許小年：歷史上的改革

變法和改革能不能成功，關(guān)鍵就是能不能給全社會(huì)帶來(lái)收益，能不能使所有的社會(huì)成員從中受益。要使所有社會(huì)成員從一項(xiàng)改革中或變法中受益，變法必須能夠增加社會(huì)總產(chǎn)出，增加社會(huì)總財(cái)富，而為了增加社會(huì)總財(cái)富，在資源總量基本不變的情況下，變法必須能夠提高資源的使用效率。這一邏輯是我們理解歷史上變法成功與失敗的關(guān)鍵所在。

突破型變法實(shí)現(xiàn)了效率的提高和社會(huì)財(cái)富的增加。修補(bǔ)式變法是單純的自上而下變法，完全依靠官僚體系推進(jìn)，比如王安石變法和王莽的新政，在變法過程中沒有新生力量冒出來(lái)，沒有推動(dòng)變法、支持變法的社會(huì)基礎(chǔ)。而支持變法的社會(huì)基礎(chǔ)，一定是在突破現(xiàn)有體制的時(shí)候新生出來(lái)的力量。

幾千年的歷史，實(shí)際上是改革與革命不斷出現(xiàn)的歷史。當(dāng)前情況下，要想尋找這個(gè)民族和國(guó)家的方向，最好的辦法就是讀一讀歷史。如果忘記了歷史，就很容易迷失在當(dāng)下。

中國(guó)歷史上只有商鞅變法和鄧小平改革成功了

從歷史來(lái)看，中國(guó)的改革事業(yè)是延綿不斷的，有幾次重要的改革，比如戰(zhàn)國(guó)時(shí)期商鞅和秦孝公的變法，為秦國(guó)崛起乃至后來(lái)統(tǒng)一中國(guó)奠定了基礎(chǔ)。

歷史上提的不太多的一次改革是西漢末年王莽的“托古改制”。在史學(xué)家看來(lái)，王莽的形象相當(dāng)負(fù)面，王莽實(shí)際上是一位很有才干的大臣，他在西漢末年就認(rèn)識(shí)到當(dāng)時(shí)突出的社會(huì)政治矛盾，試圖通過改革解決矛盾。

在王莽之后，南北朝時(shí)期又有北魏孝文帝和馮太后的漢化改制，在歷史上留下的資料也不多。實(shí)際上北魏孝文帝的改革對(duì)后續(xù)中國(guó)制度的建設(shè)有著深遠(yuǎn)影響，比如北魏所創(chuàng)立的府兵制、租庸調(diào)制、均田制等被后來(lái)的隋唐繼承。但是，因?yàn)楸蔽菏酋r卑族拓拔氏建立起的政權(quán)，屬于外族，漢人史學(xué)家寫這一段的時(shí)候總帶有一種非常復(fù)雜的心理。

孝文帝改革之后，又有北宋王安石和宋神宗改革。明朝張居正的改革，從1572年到1582年，共十年。對(duì)于張居正的改革，史學(xué)家有不同的看法，有人認(rèn)為它實(shí)際上不是一次改革，改革深度和范圍與王安石變法無(wú)法比擬，只不過是想通過整頓吏治、調(diào)整政策，來(lái)提高整個(gè)明帝國(guó)國(guó)家機(jī)器的效率，我也同意這種看法。

比較具有實(shí)質(zhì)性意義的變法是清末光緒帝1898年推行的戊戌變法，但變法還沒有開始就已經(jīng)結(jié)束。

最近的一次改革是鄧小平領(lǐng)導(dǎo)的1978年改革開放。

在這些改革中，商鞅和秦孝公變法成功了，鄧小平的改革開放成功了，中間的改革或變法都失敗了。我用“改革”和“變法”，其實(shí)這兩個(gè)詞是互用的，是同一個(gè)含義。

商鞅變法促進(jìn)了中國(guó)社會(huì)由封建制向集權(quán)官僚制的轉(zhuǎn)變，這是中國(guó)社會(huì)的第一次大轉(zhuǎn)型。

鄧小平的改革開放拉開傳統(tǒng)社會(huì)向現(xiàn)代社會(huì)過渡的序幕。改革開放使得中國(guó)從傳統(tǒng)社會(huì)向現(xiàn)代社會(huì)邁進(jìn)。

改革雖然沒有革命那樣波瀾壯闊和驚心動(dòng)魄，但是，改革對(duì)于社會(huì)的發(fā)展、對(duì)于中華文明的成長(zhǎng)、給國(guó)家和民族帶來(lái)的影響，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過那些成功的革命。那些成功的革命大多都是改朝換代，卻沒有給中國(guó)社會(huì)帶來(lái)實(shí)質(zhì)性的變化，但是這兩次成功的改革，給中國(guó)社會(huì)帶來(lái)了實(shí)質(zhì)性的變化。

改革成功的關(guān)鍵是使所有人受益

歷史上的變法和改革可分成兩大類，一類是突破型的，正因?yàn)楦矣谕黄疲猿晒Γ涣硗庖活愂切扪a(bǔ)型的，正因?yàn)槟康氖切扌扪a(bǔ)補(bǔ)，所以無(wú)法解決深刻的社會(huì)、政治、經(jīng)濟(jì)矛盾，沒有辦法獲得成功。突破型變法成功的原因在于采取增量改革的方法，突破現(xiàn)有體制，使新生力量涌現(xiàn)出來(lái)，而這些新生力量就是抗衡守舊派的生力軍，依靠這些新生力量抗衡守舊派，推動(dòng)技術(shù)，對(duì)現(xiàn)有制度形成突破，建立新的激勵(lì)機(jī)制。這實(shí)際是用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方式分析歷史，是經(jīng)濟(jì)學(xué)和歷史學(xué)的一種結(jié)合。

制度變革的意義就是使社會(huì)變得更加有效率。制度的作用就是調(diào)整人們的激勵(lì)機(jī)制，使得古代乃至在現(xiàn)代中國(guó)產(chǎn)生更高的效率。中國(guó)古代社會(huì)生產(chǎn)資料中有兩種是最重要的，一是土地，一是人。如果土地能夠產(chǎn)生更高的效益，如果人能夠有更高的生產(chǎn)率，那么這個(gè)國(guó)家在經(jīng)濟(jì)上就會(huì)走在其他國(guó)家前面，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，財(cái)政收入就可以增加，于是達(dá)到變法者所設(shè)想的富國(guó)強(qiáng)兵的目的。到了現(xiàn)代，資本變成非常重要的生產(chǎn)要素，技術(shù)和創(chuàng)新對(duì)生產(chǎn)發(fā)揮決定性作用。

在總資源量沒有很大變化的情況下，如果增加社會(huì)總產(chǎn)出，把蛋糕做大，就能夠?qū)崿F(xiàn)在變法過程中有人受益而無(wú)人受損，也就可以把變法變成一個(gè)雙贏、多贏的博弈。

制度變革到底是利益的重新分配還是雙贏、多贏，決定了變法的成敗。如果改革和變法僅僅為了利益的重新分配，必然會(huì)有些人受益，有些人受損，受損一方或者受損的多方對(duì)變法會(huì)是什么態(tài)度？抵制、阻撓。如果變法可以使社會(huì)上所有的人（理論上所有的人）受益，那么對(duì)于新制度、新政策的阻力會(huì)大大降低，會(huì)使得制度生根固定下來(lái)。

變法和改革能不能成功，關(guān)鍵就是能不能給全社會(huì)帶來(lái)收益，能不能使所有的社會(huì)成員從中受益。要使所有社會(huì)成員從一項(xiàng)改革中或變法中受益，變法必須能夠增加社會(huì)總產(chǎn)出，增加社會(huì)總財(cái)富，而為了增加社會(huì)總財(cái)富，在資源總量基本不變的情況下，變法必須能夠提高資源的使用效率。這一邏輯是我們理解歷史上變法成功與失敗的關(guān)鍵所在。

商鞅變法和鄧小平的改革開放都增加了社會(huì)的總財(cái)富，這是他們的成功，從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來(lái)講是非常重要的一個(gè)原因。而其他的變法并不是著眼于社會(huì)總財(cái)富的增加和資源使用效率的提高，而僅僅是利益的重新分配，因此激發(fā)了各種各樣的社會(huì)矛盾，遭到各方面的反對(duì)，最后歸于失敗。

突破型變法實(shí)現(xiàn)了效率的提高和社會(huì)財(cái)富的增加。修補(bǔ)式變法是單純的自上而下變法，完全依靠官僚體系推進(jìn)，比如王安石變法和王莽的新政，在變法過程中沒有新生力量冒出來(lái)，沒有推動(dòng)變法、支持變法的社會(huì)基礎(chǔ)。而支持變法的社會(huì)基礎(chǔ)，一定是在突破現(xiàn)有體制的時(shí)候新生出來(lái)的力量。在商鞅變法中，這個(gè)新生力量就是平民和農(nóng)民；在鄧小平改革的時(shí)代，這個(gè)新生的力量就是廣大的農(nóng)民、城鎮(zhèn)居民和企業(yè)家。

修補(bǔ)型變法是完全的自上而下，而突破型變法是自上而下和自下而上相結(jié)合，比如鄧小平改革吸收了大量的民間創(chuàng)新，商鞅變法的新政也不是商鞅自己躲在宮殿里想出來(lái)的，而是來(lái)自實(shí)踐。

王莽的變法是自上而下的頂層設(shè)計(jì)，王安石更是頂層設(shè)計(jì)的大家，但遺憾的是他的方法是錯(cuò)誤的，完全的頂層設(shè)計(jì)，用政府取代市場(chǎng)。

用政府取代市場(chǎng)會(huì)有兩個(gè)問題，第一，政府不了解市場(chǎng)的運(yùn)作，因此頂層的設(shè)計(jì)往往不具備實(shí)際可操作性。第二，激勵(lì)不協(xié)調(diào)，甚至發(fā)生激勵(lì)方面的沖突，結(jié)果導(dǎo)致生產(chǎn)效率低下，不能夠做大蛋糕。王安石變法設(shè)計(jì)得很精巧，但在實(shí)踐中全都碰了壁，不僅沒有實(shí)現(xiàn)王安石當(dāng)初所設(shè)想的目的，反而破壞了社會(huì)生產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，打亂了市場(chǎng)秩序。

變法成功與否，并不是看變法者個(gè)人最后的結(jié)局。商鞅最后結(jié)局很悲慘，但對(duì)于商鞅所建立起來(lái)的制度，新政權(quán)原封不動(dòng)保留下來(lái)，為什么？因?yàn)樾碌闹贫仍趯?shí)踐中被證明是有效的，誰(shuí)也不想改。所以，一項(xiàng)變法或一項(xiàng)改革的成功與否并不是看變法者或者改革者個(gè)人的結(jié)局，而是要看變法者或者改革者他們所建立的制度是不是存續(xù)下來(lái)。

商鞅變法為什么能夠成功

商鞅變法的主要內(nèi)容有兩項(xiàng)，一是經(jīng)濟(jì)上的，一是政治上的。在經(jīng)濟(jì)上，商鞅變法最重要的內(nèi)容是土地所有制變法，“廢井田，開阡陌”，土地私有化，把井田制完全廢除了。井田制為什么效率低？本人有過親身經(jīng)歷，“文革”時(shí)被送到農(nóng)村當(dāng)知青，當(dāng)時(shí)是人民公社集體經(jīng)濟(jì)，大家一起干活，到年底一起分享勞動(dòng)成果，除了生產(chǎn)隊(duì)的地，還留出了一小部分作為自留地。我在陜北下鄉(xiāng)，爬到山上放眼一看，哪一塊地是生產(chǎn)隊(duì)的，哪一塊地是自留地，不用人家告訴，一看就知道，玉米、谷子長(zhǎng)得綠油油肯定是自留地，蔫黃、無(wú)精打彩的肯定是生產(chǎn)隊(duì)的地。經(jīng)濟(jì)學(xué)講激勵(lì)機(jī)制，個(gè)人的努力程度和所分享到的勞動(dòng)成果沒有直接掛鉤，因此生產(chǎn)隊(duì)里的莊稼長(zhǎng)不好。

商鞅改變了井田制，把田地全分給個(gè)人，土地私有化，不再分公田、私田，農(nóng)民繳租之后收成歸自己，這相當(dāng)于古代的聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制和農(nóng)業(yè)改革。商鞅鼓勵(lì)農(nóng)民墾荒，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，開墾荒地，政府給獎(jiǎng)勵(lì)，過去農(nóng)民不可以墾荒，因?yàn)樗械牡囟际峭跬粒荒軇?dòng)。這是一場(chǎng)效果非常明顯的農(nóng)業(yè)改革，從經(jīng)濟(jì)上來(lái)講，這和1978年的農(nóng)村改革相比性質(zhì)是完全一樣的。

在政治上，商鞅廢除了世卿世祿制度，建立軍功爵位制。在封建制度下，爵位甚至官位都是世襲的，出身不對(duì)，個(gè)人再能干沒有用。封建制度講究的是人的身份，不是人的才能，商鞅把它給廢除了。在朝廷里，過去只有貴族子弟才能做官，帶兵打仗的只有貴族。貧民和農(nóng)民都沒有資格當(dāng)兵，更不要說(shuō)當(dāng)將軍、指揮軍隊(duì)了。

商鞅打破世卿世祿制，只要在戰(zhàn)場(chǎng)上勇敢殺敵，憑戰(zhàn)功就可以封爵，就可以提拔當(dāng)軍官，就可以在朝廷里任職。所以，秦國(guó)的將相有兩個(gè)特點(diǎn)，第一是貧民多，第二是他國(guó)人多，商鞅本人不是秦國(guó)人，是衛(wèi)國(guó)人，原名叫衛(wèi)鞅，秦國(guó)的宰相李斯，也不是秦國(guó)人。

這樣的制度提高了人力資源的效率。在秦國(guó)的貧民中有才干的人很多，但是在封建貴族制下，他們沒有機(jī)會(huì)發(fā)揮才能，受到身份和出身限制。戰(zhàn)國(guó)晚期有一場(chǎng)非常重要的戰(zhàn)爭(zhēng)叫長(zhǎng)平之戰(zhàn)，發(fā)生在秦國(guó)和趙國(guó)之間，秦軍統(tǒng)帥是白起，一介平民，憑借戰(zhàn)功一級(jí)一級(jí)升上來(lái)，趙軍統(tǒng)帥開始是廉頗，后來(lái)是趙括，都是貴族世家，結(jié)果趙軍大敗。秦軍在各國(guó)中戰(zhàn)斗力之所以最強(qiáng)，是因?yàn)樗娜瞬胚x拔機(jī)制。

制度改革改變了人才選拔機(jī)制，也改變了人的激勵(lì)機(jī)制。比如軍功爵位制，如果在戰(zhàn)場(chǎng)上取敵甲士一枚，賜爵一級(jí)，賜田一頃，賜宅一畝，這就相當(dāng)于今天的計(jì)件工資，沒有大鍋飯了，不用監(jiān)督，看最后的業(yè)績(jī)，以業(yè)績(jī)?yōu)榛A(chǔ)的激勵(lì)機(jī)制。士兵作戰(zhàn)能不勇敢嗎？他肯定會(huì)努力殺敵，因?yàn)樗涝趹?zhàn)場(chǎng)上勇敢，可以保證解甲歸田之后的幸福生活。秦國(guó)的將士們都是虎狼之師，虎狼之師后面是什么？是良田美宅。

商鞅還建立郡縣制，在鄉(xiāng)間建立保甲，目的是增加中央政府的收入，維護(hù)政治和社會(huì)的穩(wěn)定，由秦王直接管理下面的郡縣。我想強(qiáng)調(diào)的并不是商鞅的設(shè)計(jì)和商鞅的發(fā)明，比如郡縣制，在商鞅全面推廣之前，這項(xiàng)制度已經(jīng)存在了200年，被認(rèn)為是中央政府治理地方的有效制度，商鞅所做的只不過是在秦國(guó)全國(guó)進(jìn)行推廣，在商鞅之前也有其他國(guó)家廢除過井田制，由土地國(guó)有制改為私有制。這些制度其實(shí)并不是商鞅的發(fā)明，而是這些行之有效的制度經(jīng)過商鞅進(jìn)行了大規(guī)模的推廣。

商鞅在變法的策略上也是非常成功的，在變法之前公開論戰(zhàn)，形成共識(shí)。司馬遷有記錄，商鞅和守舊派大臣在秦孝公面前進(jìn)行了激烈辯論。商鞅最后提出“治世不一道，變國(guó)不法古”，得到秦孝公首肯。

商鞅打開了貧民和農(nóng)民的晉升之階，所以新法得到了貧民和農(nóng)民的擁護(hù)，因?yàn)檗r(nóng)民現(xiàn)在可以獲得比以前更多的糧食收成，不必再給封建主干活。貧民也可以依靠自己的戰(zhàn)功進(jìn)入軍隊(duì)和政府。商鞅變法突破了現(xiàn)有的體制，培植了新生力量，而這些新生力量對(duì)新法的擁護(hù)是克服守舊派阻力的一個(gè)非常重要的方面。

由于激勵(lì)機(jī)制的改變，土地利用效率的提高，人力資源使用效率的提高，使得秦國(guó)在很短的時(shí)間內(nèi)富國(guó)強(qiáng)兵，此時(shí)，變法甚至對(duì)初始的受損者來(lái)說(shuō)也變得有益了。新法的受損者是過去的貴族階層，商鞅沒有采取暴力形式消滅貴族階層，而是通過增量改革的方式，不斷降低貴族階層在經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和政治中的重要性。貴族實(shí)際上也成為變法的受益者，如果不變法，不能夠富國(guó)強(qiáng)兵，秦亡國(guó)后，這些貴族可能全成為奴隸，所以，在外部競(jìng)爭(zhēng)的壓力下，貴族也感覺到，變法可以保住土地和國(guó)家，使秦國(guó)免遭亡國(guó)之災(zāi)，從某種程度上講，變法對(duì)貴族也是一個(gè)雙贏的博弈，所以商鞅變法成功了。

鄧小平改革為什么能夠成功

鄧小平改革取消了中央計(jì)劃，改變了農(nóng)民的激勵(lì)機(jī)制，和“廢井田，開阡陌”是一樣的。但鄧小平更多的是鼓勵(lì)城鎮(zhèn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，由利潤(rùn)來(lái)驅(qū)動(dòng)企業(yè)家，由績(jī)效工資來(lái)激勵(lì)工人，資源從低效的農(nóng)業(yè)部門流向了高效的城鎮(zhèn)工商業(yè)，從低效的國(guó)有企業(yè)流向了高效的民企，所以獲得了經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)。

改革實(shí)際上提高了土地的利用效率，提高了人力資源和資本的使用效率，把蛋糕做大。經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)，各階層人士都獲益，民眾生活水平提高，執(zhí)政黨地位加強(qiáng)，這是雙贏和多贏的博弈。市場(chǎng)制度發(fā)展到今天，如果說(shuō)中國(guó)再回到中央計(jì)劃，恐怕沒有人會(huì)支持，就像商鞅或秦孝公死后，如果秦國(guó)人說(shuō)再回到舊制度，恐怕也沒有人贊成，因?yàn)樾实奶岣呤股鐣?huì)每一個(gè)人都感覺到新制度的優(yōu)越性。這就是鄧小平成功的地方。

和商鞅變法相比，鄧小平的改革策略也要形成社會(huì)共識(shí)。從真理檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)討論開始，我們建立起全社會(huì)關(guān)于改革的共識(shí)。

鄧小平的改革既有自上而下的設(shè)計(jì)，也有自下而上的實(shí)踐。比如中國(guó)的農(nóng)村改革就不是鄧小平設(shè)計(jì)的，而是小崗村的農(nóng)民先干出來(lái)的，干出來(lái)之后，由以鄧小平為首的第二代領(lǐng)導(dǎo)人給予充分肯定，變成全國(guó)政策，變成新的制度。聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制一開始是違法的，1989年修改憲法的時(shí)候，才第一次提到聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制是社會(huì)主義生產(chǎn)方式的一種，才給予合法地位，距離小崗村農(nóng)民包產(chǎn)到戶已經(jīng)過去了十幾年。城鎮(zhèn)的民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和農(nóng)民的包產(chǎn)到戶這都不是鄧小平的設(shè)計(jì)，而是民間自發(fā)的創(chuàng)造。

為什么改革強(qiáng)調(diào)基層創(chuàng)新？因?yàn)榛鶎觿?chuàng)新更加貼近市場(chǎng)，具有更高的可操作性和可持續(xù)性，自己做的事如果對(duì)自己沒利他也不會(huì)做，所以基層創(chuàng)新具有激勵(lì)、協(xié)調(diào)的性質(zhì)。“激勵(lì)的協(xié)調(diào)”是經(jīng)濟(jì)學(xué)上的詞，對(duì)我有利的事就會(huì)積極去做，對(duì)我不利的事就會(huì)千方百計(jì)回避。

因此，改革策略不能單純強(qiáng)調(diào)頂層設(shè)計(jì)，我想提出的是頂層放開和基層創(chuàng)新，頂層及時(shí)總結(jié)基層經(jīng)驗(yàn)，變成政策和制度在全國(guó)推廣，這是改革開放以來(lái)一直在做的。

王安石變法為何失敗

王安石變法是國(guó)家社會(huì)主義，國(guó)家社會(huì)主義是梁?jiǎn)⒊o王安石變法下的一個(gè)定義。王莽和王安石變法都是國(guó)家社會(huì)主義，都以為政府替代市場(chǎng)既可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，又可以增加財(cái)政稅收，從而實(shí)現(xiàn)“民不加賦而國(guó)用足”。

王安石是一個(gè)憂國(guó)憂民、以天下為己任的士大夫，人品高潔，無(wú)可挑剔，連他的政敵、死對(duì)頭司馬光都承認(rèn)。當(dāng)時(shí)人們說(shuō)王安石和司馬光兩人“爭(zhēng)理不爭(zhēng)利”，是觀念的不同引起兩派的爭(zhēng)論，最后爭(zhēng)論變成了政治斗爭(zhēng)。無(wú)論是王安石，還是司馬光，他們都沒有在變法過程中謀個(gè)人利益，這是史家的公認(rèn)。

王安石的新法主要集中在經(jīng)濟(jì)方面，有青苗法、市易法、農(nóng)田水利法等，有一些涉及到政治和軍制。

青苗法是官辦農(nóng)業(yè)金融。王安石在做縣令時(shí)，觀察到小農(nóng)破產(chǎn)往往是在青黃不接的時(shí)候，青苗播下去還沒有收割，舊糧已經(jīng)用完，上下兩季之間接不上，農(nóng)民沒有辦法，只好去借貸，而利息又非常高，一般農(nóng)戶無(wú)力承擔(dān)，造成農(nóng)戶破產(chǎn)。王安石認(rèn)為這是富商囤積居奇，趁機(jī)放高利貸，于是就用官辦金融取代高利貸，解救農(nóng)民的燃眉之急。在春播的時(shí)候貸出這筆貸款，在收割時(shí)連取本息，一年收息兩次，這樣就把高利貸排斥出市場(chǎng)，當(dāng)時(shí)官方的利率是20%，而市場(chǎng)的利率是100%，對(duì)農(nóng)民來(lái)說(shuō)是很大的優(yōu)惠。

這是頂層設(shè)計(jì)，從動(dòng)機(jī)到實(shí)施都是對(duì)的，為什么在實(shí)踐中碰壁了呢？發(fā)放貸款是以糧食儲(chǔ)備作為本錢，本來(lái)是用作社會(huì)保障和社會(huì)救濟(jì)，糧食儲(chǔ)備不能虧本，這意味著官員在發(fā)放前，必須能夠判斷農(nóng)戶的信用，是否存在還款的風(fēng)險(xiǎn)。變法要求政府取代民間金融來(lái)發(fā)放低息貸款，但這些官員根本就不知道怎么去判斷農(nóng)戶的信用風(fēng)險(xiǎn)。于是，王安石又設(shè)計(jì)出按照財(cái)產(chǎn)分級(jí)，把農(nóng)戶從富到貧分成幾級(jí)，然后讓農(nóng)戶用他們的財(cái)產(chǎn)作為抵押借貸。

這樣的借貸會(huì)出現(xiàn)什么行為？富戶和官吏勾結(jié)在一起虛報(bào)財(cái)產(chǎn)騙貸，騙官家20%利率的貸款，貧戶由于沒有財(cái)產(chǎn)，根本貸不到款，只能從富戶轉(zhuǎn)借，而富戶一轉(zhuǎn)借，利率就不是20%了。更壞的是官方低利率放貸，而農(nóng)戶拿到的貸款實(shí)際利率是80%到100%，財(cái)政只得到20%，剩下的誰(shuí)拿走了？官員和豪富，農(nóng)民的負(fù)擔(dān)依舊。

王安石派出朝廷大員分赴各省督導(dǎo)，強(qiáng)行攤派，完成定額任務(wù)，農(nóng)民必須貸，搞得各家雞飛狗跳。朝廷也有風(fēng)險(xiǎn)，如果農(nóng)戶還不了貸款，就是國(guó)家儲(chǔ)備糧的損失，朝廷非但沒有賺到錢，反而把本金賠進(jìn)去。

當(dāng)政府取代市場(chǎng)的時(shí)候，面臨著兩個(gè)無(wú)法解決的問題。第一個(gè)問題是政府沒有信息，要想把貸款如及時(shí)雨般地送到農(nóng)戶手里，同時(shí)又能夠保證農(nóng)戶的償還，必須要有每一個(gè)農(nóng)戶的信用信息。不用說(shuō)古代官僚體系，就連現(xiàn)代官僚體系都不可能獲得，金融最難的就是信用評(píng)估。第二個(gè)問題是官員沒有激勵(lì)，做好了與我有什么關(guān)系？官員的激勵(lì)在于和富商勾結(jié)，大家從中牟利。

王安石經(jīng)濟(jì)上的所有新法都是困在這兩個(gè)問題上，一個(gè)是信息，一個(gè)是激勵(lì)。

另外，王安石依靠官僚體系變法為什么不能成功？原因是官僚體系有強(qiáng)大的反對(duì)變革的激勵(lì)，而推動(dòng)變法的激勵(lì)又非常微弱。王安石變法的目的在于抑制豪強(qiáng)、輔助小農(nóng)，但是豪強(qiáng)正是王安石所依靠的推動(dòng)改革的力量，也就是大大小小的官員。依靠官僚體系推動(dòng)改革，成功的概率很低，因?yàn)楣倭朋w系本身就是變法的受害者，不會(huì)有積極性來(lái)推動(dòng)變法。

依靠官僚體系變法不能成功的第二個(gè)原因是信息不對(duì)稱。王安石設(shè)計(jì)的所有新法都對(duì)信息提出很高要求，青苗法需要農(nóng)戶的信用信息，市易法需要官員了解天下物價(jià)，這在當(dāng)時(shí)和現(xiàn)在都不可能做到。信息不對(duì)稱還反映在主張變法的人無(wú)法得到下面的真實(shí)信息，依靠官僚體系推動(dòng)變法根本不知道新法是什么效果。

依靠官僚體系變法不能成功的第三個(gè)原因是意識(shí)形態(tài)爭(zhēng)端。在新法與舊法的爭(zhēng)論中，一涉及到意識(shí)形態(tài)，變法派便處于天然的下風(fēng)。司馬光指責(zé)新法與民爭(zhēng)利，違反儒家教義。王安石的反駁都是虛弱無(wú)力的，他只能拉出堯舜禹，拉出三皇五帝，編一些不靠譜的故事來(lái)蒙混過關(guān)。所以，王安石必須要用新法的實(shí)際效果證明他的正確，而新法實(shí)際的執(zhí)行結(jié)果又使他大為失望。

王安石不可能不失望，因?yàn)樾路]有可能成功，解決不了信息問題，解決不了激勵(lì)問題，不能夠創(chuàng)造新的財(cái)富，只是把過去高利貸者的暴利收到官府囊中，只是把過去市場(chǎng)上大商人的商業(yè)利潤(rùn)變成政府的財(cái)政收入。它不能促進(jìn)社會(huì)生產(chǎn)，增加社會(huì)財(cái)富。

王安石與商鞅在人品、能力和權(quán)威上沒有什么本質(zhì)區(qū)別，區(qū)別在于王安石變法是修補(bǔ)式的，而商鞅變法是突破式的。鄧小平的改革也是突破式的，突破了計(jì)劃體制；王安石的變法完全依靠官僚體系，商鞅的變法依靠貧民和農(nóng)民，鄧小平的變法依靠農(nóng)民和企業(yè)家；王安石的變法是單純的頂層設(shè)計(jì)，商鞅和鄧小平的改革是頂層放開加上基層創(chuàng)新；王安石的變法是官府和商人利益的重新分配，其中也包括高利貸者，而商鞅和鄧小平的變法是增加產(chǎn)出，提高效率，最后能夠大體上做到在變法和改革中有人受益而無(wú)人受損，得到社會(huì)各個(gè)階層的支持，使制度得以存續(xù)下去。

（本文為許小年11月3日在“東方歷史講堂”第四期的演講，有刪節(jié)）