域外知識產(chǎn)權質押融資法律制度比較分析

□ 周思妍 李秋燕

邁入21世紀知識經(jīng)濟時代以來，知識產(chǎn)權所蘊藏的巨大商業(yè)價值使企業(yè)的財產(chǎn)結構發(fā)生了重大變化。知識產(chǎn)權作為戰(zhàn)略性資源所蘊含的商業(yè)價值逐步被金融機構所認可，傳統(tǒng)的土地、廠房等有形擔保物在融資領域的王者地位開始發(fā)生動搖，金融機構嘗試探索新的信貸方式。限于企業(yè)的資金、規(guī)模等方面的缺陷，以知識產(chǎn)權作為質押物而獲得融資成為中小企業(yè)的迫切需求。

作為一種新型的融資途徑，知識產(chǎn)權質押融資有別于傳統(tǒng)的以有形財產(chǎn)作為抵押物的融資模式，其擔保物表現(xiàn)為沒有實物形態(tài)的著作權、專利權或商標權等人類的智力創(chuàng)造成果。囿于知識產(chǎn)權的非物質性和知識產(chǎn)權權利變現(xiàn)等多種因素的約束，在知識產(chǎn)權擔保方面我國相關的法律規(guī)定單薄且缺乏可操作性，關聯(lián)案例乏善可陳。雖有《國家知識產(chǎn)權戰(zhàn)略綱要》的指導性規(guī)定和國家知識產(chǎn)權局的大力推進，知識產(chǎn)權質押融資工作依然顯得舉步維艱。

反觀域外，知識產(chǎn)權質押融資現(xiàn)象在歐美發(fā)達國家已十分普遍。由于經(jīng)濟發(fā)展和法律制度的差異，發(fā)達國家對于知識產(chǎn)權質押融資的實踐較早，且已經(jīng)形成了相對成熟的融資法律體系，相關的知識產(chǎn)權質押制度值得我國深入學習和借鑒。

一、美國知識產(chǎn)權質押融資實踐及其制度設計①林源：《歐盟發(fā)達國家中小企業(yè)融資體系及經(jīng)驗借鑒》，《開發(fā)研究》，2008年第6期。

20世紀90年代初，美國實施新經(jīng)濟政策，集中力量和資金投入高新科技領域，鼓勵企業(yè)在市場競爭中利用知識產(chǎn)權獲得最大的經(jīng)濟份額，推動知識產(chǎn)權成為美國未來發(fā)展的新力量。

在法律制度上，美國是實施知識產(chǎn)權質押制度的開掘者之一，其法律規(guī)范和立法理念均超前于世界其他國家，在經(jīng)濟和科技等方面尤其顯著。美國知識產(chǎn)權的法律進程首先起源于1970年頒布的第一部《專利法》，此后曾多次修改不斷完善。1980年在日本和歐洲部分國家的競爭壓力下，通過了杜拜法和《統(tǒng)一商法典》等相關法律規(guī)定，促進了知識產(chǎn)權交易和融資實踐的發(fā)展，在知識產(chǎn)權擔保融資方面的法律體系也日臻完善。

在融資實踐上，美國是知識產(chǎn)權融資理論和實踐的發(fā)源地，由此形成了成熟的融資實踐模式。即由市場進行完全運作，政府奉行“最小干預和給予最大自由”政策，金融市場以提供融資為主。同時，活躍于風險投資及新金融產(chǎn)品的開拓成為美國金融市場支撐知識產(chǎn)權融資的重要方式，尤其在文學藝術、專利權、商標權等行業(yè)出現(xiàn)了大多知識產(chǎn)權融資成功的案例。如好萊塢獨特的擔保完成發(fā)行制度，被美國大多數(shù)的制片方所采用。美國知識產(chǎn)權技術交易網(wǎng)絡結構縝密，一方面發(fā)揮了其金融市場的引力，另一方面來自政府主導機構的企業(yè)管理局（SBA） 也間接地對中小企業(yè)融資提供協(xié)助。

二、歐盟知識產(chǎn)權質押融資實踐及制度設計

歐盟作為知識產(chǎn)權制度的誕生地，又是當今世界上最大的發(fā)達國家群體，區(qū)域內(nèi)采取經(jīng)濟和法律一體化的發(fā)展思維。歐盟國家十分重視知識產(chǎn)權的發(fā)展，其知識產(chǎn)權的融資實踐最早可以追溯到19世紀末期。早在1896年的第一屆希臘雅典奧運會營銷中，主辦方就采取了知識產(chǎn)權保護與特許權運用，即國際奧林匹克委員會（IOC）通過發(fā)行紀念郵票，獲得知識產(chǎn)權性收入。②葛建華：《奧運會營銷中的知識產(chǎn)權保護與特許權運用》，《商業(yè)研究》，2010年第2期。

對比美國完全由市場主導的模式，歐盟知識產(chǎn)權的融資法律制度則顯得更細膩，其中尤以德國、英國、法國為典型。

（一）德國

德國知識經(jīng)濟的發(fā)展速度能夠幾十年維持世界前列地位，這與德國完善的法律制度有著不可或缺的聯(lián)系，在《德國民法典》中知識產(chǎn)權作為一種無形資產(chǎn)被納入其中，例如，規(guī)定了商標權也可設定擔保。這使得德國企業(yè)充分意識到，把知識產(chǎn)權戰(zhàn)略當作企業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略重點，利用知識產(chǎn)權來提升市場競爭力，爭取效益的最大化。這不僅鼓勵了商業(yè)知名品牌的設立，而且加強了對知識產(chǎn)權的嚴密保護，有效地防止企業(yè)的技術產(chǎn)品被竊取和被山寨的風險。

（二）英國

英國是知識產(chǎn)權立法起步最早的國家之一，向來較為重視知識產(chǎn)權的保護，有著健全和完善的知識產(chǎn)權配套法律法規(guī)。從文學、藝術到科學和技術，知識產(chǎn)權在英國的各個領域都起到了重要的作用，尤其是對知識產(chǎn)權質押融資的實踐起到很好的引導作用。知識產(chǎn)權法律體系建設甚至可以追溯至16世紀。世界上第一部專利法和版權法最早在英國出現(xiàn)。1852年，英國推進了專利修正案的頒布，并正式設立專利局。

就其融資實踐而言，英國知識產(chǎn)權融資采取了直接融資和信用擔保的模式。同時，對于英國中小企業(yè)的知識產(chǎn)權質押融資，政府扶持在發(fā)展中也起著關鍵性的作用。包括金融扶持政策、稅收優(yōu)惠政策，整體帶動了英國知識產(chǎn)權質押融資的發(fā)展。

（三）法國

法國對于知識產(chǎn)權的保護有著悠久的歷史，法國民法不僅繼承了羅馬法的傳統(tǒng)，也將財產(chǎn)分為有形財產(chǎn)和無形財產(chǎn)，而且還將之發(fā)展，擴大了無形財產(chǎn)的范圍。在1793年法國大革命前就以特權證書的形式對發(fā)明加以了保護，相應的也有較為完善的知識產(chǎn)權法律保護體系。1992年法國將23個知識產(chǎn)權有關的單行立法匯編成統(tǒng)一的《知識產(chǎn)權法典》，是世界上知識產(chǎn)權保護領域的第一個法典。法國中小企業(yè)知識產(chǎn)權質押的融資實踐，其主要是設立中小企業(yè)融資專門機構，同時政府加予扶持。面對今天知識經(jīng)濟時代的來臨，法國在拓寬保護領域、加大保護力度、提高保護標準、加強國際合作等方面與時俱進都推出了新的舉措，快速帶動了知識產(chǎn)權質押融資實踐的發(fā)展。

三、日本知識產(chǎn)權質押融資實踐

日本知識產(chǎn)權的發(fā)展歷史已經(jīng)有一百多年，最早出現(xiàn)在1885年的專利制度中，是當今實施較為成熟的知識產(chǎn)權法律制度的國家之一。其知識產(chǎn)權質押融資采取了半市場化的運作模式，由政府系統(tǒng)的金融機構和產(chǎn)業(yè)扶持為主，建立基金和信托保障協(xié)會為知識產(chǎn)權融資提供輔助。民間金融機構也介入其中為知識產(chǎn)權質押貸款提供擔保。2002年日本提出“知識產(chǎn)權立國”的戰(zhàn)略，實施了《知識產(chǎn)權基本法》，創(chuàng)新知識產(chǎn)權的移轉。日本的知識產(chǎn)權質押融資一方面由政府主導負責制定和完善相關的知識產(chǎn)權法律法規(guī)，并力保能夠得到有效的執(zhí)行和管理；另一方面則由企業(yè)自行負責專利權的有效利用。

作為知識產(chǎn)權制度建設的一個重要環(huán)節(jié)“知識產(chǎn)權融資制度建設”逐漸得到日本的重視，在此日本政府積極采取措施，推動知識產(chǎn)權質押融資擔保機制的建設，特別是以讓與擔保為代表的知識產(chǎn)權擔保方式牢牢地鞏固了知識產(chǎn)權擔保的主導地位，同時也能予以充分證明知識產(chǎn)權的質押融資已經(jīng)獲得了大部分人的認可。

四、韓國的知識產(chǎn)權質押融資實踐

韓國由于在科技和經(jīng)濟發(fā)展上限制于各種因素，其知識產(chǎn)權質押融資的實踐起步相對較晚，完全是由政府主導，采取了先模仿而后創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略。現(xiàn)今，韓國有較完整的知識產(chǎn)權質押融資服務機制，一方面，政府出資設立相對應的融資機構，為知識產(chǎn)權質押融資儲備資金。另一方面，韓國采取政府完全介入市場的模式來對知識產(chǎn)權予以評估。2009年，韓國深入發(fā)展為中小型企業(yè)提供專利保護的法律援助，將公立的金融機構和擔保基金相結合，使得知識產(chǎn)權得以高效融資。這不僅刺激了市場的潛在需求，而且?guī)恿速Y金的流通，促進了企業(yè)快速發(fā)展。

五、對我國的借鑒意義

我國的知識產(chǎn)權質押融資制度不夠完善，無法形成完備有效的知識產(chǎn)權質押融資體，知識產(chǎn)權制度給我國所帶來的發(fā)展利益遠不如發(fā)達國家。伴隨世界經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展，域外發(fā)達國家大多建立了較為成熟和完善的知識產(chǎn)權法律體系，善用知識產(chǎn)權戰(zhàn)略維護本國利益。為促進我國科技創(chuàng)新與經(jīng)濟發(fā)展，更有效保護科技果實，中國應汲取他山之石帶動我國知識產(chǎn)權融資法律制度的發(fā)展。

首先，在2008年制定的《知識產(chǎn)權發(fā)展綱要》中，政府重視知識產(chǎn)權建設創(chuàng)新，并制定了相應的《保護知識產(chǎn)權行動計劃》。但其中沒有關于建設和發(fā)展知識產(chǎn)權質押融資制度的相關內(nèi)容，以及沒有提及利用知識產(chǎn)權質押來解決企業(yè)融資的問題。近年來，在北京、上海、江蘇、武漢、湖南等地陸續(xù)出現(xiàn)一些試點辦法。但其規(guī)模和力度卻遠不能解決企業(yè)知識產(chǎn)權質押融資的迫切性。因此借鑒他國的發(fā)展模式，對我國知識產(chǎn)權質押融資發(fā)展具有重要意義。

其次，加強深入完善知識產(chǎn)權信用體系的建設。銀行等金融機構仍以有形資產(chǎn)作為融資擔保品，以致知識產(chǎn)權人很難開展知識產(chǎn)權融資。對此，可以由政府主導，加以聯(lián)合民間力量設立信用保證金，從而給予知識產(chǎn)權型企業(yè)信用擔保，以制約銀行等金融機構發(fā)展知識產(chǎn)權貸款的風險，并借此提高發(fā)展知識產(chǎn)權質押融資擔保業(yè)務的主動性。

總的來說，在我國知識產(chǎn)權質押處于起步階段，知識產(chǎn)權質押融資作為一種新興的融資模式，需要政府引導知識產(chǎn)權市場的發(fā)展和建設（法制環(huán)境、信息環(huán)境、融資環(huán)境等），同時充分尊重市場發(fā)展機制的運作，鼓勵金融、技術交易和知識產(chǎn)權評估市場的發(fā)展以充分發(fā)揮自由競爭的效益，積極引導和幫助銀行參與與配合。

六、結語

世界上任何事物的發(fā)展都是前進性和曲折性的統(tǒng)一，在前進中有曲折，在曲折中向前進，是一切新事物發(fā)展的途徑。我國知識產(chǎn)權發(fā)展處于前進上升階段，這需要我們認識到知識產(chǎn)權建設的復雜性和挑戰(zhàn)性，認清世界與我國的制度實踐有其必要性，移植和繼受符合我國情況的融資制度也顯得十分必要。為全面實施知識產(chǎn)權戰(zhàn)略，我國須學習和借鑒域外知識產(chǎn)權質押融資的法律制度和融資方式，以他山之石建設屬于我國的知識產(chǎn)權融資制度。[本文受廣東金融學院2012年度大學生創(chuàng)新實踐項目共同資助，亦為教育部人文社科一般項目《知識產(chǎn)權交叉案件合一審判模式的司法公信力研究》（項目編號：2011YJA820001）階段性研究成果]