摘 要：為提升大連保險從業人員的綜合素質，傳播保險文化，該項目與政府、行業協會、高校開展戰略合作，采用服務外包理念，通過導入東財在線KPO（knowledge processing outsourcing，知識業務流程外包）解決方案，成立了大連保險網絡大學，下設高管學院、營銷員繼續教育學院和管理干部學院，涵蓋大連市保險行業3萬從業人員。該項目堅持以培訓需求為導向，遵循“緊貼需求，大膽引進，努力培養”的思路，設計了更完整的課程體系、技術平臺和教學管理與服務體系，整合金融行業相關國家機關及行業協會、高校專家教授、保險及相關領域實戰精英三方面的師資資源，形成一支理論與實踐相結合的專業師資隊伍。這不僅提升了行業高級經營管理者的基本理論、法律法規和監管政策、專業知識和職業規范等知識水平，而且提升了大連保險業全體從業人員整體素質，滿足了保險從業人員的繼續教育需求。該項目不僅得到了中國保監會領導的充分肯定，取得良好的社會效益，其運行方式，也對高校探索如何運用遠程教育技術為特定地區、特定行業企業和特定人群提供終身學習服務，提供了有益的借鑒。

關鍵詞：示范基地；東北財經大學；大連保險；網絡大學

中圖分類號：G720 文獻標識碼：A

一、項目背景

2008年4月，中國保監會下發《保險公司董事、監事及高級管理人員培訓管理暫行辦法》，規定：“保險公司董事、監事及高級管理人員在任職期間，必須接受中國保監會組織的繼續教育培訓，并取得培訓合格證書”。中國保監會及其派出機構須對培訓參與及考核結果進行記錄，并要求“不斷創新培訓內容，改進培訓方式，整合培訓資源，優化培訓隊伍，推進培訓工作的理論創新、制度創新和管理創新”。 中國保監會原主席吳定富在2010年全國工作會議上指出：要進一步完善監管干部培訓制度，充分整合各類培訓資源，不斷加大培訓力度，要堅持按需培訓的理念，切實提高培訓的針對性和有效性。2010年第2號文件，《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》中提出：“保險機構董事、監事和高級管理人員應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試，保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。”

與此同時，據《保險營銷員管理規定》、《保險中介從業人員繼續教育暫行辦法》等文件規定：“保險中介從業人員接受崗前培訓時間累計不得少于80小時，其中接受保險法律和職業道德教育時間累計不得少于12小時。每人每年接受后續教育時間累計不得少于36小時，其中接受保險法律和職業道德教育時間累計不得少于12小時。”加大對保險營銷人員的教育培訓投入和力度，強化對保險營銷員的職業道德教育和專業知識培訓，狠抓保險營銷隊伍的誠信建設，穩步提升保險營銷員隊伍整體素質，對防范風險、保護被保險人利益，維護市場安全穩定運行，促進保險業又好又快發展具有重要意義。

以現代遠程教育為主業的東北財經大學網絡教育學院秉承“為學員創造價值”的辦學理念，以其雄厚的教育資源、豐富的辦學經驗，為提升我國保險從業人員繼續教育質量提供了良好的平臺。

作為具體實施單位，東北財經大學網絡教育學院與中國保監會大連監管局、大連保險行業協會合作，創辦了大連保險網絡大學高管學院，并在此基礎上創辦了大連保險網絡大學繼續教育學院，建立了大連以及全國保險系統首個行業性的在線教育平臺，使保險業高管培訓工作邁上了一個新的臺階。

二、項目規模

項目設立大連保險網絡大學高管學院，每年兩期4個月，為大連地區640名保險高管人員提供培訓服務；項目設立保險營銷員繼續教育學院，2011年首次對2萬名保險從業人員提供繼續教育網絡培訓；設立保險管理干部學院，為保險公司、中介的一線業務人員提供網絡培訓。

三、項目運營模式

（一）學習模式：學分式培訓管理

遵照相關文件精神，高管學院設計了學分制培訓管理體系，通過課程在線學習、作業、答疑等學習環節確保學習過程真實有效，學院確立了形成性考核與“高管任職資格考試及證書體系”。在普通從業人員繼續教育方面，確立了法律法規及職業道德培訓采用網絡培訓的方式。

（二）師資構成：行業與院校相結合的師資隊伍

項目堅持以培訓需求為導向，遵循“緊貼需求，大膽引進，努力培養”的思路，整合金融行業相關國家機關及行業協會、高校專家教授、保險及相關領域實戰精英三方面的師資資源，形成一支理論與實踐相結合的專業師資隊伍。

（三）教學服務：專業服務中心

東財在線依托專業的學員服務中心（Call Center），開發了在線論壇、值機答疑等多種輔導系統，在線輔導系統和Call Center平臺無縫銜接，形成了一整套涵蓋熱線電話交流、VOIP溝通的立體答疑解決方案；此外，東財在線負責為大連保監局開發具有針對性的平臺系統，指導培訓管理人員了解平臺架構，熟練使用平臺各項功能；在課程資源建設、部署及測試方面，東財在線負責提供課程、題庫等資源，并有專人維護，保證課程的及時性、互動性。

（四）質量保證：專設質量保障部門實施全程監控

項目引入“ISO9001”和“CMMI”兩大成熟質量管理體系，從保險行業E-training產品體系的策劃、開發、運營三個階段，實現全過程質量管理、監控和持續改進。

四、項目創新點

（一）采用服務外包理念，創新業務運作模式

東財在線采用“服務外包”的理念，將大連保險網絡大學作為一種教育服務外包（KPO），并不單單組織保險從業人員進行網上繼續教育，還通過對中國保監會大連監管局以及保險從業人員的業務需求采集及調研，由專業的團隊分析及策劃，并付諸實施，將資源、技術、服務高度整合，真正實現服務外包。

（二）導入E-training，設計更全面的課程體系

項目結合保監局工作實際，通過導入東財在線E-training，為保監局建立一套能夠緊密聯系保險業改革發展實際，區分不同培訓群體，在滿足學員大規模和個性化學習需要的同時，徹底解決工學矛盾，實現全覆蓋。根據中國保監會的文件精神和要求設計課程，建設一套覆蓋金融保險基礎理論、保險業改革與發展理論、國家有關法律法規、政策解讀、保險監管有關規定、經濟金融熱點問題、重要保險案例研判、紀檢監察警示案例、保險公司戰略管理、經營管理、內部控制以及財務知識管理的高管課程體系與涵蓋保險法律法規、保險業務知識、職業道德教育等多方面知識點的、業務及素質全面提升的課程體系。

（三）完善管理制度與培訓管理模式，提升培訓質量

在項目合作期間，東財在線建立起來了包含網絡大學章程、教學管理制度、師資管理制度等幾十項完整的管理制度，以此來保證大連保險網絡大學的高效運行。在培訓管理模式方面，建立學員及檔案管理，學員調換崗位或是頻繁跳槽，其培訓檔案仍會保留培訓軌跡，方便教育部門進行有效的培訓考核管理，與人力資源管理系統對接，構成人員人事檔案；在教學服務方面，形成了全過程考核、組織考核等一套行之有效的考核體系。在考試方式方面，實行機考與考試預約制度，有效地提高了考試的質量和效率。

五、獲中國保監會肯定的首個行業性在線教育平臺

2010年4月15日，大連保險網絡大學舉辦了正式啟動儀式，中國保監會吳定富主席（前任）出席啟動儀式并作重要講話。吳定富主席對大連保險網絡大學的正式啟動表示祝賀，并對大連保險業針對人才隊伍建設方面的創新和嘗試給予充分肯定，要求大連保險業繼續發揮主動性和創造性，努力打造一支高素質、高層次的人才隊伍，為推動保險業又好又快發展做出新的更大的貢獻。大連保險網絡大學是目前大連以及全國保險系統首個行業性的在線教育平臺，他的啟動標志著保險業高管培訓工作又邁上了一個新的臺階，具有重要的意義和深遠的影響。

六、循序漸進，建設一套完整的課程體系

充分利用高級管理人員與普通從業人員繼續教育學習交流平臺，本著循序漸進、逐年提高的原則，力爭通過3年時間，逐步完成大連市保險全行業從管理人員到銷售人員及其他保險從業人員的教育培訓工作，建設一套應對不同層次，滿足不同培訓需求的課程體系，達到保險從業人員培訓覆蓋率100%，形成一套科學、合理、具有本土特色的保險行業從業人員的繼續教育管理體系。基于東財在線E-training解決方案為組織帶來的價值，E-training解決方案已成功應用于多家政府、企業、行業客戶，受益人群越來越多，影響力越來越大。