造船合同中預(yù)付款還款保函的擔(dān)保范圍

鄭蕾

【摘 要】 在闡述造船合同還款保函的擔(dān)保范圍及造船合同解除的基礎(chǔ)上，比較分析CSTC、上海格式、NEWBUILDCON等3種常見造船合同中還款保函擔(dān)保范圍的規(guī)定，歸納總結(jié)出在CSTC造船合同和上海格式合同下，只有在買方根據(jù)造船合同的明確約定解除合同時(shí)，擔(dān)保銀行才承擔(dān)還款保函下的擔(dān)保責(zé)任；NEWBUILDCON合同賦予買方更多解除合同的權(quán)利和機(jī)會(huì)，擔(dān)保銀行承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的條件應(yīng)擴(kuò)大到買方根據(jù)法定解約權(quán)解除合同的情形。在實(shí)務(wù)中，銀行應(yīng)重視還款保函擔(dān)保范圍的區(qū)別，慎重選擇文本。

【關(guān)鍵詞】 CSTC合同；上海格式合同；NEWBUILDCON合同；造船合同；還款保函；擔(dān)保范圍

1 預(yù)付款還款保函的擔(dān)保范圍

眾所周知，預(yù)付款還款保函（以下簡(jiǎn)稱還款保函）在新造船舶融資中起著舉足輕重的作用，被稱為造船項(xiàng)目的基石。還款保函不僅是船舶建造方從買方處獲取建造進(jìn)度款的先決條件，也是買方從銀行或其他金融機(jī)構(gòu)獲得融資的重要條件。如果建造方不能在合同規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提供符合要求的還款保函，買方將不支付任何預(yù)付款，買方的銀行也不愿意提供融資服務(wù)。近年來，隨著全球金融危機(jī)的爆發(fā)和航運(yùn)市場(chǎng)的低迷，國(guó)內(nèi)許多造船項(xiàng)目因船舶所有人資金不足而未能最終交船。一旦船舶所有人選擇解除造船合同，則將要求建造方/賣方返還已支付的預(yù)付款，由還款保函下的擔(dān)保銀行還款。因此，還款保函的擔(dān)保范圍直接關(guān)系到買方能否收回預(yù)付款，也是建造方、買方和擔(dān)保銀行共同關(guān)注的問題。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》，銀行在還款保函下承擔(dān)的還款責(zé)任應(yīng)根據(jù)保函的擔(dān)保范圍和付款條件來確定，銀行作為擔(dān)保人僅在還款保函約定的擔(dān)保范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。目前，國(guó)際上常用的標(biāo)準(zhǔn)造船合同所附的還款保函格式中通常都規(guī)定，只有在買方根據(jù)造船合同的明確約定解除合同時(shí)，銀行才應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，返還買方預(yù)付的建造進(jìn)度款。在這樣的約定下，如果買方解除造船合同的理由并非根據(jù)造船合同中明確約定的解約權(quán)，而是依據(jù)合同約定之外的法定解約權(quán)而解除合同時(shí)，銀行就有權(quán)拒絕承擔(dān)還款保函下的還款責(zé)任。這構(gòu)成了銀行的抗辯權(quán)，也是還款保函擔(dān)保范圍的一種限制。在實(shí)務(wù)中，這種限制很容易被造船合同的各方當(dāng)事人以及融資銀行所忽視。本文結(jié)合實(shí)務(wù)中常見的3種造船合同文本的具體條款，比較和探討在各合同文本的擔(dān)保范圍下銀行的抗辯權(quán)。

2 造船合同的解除

近幾年的造船合同糾紛案件，大多是因?yàn)榇八腥俗鳛橘I方在船舶超過棄船期仍未能交船或船舶未能達(dá)到合同約定的性能指標(biāo)而主張解除合同，其依據(jù)是造船合同中所約定的買方解約權(quán)條款。但是，一些船舶所有人因資金出現(xiàn)問題而在船舶交船期或棄船期屆滿之前提出解除合同的，其解約理由往往是船廠因建造進(jìn)度緩慢，在交船期或棄船期之前無法完成交船，因此構(gòu)成預(yù)期根本違約，此時(shí)船舶所有人主張的解約權(quán)在法律上被稱作法定解約權(quán)。

無論是國(guó)內(nèi)法還是英國(guó)法，都明確規(guī)定了合同當(dāng)事人的法定解約權(quán)。《中華人民共和國(guó)合同法》第94條規(guī)定，有下列情形之一的，當(dāng)事人可以解除合同：（1）因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的；（2）在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)；（3）當(dāng)事人一方延遲履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行；（4）當(dāng)事人一方延遲履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的；（5）法律規(guī)定的其他情形。如果造船合同適用國(guó)內(nèi)法，船舶所有人可以舉證證明船廠的行為構(gòu)成以上情形之一時(shí)，有權(quán)解除合同，而不必等到合同約定的棄船期屆滿。

國(guó)際上大多數(shù)造船合同的約定都適用英國(guó)法。在英國(guó)法下，一旦造船合同中賣方的行為構(gòu)成毀約時(shí)，買方即有權(quán)解除合同；如果買方可以舉證證明賣方行為已構(gòu)成毀約，其有權(quán)在合同約定的交船期之前解除合同。在實(shí)務(wù)中，除符合合同約定的解除權(quán)條件以外，船舶所有人要舉證證明船廠在交船期之前或棄船期之前已預(yù)期違約，甚至構(gòu)成毀約。在構(gòu)成毀約的情形下，如果買方根據(jù)普通法解除合同，盡管其解除合同具有合法性，但可能面臨無法從還款保函中受償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。

3 3種常見造船合同中還款保函擔(dān)保范圍規(guī)定的比較

3.1 中國(guó)船舶工業(yè)貿(mào)易公司（CSTC）出口船舶項(xiàng)目合同版本（簡(jiǎn)稱CSTC造船合同）

在CSTC造船合同中，還款保函格式明確規(guī)定，銀行向買方承諾“退還總額不超過_____美元的款項(xiàng)。即根據(jù)本合同你方在交船前支付的本船合同價(jià)的第一期付款_____美元整，本合同價(jià)的第二期付款_____美元整，本合同價(jià)的第三期付款_____美元以及本合同價(jià)的第四期付款_____美元。若上述款項(xiàng)或其一部分根據(jù)本合同條款（第10條或第12條2（2））應(yīng)由賣方償付而賣方未付，且你方是因可允許延遲和船舶全損而解除合同，我方將支付賣方應(yīng)付金額，但無利息；若你方根據(jù)本合同第8條第3款規(guī)定的延期交船總計(jì)達(dá)[____]天或第3條1（3）、2（3）、3（3）或4（3）所述情況解除合同，我方將支付你方款項(xiàng)及利息，年利率為____%，其他情況下年利率為____%，在收到你方要求退款的有關(guān)書面要求后30個(gè)營(yíng)業(yè)日之內(nèi)，我方即支付上述款項(xiàng)。”

此外，CSTC造船合同第2條第7款規(guī)定，在買方根據(jù)造船合同有權(quán)解除合同時(shí)和船舶發(fā)生全損（包括實(shí)際全損或者推定全損）而買賣雙方未能就合同價(jià)款的變更和新的交船期達(dá)成協(xié)議時(shí)，賣方有義務(wù)償還買方已支付的進(jìn)度款（包括本金和利息）。

在CSTC造船合同中，有關(guān)買方解約權(quán)以及上述還款保函中的約定，作為擔(dān)保人的銀行僅在買方因以下事由解除合同時(shí)才對(duì)賣方的還款義務(wù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任：第一，買方因交船期延遲超過合同約定的棄船期時(shí)而解除合同；第二，買方因船舶未達(dá)到合同中規(guī)定的性能指標(biāo)，且該等不達(dá)標(biāo)超過合同約定的范圍（如船速不足、油耗過多、載重量不足）時(shí)而解除合同；第三，因船舶全損買方解除合同。如果買方根據(jù)上述情形之外的理由解除合同，從而使買方在還款保函下的索賠超出擔(dān)保人的擔(dān)保范圍時(shí)，擔(dān)保人有權(quán)抗辯，買方將面臨無法從還款保函中獲得賠償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。

3.2 中國(guó)海事仲裁委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)新造船合同（簡(jiǎn)稱上海格式合同）

在上海格式合同中，還款保函擔(dān)保范圍的規(guī)定與CSTC造船合同有所不同。根據(jù)上海格式合同第5條第7款的規(guī)定：“買方在本船交船前支付的所有款項(xiàng)都具有預(yù)付款性質(zhì)。如買方解除或取消合同時(shí)，符合合同規(guī)定的和法律規(guī)定的解除及取消合同的條款，建造方則須按買方指定的賬戶退還買方按本合同付給建造方的全部進(jìn)度款項(xiàng)……”從該規(guī)定來看，雖然特別規(guī)定在買方依據(jù)法律規(guī)定解除合同時(shí)賣方應(yīng)有還款義務(wù)，但從該合同“附件A”中的還款保函格式規(guī)定來看，擔(dān)保人承擔(dān)付款責(zé)任的條件中未包含買方根據(jù)法律規(guī)定解除合同時(shí)向賣方要求還款的情形。

該還款保函格式對(duì)具體付款條件的規(guī)定：“如上述款項(xiàng)或其一部分根據(jù)本合同有關(guān)條款應(yīng)由賣方償付而賣方未付，且你方是因交船期允許延遲而解除合同，我方將支付賣方應(yīng)付金額，但無利息。如延遲交船總計(jì)[_____]天，你方根據(jù)本合同有關(guān)條款所述情況解除合同，我方將支付你方款項(xiàng)及利息，年利率為____%，其他情況下年利率為 ____%。在收到你方要求退款的有關(guān)書面要求后30個(gè)營(yíng)業(yè)日之內(nèi)，我方即支付上述款項(xiàng)。”（“…Should the Seller fails to repay to you such any or all installments due as provided by the articles under the Contract，and you suspend to terminate the Contract due to the extension of the delivery date，we will make such payment to you without interest. In the event that the delivery date is delayed for [____] days and you terminate the Contract in accordance with the clause 3 of Article 8 or clause 1（3），2（3），3（3），or 4（3）of Article 3 of the Contract，we will pay to you the aforesaid amount of installments together with interest at the rate of [____] percent per annum or [____] percent per annum in other circumstances…”）該條款中英文內(nèi)容不一致，根據(jù)上海格式合同第30條第6款的規(guī)定，在中英文不一致時(shí)，應(yīng)以中文為準(zhǔn)。

根據(jù)上述條款的約定，銀行作為擔(dān)保人僅在交船期延遲而買方解除合同時(shí)才承擔(dān)付款責(zé)任，這是對(duì)擔(dān)保人的責(zé)任限制。對(duì)于英文規(guī)定中“其他情況下”的表述，是指買方根據(jù)造船合同的條款因交船期延遲之外的理由解除合同的情況還是買方根據(jù)法律規(guī)定解除造船合同的情況？對(duì)此，難以從條款本身得到答案。一旦產(chǎn)生爭(zhēng)議，有待于法院或仲裁庭根據(jù)合同解釋的基本原則對(duì)保函的擔(dān)保范圍進(jìn)行解釋。但是，筆者認(rèn)為，由于還款保函條款未明確規(guī)定買方因交船期延遲之外的其他理由解除合同時(shí)銀行應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，這在司法實(shí)踐中很難作出對(duì)買方有利的解釋。因此，在使用上海格式合同簽訂文本的項(xiàng)目中可能出現(xiàn)買方根據(jù)造船合同有權(quán)解除合同，一旦合同解除，買方有權(quán)要求賣方返還預(yù)付款；但如果該解除合同并非由于交船期延遲而作出，作為擔(dān)保人的銀行有權(quán)根據(jù)還款保函中規(guī)定的擔(dān)保范圍的限制而免除其擔(dān)保責(zé)任。

3.3 波羅的海國(guó)際海事公會(huì)標(biāo)準(zhǔn)新造船合同 （簡(jiǎn)稱NEWBUILDCON合同）

根據(jù)NEWBUILDCON合同的還款保函格式對(duì)銀行付款條件的規(guī)定“…We irrevocably and unconditionally guarantee（but as primary obligor and not by way of secondary liability only）that if the Builder becomes liable under the Contract to repay any part of any installment，we shall，upon receipt by us form you of a Demand for the same（together with a copy of a demand made by you against the Builder or repayment），pay to you or to your order upon the expiry of thirty （30） days from receipt of such Demand the sum demanded by you by way of the repayment of any installment together with Contractual Interest and Award Interest （if any） provided that our total liability shall not exceed the Maximum Liability.”“如果建造方在合同中有義務(wù)返還任何分期款的任何部分”時(shí)，銀行應(yīng)有義務(wù)承擔(dān)還款責(zé)任。筆者認(rèn)為，該規(guī)定中的銀行付款責(zé)任的范圍較CSTC造船合同以及上海格式廣，包含了造船合同中規(guī)定的所有建造方有義務(wù)向買方還款的情形。

根據(jù)NEWBUILDCON合同第39條（e）款的規(guī)定：“if this contract is terminated by the buyer，the builder shall refund all sums paid by the buyer to the builder under Clause 7（contract price） and Clause 15（payments） hereof plus interest thereon…”，一旦買方終止合同，建造方則應(yīng)退還所有合同預(yù)付款及利息。