警惕投資擔(dān)保埋“糖彈”堵住貸款擔(dān)保環(huán)節(jié)存在的權(quán)力監(jiān)督缺位、資金管理決策制度不健全等漏洞

文 / 郭 航

警惕投資擔(dān)保埋“糖彈”堵住貸款擔(dān)保環(huán)節(jié)存在的權(quán)力監(jiān)督缺位、資金管理決策制度不健全等漏洞

文 / 郭 航

近年來(lái)，擔(dān)保行業(yè)逐漸興起，在投資貸款活動(dòng)中扮演著越來(lái)越重要的角色。由于擔(dān)保企業(yè)實(shí)力雄厚，與銀行聯(lián)系密切，中小企業(yè)通過(guò)擔(dān)保公司取得貸款的概率更高，對(duì)投資擔(dān)保公司的依賴性也越來(lái)越強(qiáng)，業(yè)務(wù)往來(lái)也愈加頻繁。在這種情況下，一些企業(yè)為了獲得貸款而實(shí)施賄賂犯罪的時(shí)間點(diǎn),開始由銀行前移至貸款擔(dān)保環(huán)節(jié)。

投資擔(dān)保公司的興起和發(fā)展,為中小企業(yè)的生存和壯大提供了有力的資金支持，激發(fā)了產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)活力。但是，由于投資擔(dān)保環(huán)節(jié)尚存在權(quán)力監(jiān)督缺位、資金管理決策制度不健全等漏洞，導(dǎo)致了一種具有獨(dú)立特點(diǎn)的受賄職務(wù)犯罪類別出現(xiàn)，對(duì)預(yù)防活動(dòng)的有效開展提出了新的挑戰(zhàn)。雖然此類案件并不常見(jiàn)，但有逐漸增多的趨勢(shì)，稍有疏忽就可能造成重大損失。

●案件分析

行賄“四化”現(xiàn)象

此類案件，在行賄過(guò)程中呈現(xiàn)多樣化、隱蔽化、關(guān)口化及長(zhǎng)效化現(xiàn)象。首先行賄人善于偽裝，假借各種名義施予賄賂。行賄人行賄時(shí)以“感謝”、“感情”或“朋友”作為幌子鋪墊，使受賄人覺(jué)得禮物屬于朋友之間的正常交往，從而樂(lè)于接受賄賂。本案中，行賄人以感謝的名義邀請(qǐng)王某夫婦吃飯，以“見(jiàn)面禮”的形式贈(zèng)送兩塊價(jià)格不菲的手表。之后，又以王某的妻子購(gòu)車及子女上學(xué)為借口，給予王某現(xiàn)金達(dá)80余萬(wàn)元。其次，行賄人實(shí)施賄賂的過(guò)程極其隱蔽。……