工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中的作用研究

歐羅榮

企業(yè)信用體系主要由金融、工商、稅務(wù)和質(zhì)監(jiān)等部門的信用信息系統(tǒng)組成，工商數(shù)據(jù)記錄著企業(yè)的經(jīng)濟戶口信息及工商部門對企業(yè)的監(jiān)督管理情況，是企業(yè)信用體系的重要組成部分，在企業(yè)信用體系建設(shè)中有著非常重要的作用和地位。

工商數(shù)據(jù)/信用體系/作用/問題/建議

市場經(jīng)濟要求企業(yè)誠實守信，是信用經(jīng)濟。因此，推動企業(yè)信用體系建設(shè)是建立市場經(jīng)濟秩序的重要手段。工商行政管理部門作為政府主管市場監(jiān)督管理和行政執(zhí)法的職能部門，工商數(shù)據(jù)涉及面廣、數(shù)量大，在企業(yè)信用體系建設(shè)中發(fā)揮著重要的作用。

一、工商數(shù)據(jù)的內(nèi)涵

（一）工商數(shù)據(jù)的概念

工商數(shù)據(jù)是工商行政管理部門在法律賦予的職權(quán)范圍內(nèi)，依托內(nèi)部的業(yè)務(wù)管理平臺記錄本部門對企業(yè)的監(jiān)督管理情況所形成的數(shù)據(jù)。工商數(shù)據(jù)是企業(yè)信用體系的重要組成部分，通過對企業(yè)失信行為的記錄、揭露、信息傳播和預(yù)警，有效解決經(jīng)濟生活中信用信息不對稱的矛盾，為懲治失信行為，褒獎?wù)\實守信，促進經(jīng)濟健康發(fā)展提供了一條便捷的信息共享途徑。工商數(shù)據(jù)涵蓋了區(qū)域內(nèi)市場主體的經(jīng)濟戶口數(shù)據(jù)庫，為全社會提供公共服務(wù)，實現(xiàn)了經(jīng)營主體準(zhǔn)入行為、經(jīng)營行為、退出行為的全程動態(tài)監(jiān)管，促進了市場經(jīng)濟秩序的健康有序發(fā)展。

（二）工商數(shù)據(jù)的特點

企業(yè)信用體系主要由金融、工商、稅務(wù)和質(zhì)監(jiān)等部門的信用信息系統(tǒng)組成，但工商數(shù)據(jù)所形成的企業(yè)信用信息與其他部門相比有其自身的特點。

1、工商行政管理部門采集的企業(yè)信用信息涉及面廣。目前，賦予工商行政管理部門監(jiān)管執(zhí)法權(quán)力的法律、行政法規(guī)近三百部，其中規(guī)定工商行政管理部門作為主要執(zhí)行機關(guān)的法律、行政法規(guī)近八十部，形成了以專門的工商法律、行政法規(guī)為主，以非專門的工商行政法律、行政法規(guī)為輔的工商行政管理法律體系。這些法律、行政法規(guī)涉及經(jīng)濟法、行政法、商法等多個法律部門，層次清晰，特點明顯，是其他部門無法與之相比的。工商行政管理部門企業(yè)信用信息基本內(nèi)容包括：市場準(zhǔn)入管理（企業(yè)登記、廣告經(jīng)營許可、個體工商戶登記、商標(biāo)注冊）；市場主體行為監(jiān)督管理（專項檢查、重要商品市場監(jiān)管、重要商品準(zhǔn)入管理、拍賣活動監(jiān)管、合同監(jiān)管、經(jīng)紀(jì)人管理、廣告監(jiān)管、商標(biāo)監(jiān)管、消費者權(quán)益保護、綜合監(jiān)管、行政執(zhí)法）；市場退出管理（注銷登記、吊銷營業(yè)執(zhí)照和行政許可）等。這些信息基本上涵蓋了企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營活動中的信用狀況，真實客觀地反映了企業(yè)的真實信用狀態(tài)。

2、工商數(shù)據(jù)信息量大。工商行政管理部門擁有一支數(shù)量龐大、經(jīng)驗豐富的監(jiān)管執(zhí)法隊伍，監(jiān)管執(zhí)法網(wǎng)點密集，對企業(yè)信用信息采集量達到了最大化。工商行政管理部門是由總局、省級局、副省級局、地級局、縣級局及工商所共五級工商部門組成，執(zhí)法機制具有橫向互通、縱向聯(lián)動的優(yōu)勢，無論是在縱向的上下級之間還是在橫向的同級部門之間都能夠做到信息相通、傳遞快速。因此，憑借這一優(yōu)勢機制，工商行政管理部門將各類企業(yè)信用信息源源不斷地充實到數(shù)據(jù)庫里，及時準(zhǔn)確地反映企業(yè)動態(tài)信用狀況。

3、工商數(shù)據(jù)面向社會開放，為社會服務(wù)。工商數(shù)據(jù)向政府、市場主體和廣大公眾提供全面、真實、開放、準(zhǔn)確、客觀的企業(yè)信用信息狀況和優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。在組成企業(yè)信用信息體系的多個系統(tǒng)中，金融信用信息系統(tǒng)直接為金融行業(yè)自身利益服務(wù)，稅務(wù)信用信息系統(tǒng)直接為國家稅收服務(wù)，質(zhì)監(jiān)信用信息系統(tǒng)雖然與工商企業(yè)信用信息系統(tǒng)都是面向政府、企業(yè)和公眾，但其提供的信用信息僅僅限于企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量的信用狀況。與上述各部門相比，工商行政管理部門所掌握的企業(yè)資料是最原始、最基本和最完整的，并作為政府信息公開的一部分定期公告并接受社會查詢。

二、工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中的作用

（一）工商數(shù)據(jù)是企業(yè)信用體系建設(shè)不可或缺的重要組成部分

國家工商行政管理總局以“金信工程”推進聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，建立信用分類監(jiān)管工作平臺，實現(xiàn)了全國各級工商部門的數(shù)據(jù)聯(lián)網(wǎng)，建立了覆蓋全國工商行政管理系統(tǒng)的信息化網(wǎng)絡(luò)，使各類數(shù)據(jù)實現(xiàn)了實時匯總和交換，逐步建立了以提高監(jiān)管效能為目標(biāo)的企業(yè)信用分類監(jiān)管體系，該體系已經(jīng)成為企業(yè)信用體系建設(shè)的重要組成部分。不少地方的黨委、政府和有關(guān)部門對工商行政管理部門在企業(yè)信用體系建設(shè)中的突出表現(xiàn)給予了充分肯定和高度評價，并將企業(yè)信用體系建設(shè)的工作任務(wù)交予工商行政管理部門牽頭承擔(dān)。

（二）工商數(shù)據(jù)是企業(yè)信用體系建設(shè)的基礎(chǔ)，具有獨特的信用信息優(yōu)勢

工商行政管理部門是企業(yè)信息檔案的初始建立部門，工商部門的企業(yè)信用信息系統(tǒng)是目前收集企業(yè)信用信息最全面和最完整的平臺，其收錄的信用數(shù)據(jù)幾乎涵括了企業(yè)在各類經(jīng)濟和社會活動中的信用表現(xiàn)，在企業(yè)信用體系建設(shè)中具有獨特的職能優(yōu)勢和地位優(yōu)勢。工商數(shù)據(jù)包括了企業(yè)設(shè)立（設(shè)立登記）、發(fā)展（年檢、違法記錄）和退出（吊銷、注銷）的全部信息，是企業(yè)信用信息的源頭，工商登記作為市場主體準(zhǔn)入的第一環(huán)節(jié)，其數(shù)據(jù)面廣、量大，且真實可靠，特別是對經(jīng)濟戶口的記錄記錄信息，有著其他部門數(shù)據(jù)不可比擬的優(yōu)勢，是稅務(wù)、質(zhì)監(jiān)、海關(guān)、銀行等部門建立企業(yè)管理、信貸信息的基礎(chǔ)和依據(jù)。

（三）工商數(shù)據(jù)能為企業(yè)信用體系建設(shè)提供的有力保障

首先，工商行政管理部門作為政府主管市場監(jiān)督和行政執(zhí)法的職能部門，通過工商數(shù)據(jù)的分析研究，可有效整合執(zhí)法資源，合理分配監(jiān)管力量，提高監(jiān)管執(zhí)法的效能，提升工商行政管理隊伍的綜合水平。其次，工商行政管理部門全面推行了企業(yè)信用分類監(jiān)管改革，建立了守信企業(yè)激勵機制、警示企業(yè)預(yù)警機制、失信企業(yè)懲誡機制和嚴(yán)重失信企業(yè)淘汰機制。通過以上機制記錄形成的工商數(shù)據(jù)向社會公開，一方面可提高誠信企業(yè)的形象，另一方面也可給予失信企業(yè)一定的懲戒，營造公平競爭、平等有序的市場交易環(huán)境。再次，工商行政管理部門作為政府部門在經(jīng)濟領(lǐng)域最龐大的綜合執(zhí)法機構(gòu)，擁有一支忠于職守、勇于負責(zé)、清正廉潔、執(zhí)法如山強大的執(zhí)法隊伍，派出機構(gòu)網(wǎng)點密集，法律法規(guī)賦予的監(jiān)管執(zhí)法權(quán)限多、管理領(lǐng)域廣，所以查辦的各類經(jīng)濟違法違章案件數(shù)量多，工商部門及時把查辦的案件情況記錄入數(shù)據(jù)庫并向社會公布，對企業(yè)的失信行為進行有效的懲戒。

三、積極發(fā)揮工商數(shù)據(jù)的作用，深入推進企業(yè)信用體系建設(shè)

（一）工商數(shù)據(jù)在建設(shè)企業(yè)信用信息體系中存在的問題

1、對工商數(shù)據(jù)建設(shè)的意義認識不足。目前，有些地方的工商部門只是用自身掌握的數(shù)據(jù)來確定市場主體信用類別，進而對其因“信”施“管”，其目的是為了解決日益增加的繁重的市場監(jiān)管任務(wù)和工商部門人員不足、監(jiān)管手段落后之間的矛盾，僅僅從工商部門自身對市場主體的監(jiān)管職能及執(zhí)法角度看待和處理問題，而主觀上對工商部門如何利用工商數(shù)據(jù)服務(wù)社會考慮得不夠，沒有從建設(shè)企業(yè)信用體系的高度去認識工商數(shù)據(jù)的意義和作用。故各地工作開展得極不平衡，主要表現(xiàn)在監(jiān)管執(zhí)法資源整合不夠，數(shù)據(jù)利用效率不高，信息“孤島”現(xiàn)象還較為普遍，企業(yè)信用分類監(jiān)管綜合業(yè)務(wù)平臺的整體優(yōu)勢尚未得到充分發(fā)揮。如果不進一步加深對企業(yè)信用信息系統(tǒng)在社會信用體系建設(shè)中的作用的認識，同時采取有效方法解決目前出現(xiàn)的上述問題，將會制約工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中的更高層次和更廣領(lǐng)域發(fā)揮更大作用。

2、對如何完善工商數(shù)據(jù)建設(shè)缺乏長遠規(guī)劃部署。工商部門對自身在企業(yè)信用體系建設(shè)的指導(dǎo)原則、目標(biāo)、任務(wù)和要求尚未明晰，因而對如何完善工商數(shù)據(jù)缺乏長遠、整體和系統(tǒng)的規(guī)劃部署，至今還沒有就完善工商數(shù)據(jù)作出總體規(guī)劃。由于工商部門對工商數(shù)據(jù)缺乏總體統(tǒng)籌規(guī)劃，造成各級工商部門在建立數(shù)據(jù)時沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，工作缺乏強有力的指導(dǎo)，導(dǎo)致了在推進企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫建設(shè)與應(yīng)用中遇到的問題沒法得到有效解決，大大影響了工商數(shù)據(jù)的建設(shè)速度。

3、對企業(yè)信用信息的征集和使用無法可依。雖然國家工商總局頒布了《關(guān)于對企業(yè)實行信用分類監(jiān)管的意見》，就企業(yè)信用監(jiān)管體系建設(shè)的監(jiān)管指標(biāo)體系、指導(dǎo)思想、分類標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)分類監(jiān)管措施以及相應(yīng)的企業(yè)信用信息記錄、披露等問題作出了規(guī)定。但在法律上并沒有界定如何對企業(yè)信用信息的征集、加工和使用，也沒有統(tǒng)一的程序規(guī)定，使得企業(yè)信用分類監(jiān)管制度的權(quán)威性受到質(zhì)疑。同時，由于法律沒有明確國家秘密、個人隱私和商業(yè)秘密范圍，工商部門對企業(yè)信用信息的采集甚至被認為違法行政和侵犯企業(yè)隱私。

4、存在“信息孤島”現(xiàn)象。工商數(shù)據(jù)管理平臺不夠完善，各地信用資料數(shù)據(jù)庫建設(shè)不夠規(guī)范和統(tǒng)一，與政府有關(guān)部門的數(shù)據(jù)庫未能有效對接。首先，就工商部門內(nèi)部而言，目前企業(yè)信用信息系統(tǒng)在個別地區(qū)還只是一個封閉體系。各地工商部門雖然建立了相對獨立的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，但還未能縱向與國家總局、橫向與其他同級工商部門進行信息互通、共享，未能實現(xiàn)在系統(tǒng)內(nèi)部的無縫銜接，最大限度地發(fā)揮工商數(shù)據(jù)的整體效應(yīng)。其次，我國對企業(yè)信用及其他經(jīng)營行為的記錄和監(jiān)督分散在工商、稅務(wù)、銀行、海關(guān)、質(zhì)監(jiān)等不同部門中，到目前為止，尚未在橫向之間形成一個統(tǒng)一的互聯(lián)互通的網(wǎng)絡(luò)體系，難以形成完整的信用記錄。

5、工商部門對自身在企業(yè)信用體系中的地位和作用認識尚有偏差。工商部門在運用工商數(shù)據(jù)參與企業(yè)信用體系建設(shè)的實踐中，對自身在企業(yè)信用體系建設(shè)的進程中應(yīng)該擔(dān)當(dāng)什么角色和如何利用工商部門獨有的資源去參與信用體系建設(shè)認識尚有偏差，因而各地工商部門在參與企業(yè)信用體系建設(shè)中的工作進度不一，地區(qū)差別較大。甚至有部分地區(qū)的工商部門豪言壯志提出“工商部門要打造社會信用體系”，但這種提法是不科學(xué)的，工商部門要完善的企業(yè)信用信息系統(tǒng)只是社會信用體系組成的子系統(tǒng)。企業(yè)信用體系建設(shè)涉及部門眾多，工商部門只能在法律、法規(guī)和職責(zé)的權(quán)限內(nèi)，完善自身的子系統(tǒng)建設(shè)，并牽頭組織其他部門逐步推進各自的企業(yè)信用體系建設(shè)工作，逐步建立高效有序的企業(yè)信用體系。

（二）充分發(fā)揮工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系中作用的建議。

1、進一步提高對工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用信息系統(tǒng)的意義和作用的認識。要從建設(shè)企業(yè)信用體系建設(shè)的高度去認識工商數(shù)據(jù)，明確工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系中的地位和作用。建立高效有序的社會信用體系建設(shè)，企業(yè)信用是重中之重，企業(yè)的信用狀況與交易安全和經(jīng)濟秩序息息相關(guān)，加快社會信用體系建設(shè)必須加強企業(yè)信用體系的建設(shè)，工商數(shù)據(jù)是企業(yè)信用體系的基礎(chǔ)，是企業(yè)信用體系的重要組成部分。工商部門要打破地區(qū)及部門畫地為牢的思想，加強與政府各部門的溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)政府各部門之間企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)的共享、互通，強化以企業(yè)信用分類監(jiān)管體系為主的工商數(shù)據(jù)建設(shè)，最大限度發(fā)揮信用約束機制的作用，把工商數(shù)據(jù)建設(shè)成企業(yè)信用體系中最重要內(nèi)容和最主要組成構(gòu)件。

2、進一步從軟件、硬件和管理制度方面完善工商數(shù)據(jù)的建設(shè)。一方面，要整合工商內(nèi)部各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信息，將各類企業(yè)信用信息及時、全面地接入數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)各個系統(tǒng)之間的信息互通共享，形成無縫銜接。另一方面，工商數(shù)據(jù)要使用統(tǒng)一規(guī)定的信用分類以及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)（規(guī)范），以實現(xiàn)工商數(shù)據(jù)與橫向的企業(yè)信用體系信息平臺的有效對接，使得企業(yè)信用信息在整個企業(yè)信用信息體系內(nèi)的各部門、各機構(gòu)間暢通交流，確保企業(yè)信用信息的客觀、準(zhǔn)確，從而有效提高工商企數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系中的整體效能。

3、進一步完善工商數(shù)據(jù)管理制度，加快市場征信行為立法步伐。目前，我國在市場征信行為方面還沒統(tǒng)一立法，因此，必須加快對市場征信行為的立法步伐，盡快出臺法律、法規(guī)。在法律、法規(guī)的框架下，制定完善工商部門的企業(yè)信用信息管理制度和規(guī)范，用制度和規(guī)范保障工商企業(yè)信用信息系統(tǒng)的有效運行。通過立法，對企業(yè)信用信息的概念和范圍作出明確界定；對企業(yè)信用信息的征集、錄用和使用作出統(tǒng)一規(guī)范；對企業(yè)信用評級的依據(jù)、方法等相關(guān)問題作出規(guī)定；具體規(guī)定對企業(yè)信用獎懲措施的種類、幅度，讓信用獎懲機制有章可循，使企業(yè)信用信息的運用有法可依，更具權(quán)威性。

4、進一步加強頂層設(shè)計，發(fā)揮工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中的最大效能。通過整體規(guī)劃和頂層設(shè)計，明確企業(yè)信用體系建設(shè)的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、任務(wù)、要求，確定工商部門在企業(yè)信用體系建設(shè)中的作用、分工。同時，工商部門要明確本部門在企業(yè)信用建設(shè)中的目標(biāo)、任務(wù)、職責(zé)，在企業(yè)信用建設(shè)的指導(dǎo)原則下制定工商數(shù)據(jù)管理的總體計劃、工作方案、工作流程和管理制度，發(fā)揮工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系中建設(shè)的最大作用。進一步明確工商數(shù)據(jù)建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，在技術(shù)上統(tǒng)一數(shù)據(jù)的標(biāo)識標(biāo)準(zhǔn)、分類標(biāo)準(zhǔn)、格式編碼標(biāo)準(zhǔn)等，建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)檢索平臺，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享。另外，工商部門要實時向社會提供企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)，縮短信息提供周期，使工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中發(fā)揮最大的效能。

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