發揮中行優勢，為“一帶一路”經貿往來保駕護航——專訪中國銀行總行貿易金融部總經理程軍

文/本刊記者 高潮

發揮中行優勢，為“一帶一路”經貿往來保駕護航——專訪中國銀行總行貿易金融部總經理程軍

文/本刊記者 高潮

商業銀行作為金融支持經濟發展的主渠道，要充分擔當社會責任，發揮專業優勢，全力打造支持“一帶一路”經貿往來的金融大動脈。金融企業如何自覺服從和服務于“一帶一路”建設的大局，為“一帶一路”建設保駕護航？本刊記者近日就此采訪了中國銀行總行貿易金融部總經理程軍。

中國對外貿易雜志：“一帶一路”是我國構建開放型經濟新體制、打造全方位對外開放格局的重大戰略部署。中國銀行作為貿易金融最佳銀行，如何看待“一帶一路”戰略？

程軍：3月28日，國家發展改革委、外交部、商務部聯合發布了《推動共建絲綢之路經濟帶和21世紀海上絲綢之路的愿景與行動》，描述了“一帶一路”戰略內涵。在此宏圖下，推進“一帶一路”建設，必須緊隨國家總體戰略布局，實現投資與貿易的雙輪驅動、協調發展。商業銀行作為金融支持經濟發展的主渠道，要充分擔當社會責任，發揮專業優勢，全力打造支持“一帶一路”經貿往來的金融大動脈。

中國銀行目前在境外42個國家和地區布局有620多家經營性分支機構，其中“一帶一路”沿線有16家，還有2家正在籌備中，根據全行戰略規劃，未來力爭在沿線國家的覆蓋率達到50%，并將相關授信在三年內增至1000億美元。

中國對外貿易雜志：“一帶一路”沿線國家共64個，是全球重要的貿易發生地。如何看待構筑金融服務大動脈的機遇與挑戰？

程軍：隨著我國經濟發展與對外開放水平的提升，我國與沿線國家經貿往來在過去十年中增速較快，年均達到19%，高于同期我國外貿整體增速，但我國在沿線國家對外貿易發展中的“口袋份額”并不高，以2013年為例，我國與沿線國家貿易總量為1.04萬億美元，僅占沿線國家對外貿易總量的11.5%，明顯低于我國與歐盟、美國、日本的貿易量。這表明我國與“一帶一路”沿線國家經貿合作的潛力巨大，金融服務前景廣闊。

但另一方面，由于沿線國家和地區多存在地緣政治局勢動蕩、營商環境不完善、區域貿易保護嚴密、市場競爭激烈、貿易制裁嚴厲等問題，使多邊經貿發展受到制約，也增大了金融服務的風險和難度，銀行經營可能面臨長期投資項目風險增大、投資和貿易保護不足、缺乏規范的行業準則、反洗錢和客戶盡職調查壓力增大、應對國際貿易和金融制裁難度增加等一系列挑戰。

當然，機遇和挑戰并存。未來十年，中國與“一帶一路”沿線國家的貿易額將突破2.5萬億美元，對外直接投資累計達到3000億至4000億美元，而中國銀行作為目前國內同業中國際化程度最高的商業銀行，無疑將努力抓住這一戰略機遇，服務中國經濟轉型升級。

中國對外貿易雜志：在您看來，商業銀行該如何參與構筑“一帶一路”金融大動脈的歷史性任務，在這方面商業銀行應發揮什么作用？

程軍：為有效破除“一帶一路”貿易發展瓶頸，商業銀行必須發揮專業優勢、推動業務與服務模式創新，進一步幫助企業深化貿易伙伴合作關系、優化經貿往來環境、提升商品貿易競爭力、有效規避各類風險。

第一，應大力推動人民幣國際化，突破交易貨幣的瓶頸。在“一帶一路”經貿發展過程中，商業銀行應積極推進人民幣與沿線國家貨幣的報價和直接交易，進一步擴大人民幣在貿易、投資中的使用范圍，降低使用第三國貨幣對雙邊貿易往來的不利影響；同時，創新人民幣風險規避與資金增值產品，打消沿線國家企業使用人民幣的后顧之憂，進一步促進人民幣用于沿線國家資產計價、納入沿線國家儲備貨幣，提升人民幣接受程度；此外，商業銀行還應不斷完善人民幣資金清算渠道，構建更為暢通的人民幣跨境流通機制，提升人民幣使用的便利化程度。

第二，靈活應用自身產品與服務，支持貿易結構的調整優化。在出口方面，商業銀行要重點支持我國在“一帶一路”貿易中具有較高技術含量的機電產品、成套設備出口，促進出口產品升級，并通過優化全球供應鏈金融模式，圍繞高新技術核心企業提供涵蓋采購、生產、銷售等供應鏈各環節的全球供應鏈金融解決方案，重點提升我國高新技術產品向“一帶一路”國家特別是東歐國家出口的競爭力；在進口方面，要以上海能源交易中心建設為契機，推進專業化大宗商品業務平臺建設，探索人民幣計價交易，有效帶動我國從沿線國家的能源、礦產進口，同時要通過金融支持手段促進沿線國家優勢商品向我國出口，借助絲路基金創新貿易融資產品、拓展海內外機構的聯動融資產品，帶動我國從沿線國家進口優質非資源類產品，降低我國進口商品集中度。

第三，創新銀行服務模式，突破貿易便利化水平低的瓶頸。一是抓住我國與沿線國家鐵路互聯互通建設機遇，以“渝新歐”“鄭新歐”等歐亞鐵路橋建設為契機，積極創新具備全程監管條件的鐵路貨物監管模式與運輸單據抵押融資模式，提升鐵路運輸的便利性與融資便捷性，帶動鐵路沿線物流、冷鏈食品及醫藥行業等各類商品貿易發展，進一步打開中東歐、東南亞進出口市場；二是加強對區域通關一體化改革等通關便利措施的研究，進一步發揮關稅保函、海關保函等銀行擔保業務對提升貿易便利化水平的作用；三是探索我國與沿線國家產業園區貿易金融服務模式，以產業集群為重點提供貿易便利化與供應鏈融資服務；四是探索國內服務外包企業融資服務模式，加大對具有一定發展潛力的服務外包企業支持力度，通過對外信息服務、工程服務、運輸服務、咨詢服務能力的提升帶動服務貿易的增長。

第四，加快海外機構建設，突破境外金融服務的瓶頸。“走出去”企業對外投資與貿易發展離不開“走出去”金融機構的支持。由于當地商業習慣不同且金融服務能力有限，我國在“一帶一路”沿線國家的“走出去”企業較難得到當地銀行機構的金融支持。近年來，我國金融機構加大走出去力度，但海外網點布局多數集中于東南亞、西亞、俄羅斯等相對發達地區，無法充分滿足企業在“一帶一路”沿線各個國家的金融服務需求。商業銀行應積極做好布局，一方面結合客戶業務特點，以我國在各區域重點貿易伙伴國為優先目標，完善機構設置；另一方面加強與未設機構沿線國家的主流銀行同業授信及互委業務關系的建立，通過開展信用證、保函等基礎結算和貿易融資、項目融資、銀團貸款等業務合作，擴大對我國企業貿易金融服務的覆蓋面。

第五，發揮風險管控專業性，突破貿易風險的瓶頸。“一帶一路”沿線國家國別風險與交易風險較高。為盡可能降低貿易風險，企業往往更多地依賴商業銀行的專業服務。商業銀行要發揮專業經驗，嫻熟運用國際規則幫助企業開展貿易，還要發揮自身在國別風險、信用風險、市場風險等多方面的風險管控專業能力，運用資金交易、保值避險等產品服務及風險管理工具，幫助企業規避交易風險。商業銀行還應積極發揮在國際組織、專業機構的作用，在規則制定過程中為中國企業爭取權益。此外，商業銀行的海外機構也應充分發揮植根本土、了解當地市場交易環境的優勢，幫助企業做好風險提升與交易對手的甄別工作。

中國對外貿易雜志：在“一帶一路”戰略布局中，中國銀行自身的優勢體現在那些方面？

程軍：2013年，中國銀行圍繞“擔當社會責任，做最好的銀行”的核心價值觀，明確提出打造“最好貿易金融銀行”的目標。2014年，中國銀行被“中國銀行業協會貿易金融專業委員會”評為“最佳貿易金融銀行、最佳國際結算銀行、最佳跨境人民幣業務銀行”。這不是第一次，更不會是最后一次中國銀行獲得類似殊榮，“追求卓越”是一百多年來幾輩中行人為之奮斗的精神核心。上述榮譽的獲得表明，中國銀行不僅在貿易融資和全球供應鏈金融、跨境人民幣結算等方面不斷突破創新，在傳統的保函、信用證等國際結算領域也一直保持著市場份額和專業技術領先。以保函為例，2014年中國銀行保函業務新增4686億元，成為幫助中國企業打開國際經貿投資大門的金鑰匙，有中行保函參與的境外大型基礎設施建設、高鐵等大型機電產品和成套設備出口、海外投資并購等項目數不勝數，而且在“一帶一路”建設中還會繼續發揮巨大作用。

一百多年來，中國銀行始終在“國際化”的快軌上緊盯“世界一流”目標并一路趕超。未來，中國銀行仍將一如既往發揮國際化、專業化、多元化的經營優勢，為“走出去”企業全力打造建設“一帶一路”美好愿景的金融服務平臺。