慈善大使一房多賣騙了三個億

文·圖/高山

近年來，全國各地涉嫌一房多賣的報道不時見諸報端。而最近發生在海南的一宗大案，更是讓人大跌眼鏡，開發商將已出售的房子重復抵押。這起涉及19個省市(包括臺灣地區)和美國，涉案金額高達約3.4億元的特大合同詐騙案，立刻在全國引起轟動。犯罪嫌疑人以何種手段進行詐騙？此案件又該給購房者以何種警示？筆者獲悉，海南警方對此案的偵辦已于近日結束，進入起訴階段。很快，犯罪嫌疑人將面臨法律的嚴厲審判。

業主愕然，買來的房子竟是別人的

李女士是湖南岳陽市人，在家鄉做百貨批發生意賺了不少錢。近年來，隨著全國各地的炒房風潮興起，她轉而投資炒房還賺了不少錢。

海南建設國際旅游島之初，房地產價格一夜攀升，很多炒房者一夜暴富。善于捕捉商機的李女士旋即又把目光投向了海南，在三亞、海口、瓊海等地囤了多套住房。

2011年10月，李女士經熟人介紹，又花了100多萬元在海南澄邁縣老城開發區“陽光花苑”小區買了一套190平方米的房子。這房子地理位置非常好，依山傍海，非常適合居住。錢賺得差不多的李女士非常喜歡這房子，想把這房子當做海南的新家，準備用此房養老度假。房子拿到手后，她又花了50多萬元裝修，將房子修飾得豪華氣派，擇定日子后，她與老伴搬進了這個新家。

沒想到的是，新房剛住上不久，就有人找上門來，說這套房子已經抵押給他了，要李女士退房。李女士當時就傻眼了，剛住進去的喜興還未消退，就遇上這等煩人的事。李女士與找上門的人吵了起來，然而，對方證據確鑿，還拿出了抵押協議書、購房合同、購房發票等等。見多識廣的李女士也知道再和對方吵已經沒有任何意義了，于是，她趕緊到澄邁縣房管局去查備案登記，結果發現這套房子的確已經以買賣合同備案在某貸款公司名下了。

花了100多萬購買又花了50多萬元裝修的房子，竟然是別人的！李女士欲哭無淚。李女士房子被一房多賣的消息在小區中不脛而走，許多業主也紛紛到房管局查詢。不查不要緊，一查該小區竟然有上百名業主房子被開發商抵押，總房產價值上億元。

業主們紛紛向海南省澄邁縣老城公安分局報案。老城公安分局立即依法受理立案，對開發商澄邁陽光投資有限公司進行取證調查。

一案未平一案又起。

2013年7月23日，澄邁縣警方又接到新疆某單位舉報，海南博亞房地產開發有限公司涉嫌購房合同詐騙案件，而該案的主要涉案人員，同樣是澄邁陽光投資有限公司負責人聶某。兩起詐騙案件迅即在全國引起轟動，澄邁縣委、縣政府高度重視，澄邁縣紀委、公安局等多部門立即聯合組成調查組，將該兩起案件并案，警方立為“7·23”專案進行偵查。

快速破案，千里追蹤抓獲犯罪嫌疑人

由于兩家公司已交易的房子達上千套，該案涉及資金大、人員多、地區廣，且大部分購房者都是外地人，這給警方調查工作帶來一定難度。澄邁縣公安局為此專門從全縣民警中抽調精英強將組成調查、追捕等多個小組，進行萬里追蹤偵查，迅速摸清案情。

很多購房者還不知道自己被騙了，必須得親自上門一個個去調查取證，工作難度非常大。調查專案小組自立案調查以來，總共有20多批次到全國12個省市上門取證和追捕犯罪嫌疑人。

為爭取早日破案，還受害者一個公道，專案組很多民警經常主動放棄假期，一心撲在工作上。2013年12月，辦案民警沈運偉的祖母因病突然去世，因案情偵破正在緊要關頭，這位年輕小伙硬是忍下悲痛，沒有請假回家，錯過了奶奶的葬禮。

由于該案涉及金額較大，地區較廣，澄邁縣公安局多個小組，先后六次赴湖南、新疆等地進行細致偵查，經過五個月的縝密偵查，終將六名涉案主要犯罪嫌疑人抓捕歸案，案情取得重大突破。

初步查明該案涉及一房多賣的房產共計166套(棟)，涉案金額約1.4億元，受害人達104名，涉及19個省市(包括臺灣地區)及美國；現已凍結涉案公司及個人名下資金和資產，查扣涉案車輛數輛和游艇，查封涉案房產150套，追回涉案公司資金8000余萬元，追繳部分贓款，兩項合計追回資金超過1億元。

投資失誤，“慈善大使”資金被套

現年60多歲的聶某曾是湖南很有名氣的能人。上世紀90年代初，他預測房地產將成為國內新興行業，便從單位辭職下海，籌集資金，掛靠到一家房地產公司，干起了開發房地產的買賣。

由于聶某頭腦活絡，又能吃苦，開發的房地產項目價格適中，房屋銷售很紅火，很快，他便在家鄉房地產開發行業脫穎而出，成為當地的房地產大佬。聶某善于抓住各種機會積累財富，富甲一方后也在鄉梓廣泛布施，投入大量資金修路補橋、資助教育等，被當地群眾稱之為“慈善大使”，當地政府部門多次對他進行表揚。

進入21世紀，房地產開發行業誘人的利潤吸引了越來越多的人參與，許多房地產開發公司涌入城市，開發房地產，爭搶市場份額。而已經賺得盆滿缽滿的聶某，卻反其道而行之，帶著隊伍遠赴海南大興土木，開發房地產。

然而，到了海南后，由于競爭激烈，一貫精打細算的聶某這次卻失算了，他先天不足的資金捉襟見肘。先期開發的房地產在競爭中房價壓得很低，種種原因，使得聶某開發的房產幾乎無利可圖。一時間，已經開發的房產成了滯銷的“燙手山芋”，大量資金被套牢，損失慘重。

面對整天上門討債、逼債的債主，聶某只得躲了起來尋找機會東山再起。

劍走偏鋒，“一房N賣”騙巨款

善于捕捉商機的他很快就洞察了房地產行業的秘訣，他發現很多房地產商在資金鏈吃緊的情況下,采取高息借款購買土地、拿土地作抵押換取銀行貸款、一房多賣償還貸款和借款等伎倆，亦即采取拆東墻補西墻的方式詐騙、圈錢、購地。

他為這一發現興奮得夜不能寐，決定劍走偏鋒，試一試這一“連環計”。

2008年，他在海南澄邁成立了陽光投資有限公司和海南博亞房地產開發有限公司,兩家公司的注冊資金都僅有1000萬元。

2010年2月,聶某在明知公司啟動資金不足的情況下,指使其公司高管皮某、許某等其他涉案人員,通過虛假注冊資本方式,夸大履行合同能力,大肆向銀行、小額信貸企業和私人借貸。在銀行貸款收緊,樓盤銷售不暢的情況下,聶某操縱陽光投資有限公司利用一些擔保公司、投資公司來進行融資、買地、開發房地產項目。公司承諾給投資者的月息普遍在3%以上,這就意味著年息至少在30%以上，而知情人稱房地產項目想要達到30%以上的年投資回報幾乎不可能。

于是，他在沒有任何辦法的情況下，采取了鋌而走險的招數，實施“一房多賣”,抵押房屋的方式,回籠資金償還債務和銀行貸款。

聶某建設的陽光花苑小區環境非常優美，商品房售價每平方米9000元，于是他把目光瞄準這一小區，要求售樓人員將已經出售的房屋,以每平方米4000元左右的團購價再次出售,每平方米至少凈賺8000元。此外,還將用于抵押給借款人的房產通過售樓處出售,涉及資金1.4億元又用于購買土地、償還債務等。

由于缺少資金拿地,聶某旗下的海南博亞房地產開發有限公司“博亞·龍灣”小區項目以團購的名義,向新疆某單位1200余購房者收取2億多元的“團購預訂金”，用于繳納該項目200畝土地所需的5400萬元土地出讓金。然而,在簽訂商品房預定合同前,這個名為“熙岸高爾夫公寓二期”的商品房項目中的一宗土地已被聶某抵押給一家海南本地擔保公司,獲取資金用于償還其他項目貸款和后續開發。

本來資金緊張的聶某,后續“造血”又不能及時補給,對于投資者的本息不能按時支付,眾多投資者追要所投的本金和利息,聶某在未辦理工程規劃許可證、人防建設審批、招投標手續、建筑工程施工許可證和房屋預售許可證，也未取得圖紙審查合格證的情況下,房地產項目就擅自開工建設和預售房屋。

在“五證全無”的情況下，為了能順利開售，聶某大肆行賄當地官員，官商勾結，使得一些澄邁縣的干部為聶某違法行為大開方便之門，國土、城建、稅務等諸多監管部門對聶某實施詐騙的兩個項目監管缺位，成了“睜眼瞎”……