企業應對潛在風險的管理機制研究

暨南大學經濟學院 鐘文彬

1 研究背景及文獻綜述

改革開放以來，中國經濟迅猛發展，我國企業數目也呈幾何級數上升，企業間的競爭也愈加激烈。激烈的市場環境，考驗著企業應對潛在風險的能力。其中不少企業因為應對潛在風險不利而導致重大損失甚至倒閉，而另一些企業則非常重視內控制度建設，重視危機管理能力，從而在激烈的市場競爭中不斷發展壯大。2008年，三鹿集團就因“毒奶粉”事件而破產倒閉，最終被三元集團收購。2012年12月，21世紀網披露酒鬼酒塑化劑超標引發白酒行業危機，而“國酒”茅臺在此事件中凸顯危機處理能力不足，公司股價大幅下跌。同時，2013年1月，華為董事會集體宣誓，加強內控管理防范風險，積極應對企業發展過程中的各種潛在風險。2012年，華為總營業收入達2202億元，凈利潤達154億元。

為幫助企業更好的應對潛在風險，降低風險出現時企業的損失，應急風險管理學科悄然興起。2009年4月，暨南大學成立國內首個應急管理學院，研究企業與政府的應急管理機制。我國理論界從不同的角度和學科視野對企業應急管理做了許多的理論研究和實踐探索。劉仁輝，安實（2008）在《面對突發事件企業應急管理策略》中提出風險管理是現代企業管理中的重要組成部分,風險管理包括干擾管理、危機管理與和應急管理3個層面。在突發事件情境下,有效的應急管理應充分利用一切可能的力量,迅速控制危機的發展,使損失降低到最小程度。梁鶯（2009）在《企業危機管理預防應急體系研究》中認為危機預防比危機處理更為重要。

2 我國企業應急管理面臨的主要問題

企業應急管理指對企業生產經營中的各種安全生產事故和可能給企業帶來人員傷亡、財產損失的各種外部突發公共事件，以及企業可能給社會帶來損害的各類突發公共事件的預防、處置和恢復重建等工作，是企業管理的重要組成部分。近年來，我國企業應急管理工作取得的較大的發展，但仍存在不少問題，這些問題較大地影響了企業應急管理的效果。

2.1 企業應急管理意識不強

我國的食品生產行業、采礦業是事故頻發的領域，事故發生后，盡管企業有相關的應急預案機制，但企業對應急管理意識不強，責任意識不強，善后工作開展不利，往往造成較大的損失。

2.2 組織管理體系不夠健全，責任意識不強

現代企業制度要求企業權責分明，組織結構完善有效。為做好應急管理工作，需要企業建立高效規范的應急管理體系，企業應動員全體員工參與到應急管理體系中，做到權責分明，而不是一出現問題就相互推諉。然而，許多企業尚未構建該體系，一遇問題就手忙腳亂，互相推諉，耽誤了控制風險的寶貴時間，未能把損失降至最低。

2.3 安全培訓不足，缺乏模擬訓練

良好的培訓機制能使員工迅速掌握危機來臨時的應對策略，實操性的模擬訓練有助于企業、員工在面臨危機時有的放矢，從容應對應對。而國內眾多企業往往從節約成本考慮，安全培訓不足，實操演練更少。因此，當風險來臨時，企業的應急預案往往難以實施，員工也難以及時做出科學決策，并采取有效措施。

3 企業應急管理對策分析

3.1 建立健全企業應急管理體系、制定并完善相關政策法規

首先，企業要設置應急管理領導機構和辦事機構，配備專職或兼職人員開展應急管理工作，形成企業主要領導全面負責、分管領導具體負責、有關部門分工負責、群團組織協助配合、相關人員全部參與的應急管理組織體系。其次，企業還應建立和完善政府應急準備金制度，對處置企業突發公共事件等給予必要支持。最后，企業還應充分發揮保險在突發事件預防、處置和恢復重建等方面的作用，建立完善的企業保險體系，特別是高危險行業應強制保險。

3.2 編制科學的企業應急預案、加強預案管理

企業應編制科學的應急預案，在危機來臨之時就可做到有案可依，有案必依。同時，還應強化應急預案的管理，根據市場環境定期進行調整，以確保預案的實效性。企業的應急預案包括預案的評估管理、動態管理和備案管理制度。企業應急預案的備案管理要求企業加強對應急預案內容的審查，實現預案之間的有機銜接。

3.3 開展多種形式的應急預案演練、加強企業應急人員隊伍建設

企業應開展多種形式的應急預案演練，真正做到危機來臨時有案可依。特別是高危險行業的企業，更應加強預案演練，預案演練要做到有重點，多方式。例如，高危險企業要建立多發事故環節數據庫，對多發事故環節進行詳細分析，編制多策略應對預案，并定期進行預案演練，演練過程應多部門參與，促進企業各部門間的協作。此外，各企業還應該加強應急人員隊伍建設。員工隊伍中應包括專職人員和兼職人員，專職人員負主要責任。為提高員工隊伍素質，企業應加強員工培訓，定期與專業機構進行合作。對于高危行業的大型企業可以探索建立專業應急隊伍。

4 建立應對潛在風險和危機的機制

現代企業風險管理理論認為，企業不僅要做好風險后管理即應急管理，更重要是要做好潛在風險管理，預防為主，防治結合。因此，建立建立應對潛在風險的機制是非常有必要的。

4.1 建立企業應急管理部門

科學規范的應急管理部門，肩負著企業風險源識別、風險發生時的應對策略實施、風險處理后策略評估改進等重任。因此，建立科學規范的應急管理部門非常有必要。在部門設置上，可以直接對總經理或董事會負責，部門領導由公司高管擔任。企業應急管理部門應對企業面臨的各種危機進行統計排查和預測，并制定出行之有效的策略。作為一個管理部門，在風險來臨或出現時還應監督應急預案中策略的實施，事后還應評估策略的效果并找出不足加以改進。

4.2 建立危機預警機制

企業應急管理部門建立后就應該建立企業應急管理風險預警機制，以及時發現企業面臨的風險，做好預防，在真正危機來臨時，沉著應對，降低企業損失。企業應急管理危機預警機制主要包括危機預測機制和危機防范機制兩個方面。

企業的危機預測機制應根據自己企業自身情況，結合自己所處行業特征來建立。首先，企業應該針對行業或企業自身過往發生的危機事件尋找風險源，并可根據企業管理中的波特五力模型、SWOT分析、QSPM定量矩陣、IFE-EFE矩陣尋找風險源。其次，企業應建立科學完善的風險預警指標。目前，國際風險管理策略均走向定量化，對此，我國企業也可以嘗試建立定量分析系統，選擇能監測風險的指標。對于無法建立定量分析系統的事件，企業可以采用主成分分析法，對反常事件進行主成分分析，并建立主成分數據庫，對影響因素的發展趨勢進行分析。最后，為使企業危機預警機制高效運轉，企業有必要建立危機應急計劃。每一項風險往往有一段潛伏期，在潛伏期內迅速作出反應是風險控制的上佳之選。

4.3 構建企業應急管理危機決策機制

成功的處理危機事件，不僅能減少危機帶給企業的損失，消除不良影響，而且還能為企業的發展創造新的機遇。因此，構建科學的危機處理機制對于企業而言顯得尤為有必要。首先，信息收集。當危機發生生，應急管理部門的同志有必要迅速手機危機事件相關信息。例如，當發生礦難時，應急處理負責人應清楚何時何地發生何事。全面的信息有助于接下來的危機處理。其次，分析信息實施對策。應急管理部門收集危機相關信息后，應立即著手對信息的分析，此時應召集相關部門負責人商討處理方案。具體實施方案可參照之前制定的應急預案，再根據實際中事件的特殊性作出調整，以確保實施對企業最有利的應急處理策略。

4.4 實施危機處理方案

應急管理機構會同有關部門制定出對后，就要積極組織人力物力財力，實施步擬定的方案。在危機處理過程中，對于不同的受眾，都應遵循“危機公關5s原則”：承擔責任則；真誠溝原則；速度第一原則；系統運行原則；權威實原則。當危機發生時，企業也應處理好事件參與各方的關系。對企業內部員工，企業應積極爭取員工的理解與配合。企業應該建立信息暢通的員工溝通和協調機制，在事件發生后，及時召集員工大會，將事件情況及企業對策告訴全體員工，明確告知員工該做什么不該做什么，使員工同心協力共渡難關。對受害者，企業應換位思考，切實理解受害受害人的處境，迅速提出有效的損失賠償方案，以獲取受害人的理解與支持。對于有爭議處，應積極協商，真誠溝通，以制定出雙方都滿意的危機處理方案。對于上級領導或監管部門，當危機發生時，企業應堅決打消“瞞報”等念頭，應積極向上級領導或監管機構匯報危機情況以及危機處理策略，并積極爭取領導的支持。危機處理過后，還應提交書面的危機處理報告，包括事件詳情、處理措施、預防措施等，并用于承擔責任。對于影響社會輿論的媒體，企業應積極主動與媒體溝通，向媒體通報事件實情和進展，獲取公眾理解。

4.5 企業應急管理危機后評估與改進機制

在危機事件平息之后，應急管理部門應建立危機評估系統，對危機處理整個過程進行評估，包括對預警機制的再度審視、預警機制的實施情況、危機信息收集與決策機制、危機處理機制各項機制進行評估，出具詳細評估報告提交給董事會或高管層，詳細列出應急管理中各項機制存在的問題，總結企業本次應急管理的經驗和教訓，對危機涉及的各種問題分別提出修正措施，改進企業的經營管理工作，為今后企業應對類似情況做出參考。

總之，企業的發展歷程不會一帆風順，成長的歷程中難免面臨各類潛在風險，而行之有效的應急管理機制將大大增強企業抗風險能力，從而為企業這艘大船保駕護航。

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[2] 龔小兵,李情.危機管理視角下企業應急管理機制構建[J],商業時代, 2011(08).

[3] 劉輝,任建偉.企業應急管理體系構建及其運作管理研究[J],金融經濟, 2008(24).

[4] 劉仁輝,安實.面對突發事件企業應急管理策略[J],管理世界,2008(05).

[5] 楊立兵,程運材,楊海洋,陳建宏,魏汝瑩.企業應急管理脆弱性分析[J].中國安全科學學報,2008(04).