論票據權利的保護與救濟

許一帆

(山西財經大學，山西 太原 030006)

一、票據及票據權利的涵義

（一）票據的涵義

票據有廣義和狹義之分。廣義的票據是指各種有價證券和憑證，包括股票、債券、發(fā)票、倉單、提單等；狹義票據是指票據法上規(guī)定的票據，包括匯票、本票和支票。本文所述票據僅限于狹義票據。根據票據法規(guī)定，票據是指出票人依法簽發(fā)的、約定自己或委托他人在見票時或指定日期向收款人或持票人無條件支付一定金額的一種有價證券，包括匯票、本票和支票。票據作為一種有價證券，具有以下幾個基本特征：

1.票據是金錢證券。票據上設定的權利是給付一定金額的貨幣為目的。

2.票據是要式證券。票據必須具備法定的形式和內容。如在票據上必須載明法定事項，票據行為必須是書面的而不能是口頭的，行為人必須在票據上簽章，如果欠缺法定要件，則票據無效。

3.票據是文義證券。票據上的一切權利義務必須嚴格依照票據上所記載的文義來確定，票據文義以外的任何事實與證據皆不能用來作為認定票據上的權利和義務的證據。

4.票據是無因證券。票據上的權利不以任何票據以外的原因為其有效的條件。票據只要符合法定要件，票據權利就成立，持票人不必證明取得票據的原因。

5.票據是設權證券。票據權利是經過出票人的出票行為而產生，即由出票行為設立票據權利。票據的簽發(fā)，是創(chuàng)設新的權利，并不僅僅是證明權利。票據所表示的權利與票據不可分離，沒有票據，則沒有票據上的權利。因此，票據又被稱為完全有價證券。

（二）票據權利的涵義

票據權利是指持票人向票據債務人請求支付票據金額的權利，它包括付款請求權和追索權。付款請求權又稱第一次請求權，是指持票人對票據主債務人（如匯票的承兌人、本票的發(fā)票人、支票的保付人等）行使請求其支付票據金額的權利。追索權是指因持票人在第一次請求權沒有或者無法實現的情況下，對票據的其他付款義務人（如匯票、支票的出票人，匯票、本票的保證人，票據的背書人等）行使請求償還票款的權利。

票據權利是建立在票據上的一種特殊民事權利，即持票人以取得票據金額為目的，依據票據法所賦予的對票據行為的關系人所行使的權利。票據權利是根據票據行為設定的金錢債權。票據作為一種完全的有價證券，權利人必須實際占有票據才能取得票據上的權利。

票據權利與一般債權相比較，具有以下特征：

1.從權利內容上來看，票據權利是體現在票據上的金錢給付請求權。即持票人向票據債務人（義務人）或關系人請求支付一定金額的權利。票據權利是一種債權，而非物權；票據權利具有相對性，只能向特定的相對人主張。票據權利的客體是一定數量的貨幣，而非貨物與勞務，是一方請求另一方支付票據金額的權利。

2.從權利形式上來看，票據權利是一種證券化權利。權票合一、票據權利與票據不可分離。主張票據權利時必須提示票據，轉移票據權利時必須交付票據，實現票據權利后必須收回票據。

3.從權利行使上來看，票據權利是一種雙重性權利。票據權利包括付款請求權與追索權，權利人可以對兩個以上的不同債務人行使兩次請求權。第一次請求權是指付款請求權，即票據權利人對票據主債務人或其他付款義務人請求支付票據金額的權利。第二次請求權就是指追索權，當票據權利人在付款請求權得不到實現時向付款人以外的票據債務人要求支付票據金額和其他有關費用的權利。這種制度更加體現了票據法側重保護權利人以促進票據流通的宗旨。當然，在第二次請求權仍未能得到滿足時，與普通金錢債權一樣，還可以繼續(xù)通過其他途徑，求得法律救濟。

二、票據權利的保護范圍

票據權利的保護范圍，涉及到權利主體和權利內容。票據權利作為兩次性權利，包括付款請求權和追索權。

付款請求權，是指票據持票人向票據第一債務人或者關系人請求支付票據所載金額的權利，這是票據上的第一次請求權。付款請求權行使的主體可能是收款人，也可能是被背書人。付款請求權行使的對象是票據第一債務人或者其他關系人，如匯票承兌人、本票出票人、支票付款人。

追索權，也稱為償還請求權，是指持票人行使付款請求權遭到拒絕或者有其他法定原因而不能實現時，向其前手請求償還被拒絕的票據金額及其他法定款項的權利，也稱為票據上的第二次請求權。追索權行使的主體是最后的持票人，也可能是已為清償的被追索人。追索權行使的對象為付款人或者承兌人之外的償還義務人，包括出票人、背書人、保證人。

雖然，付款請求權與追索權均為持票人請求支付一定金額的權利，但在行使權利的主體、順序、條件、次數、金額、時效等方面均存在差異，其主要區(qū)別如下：

1.權利義務主體不同。付款請求權的權利主體是票據記載的收款人或最后的被背書人。義務主體是票據第一債務人或者其他關系人，如承兌人或者付款人；而追索權的權利主體除票據記載的收款人或最后的被背書人外，還可以是已代為清償的背書人、保證人。義務主體包括所有的票據債務人，包括出票人、背書人、承兌人、保證人。票據的出票人、背書人、承兌人、保證人對持票人承擔連帶責任。即追索權的權利義務主體要比付款請求權的權利義務主體多。

2.權利行使的順序不同。持票人首先行使付款請求權，若實現付款請求權，則追索權消滅；只有在持票人行使付款請求權被拒絕或因其他事由無法實現時，持票人才能行使追索權。付款請求權于出票日或到期日開始行使，追索權則于付款人拒絕付款日或拒絕承兌日開始行使。

3.權利行使的條件不同。付款請求權的行使，一般來說是無條件的。而行使追索權是有條件的，持票人行使追索權的情況包括：（1）票據到期被拒絕付款；（2）票據到期前被拒絕承兌；（3）承兌人或者付款人死亡、逃匿；（4）承兌人或者付款人破產、停業(yè)。

4.權利行使次數不同。付款請求權只能行使一次，而追索權可行使多次。根據票據法規(guī)定，持票人可以不按照票據債務人的先后順序，對其中任何一人、數人或者全體行使追索權。持票人對票據債務人中的一人或者數人已經進行追索的，對其他匯票債務人仍可以行使追索權。

5.請求支付的金額不同。付款請求權的金額只能為票據所記載的金額，而追索權可以請求的金額包括票據金額、利息損失和有關費用。

6.權利消滅時效不同。付款請求權自票據出票日（即期匯票、本票）或到期日（遠期匯票）起2年內不行使而消滅。追索權的消滅時效：持票人對其前手的(首次)追索權自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個月內不行使而消滅，被追索人對其前手的再追索權自清償之日或被訴之日起3個月內不行使而消滅。

三、票據權利的取得條件與方式

（一）票據權利取得的條件

票據屬于完全有價證券，取得票據權利必須占有票據。根據票據法規(guī)定，持票人取得票據權利必須滿足以下條件：

1.必須給付對價。票據的取得，必須給付對價，即應當給付票據雙方當事人認可的相對應的代價，如交付貨物、提供勞務。而因稅收、繼承、贈予可以依法無償取得票據的，不受給付對價的限制。即票據權利的取得以有償取得為原則、以無償取得為例外。

2.手段必須合法。持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據的，不得享有票據權利。另外，票據的偽造與變造，影響票據權利的取得和行使。偽造的票據是無效的，持有偽造票據的人即使是善意取得，對于偽造人和被偽造人都不能主張票據權利。變造的票據是有效的，持票人可以主張票據權利，但權責范圍按簽章先后有不同。在變造之前簽章的人，對原記載事項負責；在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負責；不能辨別是在票據被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。

3.主觀上應當具備善意。所謂善意，是指持票人在取得票據時對票據外觀無法查知的瑕疵，事實上不知道也不可能知道的主觀心理狀態(tài)。持票人如果是惡意或重大過失取得票據的，不得享有票據權利。

（二）票據權利取得的方式

票據權利取得的方式一般有兩種，即原始取得和繼受取得。

1.原始取得，是指票據權利的最初取得。一般是通過出票取得，出票是出票人簽發(fā)票據的行為。持票人直接通過出票人的出票行為取得票據權利。票據權利因出票而創(chuàng)設，故為原始取得。

2.繼受取得，是依背書轉讓或單純交付轉讓方式受讓票據權利的取得方式。是持票人從有權處分票據權利的前手取得票據權利，如因背書而取得，因稅收、繼承、贈予而取得，因公司合并而取得等。

從票據取得的主觀狀態(tài)看，分為善意取得和惡意取得。持票人在善意和無重大過失的情況下，依照票據法定方式，支付對價后取得的票據，為善意取得。持票人善意取得的票據，應當享有票據權利。持票人明知轉讓票據者無處分或交付票據的權利，或者雖然不是明知但應當或者可能知道讓與人無處分權而由于過錯或疏忽大意未能得知而取得票據，為惡意取得。持票人惡意取得票據的，不得享有票據權利。

四、票據權利的救濟途徑

權利救濟起源于票據喪失，即票據權利人非出于其本意喪失其對票據的占有。如發(fā)生票據遺失、被盜或滅失等情況，而作為票據權利人（即失票人），最重要的就是在失去票據后運用法律規(guī)定的各種救濟措施來彌補和保護其票據權利。

根據我國票據法的規(guī)定，失票人可以運用的救濟措施包括票據掛失、申請公示催告和票據訴訟三種方式。

1.掛失止付。掛失止付是指失票人將票據喪失的事實通知付款人，并指示其停止付款。但票據被掛失止付后，票據仍然有效，失票人仍應當對善意后手持票人承擔票據責任。

2.公示催告。公示催告是指票據喪失以后，人民法院根據失票人的申請，以公告的方法催促不定的利害關系人在一定期限內申報權利，如果逾期不予申報，則將喪失其票據權利的一種法律程序。公示催告程序只適用于可以背書轉讓的票據被盜、遺失或滅失的情況，其他票據或票據糾紛不能申請公示催告。公示催告期間，轉讓票據的行為無效。

3.向人民法院提起訴訟。公示催告期間屆滿，人民法院應當根據申請人的申請，作出判決，宣告票據無效。自判決公告之日起，申請人有權向付款人請求付款。付款人拒絕付款的，申請人可以憑除權判決依法向人民法院提起訴訟，此訴訟是普通民事訴訟而非票據訴訟。

[1]王小能.中國票據制度研究[M].北京：北京大學出版社，1999.

[2]財政部會計資格評價中心.經濟法基礎[M].北京：經濟科學出版社，2011.