申請(qǐng)。2007年11月21日，天津市人民政府和中國(guó)保監(jiān)會(huì)在天津聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于加快天津?yàn)I海新區(qū)保險(xiǎn)改革試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新發(fā)展的意見(jiàn)》。天津?yàn)I海新區(qū)被確定為全國(guó)保險(xiǎn)改革試驗(yàn)區(qū)。今后，保險(xiǎn)企業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、保險(xiǎn)開放等方面的重大改革措施，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)將安排在這里先行先試。

三、當(dāng)前天津金融業(yè)發(fā)展存在的主要問(wèn)題

經(jīng)過(guò)改革開放三十多年的發(fā)展，天津金融業(yè)取得了可喜的進(jìn)步。但和北京、上海比起來(lái)，仍然存在較大差距。在發(fā)展的過(guò)程中也存在一些問(wèn)題，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是法人金融機(jī)構(gòu)少且規(guī)模偏小，總部效應(yīng)不足，金融聚集效應(yīng)和金融輻射效應(yīng)受到制約。全國(guó)12家股份制商業(yè)銀行中僅有1家總部在天津，北京、上海則分別是4家、兩家；總部設(shè)在天津的證券公司、期貨公司、基金公司數(shù)量?jī)H是北京的1/6、上海的 1/9；總部設(shè)在天津的保險(xiǎn)公司數(shù)量?jī)H是北京的1/3、上海的1/9。截至2010年，天津市擁有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2576家，其中外資銀行20家，外資銀行數(shù)目過(guò)少。

二是金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合尚待進(jìn)一步完善。2009年，天津市直接融資占全部融資的比重只有7.5%，低于全國(guó)平均水平12個(gè)百分點(diǎn)，銀行業(yè)資產(chǎn)占全部金融資產(chǎn)的90%以上，從而容易造成社會(huì)資金結(jié)構(gòu)失調(diào)，資本金短缺，信貸資金投放過(guò)多，金融風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中等問(wèn)題。

三是金融監(jiān)管缺乏有效的協(xié)調(diào)機(jī)制，監(jiān)管方法技術(shù)難以適應(yīng)金融業(yè)的快速發(fā)展。信用信息被分割、封閉，導(dǎo)致信用信息無(wú)法采集；信用中介機(jī)構(gòu)發(fā)育不成熟，企業(yè)信用評(píng)級(jí)缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)級(jí)結(jié)果缺乏權(quán)威性；征信市場(chǎng)供求雙重不足，信用產(chǎn)品少。

四是天津金融業(yè)增加值占GDP比重過(guò)低。2010年，天津市金融業(yè)增加位占全市GDP的比重為6.2%，而北京為13.3%。根據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，金融業(yè)增加值占本地區(qū)GDP的8%以上，表明金融業(yè)發(fā)展到了較高水平，才可以稱其為地區(qū)支柱產(chǎn)業(yè)。可見(jiàn)，天津金融業(yè)的發(fā)展依然任重而道遠(yuǎn)。

四、政策建議

為促進(jìn)天津金融業(yè)持續(xù)健康快速發(fā)展，本文建議從以下幾個(gè)方面加以改進(jìn)：

一是緊跟中央政策，創(chuàng)造條件打造金融業(yè)總部經(jīng)濟(jì)。政府應(yīng)大力加強(qiáng)配套基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完善相關(guān)法律法規(guī)，吸引更多的大型銀行、證券公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總部落戶天津，提高天津金融的輻射帶動(dòng)作用。

二是完善多層次的資本市場(chǎng)體系，扭轉(zhuǎn)銀行業(yè)資產(chǎn)比重過(guò)大趨勢(shì)，提高直接融資比例。

三是加快推進(jìn)各項(xiàng)人才引進(jìn)工作。金融創(chuàng)新的關(guān)鍵在于人才。要?jiǎng)?chuàng)造“引得來(lái)、用得起、留得住”的嶄新局面，完善外省市及海外高端人才落戶獎(jiǎng)勵(lì)的各項(xiàng)政策。

四是切實(shí)扭轉(zhuǎn)銀行業(yè)信貸不合理局面，避免發(fā)生系統(tǒng)性銀行信貸危機(jī)。

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