經(jīng)濟(jì)學(xué)視野下的誠實(shí)信用原則

摘 要 市場經(jīng)濟(jì)是一種信用經(jīng)濟(jì)，如何建立和維護(hù)交易雙方的信用機(jī)制是當(dāng)今市場經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)、快速發(fā)展的客觀要求。本文以行為經(jīng)濟(jì)學(xué)為理論資源，主要從交易主體的心理、交易秩序的維系和交易行為等三個(gè)視角對“誠實(shí)信用”原則進(jìn)行剖析，深入探究誠實(shí)信用原則的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論依據(jù)，以期為我國的法治建設(shè)提供些許建議和思考。

關(guān)鍵詞 誠實(shí)信用 成本 收益 交易

最初“誠信”原本是倫理范疇，比如孔子曰：“人而無信，不知其可也。”即作為一個(gè)人就要做到老實(shí)忠厚，言而有信，做到言必信，行必果。唯有這樣，才能在社會上站住腳?！罢\”、“信”二字古義相通，可以互訓(xùn)。在西方的法律文化中，誠實(shí)信用一開始即與經(jīng)濟(jì)相聯(lián)系，是在商品社會、契約制度下產(chǎn)生的一個(gè)詞匯，其主要內(nèi)容是信賴，這種信賴主要建立在被評價(jià)人經(jīng)濟(jì)能力、履約水平上，并包含一定的利益。

誠實(shí)信用原則的主要功能在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的突出體現(xiàn)就是維護(hù)市場秩序和降低交易成本。在其他參數(shù)不變的情況下，維護(hù)秩序成本和交易成本的降低，有利于實(shí)現(xiàn)“社會財(cái)富的最大化”，實(shí)現(xiàn)最優(yōu)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。本文作者主要就是要從交易主體心理、交易秩序維系、交易行為三個(gè)方面闡述誠實(shí)信用原則所內(nèi)涵的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理。

一、交易主體心理與誠實(shí)信用原則

交易主體，在市場上大致可以分為自然人和法人兩類，本文主要以自然人為主要對象對交易主體的心理從行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角進(jìn)行分析。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)是在西蒙的大力倡導(dǎo)下發(fā)展起來的，試驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)是從20世紀(jì)40年代以后逐漸發(fā)展起來的另一個(gè)新興經(jīng)濟(jì)學(xué)科。但是他們研究的問題和工具基本相同，試驗(yàn)是他們共同的研究方法。試驗(yàn)的目的是為了檢驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本經(jīng)濟(jì)理論是否正確，比如“一般均衡”在現(xiàn)實(shí)生活中存在與否、市場能否出清等等。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)特別強(qiáng)調(diào)心理因素對決策的影響。這些心理因素的存在使決策并不像理性選擇理論界定的那樣，存在眾多與理性選擇理論不一致的“反常現(xiàn)象”。

二、交易秩序與誠實(shí)信用原則

市場是交易活動的天然牧場，無論是價(jià)值規(guī)律發(fā)生作用的市場還是國家計(jì)劃調(diào)控下的市場，對秩序的追求都是相當(dāng)重要的。社會資源的有限性和稀缺性已是不爭的事實(shí)，而市場主體對利潤的追求也呈現(xiàn)逐漸膨脹的趨勢。如何協(xié)調(diào)二者之間的張力，就需要在誠實(shí)信用原則的指導(dǎo)下建立一個(gè)公平有效的市場秩序。在這一過程中誠實(shí)信用原則發(fā)揮了以下兩個(gè)作用：

第一，降低交易秩序的維系成本。交易秩序維系或秩序失衡后的矯正需要多方面的成本支出。如果誠實(shí)信用原則真正發(fā)揮其作用，那么無形中一定會減少秩序維系成本的投入。我們甚至可以說，交易秩序的維系需要外力和內(nèi)力兩方面的共同作用。毫無疑問，內(nèi)力就是誠實(shí)信用原則的影響力。毋庸置言，在秩序維系成本不變的情況下，誠實(shí)信用原則作用發(fā)揮對于減少外力的成本投入是顯而易見的。

第二、誠信秩序下交易成本的減少。在一個(gè)誠實(shí)信用的交易秩序下，交易環(huán)節(jié)的減少成為可能，相應(yīng)的交易周期的縮短也就成為了必然。同等條件下，交易成本降低，經(jīng)濟(jì)效益提高。秩序，同樣是合同法的重要追求，制定有效的合同法律制度，建立良性的市場秩序，誠實(shí)信用原則是一個(gè)必不可少的要素。在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，無論是個(gè)人還是企業(yè)，誠實(shí)信用已經(jīng)不僅僅是一個(gè)道德要求、法律原則，而是代表了企業(yè)的市場形象，它既是一種無形資產(chǎn)，同時(shí)又是一股不可忽視的潛在力量。因此，弘揚(yáng)誠實(shí)信用的觀念，樹立良好的市場主體形象，建立正常有效的交易秩序仍然是法律領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的共同追求。

三、交易行為與誠實(shí)信用原則

市場的運(yùn)轉(zhuǎn)離不開交易行為，而城市信用原則規(guī)制的對象歸根結(jié)底也仍然是行為。通過對合同行為階段性的分析，我們可以將誠實(shí)信用原則在交易行為中的作用劃分為兩個(gè)階段來闡述。

第一，合同締結(jié)行為。依照通行的合同法理論，合同締結(jié)又可分為先合同行為和合同訂立行為。所謂的先合同行為，無非是為合同的簽訂所做的準(zhǔn)備活動，比如初步了解情況、初步接觸、簡單磋商等等。而這些行為的實(shí)施，不可避免的被量化為成本的支出。如果不依照誠實(shí)信用原則行事的話，比如惡意磋商，不盡注意義務(wù)等，其結(jié)果可能導(dǎo)致合同訂立行為難以開始，而此時(shí)已經(jīng)支付的成本意味著浪費(fèi)，更進(jìn)一步還可能給交易主體帶來其他損失。

第二，合同履行行為。合同履行中，誠實(shí)信用原則在多方面發(fā)揮自己作用，而這些作用的有效發(fā)揮，對于實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益，降低履行成本都有積極的效果，主要包括一下幾個(gè)方面：

（一）當(dāng)事人應(yīng)按照合同的約定，適當(dāng)、及時(shí)全面的履行合同，即“依約履行、守信不欺”，從而實(shí)現(xiàn)合同的目的也就是交易目的。

（二）合同主體可以按照誠實(shí)信用原則和經(jīng)濟(jì)合理原則去變更履行方式和履行地點(diǎn)，以減少履行成本支出。

（三）當(dāng)事人應(yīng)遵循誠實(shí)信用的原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)。

從以上的論述，我們不難看出，對合同法中誠實(shí)信用原則內(nèi)涵的確定，外延的擴(kuò)張，以及功效的發(fā)揮，離開經(jīng)濟(jì)效益、成本支出這方面的分析將是不完全的。筆者對此論證的目的并非是鼓吹誠實(shí)信用萬能，也沒有使“帝王條款”“霸王化”的意圖，只是鑒于該原則地位的不斷提升，功效的遞進(jìn)發(fā)揮作一些“另類”思考，科學(xué)與否還有待于以后的理論探討和實(shí)踐研究中繼續(xù)加以論證。

參考文獻(xiàn)：

[1]徐國棟.民法基本原則解釋[M].北京：中國政法大學(xué)出版社.1992.80.

[2]魏建，周林彬.法經(jīng)濟(jì)學(xué)[M].中國人民大學(xué)出版社.2008.52.

（作者單位：云南民族大學(xué)）