景順長城攜手《全民理財季》打響終極對決

景順長城“精明理財杯”大賽的初衷是提高基金渠道銷售人員的投資能力和服務水平，因此，走親民化路線，將大賽的投資理念傳遞給廣大中小投資者，也是必不可少的環節。近期，景順長城基金聯合國內知名的平民類娛樂財經電視節目《全民理財季》，打造景順長城 “精明理財杯”基金投資大賽優勝選手的銀幕對決，甄選出適合百姓理財的“最精明理財師”。讓更多的普通投資者親眼見證冠軍選手在前兩屆大賽中積累下來的基金投資經驗，分享他們的參賽心得，并通過理財案例了解更多的理財常識。

在《全民理財季》節目中，獲得第一、二屆景順長城精明理財師大獎的4位選手分為兩隊——由長城證券廣州營業部資深投資顧問彭理莉、銀行AFP優秀理財師何成組成的“金牛隊”，以及由中信建設證券北京營業部理財師高峰、工商銀行佳木斯分行CFP國際金融理財師孫建東組成的“獵豹隊”，要通過提問、給出方案和辯論三輪測試環節，為求助的理財客戶量身打造出理財建議書，每場贏得最多客戶與評委選擇的團隊即勝出，有資格參加月冠軍角逐。

強強相遇，他們之間會擦出怎樣的火花？

理財需有合理預期

在《全民理財季》第一場較量中，前來求助的理財客戶是歌手張競。邁入而立之年的他投資20萬元開起了一家越南河粉餐館，愿望是將餐館做大做強。如今他手上有30萬元存款，想拿出10萬來做投資理財，用兩年時間讓錢增值成30萬，來完善自己的美食店。

10萬兩年變30萬，可能嗎？

此次節目的評委之一是連續三屆“精明理財杯”基金投資大賽的評委張劍輝，他認為，如果有一項投資可以在兩年內將10萬變成30萬，一年的收益需達到170%以上，在目前的市場環境下，幾乎沒有哪項投資可以達到這樣的收益水平。理財的前提是預期要合理，提出切合實際的目標，才有可能實現。

兩隊選手也對張競不合理的理財預期給予引導，針對張競的資產狀況，金牛隊的彭理莉給出的建議是，第一，采用權益類、債券類大類資產輪換，行業主題基金輪換同時把握場內交易基金交易機會；第二，每月節余4000元定投混合型基金；第三，如果市場持續低迷，可以考慮將房產作為抵押，將銀行給出的授信用于企業經營，盤活固定資產；第四，購買消費型健康險和企業責任險；第五，儲備6個月的生活備用金，以貨幣基金為主。

獵豹隊的高峰則向張競推薦了高風險高收益的產品，一是在牛市行情下對股票型基金重點配置，享受牛市帶來的資產收益；二是長期做基金定投，定投股票型基金，獲得股市長期平均收益；三是考慮杠桿型的分級基金，適度享受超額收益。

彭理莉來自長城證券廣州營業部，是第二屆“精明理財杯”基金投資大賽的中年組冠軍。高峰來自中信建投證券北京安立路營業部，是第一屆“精明理財杯”基金投資大賽的青年組第二名。兩位選手也在比賽中體會到合理的理財預期，再加上穩健的理財策略，才有可能實現風險和收益間的最大平衡，完成理財目標。最終張競選擇了獵豹隊的方案。

資產配置多樣化

第二位客戶孫女士是國有企業普通職員，其夫何先生是裝潢公司項目經理，夫妻倆育有一個6歲的兒子。他們手上有30萬閑置資金，但在投資方向上二人出現了分歧，孫女士想用來購置房產，為兒子的將來打算；何先生覺得已經有套房子了，目前房價正高，應該購買基金等理財產品。

兩隊選手經過計算，均認為買房將增大生活壓力，而為6歲兒童的將來購置房產畢竟早了點，孫女士接受了延緩購房計劃。金牛隊建議用80%資產配置偏股類基金產品，10%配置貨幣基金，作為緊急備用金；10%配置債券基金；月存一定儲蓄，為小孩積累今后出國留學或者是創業的啟動資金。

獵豹隊的孫建東則建議將30萬元按照七比三比例，投資于股票和債券型基金，家庭每月結余的可用來做基金定投，作為教育基金和養老基金的儲備。孫建東來自工商銀行佳木斯分行，CFP國際金融理財，擁有超過十年的理財師從業經驗，在第一屆“精明理財杯”基金投資大賽中是老年組冠軍，第二屆比賽中也有很突出的表現。

對于投資，評委張劍輝認為，投資的基礎邏輯是不要把雞蛋放到一個籃子里，買基金也是一樣，可以拿出一部分配置長期投資的債券基金，一部分定投一些指數型或者指數增強型的基金產品，再一部分選擇以消費服務行業為標的的產品，如景順長城內需增長。

最終金牛隊取得終極對決的勝利，為冠軍賽畫下完美句號。其實，無論是開展全新的“親民化”財經電視節目，還是舉辦“精明理財杯”投資大賽，都是景順長城基金在基金營銷和投資者教育方面的探索，最終目的是希望客戶經理和投資者掌握科學、合理的理財方式。