千人卷入華玉黃金詐騙案 超10億元或無(wú)望追回

近日，遼寧沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易公司涉嫌集資詐騙犯罪，一千余人疑卷入這起非法集資案中，涉案金額超10億元。目前沈陽(yáng)警方已對(duì)該案立案?jìng)刹椤?/p>

到期無(wú)錢返還 投資者損失嚴(yán)重

2015年1月20日，400余名“華玉黃金”的投資者堵在沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易有限公司討要說(shuō)法，可公司已沒(méi)有任何工作人員。

投資了120萬(wàn)元，月利率4%，今年1月18日到期贖回，本以為連本帶利能過(guò)個(gè)好年，沒(méi)想到有可能面臨血本無(wú)歸……1月19日，沈陽(yáng)的胡先生拿著一張贖回協(xié)議欲哭無(wú)淚。胡先生三個(gè)月前向沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易公司投資了120萬(wàn)元購(gòu)買黃金商品，并選擇托管業(yè)務(wù)。現(xiàn)在華玉公司正式通知胡先生公司賬面已空，不能到期兌付資金，意味著胡先生的120萬(wàn)元三個(gè)月時(shí)間化作了一張不能兌現(xiàn)的合約。一千多名和胡先生一樣的受害人已經(jīng)聯(lián)合到沈陽(yáng)市公安局報(bào)案。

李先生是華玉的老客戶，也是這次的受害者之一，2011年年初，他聽(tīng)朋友介紹了解了華玉公司的黃金回購(gòu)業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)的業(yè)務(wù)很簡(jiǎn)單，如果黃金交易所的掛牌金價(jià)是300元每克，那投資人在華玉以高出30%左右的均價(jià)購(gòu)買黃金，大概390元每克，這樣投資人就拿著真真正正的黃金回家。一個(gè)月后，黃金還能按390元每克的價(jià)格賣給華玉，另外獲得1%左右的利息。“投資一百萬(wàn)元，一年就是12萬(wàn)元的利息，利息相當(dāng)可觀。你要是綁定三個(gè)月，月利率還能上浮。而當(dāng)時(shí)黃金價(jià)格持續(xù)上漲，手里就算拿著金條也不能虧損。”

此后李先生斷斷續(xù)續(xù)投資了好幾回，賺了能有10多萬(wàn)。再后來(lái)，華玉推出了一項(xiàng)業(yè)務(wù)黃金委托管理，就是黃金不再發(fā)放到投資人手中，華玉直接保管，但利息可以再加上1.5個(gè)百分點(diǎn)。“從這項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)始就蘊(yùn)藏巨大風(fēng)險(xiǎn)了，因?yàn)橥顿Y者的投資已經(jīng)開(kāi)始脫離了黃金實(shí)物了。沒(méi)有了實(shí)物保障，就意味著可能血本無(wú)歸。以前可能投資失敗，但就相當(dāng)于高出市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買了黃金，虧也不能虧太多。現(xiàn)在不一樣了，玩大了……”李先生對(duì)于華玉的這套把戲十分清楚，但他這次還是栽了進(jìn)去，他總是認(rèn)為自己能在最后一次前安然收手退出。

投資人大會(huì)無(wú)實(shí)質(zhì)性解決方案

2014年10月份，遼寧出現(xiàn)投資擔(dān)保公司跑路潮，引發(fā)了投資人的擔(dān)憂，紛紛尋找華玉要求提前贖回本金和利息。2015年1月5日，沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易有限公司的總經(jīng)理李淑敏告訴投資人，公司賬面上已經(jīng)沒(méi)錢支付投資人贖回的本金和利息了。但是她承諾公司仍然會(huì)運(yùn)轉(zhuǎn)下去，“需要贖回的投資人可以再等兩天，沈陽(yáng)華玉公司的大老板馬來(lái)西亞投資方會(huì)給沈陽(yáng)華玉注入資金的。”

投資人對(duì)“華玉”的不信任感加劇，每天都有人坐在華玉公司等待事件的進(jìn)展，華玉公司也無(wú)法開(kāi)展新的業(yè)務(wù)。1月16日，記者來(lái)到沈陽(yáng)華玉的總部，大廳已經(jīng)聚集了40多個(gè)前來(lái)打聽(tīng)情況的投資人。李淑敏告訴投資人，1月18日將會(huì)見(jiàn)馬方代表并于1月19日給投資人一個(gè)交代。投資人交頭接耳的商量對(duì)策，打算給李淑敏最后一次機(jī)會(huì)。

1月19日，李淑敏在東北大廈召開(kāi)投資人大會(huì)，參會(huì)者一千余人。但李淑敏并沒(méi)有給出實(shí)質(zhì)性的解決辦法。憤怒的投資人認(rèn)為華玉一拖再拖，準(zhǔn)備跑路的嫌疑巨大，決定報(bào)案，讓公安機(jī)關(guān)幫忙挽回經(jīng)濟(jì)損失。

投資人自發(fā)形成維權(quán)團(tuán)體，統(tǒng)計(jì)損失金額，商量應(yīng)對(duì)辦法。據(jù)了解，投資人的單筆投資金額多在50萬(wàn)元-200萬(wàn)元之間，到期未能贖回的金額超十億元。

根據(jù)遼寧省工商局的官方網(wǎng)站顯示，沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易有限公司注冊(cè)資金5000萬(wàn)元人民幣，經(jīng)營(yíng)范圍為：金制品、珠寶首飾銷售及收購(gòu)；寄存服務(wù)（法律、法規(guī)禁止及應(yīng)經(jīng)審批而未獲批準(zhǔn)的項(xiàng)目除外）；許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目：無(wú)（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）

胡先生表示，他在投資這120萬(wàn)元之前也曾多次投資過(guò)華玉的黃金回購(gòu)業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)華玉信用良好，本金利息都照付。而后，華玉方稱要在其他省市開(kāi)分公司，所以需要黃金儲(chǔ)備，胡先生可以選擇黃金委托管理（華玉方代為保管黃金）業(yè)務(wù)，省得胡先生自己保管黃金麻煩，也幫公司一個(gè)忙，回報(bào)利息也更高一些。

員工稱自己也是受害者 警方已立案

而據(jù)一名華玉的員工表示，“公司欠我倆月工資和獎(jiǎng)金了，其實(shí)我們也是受害者。我們也不了解公司背景，推銷公司的黃金理財(cái)產(chǎn)品只是為了謀生……”入職時(shí)公司對(duì)所有新員工都有培訓(xùn)，要讓投資者消除高回報(bào)的戒心，可以從四個(gè)方面說(shuō)：“一是公司和銀行有合作；二是公司的背景是一家國(guó)外的上市公司；三是公司在馬來(lái)西亞有礦業(yè)；四是有金子作為擔(dān)保。”

去年12月份，華玉公司開(kāi)了一個(gè)內(nèi)部會(huì)議，公司相關(guān)負(fù)責(zé)人稱公司遇到了困難，希望員工每人拿出5萬(wàn)元幫助公司渡過(guò)難關(guān)。據(jù)了解，當(dāng)時(shí)大部分員工都集資了，這筆錢現(xiàn)在也沒(méi)了下文。華玉還舉辦了一個(gè)聚會(huì)，請(qǐng)了不少VIP大額投資者。當(dāng)天聚會(huì)估計(jì)花了二三十萬(wàn)，不過(guò)當(dāng)天現(xiàn)場(chǎng)簽訂的訂單也有1400多萬(wàn)。很多投資者在看到了那場(chǎng)聚會(huì)的排場(chǎng)后都追加了投資。

所謂“黃金托管業(yè)務(wù)”，就是投資者在華玉高價(jià)購(gòu)買的黃金不再發(fā)放到投資者手里，而是由華玉代為保管，這種理財(cái)模式的返利更高，每月可以在原有1%至2%的利率上再加上1.5%，這樣算下來(lái)，一個(gè)投資者每月最高可獲得3.5%的回報(bào)。華玉稱，之所以推出這項(xiàng)業(yè)務(wù)，是因?yàn)槿A玉要在其他地區(qū)開(kāi)設(shè)分公司，需要黃金儲(chǔ)備。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，很多投資者都選擇了黃金托管理財(cái)。但脫離了黃金實(shí)物的保障，留給他們的，除了購(gòu)貨憑證、委托憑證和贖回協(xié)議外，再無(wú)其他。

2015年1月19日21時(shí)30分，沈陽(yáng)市公安局沈河分局接110報(bào)警，舉報(bào)沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易公司涉嫌集資詐騙犯罪。接到報(bào)案后，警方連夜成立專案組，迅速開(kāi)展工作。經(jīng)查，該公司自成立以來(lái)，以高額投資收益進(jìn)行非法集資活動(dòng)。目前，沈陽(yáng)警方已對(duì)該案立案?jìng)刹椋嚓P(guān)犯罪嫌疑人已被依法采取強(qiáng)制措施。