中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)知識問答

問：什么是中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)？

答：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)是中央結(jié)算公司推出的一套利用現(xiàn)代化計算機技術(shù)和通訊網(wǎng)絡(luò)幫助金融機構(gòu)內(nèi)部高效、安全地處理理財產(chǎn)品管理及資產(chǎn)投資管理業(yè)務(wù)的電子化應(yīng)用系統(tǒng)。該系統(tǒng)可輔助金融機構(gòu)整合理財業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度和操作流程，符合監(jiān)管要求，做到產(chǎn)品隔離、核算清晰、交易規(guī)范、報送給力，從而全面提高金融機構(gòu)理財業(yè)務(wù)管理水平。

問：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的開發(fā)進度如何？

答：截至2015年9月，已完成中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)標準版本開發(fā)工作并在齊商銀行等多家用戶上線運行。系統(tǒng)標準版本實現(xiàn)對封閉式非凈值型產(chǎn)品、開放式非凈值型產(chǎn)品、凈值型產(chǎn)品的支持，實現(xiàn)對債券、回購、存放同業(yè)、非標資產(chǎn)、資產(chǎn)管理計劃等資產(chǎn)品種的支持，實現(xiàn)以理財產(chǎn)品為核算主體的會計核算功能并生成會計三表。

問：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)提供哪些功能？

答：系統(tǒng)實現(xiàn)了從產(chǎn)品設(shè)計、產(chǎn)品發(fā)行（不含銷售端）、產(chǎn)品成立、產(chǎn)品存續(xù)期管理到產(chǎn)品終止，從資產(chǎn)買賣到資產(chǎn)存續(xù)期管理的全流程電子化管理。各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可靈活配置審批流，實現(xiàn)電子化審批。系統(tǒng)根據(jù)錄入的交易事件，自動生成會計臺賬和會計報表，自動生成全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)報送Excel文件。根據(jù)理財事業(yè)部的前中后臺職能劃分，系統(tǒng)功能分類如圖1所示。

問：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)支持哪些理財產(chǎn)品類型？

答：系統(tǒng)支持市場上的主流產(chǎn)品類型，從大類來看包括封閉式非凈值型產(chǎn)品、開放式非凈值型產(chǎn)品、封閉式凈值型產(chǎn)品、開放式凈值型產(chǎn)品四類。其中，開放式非凈值型產(chǎn)品支持滾動式運作模式和非滾動式運作模式；各類非凈值型產(chǎn)品均支持收益分檔、分級，支持存續(xù)期分配收益、產(chǎn)品提前終止等特殊操作。

問：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)支持哪些資產(chǎn)標的類型？

答：系統(tǒng)支持絕大多數(shù)資產(chǎn)負債類型，提供全面、清晰的資產(chǎn)分類管理思路。從交易類型來看，系統(tǒng)支持直投、通道投資、委托投資、投資顧問等交易結(jié)構(gòu)，對不同渠道買入的資產(chǎn)分倉管理。

問：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)能否支持與外部系統(tǒng)對接？

答：系統(tǒng)將提供標準化的接口服務(wù)，也支持開發(fā)定制化接口，標準化的接口服務(wù)包括全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)直聯(lián)接口和標準輸入輸出接口。其中，全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)直聯(lián)接口可實現(xiàn)理財信息的直聯(lián)報送，標準輸入輸出接口可實現(xiàn)產(chǎn)品信息、銷售端信息、會計核算信息的輸入輸出。

問：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的部署模式有哪些？

答：為了滿足市場上不同客戶的需要，中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)可以采取兩種系統(tǒng)部署模式，分別是分散部署、獨立運行模式，和集中部署、托管運行模式。

分散部署、獨立運行模式是指：系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器由客戶購置并部署在客戶本地?？蛻糌撠?zé)系統(tǒng)的硬件、網(wǎng)絡(luò)運維，并在中央結(jié)算公司的配合與支持下完成系統(tǒng)應(yīng)用部署及運維。

集中部署、托管運行模式是指：系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器均由中央結(jié)算公司提供，系統(tǒng)硬件集中托管于中央結(jié)算公司，由中央結(jié)算公司負責(zé)系統(tǒng)的硬件運維、應(yīng)用部署及升級等操作?？蛻糁恍璐蜷_瀏覽器輸入地址，通過網(wǎng)絡(luò)專線訪問位于中央結(jié)算公司的服務(wù)器，完成業(yè)務(wù)辦理和系統(tǒng)操作。

問：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)現(xiàn)有哪些客戶？

答：目前，中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)已有二十余家合作伙伴，并在齊商銀行、石嘴山銀行等多家機構(gòu)成功上線運行。

問：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)能為客戶解決什么問題？

答：一是實現(xiàn)理財業(yè)務(wù)的全流程電子化管理，梳理線上線下操作流程，降低操作風(fēng)險，并自動生成業(yè)務(wù)臺賬和報表輔助理財業(yè)務(wù)管理；

二是內(nèi)置標準化理財產(chǎn)品核算體系，為每只產(chǎn)品以產(chǎn)品為核算主體生成會計臺賬和會計報表，滿足監(jiān)管要求、內(nèi)部管理要求和信息披露要求，對于需要并入銀行總賬的會計賬務(wù)，通過并表功能和接口實現(xiàn)自動記賬；

三是監(jiān)管合規(guī)，實現(xiàn)理財產(chǎn)品報送信息的自動生成，系統(tǒng)功能滿足8號文、35號文的監(jiān)管要求。

問：中央結(jié)算公司為中債金聯(lián)系統(tǒng)客戶還提供哪些增值服務(wù)？

答：中央結(jié)算公司秉承“客戶至上”的服務(wù)理念，希望通過中債金聯(lián)系統(tǒng)與客戶共享市場發(fā)展的成果，為客戶搭建交流互動平臺，因此除滿足客戶的業(yè)務(wù)需求和提供日常的系統(tǒng)運維服務(wù)外，還提供多樣化的增值服務(wù)。主要包括：就系統(tǒng)開發(fā)需求向客戶廣泛征求意見；定期組織金融市場政策分析會及業(yè)務(wù)經(jīng)驗交流會，為客戶提供業(yè)務(wù)培訓(xùn)及指導(dǎo)；通過登門拜訪、電話回訪的方式了解客戶的新需求并解決使用系統(tǒng)時遇到的問題；通過微信、短信、網(wǎng)站、動態(tài)等形式隨時報告中債金聯(lián)系統(tǒng)建設(shè)情況。

問：中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)未來會在哪些方面進行優(yōu)化？

答：目前，系統(tǒng)已實現(xiàn)理財業(yè)務(wù)信息的歸集和管理，并生成理財信息登記系統(tǒng)報送文件，實現(xiàn)對單只理財產(chǎn)品的單獨管理、單獨建賬、單獨核算，生成獨立的會計報表。下一步將著眼于提升風(fēng)險管理水平和減輕理財管理人員工作壓力這兩個目標，豐富統(tǒng)計查詢報表并推出風(fēng)險管理、損益測算等功能。

問：客戶若想使用中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，中央結(jié)算公司提供哪幾種使用方式，如何聯(lián)系？

答：從履行社會責(zé)任、客戶至上的角度出發(fā)，中央結(jié)算公司中債金聯(lián)理財業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)提供“免費試用”和“購買”兩種使用方式。具體請咨詢中央結(jié)算公司資金管理系統(tǒng)部，聯(lián)系電話：010-88170155/88170462/88170459/88170763，傳真：010-88170931。

作者單位：中央結(jié)算公司資金管理系統(tǒng)部

責(zé)任編輯：鹿寧寧 劉穎