制度變遷與經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域道德問題的衍生及治理對(duì)策

龍靜云

當(dāng)前，道德治理是我國(guó)社會(huì)建設(shè)中的重中之重。道德治理是有序開展、分領(lǐng)域進(jìn)行的。因?yàn)椴煌I(lǐng)域中的道德問題是不同的，因而針對(duì)不同領(lǐng)域道德問題的治理策略也是有差別的。本文重點(diǎn)從我國(guó)經(jīng)濟(jì)制度變遷的視角出發(fā)，探討導(dǎo)致道德領(lǐng)域突出問題衍生的原因及其治理策略。

一、制度變遷理論與分析道德領(lǐng)域突出問題的視角

新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家諾斯認(rèn)為：“制度是一系列被指定出來的規(guī)則、守法程序和行為的道德倫理規(guī)范，它旨在約束追求主體福利或效用最大化利益的個(gè)人行為。”①制度由正式制度和非正式制度兩部分構(gòu)成。正式制度是指政府、國(guó)家或統(tǒng)治者等按照一定的目的和程序有意識(shí)創(chuàng)造的一系列政治、經(jīng)濟(jì)規(guī)則及契約等法律法規(guī)；非正式制度是人們?cè)陂L(zhǎng)期實(shí)踐中形成的，具有持久的生命力，并構(gòu)成世代相傳的文化的一部分，包括價(jià)值信念、倫理規(guī)范、道德觀念、風(fēng)俗習(xí)慣及意識(shí)形態(tài)等因素。制度變遷是指新制度（或新制度結(jié)構(gòu)）產(chǎn)生、替代或改變舊制度的動(dòng)態(tài)過程。制度變遷的目的是打破不合理、無效率的制度，建立合理而富有效率的制度。合理而富有效率的制度至少應(yīng)當(dāng)有兩個(gè)基本特征：一是能夠最大限度地消除人們“搭便車”等機(jī)會(huì)主義行為的可能性，使每個(gè)社會(huì)成員從事生產(chǎn)性活動(dòng)的成果得到有效保護(hù)，從而使他們獲得一種努力從事生產(chǎn)活動(dòng)的良好激勵(lì)；二是可以最大限度地發(fā)揮生產(chǎn)要素的內(nèi)在潛力，使每一個(gè)社會(huì)成員的積極性和創(chuàng)造性得到更大程度的發(fā)揮與釋放。

以諾斯為代表的新制度主義的制度變遷理論，試圖為建立一個(gè)關(guān)于制度的產(chǎn)生、成長(zhǎng)、成熟、衰亡的理論框架提供基礎(chǔ)，但它同時(shí)也為我們研究當(dāng)前我國(guó)道德領(lǐng)域中的突出問題及其治理策略提供了一個(gè)新的視角，即我國(guó)經(jīng)濟(jì)制度的變遷是引發(fā)當(dāng)前道德領(lǐng)域突出問題不斷產(chǎn)生的深刻原因，而治理道德領(lǐng)域的突出問題也要從建立和完善各種制度這一根本之處入手。

二、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度變遷與道德領(lǐng)域突出問題的衍生

我國(guó)由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)制度向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的變遷呈現(xiàn)出由一種封閉型制度向開放型制度兩種異質(zhì)性制度急劇替代的特點(diǎn)，這一急劇替代的過程是造成倫理沖突、道德不適和道德失范的基本原因。

1.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的急劇性變遷使既有的道德處于適應(yīng)和調(diào)整過程之中

在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)制度下，個(gè)體利益無法得到凸顯和承認(rèn)，國(guó)家利益就是整個(gè)社會(huì)每一個(gè)個(gè)人利益的代表，集體主義道德也就成為社會(huì)發(fā)展必然和現(xiàn)實(shí)的要求。那時(shí)，社會(huì)道德可以順利承繼幾千年中國(guó)傳統(tǒng)文化中的整體主義（或集體主義），而整個(gè)經(jīng)濟(jì)制度（與社會(huì)制度、政治制度幾乎統(tǒng)一化、重疊化）都以集體主義作為基本理念，并在實(shí)踐中得到自上而下的弘揚(yáng)和遵循，人們的思想觀念高度統(tǒng)一，社會(huì)風(fēng)氣和道德素養(yǎng)確實(shí)處于較高水平。但是，由于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)制度超越了當(dāng)時(shí)社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展階段，逐步暴露出弊端而成為一種不合理、無效率的制度，它對(duì)人們的行為難以產(chǎn)生有效激勵(lì)而被人們拋棄，制度變遷已成必然。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制及相關(guān)制度的建立打破了束縛生產(chǎn)力發(fā)展的枷鎖，極大地提升了社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展和進(jìn)步，但由于這一制度變遷是一個(gè)急速的、由封閉型向開放型的異質(zhì)性制度變遷的過程，所以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大潮不僅沖垮了高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，而且各種思想觀念的沖擊也使民眾無從判斷，舊的道德被打破，新的道德尚未建立起來，在許多方面道德尚處于一種真空狀態(tài)。因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)制度是市場(chǎng)在資源配置中起基礎(chǔ)性作用的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)方式，它以承認(rèn)生產(chǎn)者的私人利益差別為前提，競(jìng)爭(zhēng)性與功利性是它的主要特征，等價(jià)交換為基礎(chǔ)的價(jià)值規(guī)律是它統(tǒng)攝與調(diào)節(jié)一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的原則與尺度。這種競(jìng)爭(zhēng)性與功利性的市場(chǎng)制度以及等價(jià)交換原則一旦滲透到人們的全部社會(huì)生活中，就難免會(huì)誘發(fā)人們惡劣的貪欲膨脹。而道德作為上層建筑，其相對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展明顯具有滯后性，市場(chǎng)機(jī)制與中國(guó)的傳統(tǒng)文化價(jià)值生態(tài)似乎格格不入，傳統(tǒng)美德和文化精神也在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中受到重創(chuàng)。正像諾斯所說的：“正式規(guī)則在一夜之間就能改變（例如通過革命的方式），而非正式約束的變化要緩慢得多。”②因而道德文化及精神生態(tài)的建立是一個(gè)長(zhǎng)期的過程，適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的道德體系的建立更是如此。

2.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的某些偏失是道德問題產(chǎn)生的重要原因

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立立足于古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的四個(gè)基本假設(shè)：一是最大化假設(shè)，即人是經(jīng)濟(jì)人，利己的人，無論是消費(fèi)者還是生產(chǎn)者都在追求效益或者利潤(rùn)的最大化；二是完全信息假設(shè)，即經(jīng)濟(jì)主體都具有獲取經(jīng)濟(jì)互動(dòng)所需的所有信息的能力；三是完全理性假設(shè)，即經(jīng)濟(jì)主體都具有對(duì)所有信息進(jìn)行充分分析和作出正確判斷的能力；四是市場(chǎng)秩序假設(shè)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序已經(jīng)建立，并基本建立在私有產(chǎn)權(quán)的基礎(chǔ)之上，相關(guān)制度已經(jīng)完善且既定不變。從我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度建立30多年的歷史來看，整個(gè)市場(chǎng)機(jī)制的發(fā)展在前期并沒有脫離古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇和軌跡。如貫徹執(zhí)行了二三十年的“一切以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為重心”和片面追求GDP的方針和政策，幾乎是“最大化假設(shè)”在宏觀經(jīng)濟(jì)制度中的反映。另外，自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度在當(dāng)代發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家已經(jīng)進(jìn)行了修正，但在我國(guó)現(xiàn)實(shí)生活中，一些市場(chǎng)主體為了追求個(gè)體利潤(rùn)最大化，已經(jīng)達(dá)到不擇手段、無惡不作的畸形程度卻未受到及時(shí)懲罰。再如當(dāng)前誠(chéng)信問題的產(chǎn)生，一個(gè)重要的原因就是誠(chéng)信制度、社會(huì)監(jiān)督體制的缺乏，而這正是“完全信息假設(shè)”和“完全理性假設(shè)”市場(chǎng)理念的縮影。但現(xiàn)實(shí)中往往是“信息不對(duì)稱”，因而機(jī)會(huì)主義行為不斷增加，失信行為并未付出較大成本，為盲目自利等畸形行為提供了生成土壤，并侵蝕了道德等諸多社會(huì)領(lǐng)域。道德問題的產(chǎn)生可以說與我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度沿襲古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論基礎(chǔ)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度執(zhí)行過程的偏失有極大關(guān)聯(lián)。

3.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)某些制度建立的時(shí)滯性為機(jī)會(huì)主義等不道德行為提供了生存空間

戴維斯、諾斯在研究制度變遷的時(shí)候認(rèn)為，制度變遷存在著各種時(shí)滯性，其中最突出的是以下四種類型：一是認(rèn)知和組織時(shí)滯，即從辨識(shí)外部利潤(rùn)到組織初級(jí)行動(dòng)團(tuán)體所需要的時(shí)間；二是發(fā)明時(shí)滯，即內(nèi)化外部利潤(rùn)的制度設(shè)計(jì)所需要的時(shí)間；三是菜單選擇時(shí)滯，即從備選方案清單中搜尋并選定一個(gè)能滿足初級(jí)行動(dòng)團(tuán)體利潤(rùn)最大化的制度安排所需的時(shí)間；四是啟動(dòng)時(shí)滯，即可行的最佳安排和開始實(shí)際運(yùn)行之間存在的時(shí)滯。由于這些不同類型時(shí)滯的制約，制度變遷難以一蹴而就，只能遵循漸進(jìn)的邏輯緩慢地發(fā)生。就我國(guó)的情況而言，我們僅用了30多年的時(shí)間走完了西方300年才建立起市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的過程；我們對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的科學(xué)認(rèn)識(shí)是一個(gè)不斷摸索、逐步了解的過程，因而一些市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所需要的新制度的建立必然存在各種時(shí)滯。如政企分開制度的時(shí)滯、產(chǎn)權(quán)制度改革的時(shí)滯、全面的征信制度的時(shí)滯、生態(tài)環(huán)境立法與執(zhí)法和懲罰制度的時(shí)滯、干部政績(jī)生態(tài)考核制度的時(shí)滯等。這些制度建立的時(shí)滯為一些機(jī)會(huì)主義等不道德行為的產(chǎn)生提供了空間。實(shí)際上，“搭便車”、官商勾結(jié)、權(quán)錢交易、食品安全等道德問題滋生和蔓延的領(lǐng)域，恰恰是制度建設(shè)不到位，或者是制度體系不完善所造成的“空?qǐng)觥彼拢M(jìn)而致使一些不道德行為有機(jī)可乘。

4.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度激勵(lì)的不足加劇了道德問題的蔓延

諾斯曾經(jīng)說過：制度決定著那個(gè)市場(chǎng)的激勵(lì)結(jié)構(gòu)；如果激勵(lì)有利于盜版，那么盜版就會(huì)盛行。③從激勵(lì)結(jié)構(gòu)角度解釋如何實(shí)現(xiàn)國(guó)家有效治理問題，經(jīng)濟(jì)學(xué)和政治學(xué)理論已揭示了一條最簡(jiǎn)單的規(guī)則：一個(gè)國(guó)家要實(shí)現(xiàn)有效治理，就需要在兩個(gè)領(lǐng)域——私人部門和公共部門塑造好的激勵(lì)結(jié)構(gòu)。私人部門的激勵(lì)規(guī)則應(yīng)該是：只有那些為他們的顧客、用戶、委托人或社會(huì)創(chuàng)造真正價(jià)值的人，才能獲得豐厚回報(bào)與成功。而公共部門需要類似的激勵(lì)規(guī)則：只有那些為公民、大眾或社會(huì)提供有效公共產(chǎn)品與優(yōu)質(zhì)服務(wù)的人，才能獲得成功和事業(yè)。從技術(shù)的層面說，有效治理就是把這個(gè)簡(jiǎn)單規(guī)則通過法律、制度和程序落到實(shí)處，使激勵(lì)主體與激勵(lì)客體之間形成正向的積極互動(dòng)。正是因?yàn)閭€(gè)體所面對(duì)的激勵(lì)結(jié)構(gòu)激勵(lì)和約束著他的行為，因而好的激勵(lì)結(jié)構(gòu)塑造好的行為，壞的激勵(lì)結(jié)構(gòu)塑造壞的行為。若一個(gè)國(guó)家乃至各行各業(yè)形成好的激勵(lì)結(jié)構(gòu)共同作用，整個(gè)社會(huì)就會(huì)形成良好的激勵(lì)生態(tài)。但就我國(guó)的情況而論，由于改革開放以來的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度發(fā)展之路或多或少地承繼了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的思路，在此基礎(chǔ)上建立的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度由于激勵(lì)結(jié)構(gòu)偏失，因此市場(chǎng)主體不正當(dāng)?shù)闹鹄袨椴]有得到很好的約束和規(guī)制。而當(dāng)一系列不當(dāng)逐利行為沒有受到有效約束、高尚的道德行為沒有受到應(yīng)有的社會(huì)獎(jiǎng)賞和激勵(lì)時(shí)，道德問題的蔓延就勢(shì)在必然。例如，當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)制度在食品安全保證機(jī)制、慈善行為規(guī)范制度和社會(huì)征信制度、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度等方面都很不完善，這也為道德問題的產(chǎn)生和發(fā)展提供了“溫床”。正像諾斯所說的，社會(huì)制度安排若不能有效體現(xiàn)社會(huì)倫理規(guī)范的要求，兩者不能契合，人們就會(huì)感到無所適從，最終人們自然會(huì)聽從外部利益的召喚，選擇不道德的行為，久而久之，社會(huì)風(fēng)氣就會(huì)不斷惡化。以誠(chéng)信為例，利益主體在進(jìn)行“失信”還是“守信”的道德選擇中，如果計(jì)算出守信成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于失信成本，即失信行為并沒有得到制度上的約束和懲戒時(shí)，利益主體選擇失信行為的可能性就會(huì)加大。如果市場(chǎng)誠(chéng)信制度比較完善、獎(jiǎng)懲得當(dāng)?shù)脑挘赖氯笔д咴谑拧⑹匦诺氖袌?chǎng)“博弈”中深切體會(huì)到失信帶來的風(fēng)險(xiǎn)和巨大成本，他們就有可能不得不放棄失信的行為選擇。因此，在一定意義上說，正是外在的強(qiáng)制性制度規(guī)范和成本衡量教會(huì)市場(chǎng)主體選擇誠(chéng)信行為。

三、通過制度建設(shè)推進(jìn)道德治理的對(duì)策

諾斯曾指出：“社會(huì)強(qiáng)有力的道德和倫理法則是使經(jīng)濟(jì)體制可行的社會(huì)穩(wěn)定因素。”④但社會(huì)強(qiáng)有力的道德和倫理法則只有在強(qiáng)有力的制度環(huán)境中才能成長(zhǎng)起來。從上述導(dǎo)致突出道德問題衍生根源的分析中我們可以得出如下結(jié)論：唯有建立和完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行所需要的一系列制度，并通過這些制度給人們提供穩(wěn)定的預(yù)期、有效的激勵(lì)和嚴(yán)格的約束，經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的突出道德問題才會(huì)得到徹底根治，良好的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)倫理秩序才能真正建立起來。

1.建構(gòu)明晰的產(chǎn)權(quán)制度，給人們提供追求長(zhǎng)期利益的穩(wěn)定預(yù)期和重復(fù)博弈的基本規(guī)則

諾思的制度變遷理論表明，中世紀(jì)以來對(duì)私有產(chǎn)權(quán)的明確界定與國(guó)家對(duì)私有產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，是近代西方世界興起的根本原因。一個(gè)有效率的經(jīng)濟(jì)組織在西歐的發(fā)展正是西方興起的原因所在，但有效率的組織需要在制度上作出安排和確立所有權(quán)以便造成一種刺激，將個(gè)人的經(jīng)濟(jì)努力變成私人收益率接近社會(huì)收益率的活動(dòng)。⑤該精辟觀點(diǎn)表明，只有建立一套較為完備的產(chǎn)權(quán)制度，在中國(guó)社會(huì)內(nèi)部才能生長(zhǎng)發(fā)育出一個(gè)完備的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系，市場(chǎng)體系所需要的道德才能形成。關(guān)于產(chǎn)權(quán)，諾斯以為，它“包括規(guī)定了所有權(quán)歸屬、使用、收入權(quán)的財(cái)產(chǎn)權(quán)，以及資源和法律中提到的各種資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)”⑥。產(chǎn)權(quán)也是一系列權(quán)利的組合，包括所有權(quán)、占有權(quán)、使用權(quán)、支配權(quán)、索取權(quán)、繼承權(quán)和不可侵犯權(quán)。產(chǎn)權(quán)制度可以劃分為兩種類型，即公共的和民有的（或私有的）。一般說來，明晰而得到保護(hù)的產(chǎn)權(quán)具有這樣一種功能：給人們提供追求長(zhǎng)期利益的穩(wěn)定預(yù)期和重復(fù)博弈的基本規(guī)則。也就是說，不明確界定和保護(hù)私有財(cái)產(chǎn)權(quán)，人們看不到長(zhǎng)遠(yuǎn)的預(yù)期收益，必然只作最少次博弈的打算。因而背信棄義、坑蒙拐騙甚至暴力搶劫，都有可能成為他最經(jīng)濟(jì)的行為選擇，并給他帶來眼前的最大利益。而利益是道德的基礎(chǔ)，不保護(hù)個(gè)人合法利益的產(chǎn)權(quán)制度必然導(dǎo)致“劣幣驅(qū)逐良幣”的嚴(yán)重后果。只有當(dāng)私有財(cái)產(chǎn)權(quán)能夠?yàn)槿藗兲峁┓€(wěn)定的未來預(yù)期收入時(shí)，財(cái)產(chǎn)所有者才不會(huì)選擇那些缺乏遠(yuǎn)見和背信棄義的短期行為。由此可見，建構(gòu)對(duì)不同產(chǎn)權(quán)的明確界定和保護(hù)制度，是誠(chéng)信等美德生成的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。我國(guó)要建立良好的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和充分的社會(huì)信用供給，就必須從憲法上宣布對(duì)合法獲得的私有財(cái)產(chǎn)給予嚴(yán)格保護(hù)，并以《民法》等一系列相關(guān)法律加以具體落實(shí)。此外，要充分發(fā)揮國(guó)家在產(chǎn)權(quán)制度變遷中的作用，為產(chǎn)權(quán)的運(yùn)行提供一個(gè)公正安全的制度環(huán)境。如此，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所需要的美德才能夠生長(zhǎng)起來。

2.不斷完善自由競(jìng)爭(zhēng)制度，有效運(yùn)用市場(chǎng)力量來揚(yáng)善抑惡

亞當(dāng)·斯密在《道德情操論》中提出的在西方經(jīng)濟(jì)理論中最具深遠(yuǎn)影響的“看不見的手”的概念，揭示了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)制度推動(dòng)西方國(guó)家在近代興起的奧秘。“看不見的手”的深刻含義是，“每一個(gè)人，在他不違反正義的法律時(shí)都應(yīng)聽其完全自由，讓他采用自己的方法，追求自己的利益，以其勞動(dòng)和資本和任何其他人或其他階級(jí)相競(jìng)爭(zhēng)”⑦。由于可以從市場(chǎng)和效率兩方面對(duì)自由競(jìng)爭(zhēng)概念加以詮釋，所以自由競(jìng)爭(zhēng)表現(xiàn)出事實(shí)性和價(jià)值性的雙重特征。自由競(jìng)爭(zhēng)的事實(shí)性表現(xiàn)為競(jìng)爭(zhēng)是一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，它與特定的市場(chǎng)狀況相聯(lián)系并有客觀外在形式。自由競(jìng)爭(zhēng)的價(jià)值性表現(xiàn)為，由于在一定情況下個(gè)人的求利行為促進(jìn)了資源的有效配置和社會(huì)利益的實(shí)現(xiàn)，因而自由競(jìng)爭(zhēng)活動(dòng)本身也就成為市場(chǎng)主體的價(jià)值訴求。而壟斷是自由競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)立面，壟斷帶來的危害是企業(yè)缺乏創(chuàng)新動(dòng)力、社會(huì)責(zé)任意識(shí)淡漠、服務(wù)質(zhì)量下降，并由此產(chǎn)生了各種各樣的突出道德問題。而反對(duì)壟斷和倡導(dǎo)自由競(jìng)爭(zhēng)的目的是保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序。因此，排除不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、規(guī)制壟斷、打擊商業(yè)欺詐等行為，是在限制自由的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)社會(huì)總體的真正的自由，應(yīng)把“優(yōu)勝劣汰”的決定權(quán)交給消費(fèi)者。當(dāng)然自由競(jìng)爭(zhēng)除了基本制度設(shè)計(jì)的保障外，還源于市場(chǎng)環(huán)境無形的建構(gòu)，這就需要所有社會(huì)成員的共同努力。

3.建構(gòu)誠(chéng)信法和誠(chéng)信制度體系，對(duì)失信行為予以強(qiáng)力規(guī)制

目前，中國(guó)出現(xiàn)的各種違背誠(chéng)信規(guī)則的行為和現(xiàn)象，每年造成的經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)5000億元人民幣，對(duì)社會(huì)道德所帶來的負(fù)面影響更是不可低估。因此，對(duì)誠(chéng)信的一些具體規(guī)范進(jìn)行立法是促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的必然要求，也是誠(chéng)信治理的有效措施。在這方面，西方經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家，尤其是美國(guó)的社會(huì)誠(chéng)信管理體系建設(shè)實(shí)踐值得我國(guó)借鑒。美國(guó)是世界上誠(chéng)信管理相關(guān)法律最為健全的國(guó)家，很多發(fā)達(dá)國(guó)家的誠(chéng)信管理相關(guān)法律的立法和執(zhí)法工作都曾借鑒美國(guó)的法律和立法經(jīng)驗(yàn)。美國(guó)正在實(shí)施的與誠(chéng)信管理有關(guān)的法律有16部，如《公平信用報(bào)告法》、《公平信用機(jī)會(huì)法》、《公平信用和貸記卡揭露法》、《公平信用結(jié)賬法》、《誠(chéng)實(shí)借貸法》和《信用修復(fù)機(jī)構(gòu)法》等。此外，完善的社會(huì)誠(chéng)信體系必須有發(fā)達(dá)健全的誠(chéng)信中介機(jī)構(gòu)作為組織和制度保障，因此要建立企業(yè)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)和為企業(yè)融資服務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，以有力促進(jìn)信用經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。不僅如此，還要加大對(duì)失信行為的懲戒力度，使失信者為自己的失信行為付出慘重代價(jià)。總之，只有誠(chéng)信法律和誠(chéng)信制度真正發(fā)揮強(qiáng)有力的作用，才能迫使市場(chǎng)主體遵守誠(chéng)信，進(jìn)而避免各種各樣機(jī)會(huì)主義行為的產(chǎn)生。

4.建立完善的市場(chǎng)監(jiān)督制度體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和揭露違法違德者的惡劣行徑

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，政府的職能主要可概括為經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、市場(chǎng)監(jiān)管、社會(huì)管理和公共服務(wù)四個(gè)方面。政府在市場(chǎng)監(jiān)管方面的職責(zé)主要有：保障食品和藥品安全、監(jiān)督企業(yè)的環(huán)境污染和保障環(huán)境安全、制止企業(yè)間的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、打擊制售假冒偽劣產(chǎn)品和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)等。為此，政府要做到：一是制定相應(yīng)的全國(guó)或地方的行業(yè)法規(guī)，建立各級(jí)政府和主管部門責(zé)任制，做到依法監(jiān)管，各負(fù)其責(zé)。二是制定更高的產(chǎn)品質(zhì)量檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)、安全標(biāo)準(zhǔn)和環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。例如，在食品和藥品行業(yè)，既要支持技術(shù)創(chuàng)新，也要堅(jiān)持依法創(chuàng)新。這是因?yàn)椋诜ㄖ茣r(shí)代，科學(xué)技術(shù)的發(fā)展絕不是科技自然價(jià)值的簡(jiǎn)單釋放，科技創(chuàng)新必須在法制的軌道上推進(jìn)。技術(shù)創(chuàng)新必須堅(jiān)守安全底線，新原料、新技術(shù)、新方法的使用和推廣，食品藥品無論是應(yīng)用于生產(chǎn)領(lǐng)域還是應(yīng)用于安全監(jiān)管領(lǐng)域，都必須堅(jiān)持“安全第一”的原則，確定更高的產(chǎn)品質(zhì)量檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)、安全標(biāo)準(zhǔn)和環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。三是定期公布黑名單，依法對(duì)列入黑名單的企業(yè)進(jìn)行處罰，對(duì)危害重大的企業(yè)要予以注銷，讓責(zé)任人受到重罰。四是充分發(fā)揮新聞?shì)浾摗⑿袠I(yè)協(xié)會(huì)、國(guó)際組織的作用，形成多層次、多渠道的監(jiān)管體系，使企業(yè)的不道德行為及時(shí)得到曝光和披露，以促進(jìn)企業(yè)成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的有德公民。

5.建立社會(huì)責(zé)任投資制度體系，引領(lǐng)企業(yè)追求高尚的社會(huì)價(jià)值目標(biāo)

近年來，社會(huì)責(zé)任投資在海外已經(jīng)是一個(gè)相當(dāng)成熟的概念并得以廣泛運(yùn)用。它是指投資者在超出傳統(tǒng)的盈利和財(cái)務(wù)指標(biāo)的范圍內(nèi)，積極關(guān)注企業(yè)社會(huì)責(zé)任表現(xiàn)，通過對(duì)企業(yè)履行經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、社會(huì)等社會(huì)責(zé)任的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，排除那些在社會(huì)責(zé)任方面表現(xiàn)不佳的公司，從而最終作出投資決策。社會(huì)責(zé)任投資以預(yù)期穩(wěn)定利潤(rùn)分配的持續(xù)性、遵守法律、雇傭習(xí)慣、尊重人權(quán)、消費(fèi)者問題、社會(huì)貢獻(xiàn)程度和對(duì)環(huán)境問題的關(guān)注等社會(huì)倫理性標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，評(píng)價(jià)并選擇企業(yè)進(jìn)行投資。社會(huì)責(zé)任投資的理念是被投資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在獲利的同時(shí)行善。因?yàn)樯鐣?huì)責(zé)任投資者相信，通過把對(duì)社會(huì)、環(huán)境、人權(quán)等議題的道德關(guān)切融入投資決策過程中，投資就能夠創(chuàng)造一個(gè)珍視和擁護(hù)人類尊嚴(yán)、環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的世界。改變世界、創(chuàng)造財(cái)富是社會(huì)責(zé)任投資所追求的社會(huì)價(jià)值目標(biāo)。社會(huì)責(zé)任投資作為一種新的投資理念和投資方式，在倫理方面對(duì)企業(yè)提出了如下新要求：一是在責(zé)任對(duì)象上，要求企業(yè)從向單一主體負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)變?yōu)橄蚨嘀刂黧w負(fù)責(zé)；二是在價(jià)值目標(biāo)上，要求企業(yè)從追求單一價(jià)值目標(biāo)轉(zhuǎn)向追求多重價(jià)值目標(biāo)；三是在自然資源分配上，要求企業(yè)轉(zhuǎn)向重視多重社會(huì)公平；四是在企業(yè)信息發(fā)布上，要求企業(yè)從企業(yè)信息獨(dú)占轉(zhuǎn)變?yōu)槠髽I(yè)信息公開和信息共享。正是這些轉(zhuǎn)變，使得美國(guó)在投資對(duì)象的選擇方面，從事酒精、煙草、核動(dòng)力、武器生產(chǎn)的一些企業(yè)被投資者剔除在投資范圍之外，環(huán)境污染、雇員歧視或性別歧視、不尊重人權(quán)、誠(chéng)信缺失等道德表現(xiàn)低劣的企業(yè)更是被投資者所拋棄。而那些積極履行社會(huì)責(zé)任的企業(yè)不僅能夠獲得投資者青睞，也是它們?cè)诩ち业氖袌?chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地的重要保證。社會(huì)責(zé)任投資通過外部投資市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力啟動(dòng)企業(yè)自我約束的內(nèi)部動(dòng)力（包括管理層以及股東）來實(shí)現(xiàn)對(duì)提升企業(yè)倫理的引領(lǐng)作用。這為我們當(dāng)前的道德治理提供了很好的借鑒。

6.以意識(shí)形態(tài)等非正式制度的完善引領(lǐng)獨(dú)善其身、兼善天下

圣雄甘地面對(duì)苦難的印度，尖銳指出毀滅人類的有“七宗罪”，其中之一就是“沒有道德的商業(yè)”。溫家寶也曾告誡說，企業(yè)要認(rèn)真貫徹國(guó)家政策，關(guān)心社會(huì)，承擔(dān)必要的社會(huì)責(zé)任。企業(yè)家不僅要懂經(jīng)營(yíng)、會(huì)管理，企業(yè)家的身上還應(yīng)該流著道德的血液。那么，如何讓企業(yè)家的身上流淌著道德的血液以避免經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的惡性事件反復(fù)循環(huán)發(fā)生呢？諾思的制度變遷理論中的意識(shí)形態(tài)理論對(duì)我國(guó)當(dāng)前的道德治理具有重大啟示。在諾思看來，意識(shí)形態(tài)既被看做是一種規(guī)范制度，又被看做是一種世界觀，由它支配、解釋信念并賦予合法性。意識(shí)形態(tài)包括社會(huì)的價(jià)值觀念、倫理規(guī)范、文化傳統(tǒng)等，它構(gòu)成了一個(gè)社會(huì)文化遺產(chǎn)的一部分并具有強(qiáng)大的生命力。由于人的理性的有限性，社會(huì)的正式制度運(yùn)行需要通過倫理道德這一非正式制度的安排來克服“搭便車”等機(jī)會(huì)主義傾向。從我國(guó)的實(shí)際情況來看，我國(guó)的文化傳統(tǒng)和現(xiàn)行的意識(shí)形態(tài)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度既具有某種程度的契合性，亦具有一定的矛盾和沖突。例如，傳統(tǒng)文化中“生財(cái)有道、取財(cái)有義、用財(cái)有禮”的商業(yè)倫理精神與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度所要求的守法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信規(guī)則是契合的，但其權(quán)力本位的人治傳統(tǒng)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度所要求的民主法治是直接沖突的。因此，我們一方面要充分挖掘和擴(kuò)大兩者的契合性，另一方面要通過意識(shí)形態(tài)建設(shè)和文化建設(shè)盡量縮小兩者的矛盾和沖突。當(dāng)前，尤其要把社會(huì)主義核心價(jià)值體系融入企業(yè)文化建設(shè)的過程之中，使社會(huì)主義核心價(jià)值體系所倡導(dǎo)的主流價(jià)值文化在企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理中得到傳承和發(fā)展。因此，把正式制度規(guī)則與倫理規(guī)范和文化傳統(tǒng)有機(jī)結(jié)合起來，既強(qiáng)調(diào)正式制度的剛性約束，又凸顯文化和價(jià)值觀的精神激勵(lì)作用，是企業(yè)文化建設(shè)的主要內(nèi)容，也是對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域各種道德問題進(jìn)行治理應(yīng)采取的重要舉措。此外，也可對(duì)企業(yè)家和企業(yè)員工定期開展企業(yè)倫理培訓(xùn)，以文化力引領(lǐng)企業(yè)家作合格的企業(yè)公民。

注釋

①②④［美］道格拉斯·C·諾思：《經(jīng)濟(jì)史中的結(jié)構(gòu)與變遷》，陳郁、羅華平等譯，上海三聯(lián)書店、上海人民出版社，1994年，第225-226、48、51頁。③⑥［美］道格拉斯·諾斯：《理解經(jīng)濟(jì)變遷過程》，鐘正生、邢華等譯，楊瑞龍、鄭江淮校，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2007年，第70、53頁。⑤［美］道格拉斯·諾斯、羅伯特·托馬斯：《西方世界的興起》，厲以平、蔡磊譯，華夏出版社，1989年，第1頁。⑦［英］亞當(dāng)·斯密：《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究》下卷，商務(wù)印書館，1974年，第252-253頁。